Hoe in aandelen te handelen: CFD-handel in aandelen voor beginners

Voordat we erin duiken, is het belangrijk om het onderscheid te erkennen tussen de traditionele handel in aandelen en de handel in aandelen-CFD's (Contracts for Difference) bij Plus500. De handel in aandelen-CFD's en de handel in aandelen op de geldmarkt verschillen op diverse belangrijke aspecten.

Ten eerste zijn handelaren bij de handel in aandelen-CFD's niet de eigenaar van het onderliggende effect, maar speculeren ze in plaats daarvan op de koersbewegingen ervan. De handel in aandelen op de geldmarkt houdt daarentegen het daadwerkelijke bezit van aandelen in, waardoor beleggers recht hebben op dividenden en stemrechten hebben. Ten tweede maakt de handel in CFD's een hefboomwerking mogelijk, waardoor handelaren grotere posities kunnen beheersen met een kleinere hoeveelheid kapitaal, terwijl de handel in aandelen op de geldmarkt de volledige aankoopprijs vooraf vereist. Een hefboomwerking verhoogt echter zowel de winsten als de verliezen, waardoor de handel in CFD's inherent riskanter wordt.

Introductie tot de basisprincipes van de aandelenmarkt

De aandelenmarkt omvat verschillende beurzen en over-the-counter-markten (OTC) waar aandelen van beursgenoteerde bedrijven worden verhandeld, allemaal onderworpen aan specifieke regelgeving. Ook wordt de term 'beurs' gebruikt. Binnen het bereik van deze markten houden handelaren zich bezig met de aan- en verkoop van aandelen. Bovendien dienen ze als collectieve platforms voor prijsvorming, weerspiegelen ze het algemene economische klimaat en bieden ze deelnemers eerlijke prijzen, liquiditeit en transparantie.

Op de primaire markt geven bedrijven aandelen uit aan het publiek via processen zoals beursintroducties (IPO's), waardoor ze kapitaal kunnen aantrekken. In dit proces verdelen bedrijven hun eigendom in aandelen en verkopen ze deze aan beleggers, met de mogelijkheid om later extra aandelen uit te geven in nieuwe emissies of om aandelen terug te kopen. Beleggers nemen deel en verwachten een stijging van de aandelenwaarde of dividenden. De beurs faciliteert dit kapitaalverwervingsproces en ontvangt vergoedingen van bedrijven en hun financiële partners.

Daarnaast kunnen beleggers ervoor kiezen om aandelenbeurzen te gebruiken voor de handel in effecten die ze al bezitten op de secundaire markt.

• De aandelenmarkt omvat verschillende beurzen en over-the-counter-markten (OTC) waar aandelen van beursgenoteerde bedrijven worden verhandeld, en eerlijke prijzen, liquiditeit en transparantie worden geboden.
• Om aandelen te begrijpen, moet worden erkend dat deze het eigendom van een bedrijf vertegenwoordigen, waardoor aandeelhouders recht hebben op een deel van de activa en winsten dat evenredig is met hun belang.
• Aandelenmarkten werken als collectieve platforms voor beleggingsactiviteiten en faciliteren transacties tussen kopers en verkopers die handelen in aandelen van beursgenoteerde bedrijven, waarbij marktindexen inzicht geven in de algemene marktprestaties.
• Strategieën voor de handel in aandelen voor beginners omvatten daghandel, swinghandel en positiehandel, die elk een unieke benadering bieden voor het verhandelen van effecten binnen verschillende tijdsbestekken, met bijbehorende voordelen en beperkingen.

Wat zijn aandelen en aandelen?

Een aandeel, ook wel equity genoemd, vertegenwoordigt het eigendom van een bedrijf, waarbij eenheden 'aandelen' worden genoemd. Het bezit van aandelen geeft individuen recht op een deel van het vermogen en de winst van de vennootschap dat evenredig is met hun belang. Deze effecten worden voornamelijk verhandeld op aandelenbeurzen en vormen de hoeksteen van de portefeuilles van veel beleggers, onder voorbehoud van overheidsvoorschriften die gericht zijn op bescherming tegen frauduleuze activiteiten.

