Cómo operar con acciones: trading de CFD de acciones para principiantes
Antes de entrar en materia, es importante reconocer la diferencia entre el trading tradicional de acciones y el trading de CFD (contratos por diferencia) de acciones con Plus500. El trading de CFD de acciones y el trading de acciones en el mercado al contado difieren en varios aspectos clave.
En primer lugar, al operar con CFD de acciones, los traders no son propietarios del activo subyacente, sino que especulan con los movimientos de su precio. En cambio, el trading de acciones en el mercado al contado implica la propiedad real de acciones, que dan derecho a los inversores a dividendos y derechos de voto. En segundo lugar, el trading con CFD permite el apalancamiento, lo que permite a los traders controlar posiciones más grandes con una cantidad menor de capital, mientras que el trading con acciones en el mercado al contado requiere el precio total de compra por adelantado. Sin embargo, el apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas, lo que hace que el trading de CFD sea intrínsecamente más arriesgado.
Introducción a los fundamentos del mercado de valores
El mercado de valores engloba varias bolsas y mercados extrabursátiles (OTC, por sus siglas en inglés) en los que se negocian acciones de empresas públicas, todos ellos regidos por normativas específicas. A menudo utilizado indistintamente con el término bolsa, los traders se dedican a la compraventa de acciones en el ámbito de estos mercados. Además, sirven como plataformas colectivas para la determinación de precios y reflejan el clima económico general, ofreciendo a los participantes precios justos, liquidez y transparencia.
En el mercado primario, las empresas emiten acciones al público mediante procesos como las ofertas públicas iniciales (OPI), que les permiten reunir capital. De este modo, las empresas dividen su propiedad en acciones y las venden a los inversores, pudiendo emitir acciones adicionales posteriormente mediante diversas ofertas o recomprando acciones. Los inversores participan, esperando una revalorización de las acciones o dividendos. La bolsa de valores facilita este proceso de captación de capital, ganando comisiones de las empresas y sus socios financieros.
Además, los inversores pueden optar por utilizar las bolsas de valores para negociar valores que ya poseen en el mercado secundario.
- El mercado de valores engloba varias bolsas y mercados extrabursátiles (OTC) en los que se negocian acciones de empresas públicas, ofreciendo precios justos, liquidez y transparencia.
- Entender las acciones y las participaciones implica reconocer que las acciones representan la propiedad de una sociedad, que da derecho a los accionistas a una parte de los activos y beneficios proporcional a su participación.
- Los mercados de valores funcionan como plataformas colectivas para las actividades de inversión, facilitando las transacciones entre compradores y vendedores que negocian con acciones de empresas que cotizan en bolsa, y los índices de mercado proporcionan información sobre el rendimiento general del mercado.
- Las estrategias de trading de acciones para principiantes incluyen el trading intradiario, el swing trading y el trading de posiciones, cada uno de los cuales ofrece enfoques únicos para operar con valores dentro de distintos marcos temporales, con las ventajas y limitaciones asociadas.
¿Qué son las acciones y las participaciones?
Una acción, también conocida como capital, representa la propiedad de una corporación, y las unidades se denominan acciones. Poseer acciones da derecho a una parte de los activos y beneficios de la empresa proporcional a la participación. Estos valores se negocian principalmente en las bolsas de valores y constituyen la piedra angular de los portafolios de muchos inversores, sujetos a normativas gubernamentales destinadas a salvaguardarlos de las actividades fraudulentas.
Las empresas emiten acciones para generar capital para sus operaciones, y los accionistas tienen derecho a los activos y beneficios de la empresa. El grado de propiedad está determinado por el número de acciones en propiedad en relación con el total de acciones en circulación. Por ejemplo, si una empresa tiene 1.000 acciones y un inversor posee 100 acciones, tiene un derecho del 10 % sobre los activos y beneficios de la empresa.
Aunque los accionistas no son propietarios de la sociedad en un sentido jurídico, las sociedades se tratan como entidades jurídicas con derechos y responsabilidades distintos. Pueden declarar impuestos, pedir préstamos, poseer bienes y ser objeto de acciones legales. Este marco jurídico garantiza que los activos de la empresa estén separados de los de los accionistas, limitando así la responsabilidad. En caso de quiebra, el patrimonio personal de un accionista sigue estando protegido, aunque es probable que el valor de sus acciones pierda la mayor parte de su valor, si no todo. Del mismo modo, los accionistas mayoritarios no pueden liquidar los activos de la empresa para saldar deudas personales.
