Trading vs invertir: ¿cuál es la diferencia?

Aunque muchos participantes en el mercado, más o menos informados, utilizan indistintamente los términos trading e inversión, existen diferencias clave entre ambos, además de algunas similitudes cruciales. En este artículo profundizaremos en estos dos términos y exploraremos cómo y cuándo pueden aplicarse.

Trading vs. Invertir: introducción

El trading y la inversión difieren principalmente en sus plazos, enfoque y metodologías. Los operadores suelen buscar inversiones a corto plazo, incluyendo varios estilos como el trading diario, mientras que los inversores optan por la tenencia de activos a largo plazo. Los operadores dan prioridad a los factores técnicos para predecir y capitalizar los movimientos a corto plazo, mientras que los inversores evalúan el potencial de crecimiento a largo plazo o el valor, adoptando a menudo una estrategia de comprar y mantener. Los operadores explotan las ineficiencias del mercado, utilizando estrategias que van desde el scalp trading (muy corto plazo) al swing trading (corto-medio plazo), reflejando diversos objetivos de inversión y horizontes temporales. Además, los operadores e inversores interactúan con los mercados de manera diferente, empleando diferentes métodos de investigación y herramientas de gestión de riesgos adaptados a sus respectivos enfoques.

¿Qué es invertir?

La inversión sirve como un medio para acumular riqueza de forma gradual durante períodos prolongados mediante la adquisición y retención de una cartera diversificada que comprende varias clases de activos, como acciones, fondos mutuos, bonos, ETFy otros instrumentos financieros. Por lo general, estas inversiones se mantienen durante varios años o incluso décadas, capitalizando beneficios como intereses, dividendos y divisiones de acciones mientras gestionan los inevitables altibajos del mercado con la expectativa de una eventual recuperación. Para tomar sus decisiones, los inversores se basan principalmente en indicadores fundamentales del mercado, como la relación precio/beneficios (P/E, por sus siglas en inglés) y las previsiones de las empresas a nivel directivo.

Incluso las personas con cuentas de jubilación como 401(k)s o IRA son esencialmente inversores, aunque no monitoricen activamente el rendimiento diario de sus participaciones. Esto se debe a que el objetivo general de los ahorros para la jubilación es lograr un crecimiento constante a largo plazo, lo que hace que las fluctuaciones diarias de los fondos mutuos sean menos significativas en comparación.

En general, los inversores adoptan posturas pasivas o activas con respecto a sus actividades de mercado. Una estrategia activa implica tomar continuamente el pulso a los resultados de la inversión y ajustarse en consecuencia, mientras que a los inversores más pasivos suele observárseles invertir y luego sentarse a observar, con el objetivo de seguir los rendimientos de un índice de referencia sin intervenir con frecuencia.

La esencia de la inversión a largo plazo se ve subrayada por los horizontes de inversión que se extienden más allá de un año. La duración necesaria para recuperar las inversiones depende en gran medida de las estrategias y objetivos individuales. Por ejemplo, las personas que ahorran para la jubilación suelen mantener horizontes de inversión más largos que las que ahorran para objetivos a corto plazo, como el pago inicial de una casa. Así pues, la filosofía de la inversión gira en torno a la paciencia, la planificación estratégica y el compromiso inquebrantable de alcanzar los objetivos financieros a largo plazo.

¿Qué es el trading?

La definición básica de trading denota la compraventa de instrumentos financieros, entre ellos acciones, materias primas y pares de divisas, con el objetivo de lograr rendimientos superiores a los que ofrecen estilos de inversión más estables. Mientras que los inversores pueden sentirse satisfechos con rendimientos anuales de entre el 10 y el 15 %, los operadores suelen aspirar a rendimientos mensuales del 10 % o más.

Las ganancias en el trading se obtienen comprando barato y vendiendo caro en un plazo relativamente corto, o vendiendo caro y volviendo a comprar a un precio más bajo (lo que se conoce como vender en corto) para beneficiarse de los mercados a la baja. A diferencia de los inversores que aguantan posiciones menos rentables, los operadores tratan de capitalizar los movimientos del mercado dentro de un marco temporal específico, empleando órdenes protectoras de stop-loss para cerrar automáticamente las posiciones perdedoras a niveles de precios predefinidos. Los operadores suelen utilizar herramientas de análisis técnico como las medias móviles y los osciladores estocásticos para identificar oportunidades de trading favorables.

