Como negociar ações: negociação de CFD de ações para principiantes

Antes de começarmos, é importante reconhecer a distinção entre a negociação tradicional de ações e a negociação de CFD (Contratos por Diferença) de ações com a Plus500. A negociação de CFD de ações e a negociação de ações no mercado à vista diferem em vários aspetos fundamentais.

Em primeiro lugar, ao negociar CFD de ações, os investidores não possuem o ativo subjacente, mas especulam sobre os movimentos de preços. Em contrapartida, a negociação de ações no mercado à vista envolve a propriedade efetiva de ações, que dão aos investidores direito a dividendos e direitos de voto. Em segundo lugar, a negociação de CFD de ações permite alavancagem, permitindo que os negociadores controlem posições maiores com uma quantidade menor de capital, enquanto a negociação de ações no mercado à vista exige o preço de compra total adiantado. No entanto, a alavancagem amplifica tanto os lucros como as perdas, tornando a negociação de CFD inerentemente mais arriscada.

Introdução aos princípios básicos do Mercado de Ações

O mercado de ações engloba várias bolsas e mercados secundários (OTC) onde são negociadas ações de empresas cotadas em bolsa, todos regidos por regulamentos específicos. Muitas vezes confundido com o termo "bolsa de valores", os negociantes dedicam-se à venda e compra de ações no âmbito destes mercados. Além disso, funcionam como plataformas coletivas de descoberta de preços e refletem o clima económico global, oferecendo aos participantes preços justos, liquidez e transparência.

No mercado primário, as empresas emitem ações para o público através de processos como ofertas públicas iniciais (initial public offerings, IPO), permitindo-lhes obter capital. Através deste processo, as empresas dividem a sua propriedade em ações e vendem-nas aos investidores, emitindo potencialmente ações adicionais mais tarde através de várias ofertas ou recomprando ações. Os investidores participam, esperando uma valorização das ações ou dividendos. A bolsa de valores facilita este processo de angariação de capital, recebendo comissões das empresas e dos seus parceiros financeiros.

Além disso, os investidores podem optar por utilizar as bolsas de valores para negociar títulos que já possuem no mercado secundário.

• O mercado de ações engloba várias bolsas e mercados secundários (OTC) onde as ações de empresas cotadas em bolsa são negociadas, oferecendo preços justos, liquidez e transparência.
• Compreender as ações e as quotas implica reconhecer que as ações representam a propriedade de uma empresa, dando aos acionistas o direito a uma parte dos ativos e dos lucros proporcional à sua participação.
• Os mercados de ações funcionam como plataformas coletivas para atividades de investimento, facilitando as transações entre compradores e vendedores que negoceiam quotas de empresas cotadas em bolsa, com índices de mercado que fornecem uma visão do desempenho geral do mercado.
• As estratégias de negociação de ações para iniciantes incluem negociação diária, negociação oscilante e negociação de posições, cada uma oferecendo abordagens únicas para a negociação de títulos em prazos variados, com vantagens e limitações associadas.

O que são ações e quotas?

Uma ação, também conhecida como capital, representa a propriedade de uma empresa, com unidades designadas por "quotas". A posse de quotas dá aos indivíduos o direito a uma parte dos ativos e lucros da empresa proporcional à sua participação. Estes títulos são principalmente transacionados em bolsas de valores e constituem a pedra angular da carteira de muitos investidores, estando sujeitos a regulamentações governamentais que visam proteger contra atividades fraudulentas.

As sociedades emitem quotas para gerar capital para as suas operações, sendo os acionistas titulares de um direito sobre os ativos e os ganhos da empresa. A extensão da titularidade é determinada pelo número de quotas detidas em relação ao total de quotas em circulação. Por exemplo, se uma empresa tiver 1000 quotas e um investidor detiver 100 quotas, tem direito a 10% dos ativos e lucros da empresa.

