Sådan handler du aktier: aktie CFD-handel for begyndere

Inden vi fordyber os, er det vigtigt at kende forskellen mellem traditionel aktiehandel og handel med aktie-CFD'er (differencekontrakter) med Plus500. Handel med aktie-CFD'er og handel med aktier på kontantmarkedet adskiller sig på flere vigtige punkter.

For det første ejer handlende ikke det underliggende aktiv, når de handler aktie-CFD'er, men spekulerer i stedet i dets kursbevægelser. I modsætning hertil indebærer handel med aktier på kontantmarkedet faktisk ejerskab af aktier, hvilket giver investorer ret til udbytte og stemmerettigheder. For det andet giver handel med CFD'er mulighed for gearing, hvilket gør det muligt for handlende at kontrollere større positioner med en mindre mængde kapital, hvorimod handel med aktier på kontantmarkedet kræver den fulde købspris på forhånd. Gearing øger dog både overskud og tab, hvilket i sagens natur gør CFD-handel mere risikabel.

Introduktion til det grundlæggende ved aktiemarkeder

Aktiemarkedet omfatter forskellige børser og OTC-markedspladser, hvor offentligt ejede selskabsaktier, der alle er underlagt specifikke regler, handles. Betegnelsen bruges ofte i flæng med udtrykket „børs“, og her engagerer handlende sig i salg og køb af aktier inden for disse markeders rækkevidde. Desuden fungerer de som kollektive platforme til prisopdagelse og afspejler det overordnede økonomiske klima samt tilbyder deltagerne fair prisfastsættelse, likviditet og gennemsigtighed.

Virksomheder udsteder aktier til offentligheden på det primære marked via processer som børsnoteringer (IPO), hvilket gør det muligt for dem at rejse kapital. Herved opdeler virksomheder deres ejerskab i aktier og sælger dem til investorer og udsteder potentielt yderligere aktier senere gennem forskellige tilbud eller tilbagekøb af aktier. Investorer deltager og forventer en stigning i aktieværdi eller udbytte. Børsen letter denne proces til indsamling af kapital og tjener gebyrer fra virksomheder og deres finansielle partnere.

Derudover kan investorer vælge at bruge børser til at handle med værdipapirer, som de allerede ejer på det sekundære marked.

• Aktiemarkedet omfatter forskellige børser og over-the-counter (OTC) markedspladser, hvor offentligt ejede selskabsaktier handles, hvilket tilbyder fair priser, likviditet og gennemsigtighed.
• At forstå aktier indebærer, at man forstår, at aktier repræsenterer ejerskab i et selskab, hvilket giver aktionærer ret til den del af aktiver og overskud, der svarer til deres andel.
• Aktiemarkederne fungerer som kollektive platforme for investeringsaktiviteter (der letter transaktioner mellem købere og sælgere, som handler med aktier i børsnoterede virksomheder) med markedsindekser, der giver indsigt i de samlede markedsresultater.
• Aktiehandelsstrategier for begyndere omfatter daghandel, swinghandel og positionshandel, der hver tilbyder unikke tilgange til handel med værdipapirer inden for forskellige tidsrammer med tilhørende fordele og begrænsninger.

Hvad er aktier?

En aktie, også kendt som egenkapital, repræsenterer ejerskab i et selskab. At eje aktier giver enkeltpersoner ret til den del af selskabets aktiver og overskud, der svarer til deres andel. Disse værdipapirer handles primært på børser og udgør hjørnestenen i mange investorers porteføljer, som er underlagt statslige regler, der sigter mod at beskytte mod svigagtige aktiviteter.

Virksomheder udsteder aktier for at generere kapital til deres drift, og aktionærerne har krav på selskabets aktiver og indtjening. Ejerskabets omfang bestemmes af det antal aktier, der ejes i forhold til det samlede antal udestående aktier. Hvis et selskab for eksempel, har 1.000 aktier, og en investor ejer 100 aktier, har denne investor et krav på 10 % af virksomhedens aktiver og overskud.