Bedrijven geven aandelen uit om kapitaal te genereren voor hun activiteiten, waarbij aandeelhouders een claim hebben op de activa en inkomsten van de onderneming. De mate van eigendom wordt bepaald door het aantal aandelen dat je in bezit hebt in verhouding tot het totale aantal uitstaande aandelen. Als een bedrijf bijvoorbeeld 1.000 aandelen heeft en een belegger 100 aandelen bezit, heeft hij een claim van 10% op het vermogen en de winsten van het bedrijf.

Hoewel aandeelhouders in juridische zin geen eigenaar zijn van de vennootschap, worden bedrijven behandeld als juridische entiteiten met verschillende rechten en verantwoordelijkheden. Ze kunnen belastingaangifte doen, geld lenen, eigendommen bezitten en het voorwerp zijn van gerechtelijke procedures. Dit wettelijk kader zorgt ervoor dat bedrijfsmiddelen gescheiden zijn van die van aandeelhouders, waardoor de aansprakelijkheid wordt beperkt. In geval van een faillissement blijven de persoonlijke bezittingen van een aandeelhouder beschermd, hoewel het waarschijnlijk is dat hun aandelen de meeste, zo niet alle, waarde zullen verliezen. Op dezelfde manier kunnen grootaandeelhouders de activa van bedrijven niet liquideren om persoonlijke schulden te vereffenen.

Hoe werken aandelenmarkten?

De aandelenmarkt omvat verschillende markten waar effecten zoals aandelen en obligaties worden verhandeld, waarbij toegankelijke en transparante beleggingsmogelijkheden worden geboden. Hij dient als het belangrijkste centrum voor investeringsactiviteiten en faciliteert transacties tussen kopers en verkopers die handelen in aandelen van beursgenoteerde bedrijven.

Termen zoals 'de aandelenmarkt' en 'Wall Street' omvatten het geheel van de effectenhandel, met inbegrip van beurzen waar aandelen van beursgenoteerde bedrijven genoteerd zijn en andere markten voor de handel in verschillende effecten. De New York Stock Exchange is wereldwijd de grootste markt van die soort.

Marktindexen zoals de S&P 500 en de Dow Jones Industrial Average (USA 30) combineren aandelenkoersen, waardoor inzicht wordt verkregen in de algemene prestaties van de aandelenmarkt op dagelijkse basis.

Functioneel gezien stelt de aandelenmarkt bedrijven in staat kapitaal aan te trekken door aandelen te verkopen, wat welvaartscreatie voor individuele beleggers bevordert. Bedrijven gebruiken de aandelenmarkt om financiering voor hun activiteiten veilig te stellen door eigendomsbelangen aan te bieden via aandelen. Door aandelen op de beurs te noteren, krijgen ze toegang tot het benodigde kapitaal zonder dat ze schulden hoeven aan te gaan. In ruil voor deze mogelijkheid zijn bedrijven verplicht om informatie vrij te geven en aandeelhouders te betrekken bij zakelijke beslissingen.

Beleggers zijn actief op de aandelenmarkt door geld in te ruilen voor aandelen, en profiteren ervan dat bedrijven kapitaal gebruiken om hun waarde in de loop van de tijd uit te breiden en te verhogen, wat resulteert in vermogenswinsten voor beleggers. Bovendien keren bedrijven dividenden uit aan aandeelhouders naarmate de winst groeit.

Belangrijke termen met betrekking tot de aandelenhandel

Het is voor elke beginner op de markt belangrijk om grip te krijgen op het gangbare jargon dat door aandelenhandelaren wordt gebruikt. Laten we eens kijken naar enkele van de termen die je waarschijnlijk zult tegenkomen aan het begin van je handelsreis:

Bearmarkt - In lekentaal kan de aandelenmarkt worden opgevat als een ‘bear territory’ wanneer de aandelenwaarden zijn gedaald ten opzichte van een recent hoogtepunt, gewoonlijk met ongeveer 10-20%.

Bullmarkt - Omgekeerd is er sprake van een bullmarkt wanneer de aandelenwaarden sinds een recent punt een consistente opwaartse trend vertonen en de marktsstemming positief is.

Laatprijs - Een laatprijs is de hoogste prijs die de koper van een effect, zoals een aandeel, bereid is te betalen voor de eigendom ervan.

