O que é o Forex?

Forex é um termo que você já deve ter ouvido antes e, acredite ou não, provavelmente já participou dele se alguma vez viajou para o estrangeiro e comprou moeda estrangeira, por exemplo. Mas já parou para pensar no que isso realmente significa?

Neste artigo, aprofundaremos os detalhes da negociação Forex, começando com os termos básicos de Forex , com os quais os investidores se devem familiarizar, até aos tipos de pares de Forex e muito mais.

Por isso, se você quiser saber mais sobre o maior mercado financeiro do mundo, continue a ler.

O Significado do Forex

Em termos básicos, câmbio ou Forex (FX) refere-se à compra de uma moeda contra outra, mas o seu valor é muito mais profundo do que isso. O mercado Forex é o maior mercado financeiro do mundo. É também o mercado com maior liquidez, com um volume médio diário de negociação que ultrapassa os triliões de dólares (a partir de novembro de 2023), tornando-se um dos mercados mais ativos do mundo.

Quem Participa no Mercado de Forex?

Para além de negociantes e investidores individuais, o mercado de Forex poderá ser do interesse das seguintes entidades:

Bancos Centrais

Bancos Centrais como, por exemplo, a Reserva Federal (FOMC), o Banco de Inglaterra (BoE), e o Banco Popular da China (PBOC), são instituições financeiras responsáveis pela supervisão e determinação da política monetária de um país e, como tal, desempenham um papel importante nos mercados de Forex.

Por exemplo, os Bancos Centrais influenciam diretamente as taxas de câmbio através das suas políticas monetárias, definem as taxas de câmbio e utilizam intervenções para estabilizar ou melhorar a competitividade da moeda nacional e a força económica dos seus países.

Empresas Multinacionais

As empresas multinacionais normalmente participam no mercado de Forex negociando moedas durante transações internacionais (negociações internacionais). Isto envolve o câmbio de moedas ou a realização de compras no mercado à vista para mitigar os riscos associados às variações cambiais, garantindo a estabilidade dos investimentos offshore.

Bancos Comerciais e de Investimento

Os bancos atuam como epicentro da negociação de moedas, pois atuam numa variedade de atividades, incluindo execução de transações de clientes, capitalização do intervalo entre o câmbio de compra e o câmbio de venda para fins lucrativos, realização de negociações de natureza especulativa e fornecimento de oportunidades para diversificação de carteiras de negociação.

A Negociação Forex É Utilizada Para Que Motivo?

A negociação de forex pode ser utilizada por vários motivos. Alguns dos principais incluem a potencial realização de lucos, especulação e cobertura:

• Para Especular: Taxas de juro elevadas, volatilidade dos mercados, e tensões geopolíticas podem ser prejudiciais para muitos negociantes mas, em alguns casos, podem ser úteis para negociantes de Forex que querem aproveitar as alterações do mercado através de especulação.
• Para Cobrir: Em termos simples, a cobertura refere-se à prática de investir ou negociar um valor mobiliário para minimizar o impacto de potenciais oscilações de preços, agindo, portanto, como ferramenta de gestão do risco. Como tal, empresas que realizem transações internacionais podem correr o risco de oscilações de preços e poderão servir-se da cobertura por meio do Forex para fixarem uma taxa de câmbio e minimizarem o risco de variações adversas do valor de moedas.

Quais São Os Tipos de Mercados de Forex Que Estão Disponíveis?

No mundo do forex, existem 6 mercados principais:

• Mercado de Forex à Vista – O câmbio físico de um par de moedas, que ocorre na data à vista (em geral, isto refere-se ao dia da negociação mais 2 dias - "T+2"). O mercado à vista envolve um câmbio imediato de moedas entre compradores e corretores. Bancos, tanto centrais como comerciais, e os negociantes são os principais participantes no Mercado de Forex à Vista.
• Mercado de Forex a Prazo – Um contrato de balcão (OTC) para Comprar ou Vender uma certa quantia de uma moeda, a um certo preço e numa data futura. Este tipo de mercado pode ser muito eficiente para negociantes que querem cobrir os seus ativos a um preço fixo de modo a evitarem possíveis perdas futuras.
• Mercado de Futuros de Forex – A diferença principal entre o mercado à vista e o mercado de futuros é que os futuros são juridicamente vinculativos. Um contrato de futuros de forex é um contrato negociado na bolsa de compra ou venda de uma quantia especificada de uma dada moeda a um preço predeterminado a uma data futura acordada. Além disso, este tipo de mercado é conhecido pela sua liquidez elevada.
• Mercado de Swap de Forex – Trata-se essencialmente de uma transação (uma compra e venda simultânea) de pares de Forex na qual as partes concedem, uma à outra, uma quantia equivalente de dinheiro utilizando moedas diferentes.
• Mercados de Opções de Forex – As opções são contratos através dos quais o vendedor concede ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um par de Forex a um preço predeterminado. Utilizar uma opção de compra (call) ou venda (put) permite-lhe comprar ou vender o par, respetivamente.
• Mercado de CFD – Um CFD, ou contrato de diferenças, é um acordo entre um comprador e um vendedor, ou um cliente e um fornecedor, como, por exemplo, a Plus500. O contrato estipula que o comprador é obrigado a pagar ao vendedor a diferença entre o preço do ativo subjacente e o seu valor na data em que o contrato foi iniciado.

