Jak wybrać rynek handlowy

Wraz z rozpoczęciem przygody z tradingiem, kluczowe może okazać się zdefiniowanie osobistych celów oraz strategii tradingowej. Zasadniczą częścią tego procesu jest zapoznanie się z charakterystyką oraz zaletami i wadami poszczególnych rynków finansowych stanowiących fundament kontraktów na różnicę kursową. Przyjrzyjmy się temu bliżej:

Omówienie rynków finansowych

Rynki finansowe można rozumieć jako platformy, na których podmioty rynkowe angażują się w obrót kapitałowymi papierami wartościowymi oraz instrumentami pochodnymi, takimi jak akcje, obligacje, towary i metale. Rynki te zapewniają dostęp do różnorodnych aktywów, ułatwiając przepływ kapitału w celu pobudzania rozwoju działalności gospodarczej oraz generowania zysków przez inwestorów.

Tradycyjnie rynki finansowe kojarzone są z giełdami – podmiotami fizycznymi lub elektronicznymi, które umożliwiają obrót papierami wartościowymi. Za przykład mogą posłużyć znane giełdy, takie jak Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych (NYSE), Londyńska Giełda Papierów Wartościowych (LSE) czy NASDAQ. Na giełdach tych, podlegających stosownym regulacjom, odbywa się kupno i sprzedaż akcji. Działania korporacyjne, takie jak fuzje poszczególnych spółek, mogą być jednak realizowane bezpośrednio między zainteresowanymi podmiotami i pozostawać poza kontrolą giełd.

O ile obrót akcjami odbywa się głównie na giełdach, o tyle waluty i obligacje są często przedmiotem obrotu dwustronnego. Pewne obligacje są jednak notowane na giełdach. Coraz częściej można spotkać systemy elektroniczne ułatwiające obrót tymi aktywami, co wpisuje się w globalne inicjatywy, takie jak 10. cel zrównoważonego rozwoju ONZ, którego celem jest poprawa regulacji i nadzoru nad rynkami finansowymi na całym świecie.

Rynki finansowe są integralną częścią funkcjonowania gospodarek, a ich rola polega na pośredniczeniu w alokacji kapitału. Firmy wykorzystują rynki do pozyskiwania funduszy na ekspansję. Z kolei dla inwestorów są one środkiem do alokacji kapitału w celu generowania zysków. Aby to zilustrować, wyobraźmy sobie, że bank to rynek finansowy, na którym środki deponentów są gromadzone w celu udzielania pożyczek pożyczkobiorcom, którzy spłacają je wraz z odsetkami. Ta symbiotyczna relacja przynosi korzyści zarówno deponentom, których oszczędności rosną dzięki odsetkom, jak i pożyczkobiorcom, którzy uzyskują dostęp do kapitału na finansowanie swoich przedsięwzięć.

Istnieje szereg rodzajów rynków finansowych, od lokalnych giełd po globalnych gigantów w rodzaju NYSE. Skala działalności niektórych rynków jest raczej skromna; inne przyciągają uwagę inwestorów z całego świata, a wielkość obrotu sięga w ich przypadku bilionów dolarów dziennie.

Rodzaje rynków tradingowych

Jak wspomniano powyżej, rynki finansowe mogą przybierać różne formy w zależności od przedmiotu obrotu. Co za tym idzie, potencjalny inwestor uzyskuje dostęp do szerokiego wachlarza kontraktów CFD. Chociaż aktywa bazowe finansowe są bardzo zróżnicowane – mogą to być zarówno fundusze ETF, jak i kryptowaluty (w zależności od jurysdykcji) czy opcje – poniżej znajdziesz omówienie kilku kluczowych rodzajów rynków finansowych. Warto poznać je bliżej, jeszcze przed zainwestowaniem w kontrakty CFD:

Omówienie rynków akcji

Rynek akcji angażuje kupujących i sprzedających w obrót akcjami. Zawierane transakcje odnoszą się do udziałów własnościowych w danych przedsiębiorstwach. Akcje te mogą być przedmiotem publicznego obrotu na giełdach papierów wartościowych, a także obrotu prywatnego w ramach np. crowdfundingu udziałowego.

Na przestrzeni lat rynek akcji odnotował znaczący wzrost. Dla przykładu: łączna kapitalizacja rynkowa akcji znajdujących się w publicznym obrocie w skali globalnej osiągnęła niemal 100 bilionów dolarów, zaś na całym świecie funkcjonuje sześćdziesiąt giełd papierów wartościowych.

