Co je obchodování? Průvodce definicí obchodování
Obchodování je pravděpodobně jednou z nejstarších forem lidské interakce a činnosti a utvářelo podobu společnosti, kterou známe dnes. Co je obchodování, jak funguje a co potřebujete k tomu, aby se z vás stal obchodník? V tomto článku se dozvíte vše, co potřebujete vědět.
Co je obchodování?
Zjednodušeně můžeme říct, že obchodování zahrnuje nákup nebo prodej finančních aktiv, trhy a také deriváty. Cílem obchodování je dosažení zisku. Derivát je obchodovatelný produkt nebo smlouva mezi dvěma nebo více stranami, které získávají hodnotu z finančních aktiv nebo trhů.
Historie obchodování
Lidé s obchodováním začali nejspíš již v pravěku. Některé nalezené účty ze starověké Mezopotámie pochází z roku 2260 př. n. l., kdy se lidé zabývali směnou zboží.
Za počátek moderního obchodování můžeme považovat rok 1602, kdy vznikla první burza cenných papírů, kterou byla Amsterodamská burza cenných papírů.
Důležitost obchodování
Obchodování má význam nejen pro obchodníky, ale hraje velmi důležitou roli i v širší globální ekonomice. Ovlivňuje trh práce vytvářením pracovních příležitostí, zlepšuje ekonomickou situaci a podporuje globální investice. Kromě toho zvyšuje efektivitu země, podporuje přímé zahraniční investice a přispívá k růstu různých sektorů podnikání.
Jak obchodování funguje?
Existuje mnoho různých typů obchodování a každý z nich funguje jinak. Můžeme však vysvětlit, jak obecně obchodování funguje. Obchodník si musí otevřít obchodní účet u makléře nebo na obchodní platformě, aby mohl obchodovat s určitými aktivy. Mezi obchodovatelná aktiva patří např. Forex, indexy, akcie nebo deriváty.
Pokud bude cena aktiva nebo derivátu po uzavření pozice v souladu s pozicí obchodníka, obchodník vydělá. V opačném případě utrpí ztrátu.
Typy obchodů – s jakými aktivy a na jakých trzích lze obchodovat?
V závislosti na regulacích a jurisdikcích mohou obchodníci obchodovat na různých trzích s různými aktivy. Níže naleznete ty nejdůležitější.
- Forex: Toto je devizový trh, na kterém obchodníci nakupují a prodávají (směňují) měny na základě směnných kurzů. K forexovým párům patří např. EUR/USD, USD/JPY nebo GBP/USD.
- Komodity: Komodity jsou produkty, suroviny a zboží, se kterými lze obchodovat. Může to zahrnovat zemědělské komodity, jako jsou např. skot nebo pšenice, energie, jako jsou např. ropa nebo zemní plyn, a kovy, jako jsou např. měď nebo zlato.
- Indexy: Indexy slouží jako cenová měřítka cenného papíru nebo koše cenných papírů a finančních nástrojů. Mezi známé indexy patří S&P 500, Dow Jones Industrial Average a Nasdaq.
- Akcie: Akcie jsou finanční aktiva, se kterými můžete částečně vlastnit společnost. Obchodování s akciemi zahrnuje např. technologické, energetické, maloobchodní, farmaceutické nebo letecké společnosti.
- ETF: Jedná se o sdružené investice, které sledují aktiva, jako jsou např. akcie, indexy, dluhopisy, komodity nebo měny. Mezi známé ETF patří SPDR S&P a iShares Silver.
- Opce: Opce jsou deriváty, pomocí kterých mohou obchodníci v budoucnosti koupit nebo prodat finanční aktivum nebo trh v předem stanoveném čase za předem stanovenou cenu.
Kdo může být obchodníkem?
Chcete-li se stát úspěšným obchodníkem, musíte mít mimo jiné následující vlastnosti.
- Musíte umět nakupovat a prodávat finanční nástroje.
- Musíte umět snižovat riziko pomocí nástrojů řízení rizik a obchodních technik.
- Musíte umět provádět kvantitativní i kvalitativní posouzení. Musíte mít silné analytické myšlení.
- Musíte dokázat efektivně ovládat své emoce.
Co dělá obchodník?