Onde Posso Negociar Forex CFDs?

Para negociantes interessados em aceder aos mercados de Forex através de negociação alavancada*, os Contratos de Diferenças (CFD) de Forex da Plus500 poderão ser adequados.

Existem muitas plataformas de negociação de Forex mas, na Plus500, por exemplo, pode negociar CFD de Forex em mais de 60* pares de moedas Forex diferentes, e o uma grande variedade de instrumentos financeiros. Consulte o site da Plus500 e visualize os Plus500’s vídeos do Guia do Negociante para saber mais sobre a negociação de CFD com a Plus500.

*A negociação alavancada acarreta riscos se ocorrerem flutuações de preço desfavoráveis.

Quando Posso Negociar Forex?

Os mercados de Forex estão abertos 24 horas por dia, 5 dias por semana. Na plataforma de negociação da Plus500 os negociantes têm acesso a negociação de CFD de pares de FX 24 horas por dia, com início às 08:00 de Sydney na manhã de segunda-feira e terminando às 16:00 de Nova Iorque, na tarde de sexta-feira.



Tipos de Pares de Moedas Forex

Como mencionado acima, Forex é a negociação de pares de moedas, e pode ser definida como a compra simultânea de uma moeda contra outra. O Forex ocorre principalmente no mercado OTC; no entanto, também é negociado em bolsas de Futuros.

Os pares de moedas geralmente enquadram-se em 3 categorias principais: Principais, Secundários e Exóticos.

• Principais - Os pares de moedas principais são considerados as moedas mais negociadas em todo o mundo, daí o nome 'major'. ), a Libra Esterlina (GBP), o Franco Suíço (CHF), o Iene Japonês (JPY), o Dólar Canadense (CAD), o Dólar Australiano (AUD) e o Dólar da Nova Zelândia (NZD). Os Majors mais negociados incluem EUR/USD, AUD/USD e USD/CAD.
• Secundários - Secundários (Minors) são pares de moedas que excluem o USD e geralmente têm menor liquidez do que os Majors. Exemplos de Minors são EUR/JPY, AUD/JPY e GBP/EUR.
• Exóticos - Exóticos são geralmente considerados os menos negociados, pois são compostos por moedas mais difíceis de negociar. Um exemplo de par exótico é o GBP/SEK.

Os movimentos cambiais podem refletir vários fundamentos diferentes, incluindo crescimento económico, fluxos de comércio internacional e mudanças nas taxas de juros.

Como Analisar um Par de Moedas

Por mais popular que seja o mercado Forex, a sua popularidade e liquidez não devem impedi-lo de aprender como analisar um par de moedas e entender como o mercado Forex funciona para tomar decisões de negociação informadas.

A negociação de pares de Forex é fundamentalmente a compra de uma moeda e a venda de outra. A primeira moeda é conhecida como 'Base' e a segunda moeda é conhecida como 'Cotação'. Por exemplo, se você comprar o par de moedas EUR/USD, isso significa que você está comprando euros enquanto vende dólares. Se o euro se fortalecer em relação ao dólar, você terá lucro. Por outro lado, se o euro cair em relação ao dólar, você perderá dinheiro.

A taxa de câmbio é refletida na moeda de cotação. Assim, se o EUR/USD está sendo negociado a uma taxa de 1,1322, significa que 1.000 euros podem ser trocados por 1.132,20 dólares.

Em termos mais simples, ao negociar o EUR/USD, por exemplo, você está essencialmente perguntando “quantos dólares americanos são necessários para comprar 1 euro?”. Da mesma forma, ao negociar o EUR/JPY, você compra o Euro e, ao fazê-lo, pergunta “quantos ienes japoneses são necessários para comprar 1 Euro?”.

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O Que Move o Mercado Forex?

Existem diferentes fatores que podem afetar o mercado cambial. Abaixo você encontra alguns:

• Bancos Centrais – A oferta monetária mundial é determinada pelos bancos centrais. Se um banco central aumentar a oferta monetária, a moeda provavelmente perderá valor. Geralmente, os bancos centrais também controlam os níveis das taxas de juros, o que é fundamental para a força ou fraqueza de uma moeda.
• Dados Económicos – Relatórios sobre o estado da economia servem como um importante indicador da força da moeda. Os principais dados económicos incluem taxas de desemprego, taxas de inflação e balanças comerciais. Os negociadores podem utilizar o Calendário Económico gratuito da Plus500 de forma a ajudar a acompanhar eventos económicos importantes.
• Taxas de Juro – Movimentos cambiais voláteis tendem a ocorrer quando o banco central de um país faz uma alteração inesperada na taxa de juro. Por exemplo, se um banco central decidir cortar inesperadamente as taxas de juros da moeda, isto normalmente levará a uma queda significativa no seu valor (já que o mercado responde à mudança repentina na política monetária).

