Jak handlować akcjami: handel kontraktami CFD na akcje dla początkujących

Zanim zagłębimy się w ten temat, ważnym jest, aby rozpoznać różnicę między tradycyjnym handlem akcjami a handlem kontraktami CFD (kontraktami na różnice kursowe) na akcje z Plus500. Handel kontraktami CFD na akcje i handel akcjami na rynku gotówkowym różnią się w kilku kluczowych aspektach.

Po pierwsze, handlując kontraktami CFD na akcje, inwestorzy nie są właścicielami aktywów bazowych, ale zamiast tego spekulują na temat ruchów ich cen. Z kolei handel akcjami na rynku gotówkowym wiąże się z faktyczną własnością akcji, uprawniając inwestorów do dywidend i praw głosu. Po drugie, handel kontraktami CFD pozwala na zastosowanie dźwigni finansowej, umożliwiającej inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy mniejszym kapitale, podczas gdy handel akcjami na rynku gotówkowym wymaga wpłacenia pełnej kwoty z góry. Dźwignia finansowa zwiększa zarówno zyski, jak i straty, czyniąc handel kontraktami CFD bardziej ryzykownym.

Wprowadzenie do rynku akcji

Rynek akcji obejmuje różnego rodzaju giełdy i rynki pozagiełdowe (OTC), na których notowane są akcje spółek publicznych podlegających określonym przepisom. Pojęcie to często jest używane zamiennie z terminem „giełda”, gdyż na rynkach tych handlujący angażują się w sprzedaż i zakup akcji. Ponadto służą one jako zbiorowe platformy do odkrywania cen i odzwierciedlają ogólny klimat gospodarczy, oferując uczestnikom uczciwe ceny, płynność i przejrzystość.

Na rynku pierwotnym spółki emitują akcje publicznie za pośrednictwem procesów takich jak pierwsze oferty publiczne (IPO), umożliwiając im pozyskanie kapitału. W ten sposób spółki dzielą swoją własność na udziały i sprzedają je inwestorom, potencjalnie emitując dodatkowe udziały w późniejszym czasie poprzez różnego rodzaju oferty lub odkup akcji. W procesie tym uczestniczą inwestorzy, oczekując wzrostu wartości akcji lub dywidend. Giełda wspomaga ten proces pozyskiwania kapitału, pobierając opłaty od spółek i ich partnerów finansowych.

Inwestorzy mogą zdecydować się na wykorzystanie giełd papierów wartościowych do handlu papierami wartościowymi, które już posiadają na rynku wtórnym.

• Rynek akcji obejmuje różnego rodzaju giełdy i rynki pozagiełdowe (OTC), na których notowane są akcje spółek publicznych, oferując uczciwe ceny, płynność i przejrzystość.
• Zrozumienie pojęcia akcji i udziałów wiąże się ze zrozumieniem, że akcje reprezentują własność w korporacji, uprawniając akcjonariuszy do części aktywów i zysków współmiernych do ich udziału.
• Giełdy działają jako zbiorowe platformy wspomagające działalność inwestycyjną. Ułatwiają przeprowadzanie transakcji między kupującymi i sprzedającymi zajmującymi się akcjami spółek notowanych w obrocie publicznym, a indeksy rynkowe zapewniają wgląd w ogólne wyniki rynku.
• Strategie handlu akcjami dla początkujących obejmują handel dzienny, swing trading oraz handel pozycyjny. Każda z nich oferuje unikalne podejście do handlu papierami wartościowymi w różnych ramach czasowych. Powiązane z nimi są pewne zalety i ograniczenia.

Czym są akcje i udziały?

Akcje, znane również jako kapitał własny, reprezentują własność w korporacji, z jednostkami określonymi jako „udziały". Posiadanie udziałów uprawnia osoby fizyczne do części aktywów spółki i zysków proporcjonalnie do ilości ich udziałów. Te papiery wartościowe są przedmiotem obrotu głównie na giełdach i stanowią podstawę portfeli wielu inwestorów, podlegając regulacjom rządowym mającym na celu ochronę przed nieuczciwymi działaniami.