Embora os acionistas não sejam proprietários da empresa no sentido jurídico, as empresas são tratadas como pessoas coletivas com direitos e responsabilidades distintos. Pode declarar impostos, contrair empréstimos, possuir bens e ser alvo de processos judiciais. Este quadro jurídico garante que os ativos empresariais são separados dos ativos dos acionistas, limitando assim a responsabilidade. Em caso de falência, os ativos pessoais de um acionista permanecem protegidos, embora seja provável que o valor das suas quotas perca a maior parte, se não a totalidade, do seu valor. Do mesmo modo, os grandes acionistas não podem liquidar os ativos da empresa para saldar dívidas pessoais.

Como funcionam os mercados de ações?

O mercado de ações engloba vários mercados onde são negociados títulos como quotas e obrigações, oferecendo vias de investimento acessíveis e transparentes. Funciona como o principal centro de atividades de investimento, facilitando as transações entre compradores e vendedores de quotas de empresas cotadas na bolsa.

Termos como "mercado de ações" e "Wall Street" englobam a totalidade da negociação de títulos, incluindo as bolsas de valores onde estão cotadas as ações para o público e outros mercados para a negociação de diferentes títulos. A Bolsa de Valores de Nova Iorque é o maior mercado deste tipo a nível mundial.

Os índices de mercado, como o S&P 500 e o Dow Jones Industrial Average (USA 30), reúnem os preços das ações, dando-lhe uma perspetiva do desempenho global do mercado de ações numa base diária.

Funcionalmente, o mercado de ações permite que as empresas obtenham capital através da venda de quotas, promovendo a criação de riqueza para os investidores individuais. As empresas utilizam o mercado de ações para garantir o financiamento das suas operações, oferecendo participações através de quotas de ações. A cotação das quotas na bolsa permite-lhes aceder ao capital necessário sem recorrer ao endividamento. Em troca desta oportunidade, as empresas são obrigadas a divulgar informações e a envolver os acionistas nas decisões empresariais.

Os investidores participam no mercado de ações trocando dinheiro por quotas, beneficiando do facto de as empresas utilizarem capital para se expandirem e aumentarem o seu valor ao longo do tempo, o que resulta em ganhos de capital para os investidores. Além disso, as empresas distribuem dividendos aos acionistas à medida que os lucros aumentam.

Termos importantes da negociação de ações

Conhecer a linguagem comum utilizada entre os operadores de bolsa é importante para qualquer principiante no mercado de ações. Vejamos alguns dos termos com os quais é mais provável que se depare no início da sua jornada pelo mundo da negociação:

Mercado em baixa (Bear) - Em termos leigos, o mercado de ações pode ser entendido como estando "em baixa" quando o valor das quotas desceu em relação a um máximo recente, normalmente em cerca de 10-20%.

Mercado em alta (Bull) - Por outro lado, um mercado em alta é quando os valores das quotas estão numa tendência consistente de subida a partir de um ponto recente e o humor do mercado é positivo.

Venda (Ask) - O preço de venda é o preço mais elevado que o comprador de um título, como uma ação, está disposto a pagar pela sua propriedade.

Oferta (Bid)- Por outro lado, o preço de oferta é o preço mais baixo pelo qual um vendedor de um determinado título está disposto a vendê-lo.

Ações Blue-chip - As ações "blue-chip" são quotas de empresas que geralmente atraem um sentimento positivo do mercado. Normalmente, estas empresas têm um longo histórico operacional, lucros consistentes e uma tradição de distribuição de dividendos aos acionistas. Com capitalizações de mercado por vezes na ordem dos milhares de milhões de dólares, as entidades "blue chip" dominam normalmente os respetivos setores. Graças à sua estabilidade e potencial de retorno sólido, as quotas de empresas como a IBM (IBM), a Coca-Cola (KO) e a Microsoft (MSFT), entre outras, são frequentemente consideradas "blue chips".

Dividendos - Os dividendos de ações são pagamentos sob a forma de ações ou dinheiro emitidos pelas empresas aos seus acionistas.

Ordens do mercado de ações

Uma "ordem" são as instruções que um investidor dá ao seu corretor ou empresa de corretagem para vender ou comprar um título. Por conseguinte, compreender as diferenças entre os diferentes tipos de ordens é crucial na negociação de ações, uma vez que podem produzir resultados muito díspares. Os três tipos de ordens primárias - ordens de mercado, ordens com limites e ordens de paragem (Stop) - têm propósitos distintos, e saber quando utilizar cada uma delas é fundamental.

