التنويع: كيفية تنويع محفظة التداول الخاصة بك

يمكن اعتبار التنويع استراتيجية أساسية عند تداول عقود الفروقات (CFDs)، حيث أنه يتيح إمكانية التعرض إلى فئات الأصول والقطاعات والمناطق العالمية المتنوعة.

بتجنب الاعتماد المفرط على أي استثمار فردي، سيهدف المتداولون إلى تعزيز استقرار محافظهم والتخفيف من حدة المخاطر من خلال الجمع بين العديد من الأصول بصورة متزنة. وعلى الرغم من هذا الهدف، إلا أنه عند تداول عقود الفروقات، لا يمكن التخلص من المخاطر تمامًا كما أن إمكانية حدوث خسائر كبيرة واردة بشكل دائم.

سنتعمق فيما يلي في أهمية تنويع المحفظة، مع تسليط الضوء على فوائده ومخاطره، ونستكشف النصائح والاستراتيجيات القابلة للتنفيذ لتنويع المحفظة بشكل أكثر فاعلية عند تداول عقود الفروقات (CFDs) مع Plus500.

ما المقصود بتنويع المحفظة؟

تنويع المحفظة هو استراتيجية رئيسية تستخدم عند تداول عقود الفروقات (CFDs)، وتهدف هذه الاستراتيجية إلى الاستثمار في مختلف فئات الأصول الأساسية والقطاعات والمناطق الجغرافية. يتمثل المبدأ الأساسي وراء التنويع في تخفيف المخاطر وذلك عن طريق تجنب الاعتماد المفرط على أي استثمار واحد، وبالتالي تعزيز توازن محفظة التداول بشكل عام. يسعى المتداولون إلى تعويض خسائرهم المحتملة من أحد الاستثمارات بمكاسب من استثمارات أخرى عن طريق تضمينهم لأصول متنوعة في محفظتهم، وبالتالي تشجيعهم على تحقيق أداء أكثر اتساقًا بمرور الوقت.

في مجال تداول عقود الفروقات (CFDs)، يتضمن التنويع اختيار مزيج من أدوات عقود الفروقات (CFDs) التي تظهر ارتباطًا ضعيفًا مع بعضها البعض. هذا يعني أن تحركات أسعار أحد عقود الفروقات يجب ألا تعكس بشكل وثيق تحركات سعر عقد الفروقات الآخر، وبالتالي تقليل تأثير ظروف السوق المعاكسة على المحفظة بأكملها.

أهمية تنويع المحفظة

يكمن الأساس المنطقي وراء التنويع في قدرته على معالجة نوعين رئيسيين من المخاطر: مخاطر منهجية، ومخاطر غير منهجية. يمكن تخفيف المخاطر غير المنهجية، المتعلقة بمخاطر الأصول الفردية أو القطاعات، من خلال التنويع وذلك بتوزيع الاستثمارات على أدوات عقود الفروقات المختلفة. بينما تظل المخاطر المنهجية، والمعروفة أيضًا باسم مخاطر السوق، متأصلة في ديناميكيات السوق ككل ولا يمكن تجنبها بشكل عام.

يتمتع المتداولون بالمرونة اللازمة لتنويع محافظ عقود الفروقات الخاصة بهم بطرق مختلفة. فيمكنهم اختيار مزيج من عقود الفروقات (CFDs) التي تغطي فئات الأصول والصناعات والمناطق المختلفة، أو قد يختارون الاستثمار في منتجات عقود الفروقات المتنوعة مثل صناديق المؤشرات، والتي تعرضهم لمجموعة واسعة من الأصول الأساسية. ومع ذلك، فإن الحصول على محفظة عقود فروقات متنوعة والحفاظ عليها يتطلب تخطيطًا دقيقًا ومراقبةً مستمرةً، حيث أنها تستند على موازنة الاستثمارات المتعددة رغم اختلاف ملامح المخاطر والعوائد.

على الرغم من أن التنويع قد ينطوي على تعقيدات إضافية وعوائد أقل مقارنة بالاستثمارات المركزة، إلا أنه يوفر العديد من المزايا الرئيسية. فيمكن لمحفظة عقود الفروقات المتنوعة أن تقلل من التعرض لأحداث السوق المحددة وتوفر للمتداولين فرصًا لاستكشاف أصول جديدة وربما تعزيز العوائد المعدلة حسب المخاطر على المدى الطويل.

باختصار، يعد فهم وتنفيذ استراتيجيات التنويع مكونًا رئيسيًا لإدارة المخاطر الحكيمة والنجاح طويل الأجل في تداول عقود الفروقات (CFDs).