Rdzeniem rynku akcji jest giełda, na której maklerzy i traderzy kupują i sprzedają różne papiery wartościowe, w tym akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe. Notowanie akcji na giełdzie podnosi ich płynność, czyniąc je bardziej atrakcyjnymi dla potencjalnych inwestorów. Giełdy papierów wartościowych są także gwarantem rozliczeń transakcji. Dzięki temu uczestnicy rynku czują się bezpiecznie. Akcje mogą być także przedmiotem obrotu pozagiełdowego (OTC), odbywającego się poza oficjalnymi giełdami.

Obrot na rynkach akcji wiąże się z odpłatnym transferem akcji lub papierów wartościowych od sprzedającego po wcześniejszym uzgodnieniu ceny. Akcje są udziałami własnościowymi w konkretnych spółkach, a obrót nimi przyciąga różnych inwestorów, od indywidualnych po instytucjonalnych, takich jak banki, firmy ubezpieczeniowe czy fundusze emerytalne. Inwestorzy mogą realizować zlecenia kupna lub sprzedaży za pośrednictwem traderów giełdowych, którzy pośredniczą w realizacji transakcji.

Giełdy papierów wartościowych to miejsca, w których dokonuje się kupna i sprzedaży papierów wartościowych. Dodatkowo uczestnicy rynku uzyskują dostęp do bieżących informacji tradingowych, które pomagają w determinowaniu takich cen papierów wartościowych notowanych na giełdach, które będą uczciwe dla wszystkich zainteresowanych stron.

Giełdy papierów wartościowych różnią się charakterystyką, a tym, co przyciąga do nich inwestorów, jest płynność akcji i korzystne ceny. Na przykład Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych (NYSE) jest przykładem giełdy hybrydowej, oferującej zarówno możliwość handlu elektronicznego, jak i handlu na parkiecie. Z kolei NASDAQ jest dostępny wyłącznie za pośrednictwem systemów elektronicznych.

Większość traderów wybiera bardziej popularne giełdy ze względu na duży udział w rynku. Takie giełdy z reguły oferują lepsze ceny i zapewniają wyższą płynność. Popularność handlu na giełdach o ugruntowanej pozycji pokazuje, jak ważna dla skutecznej realizacji transakcji jest głębokość rynku i jego płynność.

Plusy i minusy rynku akcji

Rynek akcji, tak jak inne sektory działalności finansowej, ma swoje plusy i minusy.

Jedną z zalet rynku akcji jest fakt, że wraz z rozwojem i wzrostem rentowności poszczególnych spółek, zwiększa się wartość samego portfela akcji. Istotne znaczenie ma także coraz łatwiejszy dostęp do rynku inwestycyjnego, wynikający z rosnącej liczby internetowych platform tradingowych. Co więcej, obrót akcjami ma stosunkowo niską barierę wejścia, co oznacza, że do rozpoczęcia przygody z tradingiem wystarczy minimalny kapitał i wysoka płynność.

Z drugiej strony, rynki akcji na całym świecie mogą czasem cechować się wysokim poziomem zmienności, ponieważ wyceny spółek mogą ulegać wahaniom, co zwiększa ryzyko strat z inwestycji. Z tego samego powodu zaleca się, aby przed przystąpieniem do inwestowania poświęcić czas na zapoznanie się z rynkiem i pogłębienie wiedzy na jego temat, nawet jeśli sama bariera wejścia na rynek akcji jest stosunkowo niska.

Podsumowując: chociaż akcje mogą oferować liczne możliwości wzrostu dla traderów zainteresowanych handlem powiązanymi z nimi kontraktami CFD, świadomy trading wiąże się z koniecznością uwzględnienia związanego z nim ryzyka oraz specyficznych wymagań, a także starannej analizy i stałego monitorowania sytuacji poszczególnych spółek. Ważne jest, aby inwestorzy byli świadomi różnic między handlem kontraktami CFD na akcje a tradycyjnym obrotem akcjami, który oferujemy wyłącznie za pośrednictwem platformy Plus500 Invest. Handel akcjami za pomocą kontraktów CFD charakteryzuje się tym, że inwestor nie wchodzi w posiadanie aktywów bazowych. Ponadto kontrakty CFD na akcje są instrumentami lewarowanymi, co zwiększa ryzyko znaczących strat finansowych.

Omówienie rynku Forex

Rynki walutowe (forex lub FX) to obszar działalności rynkowej cieszący się popularnością wśród traderów i inwestorów na całym świecie. Jest to rynek, na którym odbywa się kupno i sprzedaż walut krajowych. Ich notowania często odzwierciedlają sytuację geopolityczną i gospodarczą danych krajów. W związku z tym kontrakty CFD na pary walutowe są głęboko uzależnione od dynamiki rynku bazowego.