¿Cómo funcionan los mercados de valores?
El mercado de valores engloba varios mercados en los que se negocian valores como acciones y obligaciones, ofreciendo vías accesibles y transparentes para la inversión. Actúa como centro principal de las actividades de inversión, facilitando las transacciones entre compradores y vendedores de acciones de empresas que cotizan en bolsa.
Términos como mercado de valores y Wall Street engloban la totalidad del trading de valores, incluidas las bolsas donde cotizan las acciones de empresas públicas y otros mercados para el trading de distintos valores. La Bolsa de Nueva York es el mayor mercado de este tipo del mundo.
Índices de mercados como el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average (USA 30) amalgaman los precios de las acciones, proporcionando una visión del rendimiento general del mercado de valores a diario.
Funcionalmente, el mercado de valores permite a las empresas reunir capital mediante la venta de acciones, fomentando la creación de riqueza para los inversores particulares. Las empresas utilizan el mercado de valores para asegurarse la financiación de sus operaciones, ofreciendo participaciones mediante acciones. Cotizar en bolsa les permite acceder al capital necesario sin recurrir al endeudamiento. A cambio de esta oportunidad, las empresas están obligadas a divulgar información y a implicar a los accionistas en las decisiones empresariales.
Los inversores participan en el mercado de valores cambiando dinero por acciones, beneficiándose a medida que las empresas utilizan el capital para expandirse y aumentar su valor con el tiempo, lo que se traduce en plusvalías para los inversores. Además, las empresas distribuyen dividendos a los accionistas a medida que aumentan los beneficios.
Términos importantes del trading de acciones
Conocer la jerga común de los traders de bolsa es importante para cualquier novato en el mercado. Echemos un vistazo a algunos de los términos con los que es más probable que te topes al principio de tu andadura en el mundo del trading:
Mercado bajista: en términos sencillos, se puede entender que el mercado de valores está en «territorio bajista» cuando el valor de las acciones ha bajado desde un máximo reciente, normalmente entre un 10 y un 20 %.
Mercado alcista: por el contrario, un mercado alcista se da cuando los valores de las acciones mantienen una tendencia alcista constante desde un punto reciente y el estado de ánimo del mercado es positivo.
Venta: el precio de venta es el precio más alto que el comprador de un valor, como una acción, está dispuesto a pagar por su propiedad.
Compra: por otro lado, el precio de oferta es el precio más bajo por el que un vendedor del valor determinado está dispuesto a dejarlo ir.
Acciones de primera fila (blue chip): las acciones de primera fila son acciones de empresas que generalmente despiertan un sentimiento positivo en el mercado. Normalmente, estas empresas cuentan con amplios historiales operativos, beneficios constantes y una tradición de distribución de dividendos a los accionistas. Con capitalizaciones bursátiles que a veces ascienden a miles de millones de dólares, las entidades de primera fila suelen dominar sus respectivos sectores. Debido a su estabilidad y potencial de rentabilidad sólida, las acciones de empresas como IBM (IBM), Coca-Cola (KO) y Microsoft (MSFT), entre otras, suelen considerarse de primera fila.
Dividendo: los dividendos en acciones son pagos en forma de acciones o efectivo emitidos por las empresas a sus accionistas.
Órdenes bursátiles
Una orden son las instrucciones que un inversor da a su bróker o firma de corretaje para vender o comprar un valor. En consecuencia, entender las diferencias entre los distintos tipos de órdenes es crucial a la hora de operar en bolsa, ya que pueden dar resultados muy dispares. Hay tres tipos principales de órdenes (de mercado, con límite y con topes) que sirven para fines distintos, y saber cuándo utilizar cada una de ellas es clave.
Mercado
En primer lugar, una orden de mercado se emplea para comprar o vender una acción al mejor precio actual disponible en el mercado. Este tipo de orden garantiza la ejecución, pero no un precio específico. Las órdenes de mercado son ideales cuando la ejecución inmediata es primordial, como cuando se considera que una acción tiene un precio adecuado, o cuando se desea una ejecución rápida. Al considerar el calendario de estas órdenes, las órdenes de mercado generalmente deben colocarse cuando el mercado está abierto para garantizar su ejecución a los precios actuales. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los precios de las acciones pueden fluctuar rápidamente, especialmente entre sesiones de mercado, debido a diversos factores como la publicación de resultados o acontecimientos inesperados que afecten al mercado.
