Beginnershandleiding voor de handel in CFD-ETF's

CFD's op Exchange-Traded Funds (ETF's) kunnen beleggers een grote mate van flexibiliteit, diversificatie en kostenefficiëntie bieden. In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ETF's tijdens de markturen continu verhandeld, wat realtime flexibiliteit biedt. Ze bieden blootstelling aan diverse activa, van aandelen tot grondstoffen.

Tegenover de voordelen zoals lage kosten en liquiditeit, staan uitdagingen zoals beperkte diversificatie en het risico op emotioneel handelen. Deze handleiding gaat in op onderwerpen van het samenstellen van gediversifieerde portefeuilles tot geavanceerde hedging, en biedt handelaren strategieën om efficiënt hun weg te vinden in de CFD-ETF-handel, wat hun beleggingsresultaten verbetert.

ETF voor beginners: Wat zijn ETF's?

Om de best mogelijke handelsbeslissingen te nemen met ETF-CFD's, is het belangrijk om de aard van de onderliggende waarde van het contract te begrijpen. Een exchange-traded fund (ETF) functioneert als een gezamenlijk beleggingseffect, vergelijkbaar met een individueel aandeel. Het onderscheidt zich van een beleggingsfonds doordat het gedurende de dag continu wordt verhandeld. In tegenstelling tot beleggingsfondsen, die slechts eenmaal per dag, na sluiting van de markt handelen, kunnen beleggers met ETF's gedurende de handelsuren de hele tijd aandelen kopen en verkopen.

ETF's zijn veelzijdige beleggingsinstrumenten, op maat gemaakt voor het volgen van een verscheidenheid aan activa, variërend van afzonderlijke grondstoffen tot diverse portefeuilles of specifieke beleggingsstrategieën. De baanbrekende ETF, SPDR S&P 500 ETF (SPY), opgericht als afspiegeling van de S&P 500 Index, blijft een favoriete optie onder handelaren en beleggers.

ETF's moeten, net als beleggingsfondsen, worden geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC) en worden na goedkeuring omgezet in beleggingsmaatschappijen. Deze entiteiten kopen en onderhouden activa zoals beschreven in hun dossiers, en securitiseren deze vervolgens voor de verwerving door beleggers.

Na goedkeuring worden ETF's aangeboden tegen prijzen die worden bepaald door de uitgevende maatschappij, waarbij vaak wordt gestreefd naar betaalbaarheid. Investeren in een bepaalde ETF kan zich soms vertalen in het bezit van een effect dat eigendom van meerdere bedrijven tegelijk vertegenwoordigt zonder directe eigendomsoverdracht. Dit komt omdat de belegger aandelen van het fonds zelf koopt, dat op zijn beurt aandelen van de onderliggende bedrijven bezit.

De meeste ETF's in de Verenigde Staten hanteren een open-end fondsstructuur en houden zich aan de Investment Company Act van 1940, die werd ingevoerd om ervoor te zorgen dat beleggingsbeheerders in het belang van hun beleggers handelen. Deze wetgeving werd later aangevuld met aanvullende wijzigingen in de regelgeving, waardoor onbeperkte beleggersparticipatie mogelijk werd.

Samenvattend worden ETF's door velen beschouwd als dynamische beleggingsinstrumenten, waarbij de toegankelijkheid van individuele aandelen wordt gecombineerd met de gediversifieerde portefeuilles die kenmerkend zijn voor beleggingsfondsen. Het feit dat ze voortdurend worden verhandeld, de diverse dekking van activa en het regelgevingskader maken ze aantrekkelijke opties voor beleggers die op zoek zijn naar kosteneffectieve en flexibele beleggingsmogelijkheden. Deze elementen kunnen ETF-CFD's ook tot een aantrekkelijke keuze maken voor de beginnende handelaar.

ETF's versus aandelen

ETF's en traditionele aandelen hebben verschillende overeenkomsten en verschillen. Het is belangrijk dat CFD-handelaren deze onderkennen zodat ze goed onderscheid kunnen maken tussen deze twee onderliggende activa.

Een punt van overeenkomst is dat zowel ETF's als individuele aandelen beleggers transparantie over hun deelnemingen biedt. De meeste ETF's maken hun deelnemingen dagelijks bekend, zodat beleggers weloverwogen beslissingen kunnen nemen. Ook beleggers in individuele aandelen weten op elk moment precies wat ze bezitten.

