Diversificação: Como diversificar a sua carteira de negociação

A diversificação pode ser uma estratégia fundamental na negociação de CFD (Contrato por Diferença), espalhando a exposição por diversas classes de ativos, setores e regiões globais.

Ao evitar a dependência excessiva de um único investimento, os negociantes visam aumentar a estabilidade da carteira, atenuando o risco através de uma combinação equilibrada de ativos. Apesar deste objetivo, ao negociar CFD o risco nunca pode ser totalmente eliminado e o potencial para perdas significativas está sempre presente.

Abaixo, aprofundaremos a importância da diversificação da carteira, destacando os seus benefícios e riscos e exploraremos dicas e estratégias práticas para uma diversificação eficaz na negociação de CFD com a Plus500.

O que é a Diversificação?

A diversificação é uma estratégia fundamental empregue na negociação de CFD (Contrato por Diferença), destinada a distribuir a exposição do investimento por várias classes de ativos subjacentes, setores e regiões geográficas. O princípio central subjacente à diversificação é atenuar o risco, evitando a dependência excessiva de um único investimento, reforçando assim a estabilidade global da carteira de negociação. Ao englobar diversos ativos, os negociantes procuram compensar potenciais perdas numa área com ganhos noutras, promovendo assim um desempenho mais consistente com o tempo.

No domínio da negociação de CFD, a diversificação envolve a seleção de uma mistura de instrumentos de CFD que exibem uma baixa correlação entre si. Isto significa que os movimentos de preços de um CFD não devem refletir de perto os de outro, minimizando assim o impacto de condições de mercado adversas em toda a carteira.

Importância da diversificação da carteira

A lógica subjacente à diversificação reside na sua capacidade de fazer face a dois tipos de risco principais: o não sistemático e o sistemático. O risco não sistemático, que diz respeito a riscos específicos de ativos ou setores individuais, pode ser atenuado através da diversificação, repartindo os investimentos por diferentes instrumentos de CFD. Por outro lado, o risco sistemático, também conhecido como risco de mercado, continua a ser inerente à dinâmica mais alargada do mercado e é, de modo geral, inevitável.

Os negociantes têm a flexibilidade de diversificar as suas carteiras de CFD de várias maneiras. Podem optar por escolher uma mistura de CFD que englobem diferentes classes de ativos, indústrias e regiões, ou podem escolher investir em produtos de CFD diversificados, tais como fundos de índice, que oferecem exposição a uma ampla gama de ativos subjacentes. No entanto, a obtenção e manutenção de uma carteira de CFD bem diversificada exige um planeamento cuidadoso e um acompanhamento contínuo, dado que envolve o equilíbrio de vários investimentos com diferentes perfis de risco-retorno.

Embora a diversificação possa implicar complexidade adicional e retornos potencialmente mais baixos em comparação com investimentos concentrados, ela oferece várias vantagens importantes. Uma carteira diversificada de CFD pode reduzir potencialmente a vulnerabilidade a acontecimentos específicos do mercado e proporcionar aos negociantes oportunidades para explorar novos ativos e melhorar potencialmente os rendimentos ajustados ao risco a longo prazo.

Essencialmente, compreender e implementar estratégias de diversificação são componentes essenciais de uma gestão de risco prudente e do sucesso a longo prazo na negociação de CFD.

Por outro lado, apesar de a diversificação poder ajudar a amortecer potencialmente certos tipos de risco na negociação de CFD, a participação nesta área acarreta sempre consigo o risco de perda de capital.