Límite
Por el contrario, una orden con límite impone restricciones sobre el precio máximo a pagar (para una compra con límite) o el precio mínimo a recibir (para una venta con límite). Garantiza la ejecución solo al precio límite especificado o mejor, ofreciendo control sobre el precio de la operación. Este tipo de orden es adecuado cuando se anticipa comprar a un precio más bajo o vender a un precio más alto en comparación con la cotización actual.
Tope
Las órdenes con tope entran en juego cuando una acción alcanza o supera un precio predeterminado, lo que desencadena una orden de mercado. Este tipo de orden se utiliza para proteger ganancias no realizadas, limitar pérdidas o capitalizar posibles movimientos de precios. Una orden de venta con tope, a menudo denominada orden con tope de pérdidas, se cursa por debajo del precio actual de mercado para evitar pérdidas, mientras que una orden de compra con tope se cursa por encima del precio de mercado para captar un posible impulso alcista.
Es esencial entender que las órdenes con tope pueden no garantizar la ejecución al precio especificado, especialmente si las condiciones del mercado cambian rápidamente. Ofrecen un medio para automatizar las operaciones en función de condiciones predefinidas, pero no eliminan todos los riesgos asociados con las fluctuaciones del mercado.
Investigación y elección de acciones
Emprender tu viaje inversor puede resultar abrumador, pero disponer de algunas de las estrategias adecuadas puede ayudarte a desenvolverte por los entresijos del mercado de valores con más confianza. Todo empieza por comprender principios fundamentales como la relación precio/beneficio (P/B), que mide lo caras que están las acciones de una empresa y la salud de su balance. Éstos son algunos de los elementos básicos que debes tener en cuenta al tomar tus decisiones de inversión.
Además, tómate tu tiempo para reflexionar sobre tus objetivos de inversión. ¿Tu objetivo es un flujo constante de ingresos, salvaguardar tu patrimonio o perseguir la revalorización del capital? Cada objetivo exige un enfoque personalizado para seleccionar valores y crear una cartera que se ajuste a tus aspiraciones. Recuerda que la diversificación es tu aliada y que repartir el riesgo entre varios sectores y clases de activos puede ayudarte a protegerte de la volatilidad del mercado.
Mantente atento a las tendencias del mercado y a los indicadores económicos participando activamente en las noticias financieras y en los avances del sector. Esto no sólo te mantiene informado, sino que también te capacita para tomar decisiones mejor informadas. Cuando te adentres en el mundo de la selección de valores, considera la posibilidad de elaborar relatos o «historias» detrás de las inversiones que elijas. Basadas en la investigación cualitativa y el análisis exhaustivo, estas narraciones proporcionan una comprensión más profunda del potencial que hay detrás de tus decisiones de inversión.
Las estrategias prácticas pueden ayudarte mucho en tu proceso de selección de valores. Explora opciones como utilizar otros tipos de activos, como los fondos cotizados en bolsa (ETF), emplear herramientas de selección y buscar información de fuentes acreditadas. Las presentaciones corporativas ofrecen información valiosa sobre la salud financiera y las perspectivas de crecimiento de una empresa, así que asegúrate de examinarlas detenidamente.
Sobre todo, nunca subestimes la importancia de la diligencia debida. Investigar a fondo es tu mejor defensa contra las posibles trampas del mercado de valores. Y recuerda que es perfectamente aceptable abstenerse de hacer inversiones si los riesgos asociados superan los beneficios potenciales.
Si adoptas estas estrategias y las incorporas a tu enfoque de inversión, estarás mejor preparado para navegar por las complejidades de la selección de valores. Con cada decisión informada por tus objetivos financieros y respaldada por una investigación diligente, probablemente allanarás el camino hacia la creación de una cartera de inversiones más sólida y adaptada a tus aspiraciones y objetivos.