Zowel ETF's als individuele aandelen worden gedurende de hele handelsdag continu verhandeld op beurzen, wat zorgt voor liquiditeit en beleggers in staat stelt tijdig beleggingsbeslissingen te nemen op basis van marktomstandigheden. Beurshandel zorgt ervoor dat de prijzen van zowel ETF's als aandelen de huidige marktwaarden weerspiegelen.

Bovendien bieden beide beleggingsinstrumenten blootstelling aan verschillende marktsegmenten, waaronder verschillende geografische locaties, marktkapitalisaties, stijlen, sectoren en industrieën. Deze diversiteit stelt beleggers in staat hun portefeuilles af te stemmen op hun specifieke beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.

Aan de andere kant zijn er ook enkele belangrijke gebieden waarop ETF's en aandelen van elkaar verschillen.

ETF's, met name passieve of index-ETF's, bieden een hoge diversificatie door benchmarkindexen te volgen en ernaar te streven beter te presteren dan benchmarkindexen. Ze bieden met één transactie blootstelling aan meerdere bedrijven of investeringen, waardoor het risico dat gepaard gaat met het verhandelen van afzonderlijke aandelen wordt verminderd. Individuele aandelen vertegenwoordigen daarentegen eigendom van één bedrijf, waardoor beleggers worden blootgesteld aan bedrijfsspecifieke risico's.

Met betrekking tot due diligence door onderzoek zijn ETF's professioneel beheerde fondsen die onder toezicht staan van een team van deskundigen die deelnemingen onderzoeken en kopen en verkopen in overeenstemming met de doelstellingen van het fonds. Beleggers in individuele aandelen zijn daarentegen verantwoordelijk voor het uitvoeren van hun eigen onderzoek en handelsbeslissingen.

Bovendien worden kostenratio's en vermogenswinsten niet op dezelfde manier behandeld door deze twee beleggingscategorieën. ETF's maken kosten, waaronder beheerskosten en bedrijfskosten, die tot uiting komen in hun kostenratio's. Aan de andere kant hebben individuele aandelen geen kostenratio's, aangezien beleggers onafhankelijk van elkaar onderzoek doen en handelen. Bovendien kan de omzet in deelnemingen van een ETF leiden tot uitkeringen van vermogenswinsten aan aandeelhouders, wat gevolgen heeft voor de fiscale efficiëntie. ETF-beheerders streven ernaar deze uitkeringen tot een minimum te beperken en zo de fiscale efficiëntie te verbeteren. Individuele aandelen verdelen vermogenswinsten niet op dezelfde manier.

Samenvattend: hoewel ETF's en individuele aandelen vergelijkbare handelsmechanismen en dividendmogelijkheden bieden, verschillen ze aanzienlijk in diversificatie, managementstructuur, kosten en fiscale implicaties. Daarom moet de aspirant-CFD-handelaar de dynamiek achter de onderliggende waarde van zijn of haar gekozen contract begrijpen om zo goed mogelijk een portefeuille op te bouwen.

Soorten ETF's

CFD's op op de beurs verhandelde fondsen kunnen net zo divers zijn als ETF's zelf. Laten we een korte typologie bekijken en meer te weten komen over de verschillende kenmerken van elk type!

CFD's op aandelen-ETF's

CFD's op aandelen-ETF's zijn gebaseerd op op de beurs verhandelde fondsen die bestaan uit een aandelenpakket dat een specifieke industrie of sector volgt, waardoor beleggers een gediversifieerde blootstelling verkrijgen aan verschillende segmenten van de aandelenmarkt. In tegenstelling tot beleggingsfondsen bieden deze ETF's op aandelen lagere kosten en houden ze geen direct eigendom van onderliggende effecten in, waardoor ze kosteneffectieve beleggingsinstrumenten zijn.

Passieve en actieve ETF-CFD's

De ETF's die ten grondslag liggen aan CFD's kunnen in grote lijnen worden gecategoriseerd als passief of actief beheerd. Passieve ETF's zijn bedoeld om de prestaties van een vooraf bepaalde index te repliceren, of het nu gaat om een brede marktindex zoals de S&P 500 of een specifieke sectorindex zoals aandelen in goudwinning. Bij actief beheerde ETF's nemen portefeuillebeheerders daarentegen actieve beleggingsbeslissingen in plaats van dat ze een index volgen, wat potentiële outperformance biedt, maar vaak tegen hogere kosten.