وفي المقابل، وعلى الرغم من أن التنويع قد يساعد في تخفيف أنواع معينة من المخاطر عند تداول عقود الفروقات (CFDs)، إلا أن المشاركة في هذا المجال تنطوي دائمًا على مخاطر خسارة رأس المال.

طرق مختلفة لتنويع محفظتك

الآن بعد أن أوضحنا المقصود بتنويع المحفظة وسبب أهميته، دعونا نلقي نظرة على بعض الطرق المختلفة التي قد يرغب المتداول في استخدامها عند تداول عقود الفروقات (CFDs) في السوق:

• التنويع بين الصناعات: تتمثل إحدى طرق تنويع محفظة تداول عقود الفروقات في الاستثمار في مختلف القطاعات والصناعات. فمثلًا، إذا كان المستثمر يتوقع مخاطر مرتبطة بقطاع النقل، مثل تلك التي تشكلها الاضطرابات على مستوى الصناعة، فقد يختار الاستثمار في العديد من عقود الفروقات داخل هذا القطاع. وبضم عقود فروقات (CFDs) من مختلف الصناعات، يمكن للمستثمرين تخفيف المخاطر المرتبطة بالتحديات الخاصة بكل قطاع بشكل أكبر. فمثلًا، إذا كان التراجع في السفر يؤثر على كل من شركات الطيران والسكك الحديدية، فإن التنويع بالاستثمار في قطاعات ليست ذات صلة، مثل التكنولوجيا أو الإعلام، يمكنه أن يخفف من الأحداث السلبية المؤثرة على صناعة النقل.


• التنويع بين الشركات: هناك طريقة أخرى للتنويع ألا وهي الاستثمار في شركات مختلفة داخل نفس الصناعة. حيث تهدف هذه الاستراتيجية إلى التخفيف من المخاطر الكامنة في كل شركة منفردة، كتغير الإدارة أو المشكلات التنظيمية. فمثلًا، على الرغم من أن المستثمر قد يفضل شركة طيران معينة، إلا أنه يستطيع تقليل المخاطر الخاصة بالشركة من خلال الاستثمار أيضًا في عقود فروقات مقدمي خدمات الطيران الآخرين. وهذا يضمن أن الأحداث السلبية التي تؤثر على شركة واحدة لن تؤثر بشكل كبير على المحفظة ككل.


• التنويع العابر للحدود: يتضمن التنويع الدولي الاستثمار في الشركات والأصول في مختلف البلدان للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالأحداث الجيوسياسية والتغيرات التنظيمية والتقلبات الاقتصادية في أي بلد. فمن خلال الاستثمار في مناطق جغرافية مختلفة، يمكن للمستثمرين التقليل من تعرضهم للمخاطر الخاصة بكل بلد والاستفادة من الفرص الموجودة في الأسواق المختلفة. تساعد هذه الاستراتيجية على تخفيف التأثيرات الناتجة عن الأحداث السلبية في بلد ما من خلال الاستفادة من إمكانات النمو في البلدان الأخرى، وبالتالي تعزيز استقرار المحفظة.


• التنويع بين فئات الأصول: بالإضافة إلى التنويع داخل سوق عقود الفروقات، يمكن للمستثمرين أيضًا التنويع بين فئات الأصول المختلفة لإدارة المخاطر بشكل أكبر. فمن خلال تخصيص الأموال لفئات أصول مختلفة مثل عقود فروقات الأسهم، أو السلع، أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، يمكن للمستثمرين التقليل من تعرضهم لتقلبات السوق وتعزيز إمكانية حصولهم على عوائد. بالإضافة إلى ذلك، فإن تضمين الأصول ذات الاستجابات المختلفة للظروف الاقتصادية، مثل الأسهم المزدهرة في الاقتصاد المتنامي أو السندات العاملة بشكل أفضل خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي، يعزز من مرونة المحفظة.

مثال على المحفظة المتنوعة

لتوضيح كل ما تعلمناه حتى الآن، دعونا نتخيل وجود متداول عقود فروقات (CFDs) يدعى "بوب" يمتلك محفظة متنوعة. يدرك "بوب" أهمية توزيع المخاطر المرتبطة بفئات الأصول والصناعات المختلفة. ولذلك فتح في محفظته العديد من صفقات عقود الفروقات المرتبطة بالأصول الأساسية في مختلف الصناعات. وأصبح يتداول عقود فروقات أسهم شركات التكنولوجيا الرائدة، مثل: Apple (AAPL)، وMicrosoft (MSFT)، بالإضافة إلى شركات الأدوية العملاقة، مثل: Pfizer (PFE)، وJohnson & Johnson (JNJ).

