加密數位貨幣交易定義：什麼是加密數位貨幣交易？

加密數位貨幣是交易領域中相對新興的組成部分， 該術語泛指由去中心化數位系統支持 （而非由中央 銀行發行）的數位貨幣。

因此，加密數位貨幣交易即指就 個別加密數位貨幣相對於 美元（以加密數位貨幣/美元貨幣對形式）或相對於另一種加密數位貨幣（以加密數位貨幣互兌形式） 的價格走勢建立金融持倉。 CFD是一種特別受歡迎的加密數位貨幣交易方式，因為 它們提供更大的靈活性、允許使用 槓桿， 並且能夠持有多頭及空頭 倉位。

TL;DR

• 加密數位貨幣是建基於區塊鏈等去中心化 系統的數位貨幣，其交易記錄於公共 賬簿之上。
• 加密數位貨幣既可以於交易所直接交易，亦可透過 差價合約（CFD）等衍生工具進行交易，CFD讓投資者 無需持有相關資產即可進行槓桿交易，但須同時考量 相關的更高風險因素。
• 加密數位貨幣交易自比特幣於2009年亮相以來 顯著增長，主要受其波動性及盈利與風險並存的潛力 所推動。

加密數位貨幣運作機制及普及程度持續攀升

加密數位貨幣是採用密碼學技術保障安全性的數位或 虛擬形式貨幣，這種機制可確保交易安全並控制新單位 的生成。 與由中央機構發行的傳統貨幣 不同，加密數位貨幣建基於去中心化系統， 所有交易均記錄於名為區塊鏈的公開賬簿。 與傳統法定貨幣不同，加密數位貨幣以全數位化 形式存在，且不發行紙幣，因為其不受 中央銀行監管。

這些加密數位貨幣透過點對點網絡運行，使 世界各地的使用者能直接進行款項收發。 加密數位貨幣 交易並非使用實體貨幣，而是以數位記錄形式存在於 公共數據庫中，資金則儲存在數位錢包內。 加密數位貨幣的名稱源自加密技術，這項技術用於 保障交易記錄和錢包數據的安全。

近年來，自2009年比特幣在互聯網上首次亮相以來， 加密數位貨幣交易日趨普及。 加密數位貨幣 受歡迎程度急劇上升，可從以下事實得到印證：自2013年以來， 可交易的加密數位貨幣數量已從兩位數激增至逾一萬種。 新加密數位貨幣單位透過挖礦產生——這個 過程涉及利用運算能力解決複雜數學 難題。 雖然區塊鏈技術目前主要應用於 交易與投資領域，但預期將拓展至其他領域，例如 推動股票及債券等金融資產的交易。

儘管加密數位貨幣在全球經濟體系中未被承認為 法定貨幣，但其重塑金融格局的潛力 使其不容忽視。 與此同時， 作為加密數位貨幣創建基礎的區塊鏈技術， 已為交易者開拓出可供把握的新投資 機遇。

加密數位貨幣類型

儘管現時市場上存有數百種加密數位貨幣， 但交易者的關注焦點似乎集中於約六種主要 幣種。 位列最受歡迎加密數位貨幣名單中 的比特幣，被 視為最早的加密數位貨幣。 由於原始比特幣區塊鏈 發生「硬分叉」，比特幣衍生出兩種新 虛擬貨幣，分別為特幣現金和比特幣現金 ABC。 其他 在加密數位貨幣交易所及線上CFD交易平台 常被交易的熱門加密數位貨幣包括 以太坊、 萊特幣、Cardano、 Solana、 Axie Infinity、 Filecoin、 Uniswap 等。

熱門 加密數位貨幣可劃分為數個主要「類型」。 其中一些旨在 提供法定貨幣的替代品，包括比特幣、 比特幣現金ABC及萊特幣。 另一方面，以太幣僅 用於「支付」以太坊智能合約平台的運作費用， 該平台可用於構建去中心化應用（Dapp）。 因此，以太幣 更多地被視為一種「實用型代幣」，而非傳統意義上的貨幣。 相較而言， Stellar被用作基於區塊鏈的支付平台。 最後要介紹的是 Crypto 10指數，此指數可類比於股票市場指數或貨幣指數，但成分 由十種規模最大且流通性最高的加密數位貨幣資產組成。

