Das Währungspaar EUR/NZD: Einflüsse und Trading-Grundlagen

Das oft als Euro-Kiwi bezeichnete Währungspaar EUR/NZD bietet einen einzigartigen Einblick in das Zusammenspiel zweier unterschiedlicher Volkswirtschaften: der Eurozone und Neuseelands.

Obwohl EUR/NZD nicht zu den am häufigsten gehandelten Paaren gehört, bewahrt es seine Liquidität und Reaktionsfähigkeit auf eine Vielzahl von Faktoren, die von geldpolitischen Entscheidungen bis hin zu Rohstoffpreisen und geopolitischen Ereignissen reichen.

Im Plus500-Leitfaden zum Trading mit EUR/NZD erfahren Sie, was dieses Währungspaar für viele Trader interessant macht, einschließlich seiner Geschichte, der Faktoren, die den Wechselkurs beeinflussen, und gängiger Trading-Strategien. Wir gehen auch auf Risikomanagementtechniken ein, die Ihnen helfen, die potenziellen Höhen und Tiefen beim Trading mit diesem Paar zu meistern.

Ganz gleich, ob Sie gerade erst mit dem Devisenhandel beginnen oder schon etwas Erfahrung haben, dieser Leitfaden soll Ihnen wertvolle Einblicke geben, die Ihnen helfen können, EUR/NZD mit mehr Wissen und Selbstvertrauen zu handeln.

Das Währungspaar EUR/NZD verstehen

Das Devisentickersymbol für EUR/NZD gibt den Wechselkurs zwischen dem Euro und dem Neuseeland-Dollar an und zeigt Tradern, wie viele Neuseeland-Dollar benötigt werden, um einen Euro zu kaufen. Obwohl EUR/NZD nicht zu den zehn meistgehandelten Paaren gehört, bleibt es liquide und wird von den geldpolitischen Entscheidungen sowohl der Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) als auch der Europäischen Zentralbank (EZB) beeinflusst.

Trader haben in der Vergangenheit den Neuseeland-Dollar für Carry Trades bevorzugt, da das Land im Vergleich zu anderen Industrienationen höhere Zinsen aufweist. Sie kaufen den NZD und verkaufen Währungen mit niedrigeren Renditen wie den japanischen Yen, um Zinssatzdifferenzen auszunutzen und mögliche Gewinne zu erzielen.

Die Attraktivität des neuseeländischen Carry Trades hat jedoch deutlich nachgelassen, da die RBNZ die Zinsen gesenkt hat, um der wirtschaftlichen Verlangsamung und der gedämpften Inflation zu begegnen, was sich auf den Wert des NZD auswirkt.

Die Geschichte von EUR/NZD

Der Euro, symbolisiert durch €, wurde 1999 zur offiziellen Währung der Europäischen Union und ersetzte die Europäische Währungseinheit (EWE) im Verhältnis 1:1. Zunächst gab es ihn nur in elektronischer Form, bis im Jahr 2002 die physischen Banknoten und Münzen eingeführt wurden. Nach dem 28. Februar 2002 wurde der Euro in 12 Mitgliedstaaten der Europäischen Union (EU) zum alleinigen gesetzlichen Zahlungsmittel, weitere Länder führten ihn später ein.

Mit Stand von 2024 ist der Euro offizielles Zahlungsmittel in 20 der 27 EU-Mitgliedsländer, die die Eurozone bilden, in der eine einheitliche, von der EZB gesteuerte Geldpolitik verfolgt wird. Diese Länder führten nicht nur eine gemeinsame Währung ein, sondern verfolgen auch dieselbe Geldpolitik, die die EZB festlegt, um Stabilität zu gewährleisten. Die EZB, die von der EU beauftragt wurde, sorgt für Preisstabilität, indem sie den Wert des Euro bewahrt. Der Euro ist bekanntlich die zweithäufigste Reservewährung der Welt und die zweitmeistgehandelte Währung.