Biedprijs - Aan de andere kant is de biedprijs de laagste prijs waarvoor een verkoper van het gegeven effect bereid is deze prijs los te laten.

Blue-chipaandelen - Blue-chipaandelen zijn aandelen van bedrijven die over het algemeen een positief marktsentiment hebben. Doorgaans hebben deze bedrijven een uitgebreide operationele geschiedenis, consistente inkomsten en een traditie van het uitkeren van dividenden aan aandeelhouders. Met marktkapitalisaties die soms in de miljarden dollars lopen, domineren blue chip-entiteiten doorgaans hun respectievelijke sectoren. Vanwege hun stabiliteit en potentieel voor solide rendementen worden aandelen van bedrijven zoals IBM (IBM), Coca-Cola (KO) en Microsoft (MSFT), vaak beschouwd als blue chips.

Dividend - Aandelendividenden zijn betalingen in de vorm van aandelen of contanten die door bedrijven aan hun aandeelhouders worden uitgegeven.

Aandelenmarktorders

Een 'order' is de instructie die een belegger aan zijn makelaar of beursvennootschap geeft om een effect te kopen of te verkopen. Daarom is het van cruciaal belang om de verschillen tussen de diverse ordertypes te begrijpen bij het handelen in aandelen, omdat ze sterk uiteenlopende resultaten kunnen opleveren. Drie primaire ordertypes — marktorders, limietorders en stoporders — hebben verschillende doelen, en het is van cruciaal belang om te weten wanneer ze moeten worden gebruikt.

Markt

Ten eerste wordt een marktorder gebruikt om aandelen te kopen of verkopen tegen de op dat moment best beschikbare prijs op de markt. Dit type order garandeert de uitvoering, maar geen specifieke prijs. Marktorders zijn ideaal wanneer onmiddellijke uitvoering van cruciaal belang is, bijvoorbeeld wanneer een aandeel passend geprijsd wordt geacht, of wanneer een snelle opvulling gewenst is. Wanneer het gaat over het tijdstip van deze orders, moeten marktorders over het algemeen worden geplaatst wanneer de markt open is, om ervoor te zorgen dat ze tegen actuele prijzen worden uitgevoerd. Het is echter belangrijk op te merken dat aandelenkoersen snel kunnen fluctueren, vooral tussen marktsessies, als gevolg van verschillende factoren, zoals winstpublicaties of onverwachte gebeurtenissen die van invloed zijn op de markt.

Limiet

Omgekeerd legt een limietorder beperkingen op aan de maximumprijs die moet worden betaald (voor een aankooplimiet) of de minimumprijs die moet worden ontvangen (voor een verkooplimiet). Dit zorgt voor een uitvoering tegen alleen de gespecificeerde limietprijs of beter, en biedt controle over de prijs van de transactie. Dit type order is geschikt wanneer je verwacht tegen een lagere prijs te kopen of tegen een hogere prijs te verkopen in vergelijking met de huidige prijs.

Stop

Stoporders treden in werking wanneer een aandeel een vooraf bepaalde prijs bereikt of overschrijdt, waardoor een marktorder wordt geactiveerd. Dit type order wordt gebruikt om niet-gerealiseerde winsten te beschermen, verliezen te beperken of om te profiteren van potentiële prijsbewegingen. Een stoporder voor verkopen, vaak aangeduid als een "stop-loss" order, wordt onder de huidige marktprijs geplaatst om te beschermen tegen verliezen, terwijl een koopstoporder boven de marktprijs wordt geplaatst om een potentieel opwaarts momentum op te vangen.

Het is essentieel om te begrijpen dat stoporders mogelijk geen garantie bieden voor de uitvoering tegen de gespecificeerde prijs, vooral niet als de marktomstandigheden snel veranderen. Ze bieden een manier om transacties te automatiseren op basis van vooraf gedefinieerde voorwaarden, maar elimineren niet alle risico's die gepaard gaan met marktschommelingen.