Diversificación
La diversificación es una estrategia fundamental de gestión de riesgos en el ámbito de la inversión, cuyo objetivo es mitigar el riesgo distribuyendo las inversiones entre una variedad de activos dentro de una cartera. Esta estrategia implica diversificar entre distintos tipos de activos y vehículos de inversión para limitar la exposición a un solo tipo de activo y ayuda a una gestión de riesgos eficaz. La razón subyacente es que una cartera que contiene una gama de diferentes clases de activos ofrece tanto una mayor rentabilidad a largo plazo como un menor riesgo.
Para lograr la diversificación, los inversores suelen invertir en distintas clases de activos, como acciones, bonos, bienes inmuebles o criptomonedas, entre otras clases de activos. Además, la diversificación puede lograrse por varios medios, como invertir en distintos países, sectores, tamaños de empresas o plazos de las inversiones generadoras de ingresos. La calidad de la diversificación suele evaluarse analizando el coeficiente de correlación de pares de activos, con el objetivo de garantizar que las inversiones de la cartera respondan de forma diferente a las influencias del mercado.
Entender el concepto de diversificación implica reconocer que mantener un portafolio bien diversificado suele implicar tener entre 25 y 30 valores; los investigadores creen que este número ayuda a reducir el riesgo. El objetivo de diversificar tu portafolio es equilibrar el rendimiento negativo de algunas inversiones con el rendimiento positivo de otras.
Los inversores emplean diversas estrategias de diversificación, como la diversificación entre clases de activos, industrias o sectores, etapas del ciclo de vida de las empresas (crecimiento frente a valor), capitalizaciones de mercado (grandes frente a pequeñas), perfiles de riesgo, plazos de vencimiento y ubicaciones físicas (extranjeras frente a nacionales). Cada estrategia ofrece beneficios y consideraciones únicos, lo que contribuye a la gestión general de riesgos de la cartera.
Aunque la diversificación ofrece numerosas ventajas, como la probable reducción del riesgo de la cartera y el aumento potencial de los rendimientos a largo plazo, también tiene inconvenientes. Gestionar una cartera diversificada puede llevar mucho tiempo e incurrir en comisiones y gastos de transacción adicionales. Además, la diversificación puede limitar las ganancias a corto plazo y podría abrumar a los inversores sin experiencia.
En última instancia, el objetivo de la diversificación es minimizar el riesgo no sistemático específico de las inversiones individuales, mejorando así el rendimiento general ajustado al riesgo de la cartera. Al comprender los principios y estrategias de la diversificación, los inversores tienen más posibilidades de sortear las fluctuaciones del mercado y construir portafolios de inversión más resistentes y alineados con sus objetivos financieros.
Estrategias de trading para principiantes
Para los traders principiantes, comprender las distintas estrategias de trading es crucial para gestionar el mercado con eficacia. Aquí presentamos tres estrategias comunes: trading intradiario, swing trading y trading de posiciones, cada una de las cuales ofrece enfoques únicos para negociar valores dentro de distintos marcos temporales.
El trading intradiario es una estrategia de trading en la que se compran y venden valores en el mismo día de trading, con el objetivo de beneficiarse de los movimientos de precios de un valor y cerrar todas las posiciones al cierre del mercado. Aunque suelen asociarse a inversores particulares que trabajan desde casa, los day traders también operan en grandes instituciones financieras como bancos y fondos de cobertura.
El trading intradiario ofrece la posibilidad de obtener grandes beneficios por operación, con la flexibilidad de trabajar desde cualquier lugar con conexión a Internet. Sin embargo, conlleva un alto riesgo, ya que los traders pueden perder cantidades significativas sin una sólida comprensión de las tendencias del mercado y de la gestión del riesgo. Las decisiones de trading emocionales y los costes de trading también pueden restar ganancias potenciales.
El swing trading consiste en comprar y mantener valores durante un breve periodo de tiempo, normalmente de días a meses, para aprovechar las oscilaciones de precios a corto plazo. Aunque ofrecen costes de transacción reducidos y más tiempo para el análisis, los swing traders deben gestionar los movimientos bruscos del mercado y mantener la disciplina para evitar decisiones emocionales.
El trading de posiciones, sin embargo, se utiliza para referirse a la estrategia mediante la cual los traders mantienen posiciones durante un periodo de tiempo más largo, que puede ir de meses a incluso años. Aunque potencialmente ofrecen mayores ganancias y menos costes de transacción, los traders de posiciones se enfrentan a la exposición a acontecimientos repentinos del mercado y a una liquidez limitada.