Korporacje emitują udziały w celu wygenerowania kapitału na swoją działalność, przy czym właściciele udziałów posiadają prawa do aktywów i zysków spółki. Zakres własności zależy od liczby posiadanych udziałów w stosunku do całkowitej liczby pozostałych udziałów. Na przykład, jeśli spółka posiada 1000 udziałów, a inwestor posiada 100 udziałów, posiada on 10% wierzytelności od aktywów i zysków spółki.

Chociaż akcjonariusze nie są właścicielami korporacji w sensie prawnym, korporacje są traktowane jako osoby prawne o odrębnych prawach i obowiązkach. Mogą płacić podatki, pożyczać środki, posiadać własność oraz podlegać działaniom prawnym. Te ramy prawne zapewniają, że aktywa przedsiębiorstw są oddzielone od aktywów udziałowców, ograniczając w ten sposób odpowiedzialność. W przypadku bankructwa aktywa osobiste akcjonariusza pozostają chronione, chociaż jest prawdopodobne, że wartość jego akcji straci większość, jeśli nie całą, ich wartość. Podobnie, główni akcjonariusze nie mogą zlikwidować aktywów spółki w celu uregulowania długów osobistych.

Jak działają giełdy?

Giełda obejmuje różnego rodzaju rynki, na których odbywa się obrót papierami wartościowymi, takimi jak akcje i obligacje, oferując dostępne i przejrzyste możliwości inwestowania. Służy jako główne centrum działalności inwestycyjnej, ułatwiając przeprowadzanie transakcji między kupującymi i sprzedającymi, którzy handlują akcjami spółek notowanych w obrocie publicznym.

Terminy takie jak „giełda” i „Wall Street” obejmują całość obrotu papierami wartościowymi, w tym giełdy papierów wartościowych, na których notowane są akcje spółek publicznych oraz inne rynki obrotu różnymi papierami wartościowymi. Giełda Papierów Wartościowych w Nowym Jorku jest największym takim rynkiem na świecie.

Indeksy rynkowe, takie jak S&P 500 i Dow Jones Industrial Average (USA 30) łączą ceny akcji, zapewniając codzienny wgląd w ogólne wyniki rynku akcji.

Funkcjonalnie giełda umożliwia spółkom pozyskiwanie kapitału poprzez sprzedaż akcji, sprzyjając tworzeniu bogactwa dla inwestorów indywidualnych. Spółki wykorzystują rynek akcji do zabezpieczenia finansowania swojej działalności poprzez oferowanie udziałów własnościowych w postaci akcji. Notowanie akcji na giełdach zapewnia im dostęp do niezbędnego kapitału bez uciekania się do zadłużenia. W zamian za tę możliwość spółki są zobowiązane do ujawniania informacji i angażowania akcjonariuszy w decyzje biznesowe.

Inwestorzy angażują się w giełdę poprzez wymianę pieniędzy na akcje, czerpiąc korzyści, ponieważ spółki wykorzystują kapitał do ekspansji i zwiększania swojej wartości w czasie, co skutkuje zyskami kapitałowymi dla inwestorów. Ponadto spółki wypłacają dywidendy akcjonariuszom w miarę wzrostu zysków.

Ważne pojęcia dotyczące handlu akcjami

Zrozumienie powszechnego żargonu używanego przez inwestorów giełdowych jest istotną kwestią dla nowych uczestników rynku. Przyjrzyjmy się niektórym pojęciom, na które najprawdopodobniej natkniesz się na początku swojej przygody z tradingiem:

Rynek niedźwiedzia - w prostych słowach, rynek akcji można rozumieć jako „terytorium niedźwiedzia”, gdy wartości akcji spadną w porównaniu do wartości maksymalnej, zwykle o około 10-20%.

Rynek byka - i odwrotnie, rynek hossy (byka) ma miejsce, gdy wartości akcji charakteryzuje stały trend wzrostowy, a nastrój rynkowy jest pozytywny.

Cena ask - cena ask (kupna) to najwyższa cena, jaką kupujący papier wartościowy, taki jak akcje, jest skłonny zapłacić za jego własność.

Cena bid - z kolei cena bid (sprzedaży) jest najniższą ceną, za jaką sprzedający dany papier wartościowy jest skłonny go sprzedać.

