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¿Qué es Forex?

Fecha de modificación: 24/12/2023

Forex es un término que puede haber oído antes y, tanto si es consciente de ello como si no, probablemente haya participado en él si alguna vez ha viajado al extranjero y ha comprado una moneda extranjera, por ejemplo. Pero, ¿alguna vez te has parado a pensar en lo que realmente significa?

En este artículo profundizamos en los detalles de la negociación en el Forex, desde los términos básicos de Forex con los que los traders deben familiarizarse, hasta los tipos de pares de monedas y mucho más.

Así que, si quieres saber más sobre el mayor mercado financiero del mundo, sigue leyendo.

Explicación del significado de Forex

En términos básicos, el mercado de monedas o FX se refiere a la compra de una moneda contra otra, pero su valor es mucho más profundo que eso. El mercado de monedas es el mayor mercado financiero del mundo. También es el mercado más líquido, con un volumen de negociación diario medio que supera el billón de dólares (a partir de noviembre de 2023), lo que lo convierte en uno de los mercados más negociados del mundo.

¿Quién participa en el mercado Forex?

Además de los inversores y traders individuales, el mercado Forex puede interesar a las siguientes categorías:

Bancos centrales

Los bancos centrales como la Reserva Federal (FOMC), el Banco de Inglaterra (BoE) y el Banco Popular de China (PBOC), son instituciones financieras responsables de supervisar y determinar la política monetaria de un país y, por lo tanto, desempeñan un papel fundamental en los mercados Forex.

Por ejemplo, los bancos centrales influyen directamente en los tipos de cambio a través de sus políticas monetarias, fijan los tipos de cambio y utilizan las intervenciones para estabilizar o mejorar la fortaleza económica de su país y la competitividad de su moneda nacional.

Empresas multinacionales

Las empresas multinacionales suelen participar en el mercado Forex negociando divisas durante las transacciones internacionales (operaciones internacionales), lo que implica intercambiar divisas o realizar compras en el mercado al contado para mitigar los riesgos asociados a las fluctuaciones de las divisas, garantizando la estabilidad de las inversiones en el extranjero.

Bancos comerciales y de inversión

Los bancos sirven como el epicentro del comercio de divisas, ya que participan en multitud de actividades, como ejecutar las transacciones de los clientes, aprovechar los diferenciales entre la oferta y la demanda para obtener rentabilidad, realizar operaciones especulativas y ofrecer oportunidades de diversificación de cartera.

¿Para qué sirve el trading de forex?

El trading de forex se puede utilizar por múltiples razones. Algunas de las principales incluyen la obtención de un posible beneficio, la especulación y la cobertura:

  • Para especular: aunque el aumento de los tipos de interés, la volatilidad del mercado y las tensiones geopolíticas pueden ser perjudiciales para muchos traders, en algunos casos puede ser útil para los traders de forex que pretenden sacar provecho de estas oscilaciones del mercado a través de la especulación.
  • Para cubrirse: en términos sencillos, la cobertura se refiere a la práctica de invertir o negociar un valor para minimizar el impacto de las posibles fluctuaciones de los precios, sirviendo así como herramienta de gestión del riesgo. En consecuencia, las empresas que realizan transacciones internacionales pueden ser propensas a las fluctuaciones monetarias y podrían utilizar la cobertura a través de Forex para fijar un tipo de cambio y minimizar el riesgo de cambios adversos en el valor de la divisa.

¿Qué tipos de mercados Forex existen?

