CFDs de Criptomonedas Explicados: ¿Por qué operar CFDs de criptomonedas?
Fecha de modificación: 26/01/2025
En los últimos años, las criptomonedas han ido ganando popularidad entre muchos traders de todo el mundo. Para satisfacer esta demanda, se ha producido un rápido crecimiento de las diferentes plataformas que ofrecen trading con criptomonedas, ya sean de CFD o de otro tipo. Estos pares de trading pueden estar formados por una criptomoneda, por ejemplo, el Bitcoin, y una moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense. Aquí, el trader obtiene ganancias o pérdidas al pronosticar si la criptomoneda del par ganará o perderá valor frente a la moneda fiduciaria.
El otro tipo de par de criptomonedas está formado por dos criptomonedas diferentes, por ejemplo, Bitcoin y Ethereum. En este caso, el trader obtiene ganancias o pérdidas al pronosticar si la criptomoneda líder del par ganará o perderá valor frente a la otra criptomoneda.
En este sentido, el trading de CFD sobre pares de criptomonedas funciona de la misma manera que el trading de CFD sobre pares de forex. En un sentido más general, el trading de CFD sobre criptomonedas se realiza igual que el trading de CFD sobre otras clases de activos más tradicionales, como materias primas, acciones o índices, ya que el trader especula con las variaciones de precio del instrumento elegido.
Entonces, ¿por qué un trader de CFD elegiría negociar específicamente con criptomonedas en lugar de con activos tradicionales? Echemos un vistazo a algunas de las razones más comunes para hacer trading de CFD sobre criptomonedas.
En resumen
- Los CFD sobre criptomonedas permiten hacer trading con apalancamiento y ofrecen la posibilidad de beneficiarse tanto de las subidas como de las bajadas de los mercados sin necesidad de poseer criptomonedas.
- Hacer trading de CFD elimina la necesidad de administrar monederos y claves privadas, reduce los riesgos de seguridad y simplifica el proceso.
- El apalancamiento permite abrir posiciones con un capital inicial relativamente menor, aunque también aumenta el riesgo de pérdidas financieras.
- Los CFD sobre criptomonedas ofrecen oportunidades de trading continuas y rentabilidad al evitar las comisiones y retrasos de las transacciones relacionadas con la cadena de bloques.
Las criptomonedas como elemento disruptivo del mercado
Las criptomonedas han existido desde que Bitcoin, la criptomoneda original, se lanzó en 2009. Sin embargo, sólo en los últimos años han pasado de ser un nicho limitado de entusiastas de la tecnología a una nueva clase de activo que promete desempeñar un papel importante a largo plazo en los principales mercados financieros.
El potencial de las criptomonedas para cambiar radicalmente el funcionamiento de los mercados mundiales ha llevado a muchos a calificarlas de «disruptivas». En 2024, por ejemplo, había varios miles de altcoins diferentes en el mercado. El crecimiento sustancial del número de criptomonedas desde 2013, cuando sólo existían unas 66, no sólo es un claro ejemplo de cómo las criptomonedas han cambiado el mercado, sino que también podría significar que tienen la capacidad de darle forma en el futuro.
Cuando las tecnologías disruptivas consiguen cambiar radicalmente los mercados y además tienen forma de activo financiero, suelen ser los activos que muestran las mayores ganancias de valor con el paso del tiempo.
Algunos traders creen que la nueva tecnología «disruptiva» de las criptomonedas cambiará radicalmente los mercados monetarios y de materias primas en los próximos años; esperan obtener la rentabilidad que buscan los primeros inversores en acciones tecnológicas prometedoras.1
Las criptomonedas como materia prima
Existe el argumento de que algunas criptomonedas se parecen más a las materias primas. Ejemplo de ello sería la criptomoneda Ethereum, que no está pensada para utilizarse como alternativa al dinero, sino para pagar por el uso de su plataforma de cadena de bloques. El propósito de su plataforma de cadena de bloques es crear contratos inteligentes. El precio de las materias primas se ve influido por la demanda mundial: por ejemplo, el petróleo se utiliza en combustibles, plásticos y otros materiales, por lo que su precio está influido por la demanda mundial de productos fabricados con petróleo. El precio de las criptomonedas «utilitarias», como Ethereum y Chainlink, se ve influido por el uso de la plataforma de cadena de bloques a la que están asociadas.