Mercado

Em primeiro lugar, uma ordem de mercado é utilizada para comprar ou vender uma ação ao melhor preço disponível no mercado. Este tipo de ordem garante a execução, mas não um preço específico. As ordens de mercado são ideais quando é fundamental a execução imediata, por exemplo, quando uma ação é considerada com um preço adequado ou quando se pretende um processamento rápido. Ao considerar o momento em que estas ordens devem ser emitidas, as ordens de mercado devem geralmente ser emitidas quando o mercado está aberto para assegurar a execução a preços atuais. No entanto, é importante ter em conta que os preços das ações podem flutuar rapidamente, especialmente entre as sessões de mercado, devido a vários fatores, como a divulgação de resultados ou eventos inesperados que afetam o mercado.

Limite

Inversamente, uma ordem com limites impõe restrições ao preço máximo a ser pago (para um limite de compra) ou ao preço mínimo a ser recebido (para um limite de venda). Isto garante a execução apenas ao preço limite especificado ou melhor, dando-lhe controlo sobre o preço da transação. Este tipo de ordem é adequado quando antecipa a compra a um preço mais baixo ou a venda a um preço mais alto em comparação com a cotação atual.

Paragem (Stop)

As ordens de paragem (Stop) entram em ação quando uma ação atinge ou ultrapassa um preço predeterminado, desencadeando uma ordem de mercado. Este tipo de ordem é utilizado para proteger ganhos não realizados, limitar perdas ou capitalizar potenciais movimentos de preços. Uma ordem de paragem de venda, muitas vezes referida como uma ordem "Stop-Loss", é emitida abaixo do preço de mercado atual para evitar perdas, enquanto uma ordem de paragem de compra é emitida acima do preço de mercado para captar um potencial impulso ascendente.

É essencial compreender que as ordens de paragem podem não garantir a execução ao preço especificado, especialmente se as condições de mercado mudarem rapidamente. Oferecem um meio de automatizar as operações com base em condições predefinidas, mas não eliminam todos os riscos associados às flutuações do mercado.

Pesquisa e seleção de ações

Embarcar na sua aventura na área dos investimentos pode, de facto, parecer avassalador, mas ter algumas das estratégias certas em vigor pode ser útil para navegar pelos meandros do mercado de ações com mais confiança. Tudo começa com a compreensão de princípios fundamentais como o rácio P/E (preço/lucro) que mede o preço das quotas de uma empresa e a saúde do balanço de uma empresa. Estes são alguns dos elementos fundamentais que deve ter em conta ao tomar as suas decisões de investimento.

Além disso, dedique algum tempo a refletir sobre os seus objetivos de investimento. O seu objetivo é obter um fluxo constante de rendimentos, salvaguardar o seu património ou apostar na valorização do capital? Cada objetivo exige uma abordagem adaptada à seleção de ações e à construção de uma carteira que esteja de acordo com as suas aspirações. Lembre-se que a diversificação é a sua aliada, distribuir o risco por vários setores e classes de ativos pode ajudar a proteger-se contra a volatilidade do mercado.

Acompanhe as tendências do mercado e os indicadores económicos, participando ativamente nas notícias financeiras e nos desenvolvimentos do setor. Isto não só lhe permite manter-se ao corrente da situação, como também lhe dá a possibilidade de tomar decisões mais informadas. Ao mergulhar no mundo da seleção de ações, considere a possibilidade de criar narrativas ou "histórias" por trás dos investimentos escolhidos. Baseadas em investigação qualitativa e análise exaustiva, estas narrativas proporcionam uma compreensão mais profunda do potencial subjacente às suas escolhas de investimento.

Estratégias práticas podem ajudar muito o seu processo de seleção de ações. Explore opções como a utilização de outros tipos de ativos, como os Fundos Negociados em Bolsa (Exchange Traded Funds, ETF), empregando ferramentas de análise e procurando informações de fontes respeitáveis. As apresentações corporativas oferecem informações valiosas sobre a saúde financeira e as perspetivas de crescimento de uma empresa, por isso não deixe de as examinar atentamente.