Rynek walutowy można postrzegać jako składający się z trzech różnych, ale powiązanych ze sobą rynków: forward, spot i futures. Transakcje spot na rynku Forex odbywają się „na miejscu”, np. gdy podróżny chce wymienić pewną kwotę w walucie własnego kraju na walutę kraju docelowego po kursie wymiany obowiązującym w momencie realizacji transakcji.

Z kolei transakcje forward na rynku Forex to transakcje pomiędzy kupującym a sprzedającym, które zostaną zawarte w uzgodnionym terminie i po uzgodnionej cenie w przyszłości. Ten obszar aktywności rynkowej zazwyczaj odbywa się poza oficjalnymi giełdami. Tym samym różni się od trzeciej kategorii kontraktów zawieranych na rynku Forex, tj. kontraktów futures.

Transakcje futures na rynku Forex odbywają się w podobny sposób jak na rynku forward, ale są zawierane na uznanych giełdach, takich jak Chicagowska Giełda Towarowa (CME).

Plusy i minusy rynku Forex

Jednak pomimo potencjalnych zysków, trading na rynku Forex nie jest wolny od wyzwań. Wahania cen, stanowiące nieodłączny element rynków walutowych, mogą zniechęcać potencjalnych traderów, ponieważ kursy walut zmieniają się w sposób nagły i nieprzewidywalny dla niedoświadczonych traderów. W związku z tym osoby nieposiadające wymaganej wiedzy specjalistycznej lub umiejętności zarządzania ryzykiem mogą być narażone na znaczne straty w wyniku handlu kontraktami CFD na rynku Forex.

Co więcej, choć handel kontraktami CFD na rynku Forex może przynosić szybkie zyski, może on nie odpowiadać tym inwestorom, którzy poszukują instrumentów zapewniających bardziej stabilne zyski, a także zwolennikom długoterminowych strategii inwestycyjnych. Zmienny charakter zysków na bazowym rynku Forex wymaga ciągłego monitorowania i zdolności adaptacyjnych, co może okazać się trudne dla osób przyzwyczajonych do bardziej pasywnego inwestowania.

Mówiąc w skrócie: choć rynek Forex CFD oferuje szereg korzyści, takich jak wysoka płynność, łatwość dostępu i potencjalne zyski, nie jest on również pozbawiony ryzyka, które wynika m.in. z jego zmienności i złożoności. Dlatego też potencjalni inwestorzy muszą dokładnie przeanalizować te czynniki i uzbroić się w niezbędną wiedzę i umiejętności, by nie zgubić się w tym dynamicznie zmieniającym się krajobrazie finansowym.

Omówienie rynku towarowego

Rynek towarowy jest jednym z najbardziej uznanych obszarów działalności tradingowej. Otwiera on szereg możliwości przed tymi inwestorami, którzy chcieliby wejść w świat kontraktów CFD na towary. Wspomniany rynek bazowy umożliwia kupno i sprzedaż najważniejszych towarów, takich jak ropa naftowa (CL), miedź (HG) i nie tylko.

Towary to w istocie dobra podlegające wymianie, wykorzystywane głównie jako surowce do produkcji innych dóbr lub stanowiące podstawę określonych usług. Można je podzielić na dwie kategorie: towary twarde i towary miękkie.

Towary twarde to surowce naturalne, takie jak metale (np. złoto, srebro, miedź) i źródła energii (np. ropa naftowa, benzyna). Są one zazwyczaj pozyskiwane z ziemi. Z kolei towary miękkie to materiały rolne, takie jak inwentarz żywy (np. bydło) i rośliny uprawne (np. kawa, pszenica). Są one przedmiotem hodowli i uprawy, a nie wydobycia.

W ramach zarysowanych powyżej kategorii wyróżnić można szereg rynków towarowych różniących się od siebie specyfikacją i dynamiką obrotu. Rynki energii skupiają się na towarach wykorzystywanych do produkcji energii, w tym na ropie naftowej i benzynie. Rynki metali to rynki, na których przedmiotem obrotu są materiały wykorzystywane do wyrobu biżuterii i produkcji przemysłowej, takie jak srebro i miedź. Rynki rolne koncentrują się na roślinach wykorzystywanych do produkcji żywności, m.in. kukurydzy (ZC) czy soi (ZS).

Czym są kontrakty CFD na towary?