Akcje blue-chip - akcje spółek typu blue chip to akcje firm, które generalnie cieszą się pozytywnym nastrojem rynkowym. Zazwyczaj firmy te mogą pochwalić się rozległą historią operacyjną, stałymi zyskami i tradycją wypłacania dywidend akcjonariuszom. Przy kapitalizacji rynkowej liczącej niekiedy miliardy dolarów, podmioty typu blue chip zazwyczaj dominują w swoich branżach. Ze względu na ich stabilność i potencjał uzyskania godziwych zysków, akcje spółek takich jak IBM (IBM), Coca-Cola (KO) i Microsoft (MSFT) są często uważane za blue chipy.

Dywidenda - dywidendy akcyjne to wypłaty w formie akcji lub gotówki emitowanych przez spółki na rzecz akcjonariuszy.

Zlecenia giełdowe

„Zlecenie” to instrukcja, którą inwestor przekazuje swojemu brokerowi lub firmie maklerskiej w celu sprzedaży lub zakupu papieru wartościowego. W związku z tym zrozumienie różnic między różnymi rodzajami zleceń ma kluczowe znaczenie podczas obrotu akcjami, ponieważ mogą one przynieść bardzo różne wyniki. Trzy główne rodzaje zleceń: zlecenia rynkowe, zlecenia z limitem i zlecenia stop, służą różnym celom, a zrozumienie, kiedy użyć każdego z nich, jest kluczowe.

Rynek

Po pierwsze, zlecenie rynkowe jest wykorzystywane do zakupu lub sprzedaży akcji po aktualnie najlepszej dostępnej cenie na rynku. Ten rodzaj zlecenia gwarantuje realizację, ale nie określoną cenę. Zlecenia rynkowe są idealne, gdy najważniejsza jest natychmiastowa realizacja, na przykład gdy akcje uważa się za odpowiednio wycenione lub gdy pożądane jest szybkie wypełnienie. Biorąc pod uwagę termin realizacji, zlecenia rynkowe powinny generalnie być składane w godzinach otwarcia giełdy, aby zapewnić realizację po aktualnych cenach. Należy jednak pamiętać, że ceny akcji mogą ulegać gwałtownym wahaniom, zwłaszcza między sesjami rynkowymi, ze względu na różne czynniki, takie jak publikacje zysków lub nieoczekiwane wydarzenia wpływające na rynek.

Limit

I odwrotnie, zlecenie z limitem nakłada ograniczenia na maksymalną cenę zapłaty (w przypadku limitu zakupu) lub minimalną cenę, która ma zostać pobrana (w przypadku limitu sprzedaży). Zapewnia ono realizację wyłącznie po określonej cenie limitu lub lepszej, oferując kontrolę nad ceną transakcji. Ten rodzaj zlecenia jest odpowiedni, gdy przewiduje się zakup po niższej cenie lub sprzedaż po wyższej cenie w porównaniu z aktualną ofertą.

Stop

Zlecenia stop wchodzą w grę, gdy akcje osiągną lub przekroczą z góry określoną cenę, uruchamiając zlecenie rynkowe. Ten rodzaj zlecenia służy do ochrony niezrealizowanych zysków, ograniczenia strat lub wykorzystania potencjalnych ruchów cen. Zlecenie stop sprzedaży, często określane jako zlecenie „stop-loss”, jest umieszczane poniżej bieżącej ceny rynkowej w celu ochrony przed stratami, podczas gdy zlecenie stop kupna jest ustawiane powyżej ceny rynkowej, aby uchwycić potencjalny impuls wzrostowy.

Ważne jest, aby zrozumieć, że zlecenia stop mogą nie gwarantować realizacji po określonej cenie, zwłaszcza jeśli warunki rynkowe gwałtownie się zmieniają. Oferują one sposób automatyzacji transakcji w oparciu o wstępnie zdefiniowane warunki, ale nie eliminują wszelkiego ryzyka związanego z wahaniami rynku.

