Negociação vs. Investimento: Qual é a Diferença?

Embora muitos participantes do mercado, mais ou menos informados, usem os termos negociação e investimento de forma indistinta, existem diferenças fundamentais entre os dois, além de algumas semelhanças cruciais. Neste artigo, analisaremos profundamente estes dois termos e exploraremos como e quando podem ser aplicados.

'Day Trading' (Negociação Diária) vs. Investimento: Introdução

A negociação e o investimento diferem principalmente nos seus prazos, foco e metodologias. Os negociantes normalmente perseguem investimentos de curto prazo, incluindo vários estilos como o 'day trading', enquanto os investidores optam por participações em ativos de longo prazo. Os negociantes priorizam os fatores técnicos para prever e capitalizar movimentos de curto prazo, enquanto os investidores avaliam o potencial ou valor de crescimento a longo prazo, adotando frequentemente uma estratégia de compra e retenção. Os negociantes exploram as ineficiências do mercado, utilizando estratégias que vão desde o 'scalp trading' ao 'swing trading' (negociação de 'swing') refletindo diversos objetivos de investimento e horizontes temporais. Além disso, os negociantes e investidores interagem com os mercados de forma diferente, empregando vários métodos de pesquisa e ferramentas de gestão de risco adaptadas às suas respetivas abordagens.

O que é Investir?

Investir é um meio de acumular riqueza de forma progressiva e prolongada através da aquisição e manutenção de uma carteira diversificada que inclui várias classes de ativos, tais como ações, fundos mútuos, obrigações, ETFe outros instrumentos financeiros. Tipicamente, estes investimentos mantêm-se durante vários anos ou mesmo décadas, capitalizando benefícios como juros, dividendos e desdobramentos de ações enquanto navegam pelos inevitáveis fluxos e refluxos do mercado com a expetativa de uma eventual recuperação. Os investidores concentram-se principalmente em indicadores fundamentais do mercado, como os rácios preço-lucro (P/E) e previsões de gestão para informar as suas decisões.

Mesmo os indivíduos com contas de reforma como 401(k) ou IRA são essencialmente investidores, mesmo que não monitorizem ativamente o desempenho diário das suas participações. Isto porque o objetivo global das poupanças para a reforma é alcançar um crescimento consistente a longo prazo, tornando as flutuações quotidianas dos fundos mutualistas menos significativas em comparação.

Geralmente, os investidores assumem posições passivas ou ativas no que diz respeito às suas atividades de mercado. Uma estratégia ativa envolve continuamente tomar o pulso dos resultados do investimento e ajustar-se em conformidade, enquanto que os investidores mais passivos geralmente podem ser observados a investir e depois sentam-se e observam, com o objetivo de rastrear os retornos de um índice de referência sem intervenção frequente.

A essência do investimento a longo prazo é sublinhada por horizontes de investimento que se estendem para além de um ano. A duração necessária para recuperar os investimentos depende em grande parte de estratégias e objetivos individuais. Por exemplo, os indivíduos que poupam para a reforma normalmente mantêm horizontes de investimento mais longos em comparação com aqueles que poupam para objetivos de curto prazo, como uma entrada de uma casa. Assim, a filosofia do investimento gira em torno da paciência, do planeamento estratégico e de um compromisso inabalável para atingir objetivos financeiros ao longo de prazos prolongados.

O que é a Negociação?

A definição principal de negociação denota a venda e compra de instrumentos financeiros, entre eles ações, mercadoriase pares de moedas, com o objetivo de alcançar retornos mais elevados do que os oferecidos por estilos de investimento mais rigorosos. Embora os investidores possam encontrar satisfação nos retornos anuais que variam de 10% a 15%, os negociantes procuram frequentemente retornos mensais de 10% ou mais.

Os ganhos na negociação derivam da compra em baixa e da venda em alta num período de tempo relativamente curto ou da venda em alta e da recompra a um preço mais baixo (conhecida como venda a descoberto) para ganhar com os mercados em queda. Ao contrário dos investidores que suportam posições menos rentáveis, os negociantes procuram capitalizar os movimentos do mercado dentro de um prazo específico, empregando ordens de 'stop-loss' de proteção para encerrar automaticamente as posições perdedoras a níveis de preços predefinidos. Ferramentas de análise técnica como médias móveis e osciladores estocásticos são normalmente utilizadas pelos negociantes para identificarem oportunidades de negociação favoráveis.

Os estilos de negociação são categorizados com base no período de detenção das posições. Os negociadores de posições mantêm posições de meses a anos, os negociantes de 'swing' durante dias a semanas, os negociantes do dia durante todo o dia sem posições noturnas e os negociantes de 'scalping' durante segundos ou minutos sem posições noturnas. Os negociantes selecionam o seu estilo considerando fatores como o tamanho da conta, o compromisso de tempo, o nível de experiência, a personalidade e a tolerância ao risco.

Em contraste com os investidores, os negociantes operam com um horizonte temporal de curto prazo, monitorizando de perto as flutuações do mercado para aproveitarem as oportunidades de maximização de ganhos e a mitigação de perdas. Isto implica um acompanhamento frequente dos preços dos ativos, com prazos de negociação que variam de minutos a vários dias.

Negociação vs. Investimento: Semelhanças e Diferenças

Investir e negociar partilham objetivos comuns apesar das suas diferenças. Ambos os esforços visam gerar ganhos através da compra e venda de vários ativos, incluindo ações, obrigações e fundos mútuos. Investidores e negociantes abrem contas para facilitar essas transações, com o objetivo abrangente do crescimento de capital.