Obchodník se snaží levně nakoupit a prodat dráž, aby vydělal na ceně aktiva nebo derivátu. K tomu může využít různé strategie, jako jsou např. fundamentální nebo technická analýza. Pomocí studia cenových grafů nebo vnitřní hodnoty aktiva nebo derivátu se snaží posoudit, zda cena bude růst, nebo klesat.
Poté příslušným způsobem upraví své pozice. Kromě toho může zvážit analýzy, zprávy a tržní události, aby se informovaně rozhodl o svých dalších krocích.
Dále je vhodné používat nástroje pro řízení rizik, jako je např. pokyn Stop Loss, a techniky, jako je např. zajištění. Tím se obchodníci mohou chránit před nepříznivými cenovými výkyvy v důsledku volatility trhů.
Nákupní vs. prodejní pozice
Základními aspekty obchodování jsou nákupy a prodeje. Nakupování se také nazývá „dlouhou pozicí“. Tuto strategii obchodník použije, když očekává budoucí růst ceny.
Jako „krátkou pozici“ neboli „shortování“ nazýváme prodej aktiva nebo derivátu.
Obchodování s CFD:
Můžete přímo koupit finanční aktivum nebo trh. Existují však i způsoby, jak vydělat na růstu nebo poklesu cen, aniž byste dané aktivum nebo trh skutečně vlastnili. To je možné nákupem derivátů, jako jsou např. smlouvy o rozdílu (CFD z anglického „Contracts for Difference“), které nabízí společnosti, jako např. Plus500.
CFD jsou derivátové smlouvy, pomocí kterých můžete otevírat nákupní nebo prodejní pozice během růstu nebo poklesu cen nástrojů, aniž byste vlastnili dané podkladové finanční aktivum nebo trh.
Přitom využíváte pákový efekt. To znamená, že pokud bude obchod v souladu s vaší pozicí, realizujete vyšší zisk. Pokud však cena aktiva půjde proti vaší pozici, pákový efekt zvýší vaši ztrátu.
Typy obchodních strategií
Existuje mnoho různých obchodních strategií. K hlavním patří intradenní, swingové a poziční obchodování.
- Intradenní obchodování: Intradenní obchodníci směňují určitá finanční aktiva nebo deriváty ve stejný obchodní den. Snaží se tak vydělat na krátkodobých a rychlých cenových pohybech.
- Swingové obchodování: Při tomto typu obchodování obchodníci nakupují a prodávají konkrétní finanční aktiva a každý jejich obchod trvá několik dní až měsíců. Podstupují tím riziko držení přes noc a víkend. Obvykle proto využívají nástroje řízení rizik, jako např. poměr rizika vůči výnosu nebo pokyny Stop Loss.
- Poziční obchodování: Při tomto typu obchodování obchodníci identifikují konkrétní trendy a možné ziskové vstupní body pro provedení nákupu nebo prodeje určitého aktiva. Pozice drží, dokud nedojde k ukončení trendu.
Další informace o jednotlivých typech obchodování najdete v našem článku a videu „Populární obchodní strategie“ ze série „Průvodce obchodováním“.
Obchodování vs. investování
Obchodování a investování se často prolínají. Měli byste však mít na paměti, že ve skutečnosti jde o rozdílné činnosti.
Hlavní rozdíl mezi obchodováním a investováním spočívá v tom, že obchodování se často provádí v krátkém období, zatímco investování je v delším časovém horizontu.
Obchodníky mohou motivovat krátkodobé zisky, zatímco investoři mohou vydržet krátkodobé ztráty.
Výhody obchodování vs. související rizika
Jednou z hlavních výhod obchodování je možný zisk a likvidita. Kromě toho to pomáhá s diverzifikací profilu, protože obchodníci mají přístup na více trhů.
S obchodováním však neodmyslitelně souvisí také riziko nepříznivých cenových výkyvů a ztrát.
Co ovlivňuje obchodní aktivitu?
Obchodní aktivitu mohou narušit nebo podpořit různé faktory, jako např. negativní nebo pozitivní tržní sentiment, tržní podmínky, ekonomické změny, měnová politika, volatilita, neočekávané události, geopolitika, směnné kurzy nebo nabídka a poptávka.
Obchodování sice může být ziskové, ale zároveň je také rizikové. Pokud jste obchodníkem nebo se jím chcete stát, doporučujeme vám tedy, abyste se seznámili s výhodami i nevýhodami používaných strategií.