CFD's op obligatie-ETF's

Obligatie-ETF's liggen ten grondslag aan veel Contracts For Differences en zijn ontworpen om beleggers een regelmatig inkomen te bieden door te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van obligaties. Deze ETF's kunnen staatsobligaties, bedrijfsobligaties of gemeentelijke obligaties omvatten en bieden in vergelijking met individuele obligatiebeleggingen meer liquiditeit en diversificatie. Obligatie-ETF's hebben geen vervaldatum en worden doorgaans verhandeld tegen een premie of korting op hun nettovermogenswaarde.

CFD's op industrie- of sector-ETF's

CFD's op industrie- of sector-ETF's zijn gebaseerd op fondsen die zich richten op specifieke sectoren of industrieën, waardoor beleggers blootstelling kunnen krijgen aan bepaalde delen van de economie. Een ETF op de technologiesector omvat bijvoorbeeld bedrijven die zich bezighouden met technologiegerelateerde activiteiten zoals softwareontwikkeling en chipproductie. Met deze ETF's kunnen beleggers profiteren van sectorspecifieke kansen en sectorspecifieke risico's managen.

CFD's op valuta-ETF's

CFD's op valuta-ETF's zijn gekoppeld aan op de beurs verhandelde fondsen die de prestaties van valutaparen volgen, waardoor beleggers kunnen speculeren op valutabewegingen of zich kunnen indekken tegen valutarisico's. Deze ETF's worden gebruikt voor portefeuillediversificatie en als afdekking tegen volatiliteit op de forexmarkt.

CFD's op grondstoffen-ETF's

CFD's op grondstoffen-ETF's zijn gebaseerd op fondsen die beleggen in grondstoffen zoals ruwe olie, goudof landbouwproducten, waardoor beleggers blootstelling krijgen aan grondstoffenmarkten zonder dat ze rechtstreeks grondstoffen hoeven te bezitten. Deze ETF's bieden diversificatievoordelen en kunnen fungeren als afdekking tegen inflatie of marktdalingen.

CFD's op bitcoin-ETF's

Contracts for difference met bitcoin-ETF's als onderliggende waarde stellen beleggers in staat blootstelling te verkrijgen aan fondsen die de prijsbewegingen van bitcoin volgen zonder de onderliggende cryptovaluta te bezitten. Spot bitcoin-ETF's hebben bitcoins als onderliggende waarde, terwijl bitcoin-futures-ETF's futures-contracten gebruiken om koersbewegingen van bitcoin na te bootsen. Deze ETF's bieden wettelijke waarborgen en vergemakkelijken de deelname aan de cryptovalutamarkt. Het is echter belangrijk te weten dat dit type ETF-CFD niet beschikbaar is voor alle particuliere klanten. Dit hangt af van de jurisdictie.

Inverse ETF-CFD's en ETF-CFD's met hefboomwerking

Inverse ETF-CFD's hebben als onderliggende waarde ETF's die proberen te profiteren van dalende markten door aandelen te shorten of derivaten te gebruiken om rendementen om te keren. ETF's met hefboomwerking hebben tot doel het rendement vergroten door schulden of derivaten te gebruiken, waardoor beleggers een meervoudige blootstelling aan onderliggende beleggingen krijgen. Vanwege het verhoogde risico dat gepaard gaat met inverse ETF's en ETF's met hefboomwerking dienen beleggers echter voorzichtig zijn .

Voordelen en risico's van ETF-CFD's

Er zijn tal van voor- en nadelen die beleggers moeten overwegen voordat ze ETF-CFD's gaan verhandelen. Laten we de voor- en nadelen van de CFD-ETF-handel eens in detail bekijken.

Voordelen van ETF's

Een van de voordelen van ETF-CFD's is dat ze gebaseerd zijn op fondsen die beleggers blootstelling kunnen bieden aan een gediversifieerde effectenportefeuille, verspreid over verschillende sectoren, beleggingscategorieën, landen of brede indexen. Deze diversificatie helpt het beleggingsrisico te verminderen omdat beleggers niet te afhankelijk zijn van de prestaties van individuele aandelen.