ولمزيد من التنويع، أبرم "بوب" أيضًا صفقات عقود فروقات للشركات ذات الصلة بالطاقة المتجددة، مثل: Tesla (TSLA)، وNextEra Energy (NEE). كما خصص جزء من محفظته لعقود فروقات أزواج الفوركس الرئيسية، مثل EURUSD، وEURGBP. ومن خلال تنويعه بين القطاعات والصناعات والمناطق الجغرافية، فإنه يقلل من تأثير الأحداث السلبية المؤثرة على أي سوق منفردة مع الاستفادة من فرص النمو الممكنة عبر مختلف القطاعات والمناطق. يساعد هذا النهج المتنوع "بوب" على أن يكون في وضع أفضل للتعامل مع المخاطر الحتمية الكامنة في تداول عقود الفروقات (CFDs).

من المهم التأكيد على أن المثال أعلاه مقدم للأغراض العامة فقط، ولا يأخذ في الاعتبار أي ظروف أو أهداف شخصية ولا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية.

فوائد تنويع المحفظة

يتمتع تنويع المحفظة ببعض الفوائد المميزة، مما يجعله استراتيجية شائعة بين متداولي عقود الفروقات (CFDs):

• التخفيف من تقلبات السوق: من خلال توزيع الاستثمارات على فئات الأصول والصناعات المختلفة، يمكن للمحفظة المتنوعة أن تحميك من تقلبات السوق السلبية. وهذا من شأنه أن يقلل من تأثير الانكماش في قطاعات محددة، مما يعزز الاستقرار العام.


• المساعدة على حماية الاستثمار: على عكس تركيز الأصول في صفقات عقود فروقات السهم الواحد أو الصناعة الواحدة، يساعد التنويع في الحفاظ على المكاسب الحالية، وتحقيق وضع مالي أكثر مرونة. يطرح هذا النهج بدائل للاعتماد على الاحتياطيات النقدية فقط للحفاظ على الثروة.


• زيادة فرص النجاح على المدى الطويل: على الرغم من خضوع ذلك لمناقشات، إلا أن الأدلة تشير إلى أن المحفظة المتنوعة جيدة التنظيم، عندما تُترك للتطور غير النشط، يمكن أن تتفوق في الأداء على الاختيارات المُدارة بنشاط بمرور الوقت. وتتوقف فعالية هذا النهج على التكوين المحدد للمحفظة المتنوعة وطبيعة البدائل المدارة بنشاط. إلى جانب هذه الميزة المحتملة، يجب على متداول عقود الفروقات دائمًا مراعاة مخاطر الخسارة عند التداول.


• تعزيز راحة البال: يدخل كل متداول إلى سوق عقود الفروقات بتكوينه النفسي، وقد يساعد التنويع في تخفيف القلق الناشئ عند حدوث تقلبات في أي صناعة بمفردها، لذلك يتملك المستثمرون حصصًا في قطاعات متعددة. وبالتالي، فإن هذه الاستراتيجية لا توفر الضمانات المالية فحسب، بل توفر أيضًا الطمأنينة العاطفية، مما يساهم في نجاح الاستثمار بشكل عام.

مخاطر تنويع المحفظة

إلى جانب الفوائد التي قد تأتي مع تنويع المحفظة، من الضروري أخذ العديد من العيوب المهمة في الاعتبار أيضًا:

• صعوبة الإدارة: يمكن أن يصبح التعامل مع محفظة متنوعة ذات حيازات واستثمارات متعددة أمرًا مرهقًا، مما يستلزم التتبع الدقيق والحفاظ على المشتريات والبيع للأغراض الضريبية. فعلى الرغم من مساعدة أدوات تتبع المحافظ الحديثة في إعداد التقارير وتلخيص المقتنيات، إلا أن العملية تظل كثيفة العمالة.


• التعقيد والترهيب: يؤدي الاستثمار المتنوع إلى التعقيد، لا سيما مع منتجات الاستثمار الاصطناعية المصممة وفقًا لمستويات تحمل المستثمرين للمخاطر. هذه المنتجات، على الرغم من تعقيدها، قد تشكل تحديات للمتداولين ذوي الخبرة والموارد المالية المحدودة. على الرغم من تحليلها تحليلًا شاملًا، إلا أن مخاطر الخسارة تظل قائمة، مما يسلط الضوء على الطبيعة الشاقة للتنويع بالنسبة لبعض المستثمرين.