Acima de tudo, nunca subestime a importância da devida diligência. Fazer uma pesquisa exaustiva é a sua melhor defesa contra as potenciais armadilhas do mercado de ações. E lembre-se, é perfeitamente aceitável abster-se de fazer investimentos se os riscos associados ultrapassarem os potenciais retornos.

Ao adotar estas estratégias e incorporá-las na sua abordagem de investimento, ficará em melhores condições para navegar nas complexidades da seleção de ações. Com cada decisão informada pelos seus objetivos financeiros e apoiada por uma pesquisa diligente, é provável que prepare o caminho para a construção de uma carteira de investimentos mais robusta e adaptada às suas aspirações e objetivos.

Diversificação

A diversificação é uma estratégia fundamental de gestão do risco no domínio do investimento, com o objetivo de atenuar o risco através da distribuição dos investimentos por uma variedade de ativos dentro de uma carteira. Esta estratégia envolve a diversificação entre diferentes tipos de ativos e instrumentos de investimento para limitar a exposição a um único tipo de ativo e ajuda na gestão eficaz do risco. O raciocínio subjacente é que uma carteira que contenha uma gama de diferentes classes de ativos oferece retornos mais elevados a longo prazo, bem como riscos mais baixos.

Para alcançar a diversificação, os investidores investem frequentemente em diferentes classes de ativos, como ações, obrigações, imóveis ou criptomoedas, entre outras classes de ativos. Além disso, a diversificação pode ser conseguida através de vários meios, incluindo o investimento em diferentes países, ramos de atividade, dimensões de empresas ou prazos para investimentos geradores de rendimentos. A qualidade da diversificação é normalmente avaliada através da análise do coeficiente de correlação de pares de ativos, com o objetivo de garantir que os investimentos dentro da carteira respondam de forma diferente às influências do mercado.

Compreender o conceito de diversificação implica reconhecer que a manutenção de uma carteira bem diversificada envolve normalmente a detenção de cerca de 25 a 30 ações; os investigadores acreditam que este número ajuda a reduzir o risco. O objetivo da diversificação da sua carteira é equilibrar o desempenho negativo de alguns investimentos com o desempenho positivo de outros.

Os investidores utilizam várias estratégias de diversificação, incluindo a diversificação entre classes de ativos, ramos ou setores, fases do ciclo de vida das empresas (crescimento vs. valor), capitalizações de mercado (grandes vs. pequenas), perfis de risco, prazos de vencimento e localizações físicas (estrangeiras vs. nacionais). Cada estratégia oferece benefícios e considerações únicas, contribuindo para a gestão global do risco da sua carteira.

Embora a diversificação ofereça numerosas vantagens, como a provável redução do risco da carteira e o potencial aumento dos rendimentos a longo prazo, também tem inconvenientes. A gestão de uma carteira diversificada pode ser morosa e implicar taxas e comissões de transação adicionais. Além disso, a diversificação pode limitar os ganhos a curto prazo e pode sobrecarregar os investidores inexperientes.

Em última análise, o objetivo da diversificação é minimizar o risco não sistemático específico de investimentos individuais, melhorando assim o desempenho global ajustado ao risco da carteira. Ao compreender os princípios e as estratégias de diversificação, os investidores têm maior probabilidade de navegar pelas flutuações do mercado e criar carteiras de investimento mais resistentes e alinhadas com os seus objetivos financeiros.

Estratégias de negociação para principiantes

Para os negociadores principiantes de ações, compreender as diferentes estratégias de negociação é crucial para navegar eficazmente no mercado. Aqui apresentamos três estratégias comuns: negociação diária, negociação oscilante e negociação de posições, cada uma oferecendo abordagens únicas para a negociação de títulos em períodos de tempo variáveis.

A negociação diária ("day trading") é uma estratégia de negociação em que os títulos são comprados e vendidos no mesmo dia de negociação, com o objetivo de lucrar com os movimentos de preços de um título e fechar todas as posições até ao fecho do mercado. Embora normalmente associada a investidores individuais que trabalham a partir de casa, os "day traders" também operam em grandes instituições financeiras, como bancos e fundos de cobertura.