Bovendien worden deze onderliggende ETF's, in tegenstelling tot beleggingsfondsen, gedurende de hele handelsdag op beurzen verhandeld tegen marktconforme prijzen. Dankzij deze realtime handel kunnen beleggers transacties snel en nauwkeurig uitvoeren, met de flexibiliteit om met marge te kopen, short te verkopen of ETF's te gebruiken als onderliggende effecten voor optiecontracten.

ETF's hebben in vergelijking met actief beheerde beleggingsfondsen doorgaans ook lagere kostenratio's. Deze lagere kosten vloeien voort uit de passieve beheerstrategieën, waarbij beheerskosten, fondsadministratiekosten en distributiekosten tot een minimum worden beperkt. Daardoor kunnen beleggers een groter deel van hun beleggingsrendement behouden.

Twee belangrijke marktmechanismen kunnen de ETF's die ten grondslag liggen aan de bovengenoemde Contracts for Difference ook aantrekkelijk maken voor beleggers en handelaren. Dividenden van bedrijven die in ETF's worden aangehouden, worden onmiddellijk opnieuw belegd, waardoor de totale groei van de portefeuille wordt bevorderd. In tegenstelling tot indexfondsen, waarvan de herbeleggingstermijnen kunnen verschillen, zorgen ETF's voor een tijdige herbelegging van dividenden, waardoor het beleggingsrendement voor aandeelhouders wordt gemaximaliseerd.

ETF's worden ook verhandeld tegen prijzen die nauw zijn afgestemd op de waarde van hun onderliggende effecten, waardoor het risico op aanzienlijke afwijkingen tussen de ETF-aandelenkoersen en de nettovermogenswaarde tot een minimum wordt beperkt. Marktmechanismen, zoals arbitrage, zorgen ervoor dat eventuele prijsverschillen snel worden gecorrigeerd, zodat eerlijke marktprijzen voor ETF's worden gehandhaafd.

Risico's van ETF's

Hoewel de ETF's die ten grondslag liggen aan ETF-CFD's bepaalde voordelen bieden, is het voor de beginnende CFD-handelaar ook van cruciaal belang zich vertrouwd te maken met hun mogelijke nadelen.

Sommige ETF's bieden diversificatievoordelen, maar bepaalde sectoren of buitenlandse aandelen zijn mogelijk ondervertegenwoordigd, waardoor de blootstelling aan middelgrote en kleine bedrijven wordt beperkt. Beleggers kunnen potentiële groeikansen binnen deze marktsegmenten mislopen, wat leidt tot minder gediversifieerde portefeuilles.

Bovendien zou het intraday-handelskarakter van ETF's beleggers kunnen verleiden tot onnodige handel op basis van kortetermijnprijsschommelingen. Emotionele reacties op prijsbewegingen op de handelsdag kunnen leiden tot irrationele handelsbeslissingen, waardoor langetermijnbeleggingsstrategieën worden verstoord.

Soms kunnen ook scheve rendementen - in vergelijking met de onderliggende index - worden waargenomen wanneer met hefboomwerking gehandeld wordt in ETF's, een methode die tot doel heeft het rendement te verhogen met behulp van financiële derivaten. De opeenstapeling van deze dagelijkse effecten kan bij een langere bewaarperiode leiden tot aanzienlijke afwijkingen in het rendement, wat een zorgvuldige evaluatie door beleggers vereist.

Samengevat, hoewel de ETF's die ten grondslag liggen aan bepaalde CFD's tal van voordelen bieden, zoals diversificatie, liquiditeit en kostenefficiëntie, moeten beleggers zich ook bewust zijn van de mogelijke nadelen, waaronder beperkte diversificatie en de complexiteit die gepaard gaan met onderliggende ETF's met hefboomwerking en het risico dat verbonden is aan de handel met CFD's met hefboomwerking. Door de voor- en nadelen zorgvuldig af te wegen, kunnen beleggers weloverwogen beslissingen nemen en ETF-CFD's effectief in hun beleggingsportefeuilles opnemen.