• التأثير المحتمل على العوائد: على الرغم من أن التنويع يهدف إلى الحد من المخاطر، إلا أنه قد يؤدي أيضًا إلى إضعاف عوائد المحفظة وذلك لأنه يقلل من إمكانية التعرض للأسهم الأساسية عالية الأداء أو فئات الأصول أو قطاعات السوق.


• الآثار المالية: يمكن أن يكون التنويع مكلفًا بسبب النفقات المختلفة المرتبطة بأدوات الاستثمار المختلفة. حيث تؤثر رسوم وعمولات المعاملات، مثل فروق الأسعار والرسوم الأخرى المتكبدة أثناء أنشطة البيع والشراء على المحصلة النهائية.


• استحالة التخلص من بعض المخاطر: على الرغم من الجهود المبذولة للتنويع، إلا أن بعض المخاطر تظل قائمة. حيث أظهرت أحداث مثل جائحة كورونا (COVID-19) في مارس 2020 كيف يمكن أن تتسبب حالة عدم اليقين العالمية في انخفاضات فورية بين فئات الأصول المختلفة، مما يسلط الضوء على محدودية التنويع في الحماية من انكماشات السوق واسعة النطاق. علاوة على ذلك، فإن نظرية البجعة السوداء قد تؤثر على الأسواق، وذلك نظرًا لأن تنويع المحفظة يشير أيضًا إلى مخاطر أعلى من حيث الأموال المستثمرة.

كيفية تنويع محفظتك باستخدام عقود الفروقات على Plus500

عندما يتعلق الأمر بتجميع محفظة متنوعة من خلال Plus500، قد تشكل عقود الفروقات (CFDs) أداة استثمارية مناسبة.

عقود الفروقات (CFDs) هي منتجات مشتقة تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار، سواء كانت صعودية (صفقات شراء) أو هبوطية (صفقات بيع)، في الأدوات المالية الأساسية. تتيح هذه المرونة للمستثمرين التحوط من صفقاتهم، وتحييد تقلبات السوق المحتملة من خلال اتخاذ مواقف معاكسة. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن عقود الفروقات (CFDs) تتضمن رافعة مالية، ما يزيد من المكاسب والخسائر المحتملة. فعلى الرغم من أن الرافعة المالية تعمل على تضخيم العوائد مقارنة بالاستثمارات التقليدية، إلا أنها تزيد من خطر الخسارة أيضًا، خاصة عندما تحيد تحركات السوق عن التوقعات.

توفر منصة تداول Plus500 إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، منها عقود فروقات السلع، مثل الذهب (XAU) والنفط الخام (CL)، أو عقود فروقات المؤشرات، مثل S&P 500 أو USA 30. يمكن أن يساعد دمج عقود الفروقات في محفظة التداول الخاصة بك في التنويع، مما يسمح بالتعرض لمختلف الأسواق والأصول.

استراتيجيات تنويع المحفظة

فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها تنويع محفظة عقود الفروقات (CFDs) الخاصة بك:

• لا تضع كل البيض في سلة واحدة: تجنب وضع كل أموالك في سهم أو قطاع واحد. أنشئ محفظة متنوعة من خلال الاستثمار في العديد من الشركات، والسلع، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، وصناديق الاستثمار العقاري. وضع في اعتبارك الفرص العالمية لتوزيع المخاطر واحتمالية زيادة العوائد. فعلى الرغم من أن الاستثمار في الشركات المألوفة يمكن أن يكون مفيدًا، إلا أن المحافظة على حجم محفظة يمكن التحكم فيه لتجنب التوسع المفرط أمر مهم.


• استمر في بناء محفظتك: يمكنك الإضافة إلى استثماراتك بشكل مستمر، باستخدام متوسط التكلفة بالدولار للتخفيف من تقلبات السوق. تتضمن هذه الإستراتيجية استثمار مبلغ ثابت بمرور الوقت، وفتح المزيد من الصفقات عندما تكون الأسعار منخفضة وأقل عندما تكون الأسعار مرتفعة. يساعد هذا النهج المنضبط على تحقيق عوائد استثمارية سلسه بمرور الوقت.


• تعرف على وقت التخارج: ابق على اطلاع بظروف السوق وراقب استثماراتك بانتظام. وكن على دراية بالتغيرات التي تطرأ على الشركات التي استثمرت فيها وكن مستعدًا لتقليل الخسائر والتخارج عند الضرورة. إن انتباهك لمحفظتك يمكّنك من الاستجابة بفعالية لديناميكيات السوق المتغيرة.