Badania i wybór akcji

Rozpoczęcie podróży inwestycyjnej może wydawać się przytłaczające, ale posiadanie odpowiednich strategii może pomóc w poruszaniu się z większą pewnością po zawiłym rynku akcji. Należy zacząć od zrozumienia podstawowych zasad, takich jak wskaźnik C/Z (cena/zysk), który mierzy, jak drogie są akcje spółki oraz kondycję bilansu spółki. Są to niektóre z elementów konstrukcyjnych, które należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

Co więcej, należy poświęcić czas na zastanowienie się nad swoimi celami inwestycyjnymi. Czy dążysz do uzyskania stałego strumienia dochodów, zabezpieczenia swojego majątku, czy też gonisz za wzrostem wartości kapitału? Każdy cel wymaga indywidualnego podejścia do wyboru akcji i budowania portfela zgodnego z Twoimi aspiracjami. Pamiętaj, że dywersyfikacja jest Twoim sprzymierzeńcem. Rozłożenie ryzyka na różne sektory i klasy aktywów może pomóc chronić się przed zmiennością rynku.

Śledź na bieżąco trendy rynkowe i wskaźniki ekonomiczne oraz aktywnie angażuj się w wiadomości finansowe i rozwój branży. Dzięki temu nie tylko będziesz otrzymywać bieżące informacje, ale także zdobędziesz możliwość podejmowania bardziej świadomych decyzji. Zagłębiając się w wybór akcji, rozważ stworzenie narracji lub „historii” stojących za wybranymi inwestycjami. Narracje te, oparte na badaniach jakościowych i dokładnej analizie, zapewniają głębsze zrozumienie potencjału stojącego za wyborami inwestycyjnymi.

Praktyczne strategie mogą w znacznym stopniu pomóc w procesie wyboru akcji. Poznaj opcje, takie jak wykorzystanie innych rodzajów aktywów, np. fundusze giełdowe (ETF), stosowanie narzędzi przesiewowych oraz poszukiwanie informacji z renomowanych źródeł. Prezentacje korporacyjne oferują cenny wgląd w kondycję finansową i perspektywy rozwoju spółki. Pamiętaj więc, aby je dokładnie przeanalizować.

Przede wszystkim nigdy nie lekceważ znaczenia due diligence (należytej staranności). Przeprowadzenie dokładnych badań to najlepsza obrona przed potencjalnymi pułapkami na giełdzie. I pamiętaj, że całkowicie dopuszczalne jest powstrzymanie się od dokonywania inwestycji, jeśli związane z nimi ryzyko przewyższa potencjalne zwroty.

Przyjmując te strategie i włączając je do swojego podejścia inwestycyjnego, można lepiej przygotować się do zawiłości związanych z wyborem akcji. Podejmując decyzje oparte na celach finansowych i poparte starannymi badaniami, możesz utorować drogę do zbudowania bardziej solidnego portfela inwestycyjnego dostosowanego do Twoich aspiracji i celów.

Dywersyfikacja

Jest podstawową strategią zarządzania ryzykiem w sferze inwestycji. Ma na celu ograniczenie ryzyka poprzez rozłożenie inwestycji na różne aktywa w ramach portfela. Strategia ta obejmuje dywersyfikację różnych rodzajów aktywów i środków inwestycyjnych w celu ograniczenia ekspozycji na dowolny, pojedynczy rodzaj aktywów i pomaga w skutecznym zarządzaniu ryzykiem. Podstawowym uzasadnieniem jest to, że portfel zawierający szereg różnych klas aktywów oferuje w dłuższej perspektywie zarówno wyższe zwroty, jak i niższe ryzyko.

Aby osiągnąć dywersyfikację, inwestorzy często inwestują w różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, nieruchomości lub kryptowaluty. Ponadto dywersyfikację można osiągnąć za pomocą różnorodnych środków, w tym inwestując w różne kraje, branże, wielkości spółek lub długości terminów dla inwestycji generujących dochód. Jakość dywersyfikacji ocenia się zazwyczaj poprzez analizę współczynnika korelacji par aktywów. Ma to na celu zapewnienie, że inwestycje w portfelu różnie reagują na wpływy rynku.

Zrozumienie koncepcji dywersyfikacji wymaga uznania, że utrzymanie dobrze zdywersyfikowanego portfela zazwyczaj wiąże się z posiadaniem około 25 do 30 akcji. Naukowcy uważają, że liczba ta pomaga w ograniczeniu ryzyka. Celem dywersyfikacji portfela jest zrównoważenie negatywnych wyników niektórych inwestycji z pozytywnymi wynikami innych.