比特幣（BTC）

2008年，比特幣（BTC）首次問世，是全球首個 加密數位貨幣。 該加密數位貨幣率先採用 區塊鏈技術。 現今，比特幣已成為業內最具 價值的加密數位貨幣之一，其價值更已超越 黃金。

比特幣現金（BCH）

比特幣現金是2017年8月原始比特幣區塊鏈發生硬分叉 所衍生的產物。 此項改動旨在容許 原始區塊鏈處理更大區塊，從而提升交易 處理速度。

比特幣現金ABC（BAB）

此為另一項「硬分叉」的結果，此次硬分叉於2018年11月15日 發生於比特幣現金區塊鏈上。 此次硬分叉源於 比特幣現金區塊鏈軟件的升級，該升級由比特幣現金 可調整區塊大小上限（即「ABC」的由來） 主導推動。 此時，比特幣現金可調整區塊大小上限為該區塊鏈中 最大的軟件客戶端。 此升級旨在 引入非現金交易功能，例如智能合約及 預言機預測服務。 推動此次分叉的團隊 還計劃以「拓撲交易排序」取代原有的「規範交易排序」 機制。

然而，並非所有比特幣現金網絡中的成員或節點 均同意該升級方案，因此，當升級推出時，網絡 再次發生硬分叉，最終形成比特幣現金ABC。

Axie Infinity（AXSUSD）

於2018年3月推出的Axie Infinity是一款基於以太坊的「邊玩邊賺」（P2E）線上遊戲，其構建的 虛擬宇宙包含名為Axies的虛擬寵物，供玩家 收集作戰鬥、飼養及建立王國之用。 AXS是 玩家參與遊戲時所獲發的代幣，即所謂的 「邊玩邊賺」（P2E）機制。 這款加密數位貨幣遊戲也 涉足正在發展的非同質化代幣 （NFT）領域，因為Axies虛擬形象具有獨特性，可作為NFT進行買賣。 截至 2022年3月，這款加密數位貨幣遊戲的市 值已達到驚人的約330億美元。

Filecoin（FIL）

Filecoin於2014年首次亮相，是一個去中心化的「點對點」（P2P）加密數位貨幣驅動存儲網絡，為任何希望存儲文件或協助他人存儲文件的人提供服務。 用戶透過租用存儲空間獲得FIL代幣作為報酬。 截至2022年3月，Filecoin的市值達48億美元。

Uniswap（UNIUSD）

運行於以太坊區塊鏈上的Uniswap是一個完全去中心化的加密數位貨幣交易所，於2018年作為以太坊區塊鏈生態的一部分問世。 其運作依賴智能合約，專注於添加並促進Uni代幣的兌換或「交易」功能。 截至2022年3月，Uniswap（UNI）市值達30億美元，被視為第四大去中心化金融（DeFi）平台。

Crypto 10指數

Crypto 10 指數是一個旨在 為加密數位貨幣資產類別提供可交易基準 的指數。 該指數由10種規模最大、流動性最強的加密數位貨幣及 代幣組成，其價格取自多個主要交易所的平均水平。 該指數 於2016年12月23日被標準化為1,000點基準值， 並自2018年1月9日起根據其10個成分資產的市場表現 持續進行動態重新計算。

以太幣（ETH）

以太幣旨在提供快速處理交易的方式，是一個 基於比特幣原始區塊鏈技術開發的 區塊鏈網絡。 該加密數位貨幣由Vitalik Buterin於2013年11月首次提出。