Las estrategias activas de trading, como el trading intradiario, el swing trading y el trading de posiciones, ofrecen ventajas como un alto potencial de rentabilidad, flexibilidad y control sobre las decisiones de inversión. Sin embargo, conllevan limitaciones, como el alto riesgo, el tiempo y el esfuerzo necesarios, los costes de transacción, el estrés emocional y las implicaciones fiscales de las ganancias de capital a corto plazo. Es crucial que los traders sopesen estos factores cuidadosamente y tengan una sólida comprensión de los conceptos de gestión del riesgo antes de dedicarse al trading activo.
Trading en bolsa tradicional vs. Trading de CFD de acciones
Antes de adentrarte en el mundo del trading de CFD de acciones con Plus500, es fundamental comprender las diferencias entre el trading tradicional de acciones y el trading de CFD de acciones (contratos por diferencia). Estos dos enfoques varían significativamente en varios aspectos clave.
En primer lugar, en el trading de CFD de acciones, los traders no poseen el activo subyacente, sino que especulan con los movimientos de su precio. Por el contrario, participar en el trading de acciones en el mercado al contado implica la propiedad real de acciones, lo que concede a los inversores dividendos y derechos de voto. Esta diferencia fundamental en la estructura de propiedad sienta las bases para metodologías de trading opuestas.
En segundo lugar, el trading de CFD de acciones ofrece la ventaja del apalancamiento, que permite a los traders controlar posiciones más grandes con un desembolso de capital menor. En cambio, el trading de acciones en el mercado al contado requiere el pago por adelantado del precio total de compra. Sin embargo, es esencial reconocer que, aunque el apalancamiento puede amplificar los beneficios, también magnifica las pérdidas potenciales, aumentando así inherentemente el riesgo asociado al trading de CFD.
El trading de CFD de acciones con Plus500 proporciona una vía para especular con los precios de las empresas que cotizan en bolsa y que se negocian en bolsas importantes como la Bolsa de Nueva York, la Bolsa de Londres, el NASDAQ y la Bolsa de Tokio, sin la obligación de poseer las acciones subyacentes.
Una característica notable del trading de CFD de acciones es la utilización del apalancamiento, que permite a los traders aumentar su exposición al mercado utilizando margen. Esto implica que sólo se requiere una fracción del valor total del trading, lo que ofrece oportunidades potenciales de mayores beneficios, aunque acompañadas de un mayor riesgo.
En conclusión
En conclusión, comprender los fundamentos del mercado bursátil sienta algunas de las bases para tomar decisiones de inversión mejor informadas. Desde comprender los entresijos de los mercados primarios y secundarios hasta profundizar en estrategias de trading bursátil adecuadas para principiantes, las personas pueden embarcarse en su viaje inversor con más confianza. Además, conceptos como la diversificación pueden ser herramientas indispensables para ayudar a gestionar el riesgo y maximizar el rendimiento potencial de las carteras de inversión. Al adoptar estos principios y emplear estrategias de trading comunes, los principiantes pueden desenvolverse mejor por las complejidades del panorama bursátil, posicionándose potencialmente para el éxito financiero a largo plazo.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las acciones y en qué se diferencian de los valores?
El término acciones puede englobar la propiedad de una o varias empresas, las participaciones de un inversor o una cartera, mientras que acciones denota específicamente la propiedad de una sola empresa o de un instrumento financiero.
¿Cómo abro una cuenta para operar con CFD de acciones?
Puedes empezar a hacer trading de CFD de acciones visitando nuestro sitio web o plataforma y completando el proceso de registro y verificación de cuenta. Puedes encontrar más información sobre el proceso de apertura de una cuenta de trading de CFD en Plus500 aquí.
¿Cuáles son algunos errores comunes que los principiantes deben evitar?
Algunos errores comunes que los traders principiantes deben evitar son tener objetivos de inversión poco claros, no investigar adecuadamente antes de invertir y no tomar medidas para diversificar sus carteras de inversión.
¿Cuál es la diferencia entre el análisis fundamental y el técnico?
El análisis técnico toma las tendencias a más largo plazo del volumen de trading y del precio de un valor determinado, mientras que el análisis fundamental se centra en calibrar el valor innato de los valores para calibrar su valor intrínseco.