Aandelen onderzoeken en kiezen

Het beginnen aan je beleggingstraject kan overweldigend voelen, maar als je over de juiste strategieën beschikt, kun je met meer vertrouwen door de ingewikkeldheden van de aandelenmarkt navigeren. Het begint allemaal met het begrijpen van fundamentele principes zoals de K/W (koers-winstverhouding) die meet hoe duur de aandelen en hoe gezond de balans van een bedrijf zijn. Dit zijn enkele van de bouwstenen waarmee je rekening moet houden bij het nemen van je investeringsbeslissingen.

Neem bovendien de tijd om na te denken over je beleggingsdoelen. Streef je naar een gestage inkomstenstroom, het veiligstellen van je vermogen of naar kapitaalgroei? Elke doelstelling vereist een aanpak op maat voor het selecteren van aandelen en het samenstellen van een portefeuille die aansluit bij je ambities. Onthoud dat diversificatie je bondgenoot is. Het spreiden van risico's over verschillende sectoren en beleggingscategorieën kan helpen om je te beschermen tegen marktvolatiliteit.

Blijf op de hoogte van markttrends en economische indicatoren door actief op de hoogte te blijven van financieel nieuws en ontwikkelingen binnen de sector. Hierdoor ben je niet alleen geïnformeerd, maar ben je ook in staat om beter geïnformeerde beslissingen te nemen. Terwijl je duikt in de wereld van aandelenselectie, kun je narratieven of 'verhalen' overwegen die de door jou gekozen beleggingen onderbouwen. Deze verhalen zijn gebaseerd op kwalitatief onderzoek en grondige analyses en bieden een dieper inzicht in het potentieel achter je beleggingskeuzes.

Praktische strategieën kunnen het selectieproces van je aandelen enorm vergemakkelijken. Ontdek opties zoals het gebruik van andere soorten effecten, zoals Exchange Traded Funds (ETF's), het gebruik van screeningtools en het verkrijgen van inzichten uit betrouwbare bronnen. Bedrijfspresentaties bieden waardevolle inzichten in de financiële gezondheid en groeivooruitzichten van een bedrijf, dus zorg ervoor dat je deze nauwkeurig in de gaten houdt.

Onderschat vooral nooit het belang van due diligence. Grondig onderzoek doen is je beste verdediging tegen mogelijke valkuilen op de aandelenmarkt. En vergeet niet dat het volkomen acceptabel is om geen investeringen te doen als de bijbehorende risico's zwaarder wegen dan het potentiële rendement.

Door deze strategieën te omarmen en ze te integreren in je beleggingsaanpak, zul je merken dat je beter uitgerust bent om het hoofd te bieden aan de complexiteit van de selectie van aandelen. Elke beslissing wordt gebaseerd op je financiële doelstellingen en wordt ondersteund door zorgvuldig onderzoek, waardoor je waarschijnlijk de weg vrijmaakt voor het opbouwen van een robuustere beleggingsportefeuille die is afgestemd op jouw ambities en doelstellingen.

Diversificatie

Diversificatie is een fundamentele strategie voor risicobeheer op het gebied van beleggen, gericht op het beperken van risico's door investeringen te spreiden over verschillende activa binnen een portefeuille. Deze strategie omvat diversificatie tussen verschillende soorten activa en beleggingsinstrumenten om de blootstelling aan een enkel soort effect te beperken en helpt bij effectief risicobeheer. De onderliggende reden is dat een portefeuille die verschillende beleggingscategorieën bevat, zowel hogere rendementen op lange termijn als lagere risico's biedt.

Om diversificatie te bereiken, beleggen beleggers vaak in verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, onroerend goed of cryptovaluta en andere beleggingscategorieën. Bovendien kan diversificatie op verschillende manieren worden bereikt, onder andere door te beleggen in verschillende landen, bedrijfstakken, bedrijfsgroottes of looptijden voor inkomstengenererende investeringen. De kwaliteit van de diversificatie wordt doorgaans beoordeeld door de correlatiecoëfficiënt van effectenparen te analyseren, met als doel ervoor te zorgen dat beleggingen binnen de portefeuille verschillend reageren op marktinvloeden.

Om het concept van diversificatie te begrijpen, moet je erkennen dat het aanhouden van een goed gediversifieerde portefeuille doorgaans het aanhouden van ongeveer 25 tot 30 aandelen betekent; onderzoekers denken dat dit aantal helpt bij het verminderen van het risico. Het doel van het diversifiëren van je portefeuille is om de negatieve prestaties van sommige beleggingen in evenwicht te brengen met de positieve prestaties van andere.