Diferentes formas de diversificar a sua carteira

Agora que esclarecemos o que é a diversificação da carteira e por que a mesma é importante, vejamos algumas formas diferentes de um negociante querer distribuir os seus investimentos de CFD pelo mercado:

• Diversificação entre indústrias: Uma abordagem para diversificar uma carteira de negociação de CFD é distribuir os investimentos por vários setores e indústrias. Por exemplo, se um investidor antecipar os riscos específicos do setor dos transportes, tais como os decorrentes de perturbações em toda a indústria, poderá optar por investir em múltiplos CFD neste setor. Ao incluir CFD de diferentes indústrias, os investidores podem reduzir ainda mais o risco associado aos desafios específicos do setor. Por exemplo, se uma quebra nas viagens afetar tanto as companhias aéreas como as ferroviárias, a diversificação para setores não relacionados, como a tecnologia ou os meios de comunicação social, pode proporcionar uma proteção contra acontecimentos adversos que afetem a indústria dos transportes.


• Diversificação entre Empresas: Outro método de diversificação consiste em distribuir os investimentos por diferentes empresas da mesma indústria. Esta estratégia visa atenuar os riscos inerentes a empresas individuais, tais como mudanças de liderança ou questões regulamentares. Por exemplo, embora um investidor possa ter uma preferência por uma determinada companhia aérea, ele pode reduzir o risco específico da empresa investindo também em CFD de outros fornecedores de companhias aéreas. Desta forma, garante-se que os acontecimentos adversos que afetam uma empresa não são demasiado prejudiciais para a carteira global.


• Diversificação transfronteiriça: A diversificação internacional envolve o investimento em empresas e ativos de diferentes países para mitigar os riscos associados a acontecimentos geopolíticos, alterações regulamentares e flutuações económicas num único país. Ao repartir os investimentos por várias regiões geográficas, os investidores podem reduzir a exposição aos riscos específicos de cada país e tirar partido das oportunidades existentes em diferentes mercados. Esta estratégia ajuda a amortecer o efeito de acontecimentos adversos num país, tirando partido do potencial de crescimento de outros, reforçando assim a estabilidade da carteira.


• Diversificação entre classes de ativos: Para além da diversificação no mercado de CFD, os investidores podem também diversificar entre diferentes classes de ativos para gerir melhor o risco. Ao afetar fundos a várias classes de ativos, como CFD sobre ações, mercadorias, ou ETF, os investidores podem reduzir a exposição à volatilidade do mercado e alargar o seu potencial de retornos. Além disso, a inclusão de ativos com respostas diferentes às condições económicas, como os capitais que prosperam numa economia em crescimento enquanto as obrigações têm um melhor desempenho durante períodos de incerteza económica, aumenta a resiliência da carteira.

Exemplo de carteira diversificada

Para ilustrar tudo o que aprendemos até agora, imaginemos um negociante de CFD chamado Bob com uma carteira diversificada. O Bob compreende a importância de distribuir o risco por várias classes de ativos e indústrias. Na sua carteira, Bob abriu posições de CFD sobre ativos subjacentes em vários indústrias. Ele negoceia CFD de ações de grandes empresas tecnológicas como a Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT), assim como de gigantes farmacêuticos como a Pfizer (PFE) e a Johnson & Johnson (JNJ).

Para diversificar ainda mais, Bob também inclui CFD de empresas relacionadas com as energias renováveis, como a Tesla (TSLA) e a NextEra Energy (NEE). Para além disso, atribui uma parte da sua carteira a CFD em pares essenciais de Forex , como EURUSD e EURGBP. Ao diversificar entre setores, indústrias e regiões geográficas, reduz o impacto de acontecimentos adversos que afetam um único mercado, ao mesmo tempo que capitaliza as oportunidades de crescimento em diferentes setores e regiões. Esta abordagem diversificada ajuda Bob a estar melhor posicionado para explorar os riscos inevitáveis inerentes à negociação de CFD.

É importante salientar que o exemplo acima é fornecido apenas para fins gerais, não tem em conta quaisquer circunstâncias ou objetivos pessoais e não constitui um conselho financeiro ou de investimento.

Benefícios da diversificação da carteira

A diversificação da carteira tem alguns benefícios distintos, que fazem dela uma estratégia popular entre os negociantes de CFD:

• Atenua a volatilidade do mercado: Distribuindo os investimentos por várias classes de ativos e indústrias, uma carteira bem diversificada pode proteger contra flutuações adversas do mercado. Isto reduz o impacto das recessões em setores específicos, melhorando a estabilidade global.