Der Neuseeland-Dollar, NZD, ist seit 1967 das offizielle gesetzliche Zahlungsmittel Neuseelands und hat das neuseeländische Pfund ersetzt. Er wird durch das Symbol $ oder NZ$ dargestellt, um ihn von anderen auf dem Dollar basierenden Währungen zu unterscheiden. Ursprünglich war er zu einem Kurs von 1 NZD = 1,43 USD an den US-Dollar gekoppelt, später wurde er von dieser Bindung gelöst, nachdem die USA 1971 den Goldstandard aufgegeben hatten. Danach, ab 1985, begann der Neuseeland-Dollar frei auf dem Devisenmarkt zu schwanken, wobei sein Wert durch die Marktkräfte und nicht durch eine feste Bindung bestimmt wurde.

Der Neuseeland-Dollar, der oft informell als „Kiwi“ bezeichnet wird, ist aufgrund der Abhängigkeit des Landes von Rohstoffexporten wie Milchprodukten, Fleisch und Holz als Rohstoffwährung bekannt. Diese Abhängigkeit von Rohstoffen macht das NZD anfällig für Schwankungen der globalen Rohstoffpreise und Produktionsmengen. Die RBNZ spielt durch ihre Geld- und Fiskalpolitik eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung des Kurses der Währung.

Was bewegt den EUR/NZD?

Der EUR/NZD-Wechselkurs unterliegt vielfältigen Einflüssen, die über die herkömmlichen Faktoren wie Politik und Wirtschaft hinausgehen. Die geldpolitischen Entscheidungen der RBNZ tragen neben makroökonomischen Indikatoren und politischen Ereignissen erheblich zu seinen Schwankungen bei. Darüber hinaus spielen Elemente wie Milchpreise und Tourismusstatistiken eine wichtige Rolle bei der Gestaltung seiner Entwicklungen.

Geldpolitik, Zinssätze und Inflation

Das Währungspaar EUR/NZD wird vor allem von der Geldpolitik der EZB beeinflusst, die sich direkt auf den Euro auswirkt. In ähnlicher Weise spielt die RBNZ eine entscheidende Rolle bei der Kontrolle der Geldpolitik, die den Neuseeland-Dollar beeinflusst. Änderungen der Zinssätze, die von diesen Zentralbanken vorgenommen werden, können den Wert von Währungen und Wechselkurse erheblich beeinflussen.

Zentralbanken, wie die EZB und die RBNZ, passen die Zinssätze an, um die Inflation und die Währungswerte zu beeinflussen. Ein höherer Zinssatz in einem Land führt in der Regel zu einer erhöhten Nachfrage nach seiner Währung, da Trader höhere Renditen anstreben. Diese Nachfrage wirkt sich wiederum auf den Wechselkurs von Paaren wie EUR/NZD aus.

Rohstoffpreise

Der Agrarsektor spielt eine zentrale Rolle bei der Gestaltung der neuseeländischen Wirtschaft. Schwankende Wetterbedingungen wirken sich sowohl auf die Wirtschaftslandschaft des Landes als auch auf den Wert des Neuseeland-Dollars aus.

Als bedeutender Lebensmittelexporteur ist die neuseeländische Wirtschaft stark von der Entwicklung der Agrarindustrie abhängig, was wiederum die Entwicklung des Währungspaares EUR/NZD beeinflusst. Als einer der weltweit größten Exporteure von Vollmilchpulver korreliert die wirtschaftliche Lage Neuseelands häufig mit den Milchpreisen, was sich wiederum auf die Stärke des NZD und in der Folge auf den EUR/NZD-Wechselkurs auswirkt.

Handelsdynamik und Wirtschaftsbeziehungen

Ein einflussreicher Faktor für das Währungspaar EUR/NZD sind die in Australien und China beobachteten Handelstrends. Da Australien nach China der zweitgrößte Handelspartner Neuseelands ist und im Jahr 2023 6,2 % der neuseeländischen Importe auf sich vereint, haben diese Beziehungen einen erheblichen Einfluss auf die Währungsentwicklung. Folglich üben Veränderungen in der australischen Wirtschaftsleistung einen erheblichen Druck auf den Neuseeland-Dollar aus.

Wirtschaftliche Leistung

Das Währungspaar EUR/NZD unterliegt der Anziehungskraft stabiler Volkswirtschaften, die Trader oft aus Regionen weglocken, die als risikoreicher gelten. Trader legen häufig Wert auf Sicherheit und Beständigkeit, was gesunde Volkswirtschaften zu einem attraktiven Ziel für ihr Vermögen macht. Wichtige Wirtschaftskennzahlen wie das Bruttoinlandsprodukt (BIP), die Arbeitslosigkeit und die Verschuldung geben Aufschluss über die wirtschaftliche Stärke eines Landes und seine Attraktivität für den Handel.