Los estilos de trading se clasifican en función del periodo de mantenimiento de las posiciones. Los operadores de posición mantienen posiciones de meses a años, los operadores swing de días a semanas, los operadores diarios durante todo el día sin posiciones nocturnas, y los operadores scalp de segundos a minutos sin posiciones nocturnas. Los operadores seleccionan su estilo teniendo en cuenta factores como el tamaño de la cuenta, el compromiso de tiempo, el nivel de experiencia, la personalidad y la tolerancia al riesgo.

A diferencia de los inversores, los operadores operan con un horizonte temporal a corto plazo, monitorizando de cerca las fluctuaciones del mercado para aprovechar las oportunidades de maximización de beneficios y mitigación de pérdidas. Esto implica una monitorización frecuente de los precios de los activos, con plazos de trading que van de minutos a varios días.

Trading vs. inversión: similitudes y diferencias

La inversión y el trading comparten objetivos comunes a pesar de sus diferencias. Ambos esfuerzos tienen como objetivo generar ganancias mediante la compra y venta de varios activos, como acciones, bonos y fondos mutuos. Tanto los inversores como los operadores abren cuentas para facilitar estas transacciones, con el objetivo general de aumentar el capital.

Sin embargo, la diferencia entre ambos radica en sus plazos y exposiciones al riesgo. Los inversores suelen adoptar horizontes temporales más largos, que a menudo abarcan años, mientras que los operadores operan en períodos más cortos, a veces de solo unos minutos. Esta variación en los períodos de tenencia expone a los operadores a mayores riesgos en comparación con los inversores, en particular debido a la frecuente rotación de los activos y a la inclusión de diversos instrumentos, como futuros y swaps, en las carteras de los operadores.

Además, la naturaleza del trading exige una cantidad considerable de tiempo, esfuerzo y experiencia. Los operadores realizan una monitorización constante del mercado y emplean métodos de investigación complejos para tomar decisiones informadas. A menudo poseen un conocimiento profundo de la dinámica del mercado y son expertos en la gestión del riesgo. En cambio, los inversores pueden confiar más en los asesores financieros para que les orienten, sobre todo si carecen de amplios conocimientos del mercado.

Aunque trading e inversión se utilizan a menudo indistintamente, representan enfoques distintos. El trading implica la compra y venta frecuente de activos para obtener ganancias a corto plazo, centrándose principalmente en los precios de las acciones. Por el contrario, la inversión prioriza el crecimiento a largo plazo, haciendo hincapié en la compra y retención de vehículos de inversión durante periodos prolongados.

Determinar la rentabilidad del trading frente a la inversión depende de las circunstancias individuales y de la tolerancia al riesgo. El trading puede ofrecer mayores rendimientos a quienes tengan experiencia en el mercado y una mayor tolerancia al riesgo. En cambio, la inversión puede ser más adecuada para las personas con aversión al riesgo que buscan preservar el capital.

En general, el trading suele considerarse más complejo que la inversión. Los operadores deben desenvolverse por mercados volátiles, gestionar las emociones y hacer frente a posibles pérdidas significativas, por lo que es una tarea difícil que requiere disciplina y habilidad.

Cómo empezar a invertir

1. Familiarízate con las tendencias generales del mercado de valores y céntrate en valores concretos que te interesen.
2. Establece objetivos de inversión claros y desarrolla una estrategia adaptada para alcanzarlos.
3. Mantente informado sobre los indicadores económicos, las noticias empresariales y el sentimiento del mercado que podrían influir en el rendimiento de las acciones seleccionadas.
4. Utiliza las herramientas de gestión de riesgos que te proporciona tu plataforma de corretaje para salvaguardar tus inversiones.
5. Ejecuta operaciones utilizando la plataforma Plus500 Invest para comprar o vender acciones de tu interés.*
6. Haz un seguimiento del rendimiento de tus inversiones y prepárate para ajustar tu estrategia en función de las condiciones y los resultados del mercado.

*Plus500 Invest no está disponible en todas las jurisdicciones y está sujeto a regulación.