En el mundo del Forex son 6 los mercados principales:

  • Mercado Forex al contado: el intercambio físico de un par de divisas, que tiene lugar en la fecha al contado (esto se refiere generalmente al día de la operación más 2 días: "T+2"). El mercado al contado implica un intercambio inmediato de divisas entre compradores y corredores. Los bancos, tanto centrales como comerciales, y los intermediarios son los principales participantes en el mercado de divisas al contado.
  • Mercado Forex a plazo: un contrato extrabursátil (OTC) para comprar o vender una cantidad fija de una divisa a un precio determinado en una fecha futura. Este tipo de mercado puede ser muy eficaz para los traders que buscan cubrirse vendiendo sus activos a un precio fijo con el fin de evitar posibles pérdidas en el futuro.
  • Mercado Forex de futuros: la principal diferencia entre el mercado al contado y el mercado de futuros es que los futuros son jurídicamente vinculantes. Un contrato Forex de futuros es un contrato negociado en bolsa para comprar o vender una cantidad específica de una divisa determinada a un precio predeterminado en una fecha concreta en el futuro. Además, este tipo de mercado es conocido por su gran liquidez.
  • Mercado Forex de swaps: se trata esencialmente de una transacción (compra y venta simultánea) de pares de divisas en la que las partes se conceden mutuamente una cantidad equivalente de dinero utilizando divisas diferentes.
  • Mercado Forex de opciones: las opciones son contratos por los que el vendedor otorga el derecho, pero no la obligación, al comprador de comprar o vender un par de divisas a un precio predeterminado. El uso de una opción de compra o de venta le permite comprar o vender el par según corresponda.
  • Mercado de CFD: un CFD, o contrato por diferencia, es un acuerdo entre un comprador y un vendedor, o un cliente y un proveedor como Plus500. El contrato estipula que el comprador está obligado a pagar al vendedor la diferencia de precio del valor del activo subyacente con respecto a su valor cuando se inició el contrato.
  • ¿Dónde puedo hacer trading con CFD de forex?

    Para los traders interesados en acceder a los mercados Forex mediante operaciones apalancadas*, los contratos por diferencia (CFD) de Plus500 pueden ser adecuados.

    Aunque existen muchas plataformas de trading de forex, en Plus500, por ejemplo, puede hacer trading con CFD de forex en más de 60 pares de divisas diferentes y una multitud de instrumentos financieros. Puede encontrar más información en el sitio web de Plus500 y ver los vídeos de la Guía del Trader de Plus500 para conocer mejor cómo funciona el trading de CFD con Plus500.

    *Las operaciones con apalancamiento conllevan riesgos si se materializan oscilaciones de precios adversas.

    ¿Cuándo puedo hacer trading de forex?

    Los mercados Forex están abiertos las 24 horas del día, 5 días a la semana, y en la plataforma de trading de Plus500, los traders pueden acceder al trading de CFD en pares de monedas las 24 horas del día. El horario de apertura es de 8:00 horas (hora de Sídney) a 16:00 horas (hora de Nueva York) de lunes a viernes.

    una ilustración de los pares de divisas Forex

    Tipos de Pares de Monedas del Forex

    Como se mencionó anteriormente, el forex es la negociación de pares de monedas, y puede definirse como la compra simultánea de una moneda contra otra. El Forex tiene lugar principalmente en el mercado extrabursátil (OTC); sin embargo, también se negocia en las bolsas de futuros.

    Los pares de monedas generalmente se dividen en 3 categorías principales: Mayores, Menores y Exóticos.

    • Mayores - Los pares de monedas mayores se consideran las monedas más negociadas en todo el mundo, de ahí el nombre de "mayores". Además, este tipo de par de monedas tiene la mayor liquidez y siempre implica que el dólar estadounidense (USD) se negocie contra otras monedas mayores, a saber, el euro (EUR), la libra esterlina (GBP), el franco suizo (CHF), el yen japonés (JPY), el dólar canadiense (CAD), el dólar australiano (AUD) y el dólar neozelandés (NZD). Entre los Mayores más negociadas se encuentran EUR/USD, AUD/USD y USD/CAD.
    • Menores - Los Menores son pares de monedas que excluyen al USD y suelen tener menor liquidez que los mayores. Ejemplos de Menores son EUR/JPY, AUD/JPY y GBP/EUR.
    • Exóticos - Los exóticos suelen considerarse los menos negociados, ya que están compuestos por monedas que son más difíciles de negociar. Un ejemplo de par Exótico es GBP/SEK.