Las criptomonedas son mucho más volátiles que los activos tradicionales
Los traders de criptomonedas a menudo obtienen ganancias o sufren pérdidas en posiciones a más corto plazo que cuando las mantienen durante un periodo de 5, 10 o 20 años. Abren y cierran posiciones para aprovechar los movimientos de precios durante semanas, días, horas o incluso minutos2. Hacer trading con clases de activos tradicionales en períodos de tiempo más cortos suele implicar variaciones de precios mucho menores de las que se verían en un período de meses o años, pero con las criptomonedas, siendo tan volátiles como son, no es inusual observar enormes fluctuaciones de precios en un periodo mucho más breve
Para la mayoría de los activos tradicionales, es muy infrecuente ver un movimiento de precio del 1 % en un solo día. Estos movimientos sólo suelen producirse cuando ocurre algo significativo en el mercado que cambia drásticamente el sentimiento de los inversores. Por otra parte, en el mercado de las criptomonedas, es relativamente normal que los precios de cada una de ellas varíen unos pocos puntos porcentuales al día. Cuando ocurre algo importante en el mercado de las criptomonedas, los movimientos de precios pueden ser de hasta un 10 % o más. Esto puede ofrecer a los traders muchas más oportunidades de obtener ganancias significativas al negociar a corto plazo. Por supuesto, esto también hace que el trading con criptomonedas sea más arriesgado que el de activos menos volátiles, por lo que los traders deben tener cuidado, ya que también pueden sufrir pérdidas significativas.
La volatilidad de las criptomonedas es otro signo de su novedad como clase de activo. A medida que el mercado madure, cabe suponer que la volatilidad caerá gradualmente hasta el nivel que cabría esperar de las clases de activos más tradicionales.
El Bitcoin ha pasado de unos 38 784 $ a principios de febrero de 2022 a 100 000 $ el 4 de diciembre de 2024. Esto representa un aumento de alrededor del 157 %.
En el siguiente gráfico se muestra la evolución del precio del petróleo, que vivió unos meses particularmente volátiles en 2022, debido, sobre todo, a la guerra entre Rusia y Ucrania, y a las consiguientes sanciones occidentales a la energía rusa, que provocaron un aumento ostensible de sus precios. A mediados de marzo, cuando se acercaba a su máximo de los últimos 14 años, el petróleo alcanzó casi los 124 $ por barril antes de caer a la franja baja de los 70 $ a finales de 2024.

Precios ilustrativos.
La diferencia es enorme. Son esas grandes oscilaciones regulares de los precios las que hacen que el comercio de criptomonedas resulte tan atractivo para los traders que deseen sacar partido a la volatilidad. Ahora, veamos cómo las criptomonedas pueden convertirse en parte de tu experiencia de trading de CFD:2
Ventajas de hacer trading de CFD sobre criptomonedas
Hacer trading de CFD sobre criptomonedas ofrece distintas ventajas. Una ventaja fundamental es el apalancamiento y el trading con margen, lo que permite a los traders abrir posiciones superiores a su capital inicial. Por ejemplo, con una ratio de apalancamiento de 1:2, una variación del 5 % en el precio de la criptomoneda subyacente puede suponer una ganancia o una pérdida del 10 % para el trader. Aunque esto amplifica las posibles ganancias, también aumenta el riesgo de pérdidas significativas, por lo que es esencial una gestión eficaz de los riesgos.
Otra ventaja es la posibilidad de vender en corto. Los CFD permiten a los traders ganar o perder con la caída de los precios, una característica que no es tan sencilla en el comercio de criptomonedas al contado. Esta flexibilidad permite a los traders adaptarse a las condiciones del mercado, ya sean alcistas o bajistas. Además, los traders no necesitan poseer la criptomoneda real, lo que elimina la necesidad de gestionar monederos, proteger claves privadas o hacer frente a las comisiones de la red de la cadena de bloques. Además, las plataformas de CFD ofrecen exposición a una selección diversa de criptomonedas, desde activos importantes como Bitcoin y Ethereum hasta altcoins emergentes. Esta diversidad permite a los traders explorar oportunidades en un amplio espectro del mercado.
