什麼是外匯交易？

您可能經常會聽到「外匯」這一術語，無論您是否意識到，當您出國旅行或購買外匯時，您已經在參與外匯交易。然而，您是否曾經思考過「外匯」的真正含義？

在本文中，我們將與您深入探討外匯交易，從交易者應當熟知的基本外匯術語到外匯對的類型等等。

若您想深入了解有關全球最大金融市場的詳細信息，歡迎繼續閱讀本文。

外匯含義解釋

簡單來說，外匯（FX）是指以一種貨幣買入另一種貨幣，但是其價值遠不止於此。外匯市場是全球最大的金融市場。它也是流動性最強的市場，日均交易量超過數萬億美元（截至2023年11月），已成為全球交易最活躍的市場之一。

外匯市場的參與者有哪些？

除了個人投資者和交易員，以下幾類機構可能會對外匯市場感興趣：

中央銀行

美聯儲 (FOMC)、英格蘭銀行 (BoE) 和中國人民銀行 (PBOC) 等央行是負責監督和決定一個國家貨幣政策的金融機構，因此在外匯市場中發揮著關鍵作用。

例如，央行可透過其貨幣政策直接影響匯率，設定匯率，並採取干預措施來穩定或提高國家的經濟實力和國家貨幣競爭力。

跨國公司

跨國公司通常在國際交易（國際貿易）中透過交易貨幣參與外匯市場，其中包括交換貨幣或進行現貨市場購買，以減輕與外匯波動相關的風險，確保離岸投資的穩定性。

商業和投資銀行

銀行是貨幣交易的中心，參與多種活動，包括執行客戶交易、利用買賣價差實現盈利、進行投機交易以及提供投資組合多樣化的機會。

外匯交易有何用途？

外匯交易可以出於多種原因進行，其中一些主要原因包括賺取潛在利潤、投機和對沖：

投機：雖然更高的利率、市場波動性和地緣政治緊張局勢可能會對許多交易員不利，但在某些情況下，這些因素也有助於外匯交易員透過投機利用這些市場波動。
對沖：簡單來說，對沖是指投資或交易證券以最大限度地減少潛在價格波動的影響，因此可以作為風險管理工具。因此，從事國際交易的企業容易受到貨幣波動的影響，可能會透過外匯進行對沖來固定匯率，並將不利的貨幣價值變化風險降至最低。

有哪些類型的外匯市場？

外匯行業有6個主要市場：

現貨外匯市場 – 貨幣對在即期日期進行的實物交換（通常指交易日加2天——“T+2”）。現貨市場涉及購買者和經紀人之間的貨幣即時兌換。中央銀行和商業銀行以及交易員是現貨外匯市場的主要參與者。
遠期外匯市場 – 這是一種約定在未來某一天以特定價格購買或出售一定數量的貨幣的場外交易（OTC）合約。這類市場對於那些希望通過以固定價格出售資產進行對沖以避免未來可能出現損失的交易員來說是非常有效的。
外匯期貨市場 – 現貨市場和期貨市場的主要區別在於期貨具有法律約束力。外匯期貨合約是一種約定在未來某一特定日期以預定價格購買或出售特定數量特定貨幣的交易所交易合約。此外，這類市場以其高流動性而聞名。
掉期外匯市場 – 從本質上講，這是一種雙方使用不同的貨幣相互給予同等數額的資金進行外匯貨幣對交易（同時購買和出售）。
期權外匯市場 – 期權是指賣方賦予買方以預定價格買賣外匯貨幣對的權利而非義務的合約。使用看漲或看跌期權可以讓您相應地購買或出售這對股票。
CFD市場 – 差價合約（CFD）是買方和賣方，或客戶和Plus500等供應商之間的協議。合約規定，買方有義務向賣方支付標的資產當前價值與合同啟動時價值之間的差價。

在何處可以交易外匯CFD？

對於有興趣透過槓桿交易進入外匯市場的交易員來說*，Plus500的差價合約（CFD）可能會合適。

外匯交易平臺有很多，例如在 Plus500，您可以透過超過60*種不同的外匯貨幣對和多種金融工具進行外匯CFD交易。您可以在Plus500網站閱讀更多詳細資訊，以及觀看Plus500的交易者指南視頻瞭解有關Plus500平臺CFD交易的資訊。