Beleggers passen verschillende diversificatiestrategieën toe, waaronder diversificatie tussen beleggingscategorieën, bedrijfstakken of sectoren, fasen binnen de levenscyclus van bedrijven (groei versus waarde), marktkapitalisatie (groot versus klein), risicoprofielen, looptijden en fysieke locaties (buitenlands versus binnenlands). Elke strategie biedt unieke voordelen en overwegingen, die bijdragen aan het algemene risicobeheer van de portefeuille.

Hoewel diversificatie tal van voordelen biedt, zoals een waarschijnlijke vermindering van het portefeuillerisico en mogelijk hogere rendementen op lange termijn, heeft het ook nadelen. Het beheren van een gediversifieerde portefeuille kan tijdrovend zijn en extra transactiekosten en commissies met zich meebrengen. Bovendien kan diversificatie de winsten op korte termijn beperken en onervaren beleggers overweldigen.

Uiteindelijk is het doel van diversificatie het minimaliseren van niet-systematische risico's die specifiek zijn voor individuele beleggingen, waardoor de algemene risicogecorrigeerde prestaties van de portefeuille worden verbeterd. Door de principes en strategieën van diversificatie te begrijpen, is de kans groter dat beleggers het hoofd kunnen bieden aan marktschommelingen en veerkrachtiger beleggingsportefeuilles opbouwen die zijn afgestemd op hun financiële doelstellingen.

Handelsstrategieën voor beginners

Voor beginnende aandelenhandelaren is het van cruciaal belang om verschillende handelsstrategieën te begrijpen om effectief op de markt te navigeren. Hier introduceren we drie veelgebruikte strategieën: daghandel, swinghandel en positiehandel, die elk een unieke benadering bieden voor de handel in effecten met verschillende tijdskaders.

Daghandel is een handelsstrategie waarbij effecten binnen dezelfde handelsdag worden gekocht en verkocht, met als doel te profiteren van prijsbewegingen van een effect en waarbij alle posities worden gesloten bij het sluiten van de markt. Hoewel daghandelaren vaak worden geassocieerd met individuele investeerders die vanuit huis werken, zijn ze ook actief binnen grote financiële instellingen zoals banken en hedgefondsen.

Daghandel biedt kansen voor hoge winsten per transactie, met de flexibiliteit om overal met een internetverbinding te werken. Het brengt echter een hoog risico met zich mee, aangezien handelaren aanzienlijke bedragen kunnen verliezen als ze niet beschikken over een goed begrip van markttrends en risicobeheer. Emotionele handelsbeslissingen en handelskosten kunnen ook afbreuk doen aan potentiële winsten.

Swinghandel omvat het kopen en aanhouden van effecten voor een korte periode, meestal van een paar dagen tot maanden, om te profiteren van koersbewegingen op korte termijn. Hoewel swinghandel lagere transactiekosten en meer tijd voor analyse biedt, moeten handelaren omgaan met plotselinge marktbewegingen en discipline handhaven om emotionele beslissingen te vermijden.

Positiehandel wordt echter gebruikt om te verwijzen naar de strategie waarbij handelaren posities aanhouden voor een langere periode, variërend van maanden tot zelfs jaren. Hoewel positiehandel mogelijk hogere winsten en minder transactiekosten biedt, worden handelaren blootgesteld aan plotselinge marktgebeurtenissen en een beperkte liquiditeit.

Actieve handelsstrategieën zoals daghandel, swinghandel en positiehandel bieden voordelen zoals een hoog rendementspotentieel, flexibiliteit en controle over investeringsbeslissingen. Ze brengen echter beperkingen met zich mee, waaronder een hoog risico, tijd en moeite die erin moet worden gestoken, transactiekosten, emotionele stress en fiscale gevolgen van vermogenswinsten op korte termijn. Het is cruciaal voor handelaren om deze factoren zorgvuldig af te wegen en een goed begrip te hebben van de concepten voor risicobeheer voordat ze actief gaan handelen.