Selvom aktionærer ikke er ejere af selskabet i juridisk forstand, behandles selskaber som juridiske enheder med forskellige rettigheder og ansvar. De kan indgive skatter, låne midler, eje ejendom og være genstand for retssager. Denne juridiske ramme sikrer, at virksomhedernes aktiver er adskilt fra aktionærernes aktiver, hvilket begrænser ansvaret. I tilfælde af konkurs forbliver en aktionærs personlige aktiver beskyttet, selv om det er sandsynligt, at deres aktier kommer til at miste størstedelen, om ikke hele deres værdi. Tilsvarende kan større aktionærer ikke likvidere virksomhedens aktiver for at afvikle personlig gæld.

Hvordan fungerer aktiemarkederne?

Aktiemarkedet omfatter forskellige markedspladser, hvor der handles værdipapirer som aktier og obligationer, hvilket tilbyder tilgængelige og gennemsigtige muligheder for investering. Det fungerer som det primære knudepunkt for investeringsaktiviteter og letter transaktioner mellem købere og sælgere, der handler med aktier i børsnoterede virksomheder.

Betegnelser som „aktiemarkedet“ og „Wall Street“ omfatter al handel med værdipapirer, herunder børser, hvor offentlige selskabsaktier er noteret, og andre markeder for handel med forskellige værdipapirer. New York Stock Exchange er det største marked af denne slags globalt.

Markedsindekser som S&P 500 og Dow Jones Industrial Average (USA 30) samler aktiekurser og giver indsigt i aktiemarkedets overordnede resultater på daglig basis.

Funktionelt giver aktiemarkedet virksomheder mulighed for at rejse kapital ved at sælge aktier, hvilket fremmer formueskabelse for individuelle investorer. Virksomheder bruger aktiemarkedet til at sikre finansiering af deres operationer ved at tilbyde ejerandele gennem aktier. Notering af aktier på børser giver dem adgang til nødvendig kapital uden at ty til gæld. Til gengæld for denne mulighed er virksomheder forpligtet til at videregive oplysninger og involvere aktionærer i forretningsbeslutninger.

Investorer engagerer sig i aktiemarkedet ved at bytte penge til aktier, hvilket er til fordel for virksomheder, som bruger kapital til at udvide og øge deres værdi over tid, og det resulterer i kapitalgevinster for investorer. Derudover uddeler virksomheder udbytte til aktionærerne, når overskuddet vokser.

Vigtige vilkår for aktiehandel

At få styr på den almindelige lingo, der bruges blandt aktiehandlende, er vigtigt for enhver nybegynder på markedet. Lad os se på nogle af de udtryk, du mest sandsynligt støder på i begyndelsen af din handelsrejse:

Bear Market - I lægmandstermer kan aktiemarkedet forstås som værende i 'bear territorium', når aktieværdierne er faldet fra et nyligt højdepunkt, normalt med ca. 10-20 %.

Bull Market - Omvendt er et bull market, når aktieværdier har en konsekvent opadgående tendens fra et nyere punkt, og markedsstemningen er positiv.

Salgspris - En salgspris er den højeste pris, som køberen af et værdipapir, såsom en aktie, er villig til at betale for dets ejerskab.

Budpris - På den anden side er budprisen den laveste pris, som en sælger af det givne værdipapir er villig til at give slip på.

Blue-chip-aktier - Blue-chip-aktier er aktier i virksomheder, der generelt tiltrækker positive markedsstemninger. Disse virksomheder kan typisk prale af omfattende driftshistorik, konsekvent indtjening og en tradition for at uddele udbytte til aktionærer. Med markedsværdier, der nogle gange ligger på milliarder af dollars, dominerer blue chip-enheder typisk deres respektive brancher. På grund af deres stabilitet og potentiale for solide afkast betragtes aktier i virksomheder som blandt andet IBM (IBM), Coca-Cola (KO)og Microsoft (MSFT)ofte som blue chips.

Udbytte - Aktieudbytte er betalinger i form af aktier eller kontanter udstedt af virksomheder til deres aktionærer.

Børsordrer

En 'ordre' er de instruktioner, en investor giver sin mægler eller sit mæglerfirma om at sælge eller købe et værdipapir. Af denne grund er forståelse af forskellene mellem de forskellige ordretyper afgørende ved aktiehandel, da de kan give vidt forskellige resultater. Tre primære ordretyper - markedsordrer, limitordrer og stopordrer - tjener forskellige formål, og det er vigtigt at vide, hvornår de skal bruges.