• راقب العمولات عن كثب: تعرف على الرسوم المرتبطة بأنشطة التداول الخاصة بك. وكن على دراية بالرسوم الليلية ونداءات الهامش، لأنها يمكن أن تؤثر على عائداتك الإجمالية.


• ابحث عن الارتباطات المنخفضة أو السلبية: ابحث عن الاستثمارات ذات الارتباطات المنخفضة أو السلبية لزيادة تنويع محفظتك. وذلك لأن الارتباط المنخفض يشير إلى وجود علاقة طردية بسيطة بين تحركات الأسعار، بينما يشير الارتباط السلبي إلى وجود علاقة عكسية ما يعني تحرك الأسعار في اتجاهين متعاكسين. استخدم أدوات مثل مصفوفات الارتباط لتحليل الارتباطات التاريخية بين الأصول وتحديد فرص التنويع.


• فكر في الصناديق: يمكنك تبسيط التنويع من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs). تجمع هذه الصناديق أموال المستثمرين لشراء مجموعة متنوعة من الأصول، مما يوفر تنويعًا فوريًا باستثمار واحد فقط. تقوم خيارات مثل صناديق المؤشرات بتتبع المؤشرات الأساسية بشكل سلبي، مما يوفر التعرض لمجموعة واسعة من الشركات أو الأصول داخل سوق معين.

الخلاصة

في الختام، يمثل تنويع المحفظة أحد استراتيجيات تداول عقود الفروقات، مما يمكّن المتداولين من توزيع مخاطر الاستثمار على مجموعة من الأصول والقطاعات والمناطق العالمية. وباعتمادهم على التنويع، سيتمتع المتداولون بالقدرة على تعزيز استقرار المحفظة مع التخفيف من تأثير ظروف السوق المعاكسة. فعلى الرغم من أن التنويع لا يمكنه أن يزيل المخاطر تمامًا، إلا أنه يوفر العديد من المزايا، مثل: الحد من التعرض لأحداث السوق المحددة، وتعزيز فرص النمو على المدى الطويل. ومع ذلك، يأتي التنويع مصحوبًا بتعقيداته وعيوبه المحتملة، مثل تعقيدات الإدارة والخسائر المرتفعة. ومع ذلك، من خلال التخطيط الدقيق والالتزام باستراتيجيات التنويع، قد يكون المتداولون في وضع أفضل عند مواجهة التقلبات والمخاطر الكامنة في ساحة تداول عقود الفروقات (CFDs).

لتنويع محفظتك باستخدام عقود الفروقات (CFDs) تحقق من منصة Plus500 لعقود الفروقات.

الأسئلة الشائعة

ما المقصود بالتنويع في التداول؟

يتضمن التنويع في التداول توزيع الاستثمار على مختلف فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية للتخفيف من المخاطر.

كم مرة يجب إعادة تقييم استراتيجية تنويع المحفظة؟

يجب إعادة تقييم استراتيجية تنويع المحفظة بانتظام للتأكد من أنها لا تزال متوافقة مع أهدافك المالية وظروف السوق.

هل يمكن أن تخسر المال في محفظة متنوعة؟

نعم، من الممكن أن تخسر المال في محفظة متنوعة، وذلك لأن التنويع لا يزيل مخاطر خسائر الاستثمار.

هل يمكنني الإفراط في تنويع المحفظة؟

نعم، من الممكن الإفراط في تنويع المحفظة من خلال الاحتفاظ بعدد كبير جدًا من الاستثمارات، مما قد يؤدي إلى تقليل العوائد وزيادة تعقيدات إدارة المحافظ.

هل التنوع يزيد الربح؟

على الرغم من أن التنوع يمكن أن يساعد في إدارة المخاطر، إلا أنه لا يضمن زيادة الأرباح؛ ومع ذلك، يمكن للمحفظة المتنوعة بشكل جيد أن تعزز العوائد المعدلة حسب المخاطر على المدى الطويل.

مما تتكون المحفظة المتنوعة بشكل جيد؟

تتكون المحفظة المتنوعة بشكل جيد من مزيج من الأصول الرئيسية لمختلف الفئات والصناعات والمناطق الجغرافية لتوزع المخاطر وتحسن العوائد.

ما المقصود بالمحفظة المتنوعة؟

المحفظة المتنوعة هي تلك التي تحتوي على مجموعة متنوعة من الاستثمارات، مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات، لتحد من تأثير الأحداث السلبية على الأداء العام.