*如果價格出現不利波動，槓桿交易會帶來風險。

何時可以交易外匯？

外匯市場每週5天，每天24小時開放交易。在Plus500的交易平臺上，交易員可以進行24小時外匯貨幣對CFD交易，開盤時間為悉尼時間週一上午08:00，一直持續到紐約時間週五下午16:00。

外匯貨幣對的類型

如上文所述，外匯是圍繞貨幣對的交易，指的是買入一種貨幣的同時賣出另外一種貨幣。外匯交易主要發生在場外交易市場。但是，有時也會通過期貨交易所交易。

貨幣對通常被分為三大類：主要貨幣對（Major）、次要貨幣對（Minor）和奇異貨幣對（Exotic）。

主要貨幣對（Major） - 主要貨幣對被視為全球交易量最大的貨幣對，因此獲稱「主要貨幣對」。此外，主要貨幣對具有最高的流動性，且都是美元（USD）兌其他主要貨幣，包括歐元（EUR）、英鎊（GBP）、瑞士法郎（CHF）、日元（JPY）、加元（CAD ）、澳元（AUD）和新西蘭元（NZD）等。交易量最高的主要貨幣對包括 EUR/USD、AUD/USD 和 USD/CAD。
次要貨幣對（Minor） - 次要貨幣對是指不包括美元的貨幣對，通常流動性低於主要貨幣對。次要貨幣對包括EUR/JPY、AUD/JPY 和GBP/EUR 等。
奇異貨幣對（Exotic） - 奇異貨幣對通常由交易不活躍的貨幣組成，因此被視為交易量最少的貨幣對。例如 GBP/SEK 等。

外匯走勢可以反映許多不同的基本面，包括經濟增長、國際貿易流動和利率變化等。

如何看懂貨幣對

雖然外匯市場非常熱門且流動性高，但這不應該成為您學習如何看懂貨幣對和了解外匯市場運行原理的障礙，它們都將幫助您做出明智的交易決策。

基本而言，交易外匯對就是買入一種貨幣的同時賣出另一種貨幣。第一種貨幣被稱為「基礎貨幣」，第二種貨幣則是「報價貨幣」。例如，如果您打算買入 EUR/USD 貨幣對，這意味著您在買入歐元的同時賣出美元。如果歐元兌美元的匯率上升，您將獲利。相反，如果歐元兌美元下跌，則虧損。

匯率以報價貨幣表示。例如，如果 EUR/USD 的匯率為 1.1322，則代表 1,000 歐元可兌換成 1,132.20 美元。

簡單來說，在交易 EUR/USD 時，您實際上是在問自己“購買 1 歐元需要花費多少美元？”。同理，在交易 EUR/JPY 時，您買入的是歐元，同樣的問題：“購買 1 歐元需要花費多少日元？”。

外匯市場的影響因素有哪些？

影響外匯市場的因素有很多，其中包括：

央行 – 世界上的貨幣供應量由各國央行決定。如果央行增加貨幣供應量，則貨幣可能會貶值。央行通常還控制利率水平，這對貨幣的強弱表現至關重要。
經濟數據 – 經濟狀況報告是貨幣強弱的重要指標。主要經濟數據包括失業率、通貨膨脹率和貿易差額等。交易者可以免費使用 Plus500 的財經日曆隨時關注重要經濟事件。
利率 – 當一個國家的央行突然調整利率時，往往會發生匯率波動。例如，如果央行突然決定下調貨幣利率，這通常會導致貨幣價值大幅下降（市場對貨幣政策突然變化的反應）。

經濟變化影響貨幣變動的一個典型例子是 2021 年 11 月受到更高通脹的預期和美聯儲債券購買計劃的影響，美元指數連漲五日。主要原因是美元對通脹高度敏感。一般來說，這將影響到所有包含美元的外匯對。

但是，在現實實踐中並總是那麼簡單。您需要綜合考慮多項指標以及報價貨幣情況。另外，時機也非常重要。您可以藉助Plus500 平台提供的圖表工具和財經日曆來判斷建倉和平倉的時機。