Der Wert des Euro ist an das wirtschaftliche und politische Klima in den Mitgliedstaaten gebunden, wobei plötzliche Veränderungen der Wirtschaftsindikatoren den Wechselkurs beeinflussen. Deutschland und Frankreich haben als führende Volkswirtschaften innerhalb der Eurozone einen erheblichen Einfluss auf die Entwicklung des Euro.

Tourismus in Neuseeland

Als integraler Bestandteil der Wirtschaft spielt der Tourismus eine wichtige Rolle für den Wert des Neuseeland-Dollars. Ein Anstieg der Besucherzahlen kann aufgrund einer robusteren Wirtschaft zu einer Aufwertung der Währung führen.

Möglichkeiten, EUR/NZD zu handeln

Verschiedene Finanzderivate bieten Möglichkeiten, das Währungspaar EUR/NZD zu handeln.

• Devisenmarkt: Devisenkassageschäfte sind eine Vereinbarung zum Umtausch von Währungen zum aktuellen Marktkurs über einen Broker. Trader können auf der Grundlage der Differenz zwischen ihren Kauf- und Verkaufskursen Gewinne oder Verluste erzielen.
• Devisen-Futures: Futures sind Kontrakte, die den Kurs angeben, zu dem eine Währung an einem zukünftigen Tag gekauft oder verkauft werden kann.
• Devisen-Optionen: Optionen bieten das Recht, aber nicht die Verpflichtung, eine Währung zu einem festgelegten Wechselkurs bis zu einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen, wobei eine Prämie an den Verkäufer gezahlt wird.
• Devisen-ETFs: Börsennotierte Fonds bündeln Investitionen, um sich an den Devisenmärkten zu engagieren und Tradern die Möglichkeit zu geben, von Wechselkursänderungen zu profitieren.

Zusätzlich zu diesen Finanzderivaten können Trader mit Devisen-CFDs auf die Kursschwankungen des Paares EUR/NZD spekulieren, ohne den Basiswert besitzen zu müssen.

EUR/NZD-Trading mit CFDs

Wenn Sie mit EUR/NZD-Differenzkontrakten (CFDs) handeln, gehen Sie im Wesentlichen einen Vertrag mit dem CFD-Emittenten ein und spekulieren auf die Entwicklung des Währungspaares. Gehebelte CFDs ermöglicht es Ihnen, Ihr Trading-Volumen zu erhöhen, während Sie nur einen Bruchteil des Gesamtwertes einsetzen, der als „Margin“ bezeichnet wird. Dieser Hebel kann mögliche Gewinne steigern, aber man sollte auch beachten, dass er auch zu erheblichen Verlusten führen kann.

Im Gegensatz zum traditionellen Trading müssen Sie beim CFD-Trading nicht das eigentliche Asset besitzen. Stattdessen basiert es auf der Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs des CFD-Kontrakts auf EUR/NZD. Unabhängig davon, ob Sie einen CFD „kaufen“ oder „verkaufen“, Ihr Gewinn oder Verlust wird durch die Differenz zwischen dem Schluss- und dem Eröffnungskurs bestimmt. Pips, die die Bewegung des Devisenpaares messen, bestimmen die Schwankungen Ihres Gewinns oder Verlusts bei jeder Bewegung auf dem Markt.

Um eine Position beim CFD-Trading aufrechtzuerhalten, müssen Sie die für jedes Finanzinstrument, einschließlich EUR/NZD, spezifischen Anforderungen an die Anfangsmargin und Mindesteinschuss erfüllen. Mit einem Hebel können Trader potenzielle Gewinne oder Verluste erhöhen.

Trading mit EUR/NZD-CFDs ermöglicht es Ihnen, auf Kursänderungen zu spekulieren, ohne dass Sie das Währungspaar direkt kaufen müssen.

Trading-Strategien für EUR/NZD

Um sich in der komplexen Welt des Devisenhandels zurechtzufinden, bedarf es eines soliden Verständnisses sowohl der fundamentalen als auch der technischen Methodik, die jeweils einzigartige Einblicke in die Marktdynamik und potenzielle Trading-Möglichkeiten bieten.