• Ajuda a proteger o investimento: Ao contrário da concentração de ativos em posições de CFD numa única ação ou indústria, a diversificação ajuda a preservar os ganhos existentes, promovendo uma posição financeira mais resistente. Esta abordagem oferece uma alternativa que depende apenas das reservas de dinheiro para a preservação do património.


• Aumenta as hipóteses de sucesso a longo prazo: Ainda que sujeitas a debate, as provas sugerem que uma carteira bem estruturada e diversificada, quando deixada a evoluir passivamente, pode superar as seleções geridas ativamente ao longo do tempo. A eficácia desta abordagem depende da composição específica da carteira diversificada e da natureza das alternativas geridas ativamente. Juntamente com este benefício potencial, o negociante de CFD deve ter sempre em conta o risco de perda ao negociar.


• Promove a paz de espírito: Cada negociante entra no mercado de CFD com a sua própria constituição psicológica e a diversificação pode ajudar a aliviar a ansiedade que pode ocorrer com as flutuações de qualquer indústria, visto que os investidores detêm participações em vários setores. Consequentemente, esta estratégia oferece não apenas potencial segurança financeira, mas também tranquilidade emocional, contribuindo para o sucesso global do investimento.

Riscos da diversificação da carteira

Para além das vantagens que a diversificação da carteira pode trazer, é fundamental ter também em conta vários inconvenientes significativos:

• Complexidade da gestão: A gestão de uma carteira diversificada com várias participações e investimentos pode tornar-se complicada, exigindo um acompanhamento meticuloso e a manutenção de informações de compra e venda para efeitos fiscais. Embora os modernos sistemas de acompanhamento de carteiras ajudem a comunicar e a resumir os ativos, o processo continua a ser trabalhoso.


• Complexidade e intimidação: O investimento diversificado introduz complexidade, em particular com produtos de investimento sintéticos adaptados aos níveis de tolerância ao risco dos investidores. Estes produtos, apesar de sofisticados, podem apresentar desafios aos negociantes com experiência e recursos financeiros limitados. Apesar de uma análise minuciosa, o risco de perda mantém-se, o que realça a natureza assustadora da diversificação para alguns investidores.


• Impacto potencial sobre os retornos: Embora a diversificação pretenda reduzir o risco, pode também diminuir os rendimentos da carteira ao diluir a exposição a ações, classes de ativos ou segmentos de mercado subjacentes de elevado desempenho.


• Implicações em termos de custos: A diversificação pode ser dispendiosa devido à variação das despesas associadas aos diferentes veículos de investimento. As taxas e encargos de transação, como 'spread' e outras taxas incorridas durante as atividades de compra e venda, impactam os resultados financeiros.


• Incapacidade de eliminar certos riscos: Apesar dos esforços de diversificação, persistem alguns riscos. Acontecimentos como a pandemia de COVID-19, em março de 2020, demonstram como a incerteza global pode causar declínios simultâneos em várias classes de ativos, sublinhando as limitações da diversificação na proteção contra as grandes recessões do mercado. Além do mais, para além dos eventos de cisne negro que podem afetar os mercados, a diversificação da carteira também implica um risco mais elevado em termos do dinheiro investido.

Como diversificar a sua carteira com os CFD da Plus500

Quando se trata de montar uma carteira diversificada com a Plus500, os CFD podem constituir um veículo de investimento adequado.

Os CFD são produtos derivados que permitem aos negociantes especular sobre os movimentos de preços, quer para cima (posições longas) quer para baixo (posições curtas), em instrumentos financeiros subjacentes. Esta flexibilidade permite que os investidores cubram posições, neutralizando potenciais oscilações do mercado através da adoção de posições opostas. Contudo, é importante notar que os CFD envolvem alavancagem, amplificando tanto os ganhos como as perdas potenciais. Ainda que a alavancagem aumente os rendimentos em comparação com os investimentos tradicionais, também aumenta o risco de perdas, particularmente quando os movimentos do mercado se desviam das expetativas.