A negociação diária oferece o potencial de lucros elevados por transação, com a flexibilidade de trabalhar a partir de qualquer lugar com uma ligação à Internet. No entanto, tem um risco elevado, uma vez que os negociadores podem perder montantes significativos sem uma compreensão sólida das tendências do mercado e da gestão do risco. As decisões de negociação emocionais e os custos de negociação também podem diminuir os ganhos potenciais.

A negociação oscilante ("swing trading") envolve a compra e a detenção de títulos durante um curto período, normalmente de dias a meses, para capitalizar os movimentos de preços a curto prazo. Embora ofereça custos de transação reduzidos e mais tempo para análise, os "swing traders" têm de gerir os movimentos súbitos do mercado e manter a disciplina para evitar decisões emocionais.

A negociação de posições, no entanto, é utilizada para se referir à estratégia através da qual os operadores mantêm posições durante um período de tempo mais longo, que pode ir de meses a anos. Embora potencialmente ofereçam ganhos mais elevados e menos custos de transação, os operadores de posições estão expostos a acontecimentos súbitos no mercado e a uma liquidez limitada.

As estratégias de negociação ativa, como a negociação diária, a negociação oscilante e a negociação de posições, oferecem vantagens como um elevado potencial de retorno, flexibilidade e controlo sobre as decisões de investimento. No entanto, têm limitações, incluindo o risco elevado, o tempo e o esforço necessários, os custos de transação, o stress emocional e as implicações fiscais dos ganhos de capital a curto prazo. É crucial que os comerciantes ponderem cuidadosamente estes fatores e tenham uma sólida compreensão dos conceitos de gestão do risco antes de se envolverem numa negociação ativa.

Mercado de ações tradicional vs. Negociação de CFD de ações

Antes de mergulhar no mundo da negociação de CFD de ações com a Plus500, é crucial compreender as distinções entre a negociação tradicional de ações e a negociação de CFD de ações (Contratos por Diferença). Estas duas abordagens variam significativamente em vários aspetos fundamentais.

Antes de mais, na negociação de CFD de ações, os investidores não possuem o ativo subjacente, mas especulam sobre os seus movimentos de preços. Por outro lado, transacionar ações no mercado à vista envolve a posse efetiva de quotas, concedendo aos investidores dividendos e direitos de voto. Esta diferença fundamental na estrutura de propriedade estabelece a base para metodologias de negociação contrastantes.

Em segundo lugar, a negociação de CFD de ações oferece a vantagem da alavancagem, permitindo que os negociadores controlem posições maiores com um menor dispêndio de capital. Em contrapartida, negociar ações no mercado à vista exige o pagamento antecipado da totalidade do preço de compra. No entanto, é essencial reconhecer que, embora a alavancagem possa ampliar os lucros, também amplia as perdas potenciais, aumentando assim inerentemente o risco associado à negociação de CFD.

A negociação de CFD de ações com a Plus500 oferece-lhe a possibilidade de especular sobre os preços de empresas cotadas na bolsa, negociadas em bolsas importantes como a Bolsa de Valores de Nova Iorque, a Bolsa de Valores de Londres, a NASDAQ e a Bolsa de Valores de Tóquio, sem a obrigação de possuir as ações subjacentes.

Uma caraterística notável da negociação de CFD de ações é a utilização de alavancagem, que permite aos negociadores aumentar a sua exposição ao mercado usando margens. Isto implica que apenas é necessária uma fração do valor total da transação, o que oferece oportunidades potenciais de maiores rendimentos, embora acompanhados de um risco acrescido.

Em suma

Em suma, a compreensão dos fundamentos do mercado de ações lança algumas das bases para a tomada de decisões de investimento mais bem informadas. Desde a compreensão dos meandros dos mercados primário e secundário até ao aprofundamento de estratégias de negociação de ações adequadas a principiantes, os indivíduos podem embarcar na sua jornada pelo mundo do investimento com mais confiança. Além disso, conceitos como a diversificação podem servir como ferramentas indispensáveis para ajudar a gerir o risco e maximizar os potenciais rendimentos das carteiras de investimento. Ao adotar estes princípios e ao empregar estratégias de negociação comuns, os principiantes podem navegar melhor nas complexidades do mercado de ações, posicionando-se potencialmente para o sucesso financeiro a longo prazo.