Dado que los CFD son derivados, los traders evitan problemas habituales relacionados con la cadena de bloques, como la congestión de la red, los retrasos en las transacciones y los problemas de compatibilidad de los monederos. Esto simplifica el trading y reduce los costes relacionados. Al igual que el mercado de criptomonedas, las plataformas de CFD suelen operar las veinticuatro horas del día, de modo que ofrecen oportunidades continuas de trading y permiten a los traders responder a las variaciones del mercado en tiempo real. Además, estas plataformas suelen contar con sofisticadas herramientas de análisis técnico y fundamental, como gráficos avanzados, indicadores técnicos y opciones de gestión de los riesgos, como órdenes de tope de pérdidas y cobro de ganancias, que ayudan a los traders a optimizar sus estrategias.
¿Qué diferencia a los CFDs de criptomonedas?
Los CFD sobre criptomonedas presentan características únicas que los diferencian de otros ámbitos de trading. Ofrecen flexibilidad al permitir especular tanto en mercados alcistas como bajistas, sin necesidad de poseer directamente criptomonedas. La rentabilidad es otra característica notable, ya que los traders evitan las comisiones de transacción de la cadena de bloques y los costes de conversión que se derivan de los intercambios de criptomonedas.
El apalancamiento permite a los traders acceder a los mercados con inversiones iniciales más pequeñas, lo que hace que los CFD sobre criptomonedas sean accesibles a un público más amplio. Además, los traders pueden diversificar sus carteras al exponerse a las criptomonedas y otras clases de activos, como forex y materias primas, en una única plataforma.
Si bien hacer trading de CFD sobre criptomonedas tiene ventajas notables, los traders también deben tener en cuenta los posibles riesgos. El apalancamiento, aunque es beneficioso para amplificar las ganancias, también magnifica las pérdidas, lo que puede conducir a un rápido agotamiento del capital. Las comisiones y los diferenciales que cobran los brókeres de CFD, como las comisiones nocturnas por mantener posiciones, pueden erosionar las ganancias con el tiempo. Además, las restricciones normativas de algunas jurisdicciones pueden limitar o prohibir el trading de CFD, lo que dificulta la accesibilidad de determinados traders.
Hacer trading de CFD sobre criptomonedas con Plus500
Los traders que consideran que pueden hacer trading de CFD sobre criptomonedas pueden hacerlo en la plataforma de negociación Plus500. Una sólida selección de criptomonedas individuales frente al USD, pares cruzados de criptomonedas e incluso el popular índice Crypto 10 están disponibles para negociar con CFD en su intuitiva plataforma. Después de abrir con éxito una cuenta de trading, puedes seleccionar los instrumentos de CFD sobre criptomonedas con los que más te gustaría negociar, y comenzar a hacerlo.
Los traders que elijan negociar con CFD sobre criptomonedas con Plus500 disfrutarán del trading con una plataforma intuitiva y fácil de usar, que cuenta con herramientas fiables de gestión de los riesgos. Además, pueden negociar con apalancamiento y acceder a muchos artículos de formación y vídeos instructivos que les ayudarán a sacar el máximo partido a su experiencia en trading.
Ahora que te has tomado el tiempo de conocer los entresijos de los CFD sobre criptomonedas, es hora de empezar a operar con CFD sobre criptomonedas con Plus500.
1 El rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros
2 Consulta la política de scalping de tu plataforma.
Preguntas frecuentes
Los CFD sobre criptomonedas son contratos de derivados que permiten a los traders especular con los movimientos de los precios de las criptomonedas sin poseer los activos reales.
Permiten a los traders obtener ganancias tanto de las subidas como de las bajadas de los mercados, al tiempo que evitan las complejidades de poseer o gestionar criptomonedas.
El uso del apalancamiento puede amplificar las pérdidas, y la naturaleza volátil de las criptomonedas también puede plantear riesgos.
Sí, al igual que el mercado de criptomonedas subyacente, el trading de CFD sobre criptomonedas en la plataforma Plus500 se ofrece las 24 horas del día.
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