Cómo empezar a hacer trading

1. Conoce a fondo la dinámica general del mercado de valores y céntrate en valores concretos de interés para el trading.
2. Define objetivos de trading claros y desarrolla una estrategia a medida para alcanzarlos, teniendo en cuenta factores como los puntos de entrada y salida, el tamaño de las posiciones y la gestión del riesgo.
3. Mantente al día de los acontecimientos económicos y geopolíticos relevantes que puedan repercutir en el mercado bursátil, sobre todo los que afecten a las acciones con las que estés operando.
4. Utiliza las herramientas de gestión de riesgos proporcionadas por Plus500, como las órdenes de topes de pérdidas y las técnicas de dimensionamiento de posiciones, para mitigar las pérdidas potenciales y proteger tu capital.
5. Ejecuta operaciones utilizando la plataforma de trading de CFD de Plus500 para comprar o vender acciones, centrándote en las entradas y salidas oportunas para capitalizar los movimientos de precios a corto plazo.
6. Evalúa periódicamente el rendimiento de tus operaciones bursátiles y ajusta tu estrategia de trading según sea necesario en función de las condiciones del mercado y los resultados del trading.

Conclusión

En conclusión, aunque los términos trading e inversión se utilizan a menudo indistintamente, es importante reconocer las diferencias fundamentales entre ambos, así como sus objetivos comunes. Tanto el trading como la inversión pretenden generar beneficios mediante la compra y venta de activos, pero difieren en sus plazos, exposición al riesgo y metodologías.

Invertir implica un planteamiento a largo plazo, centrado en amasar riqueza gradualmente mediante la adquisición y conservación de una cartera diversificada de activos. Los inversores dan prioridad a los indicadores fundamentales del mercado y emplean una estrategia de comprar y mantener para capitalizar las oportunidades de crecimiento a largo plazo.

Por otro lado, el trading implica transacciones frecuentes y plazos más cortos, con el objetivo de capitalizar los movimientos de precios a corto plazo para obtener ganancias inmediatas. Los operadores utilizan herramientas de análisis técnico y emplean diversos estilos de trading para gestionar las fluctuaciones del mercado y maximizar los beneficios dentro de plazos específicos.

En última instancia, la decisión de invertir o hacer trading depende de las preferencias individuales, la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros. Aunque el trading puede ofrecer la posibilidad de obtener mayores beneficios, también requiere un mayor nivel de experiencia, disciplina y gestión activa. La inversión, en cambio, puede ser más adecuada para quienes buscan acumular riqueza a largo plazo con una participación menos activa.

Independientemente del enfoque elegido, tanto el trading como la inversión requieren una investigación exhaustiva, una planificación cuidadosa y una monitorización continua para alcanzar el éxito en el dinámico mundo de los mercados financieros.

Preguntas frecuentes

¿Son lo mismo trading e inversión?

Aunque a menudo se utilizan indistintamente, el trading se centra más en acciones a corto plazo, mientras que los inversores suelen tomar posiciones a más largo plazo.

¿Qué factores debes tener en cuenta al decidir entre trading e inversión?

Al decidir entre invertir y hacer trading, debes tener en cuenta tus metas financieras, tus conocimientos personales y tu nivel de tolerancia al riesgo.

¿Cuáles son los mayores errores que hay que evitar al hacer trading o invertir?

Tanto si inviertes como si haces trading, es importante hacer un seguimiento de los resultados de tus operaciones, así como investigar de acuerdo con tus objetivos personales.

¿Cuáles son las ventajas de operar sobre invertir?

Los operadores pueden superar potencialmente al mercado comprando a la baja y vendiendo al alza, obteniendo mayores rendimientos mensuales que los inversores. Además, pueden beneficiarse potencialmente de la caída de los mercados mediante la venta en corto y capitalizar los beneficios recurrentes del trading regular.

¿Cuáles son las ventajas de invertir frente a las de trading?

A veces, invertir puede proporcionar beneficios financieros a más largo plazo que el trading, ya que las inversiones pueden proporcionar rendimientos compuestos. Invertir también puede ser una fuente de ingresos pasivos, ya que el capital invertido es mayor y permanece durante más tiempo, en general.