萊特幣（LTC）

萊特幣於2011年10月問世， 旨在促進跨境支付。 其設計相較比特幣 具備更快的交易驗證速度。

加密數位貨幣價格的決定因素

• 加密數位貨幣的供應量設有上限，與常規 法定貨幣不同，它們更為稀有。 因此， 當某種加密數位貨幣的供應越少、市場需求越高時， 其價格便會相應上升。
• 新加密數位貨幣透過挖礦過程產生， 此過程需操作電腦來驗證加密數位貨幣 區塊鏈上的區塊。 此過程成本高昂且需消耗 大量電力。 挖礦成本愈高， 加密數位貨幣價值便愈趨上升。
• 相較於那些市場認可度高、競爭對手較少的加密數位貨幣， 面臨激烈競爭的加密數位貨幣往往價值較低。
• 區塊鏈技術不僅是創建加密數位貨幣的基礎， 更在全球經濟中具有更廣泛的應用潛力， 包括在智能合約及物聯網（IoT）領域 的潛在應用。 由於 加密數位貨幣過去十年間才問世，且未被視為 法定貨幣，故此其市場運作規律與傳統金融市場 存在差異。 由此可見， 加密數位貨幣交易之運作機制有別於傳統 金融市場交易。
• 由於加密數位貨幣具有去中心化特性，其 價格波動較少受數據發布、政治不確定性及 利率變化等因素影響。 此外， 由於加密數位貨幣屬於新型金融工具， 具備較少關聯資產，其價格走勢因而受他類資產 影響較微。
• 儘管如此，加密數位貨幣價格仍可能 受多項因素影響，包括區塊鏈技術變革及 監管機構試圖規管其於金融市場之接受程度 與「可交易性」。 諸如特定加密數位貨幣 應如何進行技術升級或處理流程等爭議性新聞報道， 亦會影響其價格走勢。 若黑客揭露 某加密數位貨幣的安全漏洞，則可能對其價格 產生不利影響。 當然，旨在禁止或限制 加密數位貨幣銷售的政府政策及監管規定， 亦將對其價格產生影響。

如何交易加密數位貨幣？

加密數位貨幣可以透過多種方式進行交易。 第一種方式是 於加密數位貨幣交易所直接買賣加密數位貨幣 本身。 另一種交易方式是透過 衍生金融工具（例如差價合約 （CFD）） 進行操作，投資者可透過Plus500 平台參與此類合約的交易。 第二種方式所需資金較少，同時容許交易者在無需 實際持有加密數位貨幣的情況下就其價格走勢 進行投機操作。 再者，CFD具備槓桿特性， 即交易者能以較少初始保證金提升持倉價值， 其收益亦可能因此倍數放大。 此外， 透過加密數位貨幣CFD交易，無須如 交易所交易般憂慮將資產儲存於加密錢包 之風險。 儘管如此，交易者必須注意， CFD交易伴隨多重風險，雖然槓桿機制可放大收益， 但亦可能加劇虧損。

如下圖所示，Plus500平台提供多款不同的加密數位貨幣CFD 供交易者選擇。

示例價格。

選定欲交易的加密數位貨幣後，須 選擇開立「賣出」或「買入」倉位。 無論選擇買入或賣出操作， 均會彈出交易視窗，如下方所示。 您可以於此處選擇 合約數量，並選擇是否執行任何風險 管理 訂單，例如止損單或止盈單，此類訂單會在價格觸達指定水準時 自動執行。 下方截圖僅為示例 用途——在這種情況下，交易者若要執行賣出操作， 點擊「賣出」按鈕即可完成交易。

示例價格。

當您準備平倉時，可點擊「平倉」按鈕 完成操作。

示例價格。

加密數位貨幣交易是否適合我？

加密數位貨幣交易與所有形式的金融交易一樣， 需要相關的知識、技能及可用資本。 若您有意 參與加密數位貨幣市場交易，則應先確保自身已具備 分析市場所需的相關技能。 需要注意的是， 加密數位貨幣的波動性高於傳統金融工具， 因此其風險亦超過多數投資者慣見的常規水平。 這種 波動性可能帶來更多投資機會，但需特別注意， 其潛在虧損幅度可能遠超投資者所能承受的範圍。

開始交易加密數位貨幣

若您最終決定加密數位貨幣CFD交易適合您， 則可考慮從Plus500平台開立交易帳戶起步。 然後， 您可從平台提供的豐富加密數位貨幣 CFD選項中選擇，並於分析顯示時機成熟時 開倉交易。

準備好開始交易了嗎？