CFD-ETF-handelsstrategieën voor beginners

Voor beginnende CFD-ETF-handelaren kan het leggen van een stevige basis het hele verschil uitmaken. Een effectieve strategie is het samenstellen van een gediversifieerde portefeuille met behulp van CFD's op basis van brede-markt-ETF's. Deze onderliggende ETF's bieden blootstelling aan een breed scala aan aandelen of obligaties, waardoor het risico dat inherent is aan beleggen in individuele effecten wordt beperkt. Beginners kunnen beginnen met handelen in CFD's op goedkope, passief beheerde ETF's, die blootstelling bieden aan verschillende sectoren en beleggingscategorieën.

Ongeacht iemands ervaringsniveau is het van cruciaal belang om een ETF-CFD-portefeuille regelmatig te herzien en te herbalanceren. Herbalancering houdt in dat beleggingen worden aangepast aan hun doelallocaties, waarbij ervoor wordt gezorgd dat de portefeuille in lijn blijft met de beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.

Een effectieve strategie is dat handelaren hun portefeuille herbalanceren wanneer bepaalde onderliggende beleggingscategorieën boven of onder vooraf bepaalde drempels uitkomen. Door te herbalanceren kunnen handelaren CFD's op goed presterende activa verkopen en CFD's op minder goed presterende activa kopen, volgens een gedisciplineerde beleggingsaanpak.

Conclusie

Kortom, CFD's op Exchange-Traded Funds (ETF's) zijn dynamische beleggingsinstrumenten omdat hun onderliggende activa de toegankelijkheid van individuele aandelen combineren met de gediversifieerde portefeuilles die kenmerkend zijn voor beleggingsfondsen. Met aanzienlijke flexibiliteit en diversificatie bieden ETF-CFD's beleggers indirect blootstelling aan een breed scala aan activa, van aandelen tot cryptovaluta. De ETF's waarop deze contracten zijn gebaseerd bieden tal van voordelen bieden, zoals flexibiliteit en liquiditeit, maar handelaren zullen wel om moeten kunnen gaan met uitdagingen zoals beperkte diversificatie en emotiegedreven handelen, evenals de risico's die gepaard gaan met CFD-handel. Van het samenstellen van gediversifieerde portefeuilles tot het implementeren van geavanceerde hedgingstrategieën, deze handleiding biedt handelaren de kennis om de CFD-ETF-handel effectief te optimaliseren en uiteindelijk de handelsresultaten te verbeteren.

Veelgestelde vragen

Wat is een ETF-CFD en hoe werkt het?

Dit zijn Contracts For Difference op ETF's (op de beurs verhandelende fondsen), gezamelijke beleggingseffecten die activa volgen zoals ruwe olie, of zelfs de S&P 500 of een bepaalde bedrijfstak als geheel.

Welke verschillende soorten ETF-CFD's zijn er beschikbaar?

Hier zijn enkele van de belangrijkste soorten ETF's die ten grondslag liggen aan beschikbare CFD's: aandelen-ETF's, passieve en actieve ETF's, obligatie-ETF's, cryptovaluta-ETF's, industrie/sector-ETF's, valuta-ETF's en meer!

Hoe verschillen ETF-CFD's van aandelen-CFD's?

ETF-CFD's verschillen van aandelen-CFD's doordat de onderliggende activa van de eerste CFD's doorgaans meer diversificatie bieden, over het algemeen professioneel worden beheerd en omdat hun kosten worden weerspiegeld in de kostenratio.

Wat zijn de voordelen van het handelen in ETF-CFD's?

ETF-CFD's kunnen handelaren meer diversificatie en flexibiliteit bieden, en hun onderliggende activa profiteren ook van herbelegde dividenden en lagere kosten.

Welke risico's zijn verbonden aan ETF-CFD's?

Soms kunnen de ETF's waarop deze CFD's zijn gebaseerd leiden tot scheve rendementen en/of ondervertegenwoordiging van mid- tot low-cap bedrijven, waardoor de diversificatie afneemt. Bovendien vergroot het gebruik van hefboomwerking bij CFD-handel de omvang van uw transactie, zodat naast uw potentiële winst ook uw potentiële verlies groot is.

Hoe kan ik beginnen met handelen in ETF-CFD's?

U kunt uw reis naar de wereld van CFD-ETF-handel beginnen door uw account te openen en het verificatieproces uit te voeren via de website of het platform van Plus500.