Marked

For det første anvendes en markedsordre til at købe eller sælge en aktie til den aktuelt bedste tilgængelige pris på markedet. Denne type ordre garanterer udførelse, men ikke en bestemt pris. Markedsordrer er ideelle, når øjeblikkelig eksekvering er altafgørende, såsom når en aktie anses for passende prissat, eller når en hurtig opfyldning ønskes. Når man overvejer tidspunktet for disse ordrer, bør markedsordrer generelt afgives, når markedet er åbent for at sikre udførelse til løbende priser. Det er dog vigtigt at bemærke, at aktiekurserne kan svinge hurtigt, især mellem markedssessioner, på grund af forskellige faktorer såsom indtjeningsmeddelelser eller uventede begivenheder, der påvirker markedet.

Limit

Omvendt lægger en limitordre begrænsninger for den maksimale pris, der skal betales (for en købsgrænse) eller den minimumspris, der skal modtages (for en salgsgrænse). Den sikrer kun udførelse til den specificerede grænsepris eller bedre, hvilket giver kontrol over handelens pris. Denne slags ordre er velegnet, når man forventer at købe til en lavere pris eller sælge til en højere pris sammenlignet med det aktuelle tilbud.

Stop

Stopordrer kommer i spil, når en aktie når eller overgår en forudbestemt pris, hvilket udløser en markedsordre. Denne type ordre bruges til at beskytte urealiserede gevinster, begrænse tab eller udnytte potentielle prisbevægelser. En salgsstopordre, der ofte omtales som en „stop-loss“ -ordre, placeres under den aktuelle markedspris for at beskytte mod tab, mens en købsstopordre sættes over markedsprisen for at fange et potentielt opadgående momentum.

Det er vigtigt at forstå, at stopordrer muligvis ikke garanterer udførelse til den angivne pris, især hvis markedsforholdene ændrer sig hurtigt. De tilbyder et middel til at automatisere handler på basis af foruddefinerede forhold, men eliminerer ikke alle risici forbundet med markedsudsving.

Undersøgelse og valg af aktier

At gå i gang med din investeringsrejse kan faktisk føles overvældende, men at have nogle af de rigtige strategier på plads kan hjælpe dig med at navigere i aktiemarkedets forviklinger med større selvtillid. Det hele begynder med at forstå de grundlæggende principper såsom P/E-forholdet (prisindtjening), der måler, hvor dyre en virksomheds aktier er og sundheden i en virksomheds saldo. Dette er nogle af de byggesten, som du bør overveje, når du træffer dine investeringsbeslutninger.

Tag dig desuden tid til at reflektere over dine investeringsmål. Sigter du efter en jævn strøm af indkomst, beskyttelse af din formue eller jagter du efter kapitalstigning? Hvert mål kræver en skræddersyet tilgang til valg af aktier og konstruktion af en portefølje, der stemmer overens med dine ambitioner. Husk, diversificering er din allierede, spredning af risiko på tværs af forskellige sektorer og aktivklasser kan hjælpe med at beskytte mod markedsvolatilitet.

Hold dig ajour med markedstendenser og økonomiske indikatorer ved aktivt at engagere dig i finansielle nyheder og brancheudvikling. Dette holder dig ikke kun informeret, men giver dig også mulighed for at træffe bedre informerede beslutninger. Når du fordyber dig i en verden af lagerplukning, kan du overveje at skabe fortællinger eller „historier“ bag dine valgte investeringer. Baseret på kvalitativ forskning og grundig analyse giver disse fortællinger en dybere forståelse af potentialet bag dine investeringsvalg.

Praktiske strategier kan i høj grad hjælpe din proces til udvælgelse af aktier. Udforsk muligheder som f.eks. at bruge andre aktivtyper såsom Exchange Traded Funds (ETF'er), anvende screeningsværktøjer og søge indsigt fra velrenommerede kilder. Virksomhedspræsentationer giver værdifuld indsigt i en virksomheds økonomiske sundhed og vækstudsigter, så sørg for at undersøge dem nøje.