    Los movimientos del FX pueden reflejar una serie de fundamentos diferentes, como el crecimiento económico, flujos comerciales internacionales y los cambios en los tipos de interés.

    Cómo leer un par de divisas

    Por muy popular que sea el mercado del Forex, su popularidad y su liquidez no deberían disuadirle de aprender cómo leer un par de monedas y entender cómo funciona el mercado del Forex, para así poder tomar decisiones de negociación bien informadas.

    La negociación de pares del Forex consiste fundamentalmente en la compra de una moneda y la venta de otra. La primera moneda se conoce como "Base" y la segunda como "Cotización" (quote). Por ejemplo, si usted compra el par de monedas EUR/USD, significa que está comprando euros y vendiendo dólares. Si el euro se fortaleciera frente al dólar, obtendría una ganancia. Por el contrario, si el euro cayera frente al dólar, entonces usted perdería dinero.

    La tasa de cambio se refleja en la moneda de cotización. Así, si el EUR/USD se cotiza en 1.1322, esto significa que 1000 euros pueden cambiarse por 1132.20 dólares.

    En términos más sencillos, al negociar con el EUR/USD, por ejemplo, usted se pregunta esencialmente: "¿Cuántos dólares estadounidenses se necesitan para comprar 1 euro?". Del mismo modo, al negociar con el EUR/JPY, usted está comprando el euro y, al hacerlo, se hace la pregunta: "¿Cuántos yenes japoneses se necesitan para comprar 1 euro?".

    ¿Qué Mueve el Mercado del Forex?

    Hay muchos factores diferentes que pueden afectar al mercado del Forex. A continuación podrá conocer algunos de ellos:

    • Bancos centrales – La oferta monetaria mundial está determinada por los bancos centrales. Si un banco central aumenta la oferta monetaria, es probable que la moneda caiga. Por lo general, los bancos centrales también controlan los niveles de los tipos de interés, lo que es fundamental para la fortaleza o la debilidad de una moneda.
    • Datos económicos – Los informes sobre el estado de la economía son un importante indicador de la fortaleza de una moneda. Los principales datos económicos son la tasa de desempleo, la tasa de inflación y la balanza comercial. Los traders pueden utilizar el Calendario Económico gratuito de Plus500 para ayudarles a seguir los acontecimientos económicos importantes.
    • Tipos de interés– Los movimientos volátiles de las monedas suelen producirse cuando el banco central de un país realiza un movimiento inesperado en los tipos de interés. Por ejemplo, si un banco central decide recortar inesperadamente los tipos de interés de su moneda, normalmente se producirá una importante caída del valor (ya que el mercado responde al cambio repentino de la política monetaria).

    Un claro ejemplo de cómo los cambios económicos pueden afectar a las monedas es la racha de cinco días de subida del Índice del Dólar EE.UU. debido a la posibilidad de mayor inflación y el programa de compra de bonos de la Fed en noviembre de 2021. Esto se debe a que el dólar estadounidense es muy sensible a la inflación. Por defecto, esto afecta a cualquier par del Forex que incluya al dólar estadounidense.

    Por supuesto, esto no es tan sencillo en la práctica. Es necesario integrar una variedad de indicadores y tener en cuenta también la moneda de cotización. Además, el tiempo es un factor muy importante. No obstante, puede facilitar este proceso utilizando herramientas gráficas y un calendario económico para obtener indicaciones sobre cuándo abrir o cerrar una posición, que están disponibles en la plataforma de Plus500.

    Para leer más sobre los eventos y factores que mueven los pares del Forex, haga clic aquí.