Inwestorzy stosują różne strategie dywersyfikacyjne, w tym dywersyfikację między klasami aktywów, branżami lub sektorami, etapami cyklu życia przedsiębiorstw (wzrost a wartość), kapitalizacją rynkową (duże i małe), profilami ryzyka, terminami zapadalności oraz lokalizacjami fizycznymi (zagraniczne i krajowe). Każda strategia oferuje unikalne korzyści oraz kwestie, przyczyniając się do ogólnego zarządzania ryzykiem portfela.

Chociaż dywersyfikacja oferuje wiele zalet, takich jak prawdopodobne zmniejszenie ryzyka portfela i potencjalnie zwiększenie długoterminowych zwrotów, posiada również wady. Zarządzanie zdywersyfikowanym portfelem może być czasochłonne i wiązać się z dodatkowymi opłatami transakcyjnymi oraz prowizjami. Ponadto dywersyfikacja może ograniczać krótkoterminowe zyski i przytłaczać niedoświadczonych inwestorów.

Podstawowym celem dywersyfikacji jest zminimalizowanie niesystematycznego ryzyka specyficznego dla poszczególnych inwestycji, a tym samym zwiększenie ogólnej wydajności portfela skorygowanej o ryzyko. Dzięki zrozumieniu zasad i strategii dywersyfikacji inwestorzy mają większe szanse na radzenie sobie z wahaniami rynkowymi i budowanie bardziej odpornych portfeli inwestycyjnych zgodnych z ich celami finansowymi.

Strategie handlu dla początkujących

Dla początkujących inwestorów giełdowych zrozumienie różnych strategii handlowych ma kluczowe znaczenie dla skutecznego poruszania się po rynku. Poniżej przedstawiamy trzy popularne strategie: handel dzienny, swing trading i handel pozycyjny. Każda z nich oferuje unikalne podejście do handlu papierami wartościowymi w różnych ramach czasowych.

Handel dzienny (day trading) to strategia handlowa, w której papiery wartościowe są kupowane i sprzedawane w ciągu tego samego dnia handlowego, mająca na celu czerpanie zysków ze zmian cen papierów wartościowych i zamknięcie wszystkich pozycji przed zamknięciem rynku. Day traderzy są powszechnie kojarzeni z inwestorami indywidualnymi pracującymi w domu, jednak działają oni również w dużych instytucjach finansowych, takich jak banki i fundusze hedgingowe.

Handel dzienny oferuje potencjał osiągania wysokich zysków na transakcję oraz możliwość elastycznej pracy z dowolnego miejsca z połączeniem internetowym. Wiąże się to jednak z wysokim ryzykiem, ponieważ inwestorzy nie posiadający solidnego zrozumienia trendów rynkowych i zarządzania ryzykiem mogą stracić znaczne ilości pieniędzy. Emocjonalne decyzje oraz koszty handlowe mogą również umniejszać potencjalne zyski.

Swing trading polega na kupowaniu i trzymaniu papierów wartościowych przez krótki okres, zwykle od kilku dni do kilku miesięcy, w celu wykorzystania krótkoterminowych ruchów cen. Korzystając z niższych kosztów transakcji i dłuższego czasu na analizę, swing traderzy muszą zarządzać nagłymi ruchami na rynku i utrzymywać dyscyplinę, aby uniknąć emocjonalnych decyzji.

Handel pozycyjny jest używany w odniesieniu do strategii, zgodnie z którą inwestorzy utrzymują pozycje przez dłuższy czas, wynoszący od kilku miesięcy do nawet kilku lat. Oferując potencjalnie wyższe zyski i niższe koszty transakcyjne, inwestorzy pozycyjni są narażeni na nagłe zdarzenia rynkowe i ograniczoną płynność.

Aktywne strategie handlowe, takie jak handel dzienny, swing trading i handel pozycyjny, oferują korzyści: wysoki potencjał zwrotu, elastyczność oraz kontrola nad decyzjami inwestycyjnymi. Wiążą się jednak z ograniczeniami, takimi jak wysokie ryzyko, wymagany czas i wysiłek, koszty transakcji, stres emocjonalny i konsekwencje podatkowe wynikające z krótkoterminowych zysków kapitałowych. Ważne jest, aby inwestorzy dokładnie rozważyli te czynniki i dogłębnie zrozumieli koncepcję zarządzania ryzykiem przed zaangażowaniem się w aktywny handel.