Handel towarami obejmuje kupno i sprzedaż ww. towarów bazowych, zazwyczaj za pomocą instrumentów takich jak kontrakty futures na towary, kontrakty CFD na towary czy też poprzez obrót akcjami towarowymi. Inwestujący w kontrakty futures spekulują, jak będą kształtować się ceny danych towarów w przyszłości. Z kolei kontrakty CFD na towary oferują możliwość tradingu w oparciu o wahania cen bez konieczności nabywania aktywów bazowych.

Rynek towarowy otwiera przed traderami szeroki wachlarz możliwości, bowiem surowce są niezbędnym elementem zarówno gospodarki, jak i życia codziennego. Początkujący inwestorzy, którzy chcą skutecznie poruszać się po tym dynamicznym i ważnym rynku, powinni zapoznać się z podstawami tradingu instrumentami towarowymi, w tym także z jego zaletami i wadami.

Plusy i minusy rynku towarowego

Jedną z istotnych zalet rynku kontraktów CFD na towary, który może ucieszyć potencjalnych inwestorów, jest zazwyczaj wysoki poziom płynności. Aktywa bazowe kontraktów CFD na towary są łatwo zbywalne, dzięki czemu inwestorzy mogą je kupować lub sprzedawać, a także podejmować działania mające na celu zachowanie płynności nawet wtedy, gdy cała gospodarka przeżywa okres względnej zmienności.

Ponadto dzięki zróżnicowanej gamie oferowanych kontraktów CFD na towary, inwestorzy mogą czerpać korzyści ze zdywersyfikowanego portfela, ograniczając w ten sposób ryzyko związane z nadmierną ekspozycją na jakąkolwiek pojedynczą klasę aktywów bazowych. Co więcej, kontrakty CFD na towary mogą służyć jako zabezpieczenie przed inflacją. W przeciwieństwie do wielu innych klas aktywów, które nie pozostają obojętne na inflację, ceny surowców nierzadko zyskują na wartości w odpowiedzi na rosnące stopy inflacji, utrzymując tym samym siłę nabywczą inwestorów na stałym poziomie. Niektóre towary, takie jak złoto (XAU), są przez wielu ekspertów rynkowych uważane za aktywa stanowiące tzw. „bezpieczną przystań”.

Jednak zaangażowanie się w trading na rynku kontraktów CFD wiąże się nierozerwalnie z ryzykiem – przede wszystkim z wysoką zmiennością. Ekstremalnym wahaniom cen mogą podlegać w szczególności surowce energetyczne. Traderzy muszą zachować ostrożność, aby uniknąć potencjalnych strat.

Co więcej, rynki towarowe CFD pozostają podatne na dynamikę geopolityczną i zmiany gospodarcze, które mogą powodować nagłe i drastyczne zmiany cen. Taka nieprzewidywalność stanowi wyzwanie zwłaszcza dla tych traderów, którzy poszukują stabilności w obszarze swoich inwestycji.

Podsumowując: choć handel kontraktami CFD na towary może stanowić sposób na zachowanie płynności, dywersyfikację i zabezpieczenie przed inflacją, naraża on również inwestorów na zwiększoną zmienność i podatność na czynniki zewnętrzne. Uważne rozważenie plusów i minusów jest istotne w kontekście świadomego podejmowania decyzji inwestycyjnych na rynku kontraktów CFD na towary.

Najlepsze praktyki przy wyborze bazowego rynku tradingowego

Wybór kontraktu CFD, który będzie odpowiedni dla danego inwestora, wymaga starannego rozważenia i odpowiedniego podejścia do danego rynku finansowego. Oto kilka wskazówek, które pomogą Ci w dokonaniu najbardziej odpowiedniego wyboru:

Przeanalizuj swoje cele tradingowe

Zanim zagłębisz się w jakikolwiek rynek, musisz dobrze zrozumieć swoje cele. Określ, czy Twoim celem są krótkoterminowe zyski, czy też inwestycje długoterminowe. Oceń swój poziom tolerancji ryzyka – czy czujesz się komfortowo, podejmując wysokie ryzyko inwestycyjne, które może, ale nie musi, przełożyć się na wysokie zyski, czy też preferujesz podejście charakteryzujące się większą ostrożnością? Dzięki określeniu swoich celów tradingowych, możesz zredukować liczbę dostępnych opcji do niezbędnego minimum i skupić się na tych kontraktach CFD, które najlepiej odpowiadają Twoim aspiracjom.

Analiza, analiza, analiza

Po określeniu swoich celów, uważnie przeanalizuj różne kontrakty CFD i wybierz te, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom. Weź pod uwagę takie czynniki jak: płynność, zmienność, godziny obrotu i dostępność środków trwałych.