Fundamentale Trading-Methodik

Fundamentale Trader untersuchen wirtschaftliche, politische und soziale Faktoren, um die potenzielle Aufwertung oder Abwertung eines Währungspaares abzuschätzen. Durch die Bewertung des inneren Wertes können sie Trading-Chancen erkennen und zukünftige Kursbewegungen vorhersehen. Die Fundamentalanalyse hilft Tradern dabei, die Stärken und Schwächen eines Assets zu verstehen und so die Volatilität zu steuern.

Technische Trading-Methodik

Die technische Analyse stützt sich auf Chartindikatoren und vergangene Kursbewegungen, um die Marktbedingungen zu bestimmen. Trader nutzen Indikatoren wie den einfachen gleitenden Durchschnitt (Simple Moving Average – SMA), Bollinger-Bänder und den Relative-Stärke-Index (RSI), um die Marktstimmung und potenzielle Kurstrends zu beurteilen. Diese Indikatoren können dabei helfen, überkaufte oder überverkaufte Bedingungen zu erkennen und Trader dabei unterstützen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

• Einfacher gleitender Durchschnitt (Simple Moving Average – SMA): Der SMA ist ein wichtiger technischer Indikator, der häufig beim Trading eingesetzt wird. Er spiegelt den Durchschnittskurs eines Assets über einen bestimmten Zeitraum wider und gibt Aufschluss über Kurstrends und potenzielle Umkehrungen, was besonders nützlich ist, um langfristige Markttrends zu erkennen.
• Bollinger-Bänder: Abgeleitet vom SMA bestehen Bollinger-Bänder aus einem oberen und einem unteren Band, wobei die SMA-Linie als „mittleres“ Band dient und Tradern eine visuelle Darstellung der Kursvolatilität bietet. Sich verbreiternde Bänder weisen auf eine erhöhte Volatilität hin, während sich verengende Bänder Stabilität signalisieren.
• Relative-Stärke-Index (RSI): Der RSI ist ein in der technischen Analyse weit verbreiteter Oszillator, der ein bullisches oder bearishes Momentum anzeigt. Er kann Tradern dabei helfen, das Ausmaß von Kursänderungen und potenziellen Trendumkehrungen einzuschätzen.

Die Trading-Methoden sind Teil des Trading- und Risikomanagementplans jedes Einzelnen.

EUR/NZD-Handelszeiten

Die Handelszeiten für das Währungspaar EUR/NZD sind 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche, von 17 Uhr (EST) am Sonntagabend bis 16 Uhr am Freitag. Die Handelszeiten auf der Plus500-Plattform können jedoch unterschiedlich sein, je nachdem, mit welchem Währungspaar Sie handeln.

Risikomanagement-Tools für EUR/NZD

Um das Währungspaar EUR/NZD zu verstehen, müssen Sie die inhärente Volatilität des Devisenhandels und die Notwendigkeit eines effektiven Risikomanagements begreifen. Trader können Tools wie Stop Loss, Trailing Stopp, Garantierter Stopp und Take Profit einsetzen, um mögliche Verluste zu begrenzen. Darüber hinaus ist es wichtig, über Marktnachrichten und -ereignisse informiert zu sein, da diese die Trading-Bedingungen erheblich beeinflussen können.

Sie müssen sich darüber im Klaren sein, dass es beim Trading keine todsicheren Garantien gibt, auch wenn Risikomanagement-Tools helfen können, Verluste zu minimieren.

Fazit: Trading des EUR/NZD-Devisenpaars verstehen

Das Währungspaar EUR/NZD bietet Tradern die Möglichkeit, die komplizierte Dynamik zwischen den Volkswirtschaften der Eurozone und Neuseelands zu erkunden.

Für Trader, die sich mit den Nuancen dieses Paares befassen, ist das Verständnis des historischen Kontextes, der von der Politik der Europäischen Zentralbank und der Reserve Bank of New Zealand beeinflusst wird, neben Faktoren wie Rohstoffpreisen und Handelsdynamik, von größter Bedeutung.

Mit einem soliden Risikomanagement und der Anwendung von fundamentalen und technischen Trading-Methoden können Trader die Volatilität des Währungspaares EUR/NZD effektiv steuern und fundierte Trading-Entscheidungen treffen.