Traditionele aandelenmarkt versus CFD-aandelenhandel

Voordat je je verdiept in de wereld van CFD-aandelenhandel met Plus500, is het cruciaal om het onderscheid te begrijpen tussen traditionele aandelenhandel en de handel in aandelen-CFD's (Contracts for Difference). Deze twee benaderingen verschillen aanzienlijk op diverse belangrijke aspecten.

In de eerste plaats bezitten handelaren bij CFD-aandelenhandel niet de onderliggende waarde, maar speculeren ze eerder op de koersbewegingen ervan. Omgekeerd houdt het handelen in aandelen op de geldmarkt in dat er daadwerkelijk aandelen worden bezeten, waarbij beleggers dividenden en stemrechten worden toegekend. Dit fundamentele verschil in eigendomsstructuur vormt de basis voor contrasterende handelsmethodologieën.

Ten tweede biedt CFD-aandelenhandel het voordeel van hefboomwerking, waardoor handelaren grotere posities kunnen beheersen met een kleinere kapitaalinvestering. Voor de handel in aandelen op de geldmarkt is daarentegen de volledige aankoopprijs vooraf vereist. Het is echter essentieel om te erkennen dat hefboomwerking weliswaar winsten kan vergroten, maar ook potentiële verliezen vergroot, waardoor het risico dat gepaard gaat met CFD-handel inherent toeneemt.

CFD-aandelenhandel bij Plus500 biedt een mogelijkheid om te speculeren op de prijzen van beursgenoteerde bedrijven die worden verhandeld op vooraanstaande beurzen zoals de New York Stock Exchange, London Stock Exchange, NASDAQ en de Tokyo Stock Exchange, zonder de verplichting om de onderliggende aandelen te bezitten.

Een opvallend kenmerk van CFD-aandelenhandel is het gebruik van hefboomwerking, waardoor handelaren hun marktblootstelling kunnen vergroten met behulp van een marge. Dit houdt in dat slechts een fractie van de totale handelswaarde vereist is, wat potentiële kansen biedt voor een hoger rendement, zij het dat dit gepaard gaat met een hoger risico.

Tot slot

Kortom, inzicht in de fundamenten van de aandelenmarkt vormt een deel van de basis voor beter geïnformeerde beleggingsbeslissingen. Van het begrijpen van de fijne kneepjes van de primaire en secundaire markten tot het verdiepen in aandelenhandelsstrategieën die geschikt zijn voor beginners, individuen kunnen met meer vertrouwen aan hun beleggingstraject beginnen. Bovendien kunnen concepten zoals diversificatie dienen als onmisbare instrumenten om risico's te helpen beheersen en potentiële rendementen binnen beleggingsportefeuilles te maximaliseren. Door deze principes te omarmen en algemene handelsstrategieën toe te passen, kunnen beginners beter omgaan met de complexiteit van het aandelenmarktlandschap, waardoor ze zich mogelijk positioneren voor financieel succes op de lange termijn.

Veelgestelde vragen

Wat zijn share-aandelen en hoe verschillen ze van stock-aandelen?

De term 'stock-aandelen' kan het eigendom van een of meerdere bedrijven, deelnemingen van investeerders of een portefeuille omvatten, terwijl 'stock-aandelen' specifiek verwijzen naar eigendom in één bedrijf of een financieel instrument.

Hoe open ik een account om in aandelen-CFD's te handelen?

Je kunt beginnen met de handel in aandelen-CFD's door onze website of ons platform te bezoeken en het proces van registratie en accountverificatie te voltooien. Meer informatie over het openen van een Plus500 CFD-handelsaccount vind je hier.

Wat zijn enkele veelgemaakte fouten die beginners moeten vermijden?

Enkele veelgemaakte fouten die beginnende aandelenhandelaren moeten vermijden, zijn onder meer het hebben van onduidelijke beleggingsdoelen, het niet voldoende onderzoeken voordat ze beleggen en het niet nemen van stappen om hun beleggingsportefeuilles te diversifiëren.

Wat is het verschil tussen fundamentele en technische analyse?

Technische analyse houdt rekening met trends op langere termijn in het handelsvolume en de prijs van een bepaald effect, terwijl fundamentele analyse zich richt op het meten van de natuurlijke waarde van effecten om hun intrinsieke waarde te meten.