No entanto, a distinção entre os dois reside nos seus prazos e nas exposições ao risco. Os investidores adotam normalmente horizontes temporais mais longos, muitas vezes de anos, enquanto os negociantes operam em prazos mais curtos, por vezes de apenas alguns minutos. Esta variação nos períodos de detenção expõe os negociantes a riscos mais elevados em comparação com os investidores, em particular devido à frequente rotatividade de ativos e à inclusão de diversos instrumentos como futuros e 'swaps' nas carteiras dos negociantes.

Além disso, a natureza da negociação exige uma quantidade considerável de tempo, esforço e experiência. Os negociantes envolvem-se na monitorização consistente do mercado e empregam métodos de pesquisa complexos para tomarem decisões informadas. Possuem frequentemente uma compreensão profunda da dinâmica do mercado e são adeptos da gestão do risco. Em contraste, os investidores podem confiar mais em consultores financeiros para orientação, particularmente se não tiverem amplo conhecimento do mercado.

Embora a negociação e o investimento sejam frequentemente utilizados de forma intercambiável, representam abordagens distintas. A negociação envolve compra e venda frequente de ativos para ganhos de curto prazo, com foco primário no preço das ações. Em sentido contrário, o investimento prioriza o crescimento a longo prazo, enfatizando a compra e retenção de veículos de investimento ao longo de períodos prolongados.

Determinar a rentabilidade da negociação contra o investimento depende das circunstâncias individuais e da tolerância ao risco. A negociação pode oferecer retornos mais elevados para aqueles com experiência de mercado e uma maior tolerância ao risco. Em contrapartida, o investimento pode ser mais adequado para indivíduos avessos ao risco que procuram a preservação do capital.

No geral, a negociação é normalmente considerada mais complexa do que o investimento. Os negociantes devem navegar em mercados voláteis, gerir emoções e lidar com potenciais perdas significativas, tornando-se um empreendimento desafiador que requer disciplina e competência.

Como Começar a Investir

1. Familiarize-se com as tendências mais amplas do mercado de ações e concentre-se em ações específicas de interesse.
2. Estabeleça objetivos de investimento claros e desenvolva uma estratégia adaptada para os atingir.
3. Mantenha-se informado sobre os indicadores económicos, notícias corporativas e o sentimento do mercado que podem influenciar o desempenho das ações selecionadas.
4. Utilize ferramentas de gestão de risco fornecidas pela sua plataforma de corretagem para proteger os seus investimentos.
5. Execute negociações utilizando a plataforma Plus500 Invest para comprar ou vender ações de interesse. *
6. Acompanhe o desempenho dos seus investimentos e esteja preparado para ajustar a sua estratégia com base nas condições e resultados do mercado.

*A Plus500 Invest não está disponível em todas as jurisdições encontra-se sujeita a regulamentação.

Como Começar a Negociar

1. Obtenha uma compreensão completa da dinâmica mais ampla do mercado de ações e concentre-se em ações específicas de interesse para negociação.
2. Defina objetivos de negociação claros e desenvolva uma estratégia adaptada para alcançá-los, considerando fatores como pontos de entrada e saída, dimensionamento de posição e gestão de risco.
3. Mantenha-se atualizado sobre os desenvolvimentos económicos e geopolíticos relevantes que possam impactar o mercado de ações, particularmente aqueles que afetam as ações que está a negociar.
4. Utilize ferramentas de gestão de risco fornecidas pela Plus500, tais como ordens de 'stop-loss' e técnicas de dimensionamento de posição, para mitigar potenciais perdas e proteger o seu capital.
5. Execute negociações utilizando a plataforma de negociação de CFD da Plus500 para comprar ou vender ações, com foco em entradas e saídas atempadas para capitalizar os movimentos de preços de curto prazo.
6. Avalie regularmente o desempenho das suas negociações de ações e ajuste a sua estratégia de negociação conforme necessário com base nas condições do mercado e nos resultados de negociação.

Conclusão

Em conclusão, embora os termos negociação e investimento sejam frequentemente utilizados de forma indistinta, é importante reconhecer as diferenças fundamentais entre os dois, bem como os seus objetivos partilhados. Tanto a negociação como o investimento visam gerar ganhos através da compra e venda de ativos, mas divergem nos seus prazos, exposições ao risco e metodologias.

Investir implica uma abordagem de longo prazo, com foco na acumulação gradual de riqueza através da aquisição e retenção de uma carteira diversificada de ativos. Os investidores priorizam indicadores fundamentais do mercado e empregam uma estratégia de compra e retenção para capitalizar as oportunidades de crescimento a longo prazo.

Por outro lado, a negociação envolve transações frequentes e prazos mais curtos, visando capitalizar os movimentos de preços de curto prazo para ganhos imediatos. Os negociantes utilizam ferramentas de análise técnica e empregam vários estilos de negociação para navegarem nas flutuações do mercado e maximizarem os ganhos dentro de prazos específicos.

Em última análise, a escolha de investir ou negociar depende das preferências individuais, da tolerância ao risco e dos objetivos financeiros. Embora a negociação possa oferecer o potencial para retornos mais elevados, também requer um maior nível de especialização, disciplina e gestão ativa. Investir, por outro lado, pode ser mais adequado para quem procura acumulação de riqueza a longo prazo com menos envolvimento ativo.

Independentemente da abordagem escolhida, tanto a negociação como o investimento requerem uma investigação minuciosa, planeamento cuidadoso e monitorização contínua para alcançar o sucesso no mundo dinâmico dos mercados financeiros.