    Definiciones Clave del Forex

    Como se mencionó anteriormente, es crucial que los traders conozcan los fundamentos de la negociación en el Forex. Dado que el mercado Forex es conocido por su magnitud, es imposible abarcar todos los términos relacionados con él en un solo artículo. No obstante, los siguientes términos son algunas de las definiciones más importantes relacionadas con el Forex con las que usted debería familiarizarte para negociar online:

    • Pip – El incremento más bajo del precio de un par de monedas.
    • Diferencial – La diferencia entre el precio de compra/venta (Bid/Ask) de un par de monedas.
    • Apalancamiento – Le permite a usted negociar con cantidades más altas con menos capital, lo que significa que cualquier ganancia o pérdida potencial se multiplicará. Así, un apalancamiento de 1:50 significa que usted necesitaría 200 dólares para abrir una posición de 10.000 dólares.
    • Tasa de Cambio – El valor de una moneda base frente a otra moneda cotizada.
    • Bid – El precio al que el agente de mercado/corredor está dispuesto a comprar el par de monedas.
    • Ask – El precio de "oferta" utilizado y ofrecido por los traders cuando tienen la intención de comprar un activo. Por lo tanto, normalmente este precio debe ser superior al precio de mercado.

    Puede leer más sobre la terminología importante de forex en nuestro artículo “Términos populares de forex que debe conocer”.

    Ejemplos de pares de divisas populares

    La mayor parte de las negociaciones del Forex se cotizan contra el USD, que durante mucho tiempo se ha considerado la moneda base oficial del mundo. Como se mencionó anteriormente, todos los Pares de Monedas Mayores (o Majors) se negocian contra el USD, y generalmente se consideran los pares de monedas más populares para negociar. Muchos Pares de Monedas Cruzados (o Cruces) también experimentan fuertes flujos de negociación, incluyendo EUR/CHF, EUR/GBP y AUD/JPY - por mencionar algunos.

    En general, los pares de monedas más negociados son:

    • EUR/USD – Es el par más negociado, con mayor volumen y mayor liquidez. El EUR/USD se denomina "Fibra", término que surgió con el lanzamiento del euro.
    • GBP/USD – Este es un par de monedas popular que tiende a ser más volátil que el EUR/USD. La volatilidad del GBP/USD ha sido mayor en los últimos tiempos debido a los efectos del "Brexit" (la salida de Gran Bretaña de la UE) y la incertidumbre económica que esto ha creado. Además, este par recibe comúnmente el nombre de "Cable", término que se originó a mediados del siglo XIX. Esto se debe a que el USD y la GBP se intercambiaban a través de un cable submarino de comunicaciones.
    • USD/JPY – Este es el segundo par de monedas más negociado por volumen, detrás del EUR/USD. Su volumen es elevado debido al tamaño de la economía japonesa y a su papel en el comercio económico mundial. Debido a su ubicación geográfica, las negociaciones en JPY también pueden reflejar las condiciones económicas y geopolíticas de la región asiática en general. Además, este par de divisas se conoce como el trading del "Ninja", ya que el Ninja se originó en Japón, el hogar del JPY.

    En resumen, los Cruces son pares de monedas que no involucran al USD, tales como EUR/GBP, AUD/NZD y EUR/CHF. Los Exóticos son monedas mayores emparejadas con una menor, de una economía más pequeña y menos líquida, como el EUR/TRY* (euro a lira turca) o el USD/MXN* (dólar estadounidense a peso mexicano).

    Puede explorar más pares de divisas importantes en nuestro artículo “Pares de divisas más populares”.

    ¿Cómo Elegir el Mejor Par de Monedas para Negociar?

    El mundo del Forex viene con un gran número de pares de monedas para negociar. Aunque la libertad de elección y las infinitas posibilidades pueden ayudar a diversificar su perfil, esto también puede llevar a una experiencia de trading abrumadora. Por lo tanto, antes de elegir negociar en el Forex, debe tener en cuenta sus estrategias de negociación, los movimientos del mercado y otros factores que podrían afectar a su posición.