A plataforma de negociação da Plus500 oferece acesso a uma gama diversificada de instrumentos financeiros, incluindo CFD sobre mercadorias como o Ouro (XAU) e o Petróleo Bruto (CL), ou CFD sobre Índices como o S&P 500 ou o USA 30. Incorporar CFD na sua carteira de negociação pode ajudar na diversificação, permitindo a exposição a vários mercados e ativos.

Estratégias de diversificação da carteira

Eis abaixo algumas formas de diversificar a sua carteira de CFD:

• Não ponha todos os ovos no mesmo cesto:Evite pôr todo o seu dinheiro numa única ação ou setor. Crie uma carteira diversificada, investindo em várias empresas, mercadorias, ETF e REIT. Considere oportunidades globais para distribuir o risco e aumentar potencialmente as recompensas. Embora o investimento em empresas conhecidas possa ser vantajoso, mantenha um tamanho de carteira gerível para evitar uma extensão excessiva.


• Continue a construir a sua carteira: Pode aumentar os seus investimentos com regularidade, utilizando o cálculo da média dos custos em dólares para atenuar a volatilidade do mercado. Esta estratégia implica investir um montante fixo ao longo do tempo, abrindo mais posições quando os preços estão baixos e menos quando os preços estão altos. Esta abordagem disciplinada ajuda a suavizar os rendimentos do investimento ao longo do tempo.


• Saiba quando sair: Mantenha-se informado sobre as condições do mercado e acompanhe regularmente os seus investimentos. Esteja atento às mudanças nas empresas em que investiu e prepare-se para reduzir as perdas e seguir em frente quando necessário. Manter-se atento à sua carteira permite-lhe reagir de forma eficaz às mudanças na dinâmica do mercado.


• Esteja atento às comissões:Compreenda as taxas associadas às suas atividades de negociação. Tenha em atenção as comissões noturnas e os avisos de margem, uma vez que podem afetar os seus rendimentos globais.


• Procure correlações baixas ou negativas: Procure investimentos com correlações baixas ou negativas para diversificar ainda mais a sua carteira. Uma correlação baixa implica uma relação mínima entre os movimentos de preços, enquanto uma correlação negativa significa que os preços se movimentam em direções opostas. Utilize ferramentas como as matrizes de correlação para analisar as correlações históricas entre ativos e identificar oportunidades de diversificação.


• Considere os fundos: Pode simplificar a diversificação investindo em fundos mútuos ou em Fundos de Investimento Negociados em Bolsa (ETF). Estes fundos reúnem o dinheiro dos investidores para comprar uma variedade de ativos, oferecendo uma diversificação instantânea com apenas um investimento. Opções como os fundos de índice acompanham passivamente os índices subjacentes, proporcionando exposição a uma vasta gama de empresas ou ativos num mercado específico.

Conclusão

Em conclusão, a diversificação da carteira é uma estratégia na negociação de CFD, permitindo que os negociantes distribuam o risco de investimento por um espetro de ativos, setores e regiões globais. Ao adotar a diversificação, os negociantes têm o potencial de reforçar a estabilidade da carteira, atenuando ao mesmo tempo o efeito de condições de mercado adversas. Ainda que a diversificação não possa eliminar totalmente o risco, oferece inúmeras vantagens, incluindo uma menor vulnerabilidade a acontecimentos específicos do mercado e melhores oportunidades de crescimento a longo prazo. Contudo, a diversificação tem as suas complexidades e potenciais desvantagens, tais como complexidades de gestão e perdas mais elevadas. Contudo, com um planeamento cuidadoso e a adesão a estratégias de diversificação, os negociantes podem ficar numa melhor posição para enfrentar a volatilidade e os riscos inerentes à área de negociação de CFD.

Para diversificar a sua carteira com CFD consulte a sua plataforma CFD da Plus500.