Handel na tradycyjnej giełdzie a handel kontraktami CFD na akcje

Przed zagłębieniem się w świat handlu kontraktami CFD na akcje z Plus500, ważne jest, aby zrozumieć różnice między tradycyjnym handlem akcjami a handlem kontraktami CFD (kontraktami na różnice kursowe) na akcje. Te dwa podejścia różnią się znacząco w kilku kluczowych aspektach.

Przede wszystkim w handlu kontraktami CFD na akcje inwestorzy nie posiadają aktywów bazowych, ale spekulują na ich ruchach cenowych. I odwrotnie, angażowanie się w handel akcjami na rynku gotówkowym wiąże się z faktycznym posiadaniem udziałów, przyznawaniem inwestorom dywidend i praw głosu. Ta fundamentalna różnica w strukturze własności stanowi podstawę dla kontrastujących metodologii handlowych.

Po drugie, handel kontraktami CFD na akcje oferuje przewagę dźwigni finansowej, umożliwiając inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy mniejszych nakładach kapitałowych. Z kolei handel akcjami na rynku gotówkowym wymaga pełnej ceny zakupu z góry. Należy jednak pamiętać, że chociaż dźwignia finansowa może zwiększyć zyski, zwiększa również potencjalne straty, wzmagając w ten sposób ryzyko związane z handlem kontraktami CFD.

Handel kontraktami CFD na akcje z Plus500 zapewnia możliwość spekulacji cenami spółek notowanych na giełdach, takich jak New York Stock Exchange, London Stock Exchange, NASDAQ i Tokyo Stock Exchange, bez obowiązku posiadania akcji bazowych.

Jedną z godnych uwagi cech handlu kontraktami CFD na akcje jest wykorzystanie dźwigni finansowej, która pozwala inwestorom zwiększyć swoją ekspozycję rynkową przy użyciu depozytu zabezpieczającego. Oznacza to, że wymagany jest jedynie ułamek całkowitej wartości transakcji. Oferuje to potencjalne możliwości zwiększenia zwrotu, choć towarzyszy temu zwiększone ryzyko.

Podsumowanie

Podsumowując, zrozumienie podstaw rynku akcji przyczynia się do podejmowania bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych. Uzyskując zrozumienie zagadnień rynków pierwotnych i wtórnych oraz odpowiednich dla początkujących strategii handlu akcjami, nowi uczestnicy rynku mogą rozpocząć podróż inwestycyjną z większą pewnością siebie. Co więcej, koncepcje takie jak dywersyfikacja mogą służyć jako niezbędne narzędzia pomagające zarządzać ryzykiem i maksymalizować potencjalne zyski w ramach portfeli inwestycyjnych. Przyjmując te zasady i stosując powszechne strategie handlowe, początkujący mogą lepiej poruszać się po złożonym krajobrazie giełdowym, potencjalnie pozycjonując się na długoterminowy sukces finansowy.

Często zadawane pytania

Czym są udziały i czym różnią się od akcji?

Termin „akcje” może obejmować własność w jednej lub wielu spółkach, udziałach inwestorów lub portfelu, podczas gdy „udziały” oznaczają własność w jednej spółce lub instrumencie finansowym.

Jak otworzyć konto do handlu kontraktami CFD na akcje?

Handel kontraktami CFD na akcje rozpoczniesz, odwiedzając naszą stronę internetową lub platformę. Można się tam zarejestrować i zweryfikować swoje konto. Więcej informacji na temat procesu otwierania konta handlowego CFD z Plus500 można znaleźć tutaj.

Jakie są typowe błędy, których powinny unikać osoby początkujące?

Typowe błędy, których początkujący inwestorzy powinni unikać, obejmują niejasne cele inwestycyjne, nieprzeprowadzanie odpowiednich badań przed zainwestowaniem oraz brak dywersyfikacji portfeli inwestycyjnych.

Jaka jest różnica między analizą fundamentalną a techniczną?

Analiza techniczna uwzględnia długoterminowe trendy w wolumenie obrotu i cenie danego papieru wartościowego, podczas gdy analiza fundamentalna koncentruje się na ocenie wewnętrznej wartości papierów wartościowych w celu ustalenia ich wartości wewnętrznej.