點擊此處進一步了解更多影響外匯對的事件和因素。

關鍵外匯定義

如上文所述，交易者了解外匯交易的基礎知識至關重要。外匯市場以其規模宏大而著稱，因此我們不可能在一篇文章中概括與其相關的所有術語。然而，以下術語是您在網路交易時應該熟悉的一些最重要的外匯定義：

點（Pip） – 通常是指貨幣對價格的最小變動單位。
價差（Spread） – 貨幣對的買/賣價格之差。
槓桿（Leverage） – 允許您以更少的資金參與更高金額的交易，這意味著任何潛在的收益或損失都會成倍放大。例如，1:50 的槓桿率代表您投入 200 美元即可進行 10,000 美元的交易。
匯率（Exchange Rate） – 基礎貨幣相對於報價貨幣的價值。
買入價（Bid） – 做市商/經紀商願意買入貨幣對的價格。
賣出價（Ask） – 交易者在打算買入資產時使用和給出的「報價」。該價格通常高於市場價格。

您可以查看我們的文章《您需要瞭解的流行外匯術語》中閱讀更多有關重要外匯術語的更多資訊。

如何在交易中選擇最佳的貨幣對？

外匯世界涵蓋各種各樣的外匯對可供交易。雖然選擇自由和無限組合有助於投資的多樣化，但這也會加大交易決策的難度。因此，在選擇交易外匯之前，您必須關注自己的交易策略、市場走勢以及其他可能影響您倉位的因素。

篩選貨幣對的方法有很多，以下幾個建議可供您在選擇貨幣對的過程中參考和遵循：

密切關注過去。查看貨幣對的過往價格變動，從而甄別貨幣對的價格走勢或全面了解其變動趨勢。然而，請記住，雖然了解歷史走勢對您的交易策略很有幫助，但它不一定是未來表現的指標。
您可以通過我們免費、無限制的模擬賬戶來測試您的交易策略，同時密切關注您要交易貨幣對的走勢和變動。
您在交易時應當始終保持謹慎的態度，並在初期通過小額交易仔細觀察市場在一段時間內的表現。

Plus500提供全球領先的貨幣對差價合約交易服務。我們對用戶友好且先進的線上 CFD 平台包括免費的模擬交易賬戶、豐富的教育資源以及新手和有經驗的交易者均適合的交易工具。我們擁有業內最低的點差，直觀的交易平台不僅易於用戶使用，而且還將提供深入的分析洞見和高級交易選項。

外匯問與答

外匯交易如何運作？

外匯交易本質上是對外匯價格的投機行為，目的為盈利。

外匯交易和股票交易有何區別？

這兩種交易之間的主要明顯區別是前者涉及外匯交易，而後者涉及公司股票交易。此外，外匯市場幾乎每週5天，每天24小時開放交易而股票市場的交易時間沒有那麼靈活，要看證券交易所的交易時間。其他不同之處可能包括各市場使用的交易策略和波動性，以及外匯市場被認為比股票市場更具流動性的事實。

如何管理外匯交易中的風險？

想要有效應對與外匯交易相關的風險，您需要通過深入研究外匯市場的複雜性來增強對外匯市場的理解，這一點至關重要。因此，您可以深入瞭解其中的細微差別，幫助您採用更明智的交易方法。此外，您可以考慮制定一個與您的財務目標和風險承受能力相匹配的交易計畫。最後，您可以使用Plus500的免費風險管理工具來降低風險並保護進一步的資本損失。

如何開始外匯交易？

想要通過Plus500交易外匯CFD，您需要開設一個交易帳戶。要開設帳戶，請查看我們的“開設帳戶”部分。然後登錄您的Plus500帳戶→ 從Plus500平臺選擇外匯種類，或在搜索欄中輸入您喜歡的外匯貨幣對的名稱 → 根據您的預測和目標開設買入或賣出頭寸。

何為外匯槓桿？

槓桿是一把雙刃劍。一方面，如基礎資產的價格走向與您的預測一致，它可以幫助您倍增收益。另一方面，如價格走向與您的預測不一致，則會使您的損失成倍增加。您可以在我們的常見問題解答《槓桿意味著什麼？》中閱讀更多關於槓桿交易的資訊。

* 工具的可用性因運營商而異。

** 請注意，本文旨在提供一般常規資訊，並未考慮您的個人情況。

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