    Aunque hay muchas maneras de elegir los mejores pares de monedas para negociar, aquí verá unos breves ejemplos que puede seguir a la hora de elegir un par de monedas para negociar:

    • No pierda de vista el pasado. Analice a los movimientos de los pares de monedas en el pasado para tratar de predecir la tendencia u obtener una visión general de los posibles movimientos futuros de este par. Sin embargo, recuerde que, aunque la revisión de las tendencias pasadas puede ser útil para su estrategia de negociación, no es necesariamente un indicador del rendimiento futuro.
    • Usted podría probar su estrategia, ya sea con un par de monedas popular o con su moneda local frente al USD, en nuestra Cuenta Demo gratuita e ilimitada, y tener en cuenta las tendencias y los movimientos del par con el que desea operar.
    • Sea siempre cauteloso y diligente en sus negociaciones, y abra posiciones pequeñas al principio para observar cuidadosamente cómo se comporta el mercado con el paso del tiempo.

    Plus500 ofrece la posibilidad de negociar CFD en los principales pares de monedas del mundo. Nuestra plataforma de CFD online, fácil de usar pero avanzada, incluye una cuenta de demostración gratuita, una amplia variedad de recursos educativos y herramientas de negociación que se ponen a disposición de los traders nuevos y experimentados por igual. Nuestros diferenciales están entre los más bajos de la industria y la intuitiva plataforma está diseñada para facilitar su uso, permitiendo al mismo tiempo una visión analítica en profundidad y sofisticadas opciones de negociación.

    Preguntas frecuentes sobre Forex

    ¿Cómo funciona el trading de forex?

    El trading de forex es esencialmente el acto de especular con los precios de las divisas con la esperanza de obtener beneficios.

    ¿Cuál es la diferencia entre el trading de forex y el de acciones?

    La diferencia principal y obvia entre los dos tipos de trading es que el primero implica negociar con divisas extranjeras, mientras que el segundo se refiere al trading de las acciones de una empresa. Además, mientras que los mercados Forex están prácticamente abiertos las 24 horas del día, 5 días a la semana, el horario de trading del mercado de acciones no es tan flexible y depende del horario de trading de la bolsa. Otras discrepancias pueden ser las estrategias de trading utilizadas en cada mercado y la volatilidad, y el hecho de que los mercados Forex se consideran más líquidos que el mercado de acciones.

    ¿Cómo puedo gestionar el riesgo en el trading de forex?

    Para gestionar eficazmente los riesgos asociados a las operaciones de cambio, es esencial que mejore sus conocimientos sobre el mercado de divisas profundizando en sus entresijos. Para ello, es posible que desee ampliar sus conocimientos sobre sus matices, lo que le ayudará a adoptar un enfoque de trading con más conocimiento de causa. Además, tal vez desee considerar la posibilidad de elaborar un plan de trading que se ajuste a sus objetivos financieros y a su tolerancia al riesgo. Por último, es posible que desee utilizar en su beneficio las herramientas gratuitas de gestión de riesgos de Plus500 para mitigar los riesgos y protegerse de nuevas pérdidas de capital.

    ¿Cómo puedo empezar a hacer trading de forex?

    Para hacer trading con CFD de forex con Plus500, necesita abrir una cuenta de trading. Para hacerlo, consulte nuestra sección “Abrir una cuenta”. Después, inicie sesión en su cuenta de Plus500 → seleccione la categoría de divisas de la plataforma de Plus500 o escriba el nombre de su par de divisas preferido en la barra de búsqueda → abra una posición de compra o de venta en función de sus predicciones y objetivos.

    ¿Qué es el apalancamiento en Forex?

    El apalancamiento puede ser un arma de doble filo. Por un lado, puede ayudarle a multiplicar sus ganancias si el precio del activo subyacente acompaña sus predicciones. Por otro lado, puede multiplicar sus pérdidas si los precios van en contra de sus predicciones. Puede encontrar más información sobre el trading con apalancamiento en nuestras preguntas frecuentes “¿Qué significa apalancamiento?”.

    * La disponibilidad de los instrumentos varía según el operador.

    **Tenga en cuenta que, aunque este artículo pretende ofrecer información general, no tiene en cuenta las circunstancias personales de usted.

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