Oceń dostępność rynku bazowego

Dostępność ma zasadnicze znaczenie przy wyborze kontraktu CFD bazującego na określonym rynku. Weź pod uwagę takie czynniki jak dostępność platform tradingowych, łatwość konfiguracji konta i dostęp do bieżących danych z rynku. Początkujący mogą preferować rynki dostępne za pośrednictwem przyjaznych użytkownikowi platform wzbogaconych o zasoby edukacyjne, takich jak nasza Akademia handlowa Plus500, dzięki którym zdobycie nowej wiedzy jest łatwiejsze.

Trzymaj rękę na pulsie

Upewnij się, że jesteś na bieżąco z aktualnymi trendami rynkowymi i wiadomościami, ponieważ gospodarka ma charakter wieloaspektowy i w związku z tym może ulegać gwałtownym zmianom. Lektura artykułów w naszej sekcji Wiadomości i analizy rynkowe może okazać się pomocna przy podejmowaniu decyzji o tym, kiedy, gdzie i w jaki sposób zaangażować się w handel kontraktami CFD.

Analizuj

Nie bój się dokonać reewaluacji swoich celów tradingowych i odpowiednio skorygować wybór kontraktów CFD. Rezygnacja z handlu kontraktami CFD na jednym rynku finansowym na rzecz innego może prowadzić do pogłębienia wiedzy i zwiększenia ogólnego poziomu doświadczenia.

Jeśli będziesz postępować zgodnie z opisanymi krokami i weźmiesz pod uwagę wszystkie istotne czynniki, będziesz mógł podjąć świadomą decyzję i wybrać takie kontrakty CFD, które będą odpowiadały Twoim celom tradingowym i preferencjom. Pamiętaj, że dokładna analiza i ocena to podstawa sukcesu w tradingu.

Podsumowanie

Podsumowując, jeśli pragniesz zostać traderem, musisz podejść do tego z należytą starannością. Zacznij od jasnego zdefiniowania swoich osobistych celów i strategii. Zrozumienie cech, a także zalet i wad poszczególnych rynków finansowych leżących u podstawy kontraktów CFD jest niezbędne, jeśli pragniesz odnaleźć się w złożonym świecie tradingu. Każdy zakątek rynku, od ogromnego obszaru rynków akcji, przez zawiły i dynamiczny rynek Forex, po rynki towarowe, otwiera przed traderami zainteresowanymi obrotem kontraktami na różnice kursowe wyjątkowe możliwości i wyzwania.

Aby podejmować świadome decyzje, zgodne z własnymi aspiracjami, należy wziąć pod uwagę własne cele tradingowe, przeprowadzić dokładną analizę i ocenić przystępność danego rynku. Jeśli jesteś na bieżąco z trendami rynkowymi i stale weryfikujesz swoje cele, możesz na bieżąco korygować swoją strategię tradingową.

Koniec końców handel kontraktami CFD na rynkach finansowych to proces podlegający dynamicznym zmianom, wymagający staranności, zdolności adaptacyjnych i nieustannego poszerzania wiedzy. Jeśli będziesz przestrzegać najlepszych praktyk i brać pod uwagę istotne czynniki, zyskasz pewność siebie niezbędną do sprawnego nawigowania po zawiłościach tradingu, maksymalizując tym samym szansę na odniesienie sukcesu w stale zmieniającym się krajobrazie globalnych rynków finansowych.

FAQ

Jakie są główne rodzaje rynków handlowych?

Istnieje wiele różnych rynków inwestycyjnych powiązanych z kontraktami CFD, od rynków towarów, akcji i ETF-ów po rynki kryptowalutowe, forex i nie tylko. Ich dostępność jest uzależniona od jurysdykcji, której podlega dany trader.

Który rynek na świecie odnotowuje największy obrót?

Największym rynkiem na świecie pod względem wolumenu obrotu jest rynek Forex. Codziennie rozlicza się na tam transakcje na łączną kwotę 7,5 biliona dolarów.

Jak wybrać rynek bazowy, na którym oprzeć swoją działalność tradingową?

Decyzja o wyborze kontraktu CFD jest sprawą indywidualną. Każdy inwestor musi samodzielnie przeprowadzić stosowną analizę, wziąć pod uwagę różne czynniki rynkowe i nabrać wprawy w tradingu, aby dokonać najlepszego możliwego wyboru.

Na którym rynku CFD handluje się najtrudniej?

To, który rynek bazowy uznamy za najtrudniejszy do handlu w odniesieniu do powiązanego kontraktu CFD, zależy między innymi od tolerancji na ryzyko danego inwestora, jego wcześniejszej wiedzy i budżetu, którym dysponuje.