Frem for alt skal du aldrig undervurdere vigtigheden af due diligence. Gennemførelse af grundig forskning er dit bedste forsvar mod potentielle faldgruber på aktiemarkedet. Og husk, at det er helt acceptabelt at afstå fra at foretage investeringer, hvis de tilknyttede risici opvejer det potentielle afkast.

Ved at favne disse strategier og indarbejde dem i din investeringsmetode bliver du bedre rustet til at navigere i kompleksiteten ved valg af aktier. Med hver beslutning informeret af dine økonomiske mål og bakket op af flittig forskning, baner du sandsynligvis din vej til at opbygge en mere robust investeringsportefølje skræddersyet til dine ambitioner og mål.

Diversificering

Diversificering er en grundlæggende strategi til risikostyring på investeringsområdet, der sigter mod at mindske risikoen ved at sprede investeringer på tværs af en række aktiver i en portefølje. Denne strategi omfatter diversificering på tværs af forskellige aktivtyper og investeringsinstrumenter for at begrænse eksponeringen for en enkelt aktivtype og hjælper med effektiv risikostyring. Den underliggende begrundelse er, at en portefølje, der indeholder en række forskellige aktivklasser, giver både højere afkast på lang sigt såvel som lavere risici.

For at opnå diversificering investerer investorer blandt andet ofte i forskellige aktivklasser såsom aktier, obligationer, fast ejendom eller kryptovaluta. Derudover kan diversificering også opnås på forskellige andre måder, herunder investering i forskellige lande, industrier, virksomhedsstørrelser eller indkomstgenererende investeringers længder. Diversificeringens kvalitet vurderes typisk ved at analysere korrelationskoefficienten for par af aktiver med det formål at sikre, at investeringer i porteføljen reagerer forskelligt på markedspåvirkninger.

At forstå begrebet diversificering omfatter erkendelsen af, at opretholdelse af en veldiversificeret portefølje typisk indebærer at have omkring 25 til 30 aktier. Forskere mener, at dette tal hjælper med at reducere risikoen. Målet med at diversificere din portefølje er at afbalancere de negative resultater af nogle investeringer med andres positive resultater.

Investorer anvender forskellige diversificeringsstrategier, herunder diversificering på tværs af aktivklasser, brancher eller sektorer, virksomhedernes livscyklusfaser (vækst versus værdi), markedsværdier (store versus små), risikoprofiler, løbetidslængder og fysiske placeringer (udenlandske versus indenlandske). Hver strategi tilbyder unikke fordele og overvejelser, der bidrager til den overordnede risikostyring af porteføljen.

Selvom diversificering giver adskillige fordele (som sandsynligheden for at mindske porteføljerisikoen og potentielt at øge det langsigtede afkast) har den også ulemper. Administration af en diversificeret portefølje kan være tidskrævende og medføre yderligere transaktionsgebyrer og provisioner. Desuden kan diversificering begrænse kortsigtede gevinster og overvælde uerfarne investorer.

I sidste ende er målet med diversificering at minimere usystematiske risici, der er specifikke for individuelle investeringer, og derved forbedre porteføljens samlede risikojusterede resultater. Når de forstår principperne og strategierne for diversificering er investorer mere tilbøjelige til at navigere i markedssvingninger og opbygge mere modstandsdygtige investeringsporteføljer tilpasset deres økonomiske mål.

Handelsstrategier for begyndere

For begyndende aktiehandlende er forståelse af forskellige handelsstrategier afgørende for at navigere effektivt på markedet. Her introducerer vi tre fælles strategier: daghandel, swinghandel og positionshandel, der hver tilbyder unikke tilgange til handel med værdipapirer inden for forskellige tidsrammer.

Daghandel er en handelsstrategi, hvor værdipapirer købes og sælges inden for samme handelsdag, med det formål at drage fordel af prisbevægelser i et værdipapir og lukke alle positioner ved markedets lukning. Selvom de ofte er forbundet med individuelle investorer, der arbejder hjemmefra, opererer daghandlende også inden for store finansielle institutioner som banker og hedgefonde.

Daghandel giver potentialet for høj fortjeneste pr. handel med fleksibiliteten til at arbejde hvor som helst med en internetforbindelse. Der følger dog en høj risiko med, da handlende kan miste betydelige beløb, hvis ikke de har en solid forståelse af markedstendenser og risikostyring. Handelsbeslutninger bestemt af følelser og handelsomkostninger kan også forringe potentielle gevinster.

Swinghandel indebærer køb og ejerskab af værdipapirer i en kort periode, normalt fra dage til måneder, for at udnytte kortsigtede prisbevægelser. Mens swinghandel tilbyder lavere transaktionsomkostninger og mere tid til analyse, skal swinghandlende styre pludselige markedsbevægelser og opretholde disciplin for at undgå følelsesmæssige beslutninger.

Med udtrykket positionshandel henviser man til den strategi, hvormed handlende holder positioner i en længere periode, lige fra måneder til flere år. Mens positionshandel potentielt tilbyder højere gevinster og færre transaktionsomkostninger, kan positionshandlende blive udsat for pludselige markedsbegivenheder og begrænset likviditet.

Aktive handelsstrategier som daghandel, swinghandel og positionshandel giver fordele såsom højt afkastpotentiale, fleksibilitet og kontrol over investeringsbeslutninger. Disse strategier kommer dog med begrænsninger, herunder høj risiko, tid og kræfter, transaktionsomkostninger, følelsesmæssig stress og skattemæssige konsekvenser af kortsigtede kapitalgevinster. Det er afgørende for handlende at afveje disse faktorer nøje og at have en solid forståelse af risikostyringskoncepter, før de deltager i aktiv handel.

Traditionelt aktiemarked versus aktie CFD-handel

Før du går i dybden med handel med aktie-CFD'er med Plus500, er det afgørende at forstå sondringen mellem traditionel aktiehandel og handel med aktie-CFD'er (differencekontrakter). Disse to tilgange varierer betydeligt i flere centrale aspekter.

Først og fremmest besidder handlende i aktie-CFD-handel ikke det underliggende aktiv, men spekulerer snarere i dets kursbevægelser. Omvendt indebærer deltagelse i aktiehandel på kontantmarkedet faktisk ejerskab af aktier, der giver investorer udbytte og stemmerettigheder. Denne grundlæggende forskel i ejerstrukturen sætter grundlaget for kontrasterende handelsmetoder.

For det andet tilbyder aktie-CFD-handel fordelen ved gearing, hvilket giver handlende mulighed for at kontrollere større positioner med et mindre kapitaludlæg. I modsætning hertil kræver handel med aktier på kontantmarkedet den fulde købspris på forhånd. Det er dog vigtigt at erkende, at selvom gearing kan øge overskuddet, øger den også potentielle tab og derved den risiko, der er forbundet med CFD-handel.

Aktie CFD-handel med Plus500 giver mulighed for at spekulere i priserne på børsnoterede selskaber, der handles på fremtrædende børser som New York Stock Exchange, London Stock Exchange, NASDAQ og Tokyo Stock Exchange, uden forpligtelsen til at eje de underliggende aktier.

Et bemærkelsesværdigt træk ved aktie CFD-handel er brugen af gearing, som giver handlende mulighed for at øge deres markedseksponering ved hjælp af margen. Dette indebærer, at der kun kræves en brøkdel af den samlede handelsværdi, hvilket giver potentielle muligheder for forbedret afkast, omend ledsaget af øget risiko.

Konklusion

Afslutningsvis lægger forståelsen af det grundlæggende ved aktiemarkedet noget af grundlaget for bedre informerede investeringsbeslutninger. Fra at forstå vanskelighederne på primære og sekundære markeder til at fordybe sig i aktiehandelsstrategier, der er egnede til begyndere, kan enkeltpersoner gå i gang med deres investeringsrejse med større selvtillid. Derudover kan begreber som diversificering tjene som uundværlige værktøjer til at hjælpe med at styre risici og maksimere det potentielle afkast inden for investeringsporteføljer. Ved at favne disse principper og anvende fælles handelsstrategier kan begyndere bedre navigere i kompleksiteten i aktiemarkedslandskabet og potentielt positionere sig for langsigtet økonomisk succes.