Um exemplo distinto de como as mudanças económicas podem afetar as moedas, foram os cinco dias de aumento do Índice do Dólar Americano’s devido à possibilidade de alta inflação e do programa de compra de obrigações do Banco Federal Americano em Novembro de 2021. Isto deve-se ao facto do dólar americano ser altamente sensível à inflação. Normalmente, isso afeta qualquer par de Forex que inclua o dólar americano.

Claro, isso não é tão simples na prática. Você precisa integrar uma variedade de indicadores e levar em consideração também a moeda da cotação. Além disso, o tempo é extremamente importante. No entanto, você pode facilitar esse processo usando ferramentas de gráficos e um calendário económico para indicações de quando abrir ou fechar uma negociação, disponíveis na plataforma Plus500 .

Para ler mais sobre os eventos e fatores que fazem mover os pares de Forex, clique aqui.

Principais Definições de Forex

Como mencionado anteriormente, é crucial que os investidores conheçam os fundamentos da negociação Forex. Como o mercado Forex é conhecido pela sua magnitude, é impossível cobrir todos os termos relacionados num único artigo. No entanto, os seguintes termos são algumas das definições mais importantes relacionadas com Forex com as quais você se deverá familiarizar ao negociar online:

• Pip – O menor incremento no qual um par de moedas é precificado.
• Spread – A diferença entre o preço de Compra/Venda (Bid/Ask) de um par de moedas.
• Alavancagem –Permite negociar quantias mais altas com menos capital, o que significa que quaisquer lucros ou perdas potenciais serão multiplicados. Assim, uma alavancagem de 1:50 significa que você precisaria de 200 dólares para fazer uma negociação de 10.000 dólares.
• Taxa de Câmbio – O valor de uma moeda base em relação a uma moeda cotada.
• Bid – O preço pelo qual o corretor de mercado está disposto a comprar o par de moedas.
• Ask – O preço de “oferta” usado e oferecido pelos traders quando pretendem comprar um ativo. Assim, geralmente esse preço deve ser superior ao preço de mercado.

Pode aprender mais sobre terminologia de Forex importante lendo o nosso artigo “Termos de Forex Populares que Deve Conhecer”.

Exemplos de Pares de Negociação/Pares de Forex Populares

A maior parte das negociações de câmbio é precificada em relação ao dólar, que há muito é considerado a moeda base oficial do mundo. Como mencionado acima, todos os Principais Pares de Moedas (ou Majors) são negociados em relação ao dólar e geralmente são considerados os pares de moedas mais populares para negociar. Muitos pares de moedas cruzadas (ou cruzamentos) também experimentam altos fluxos de negociação, incluindo o EUR/CHF, EUR/GBP, e AUD/JPY - só para mencionar alguns.

Em geral, os pares de moedas mais negociados são:

• EUR/USD – Este é o par mais negociado e com o maior volume e maior liquidez. O EUR/USD é por vezes chamado de ‘Fiber’, um termo que emergiu com o lançamento do Euro.
• GBP/USD – Este é um par de moedas popular que tende a ser mais volátil que o EUR/USD. A volatilidade em GBP/USD tem sido maior nos últimos tempos devido aos efeitos do “Brexit” (saída da Grã-Bretanha da UE) e a incerteza económica que isso criou. Além disso, este par é frequentemente denominado "Cable", um termo que originou a meio do século 19. Isto porque o USD e o GBP era cambiados através de um cabo de comunicações submarino.
• USD/JPY – Este é o segundo par de moedas mais negociado em volume atrás do EUR/USD. Apresenta alto volume devido ao tamanho da economia do Japão e ao seu papel no comércio económico global. Devido à sua localização geográfica, o comércio de JPY também pode refletir as condições económicas e geopolíticas na região asiática em geral. Além disso, este par de moedas é conhecido como o "Ninja", devido ao fato de que os Ninja são originários do Japão, o lar do JPY.

Em suma, os cruzamentos são pares de moedas que não envolvem o USD, como EUR/GBP, AUD/NZD e EUR/CHF. Exóticas são as principais moedas emparelhadas com uma economia menor e menos líquida, como EUR/TRY* (euro para lira turca) ou USD/MXN* (dólar americano para peso mexicano).

Pode explorar mais pares de Forex principais no nosso artigo “Os Pares de Forex Mais Populares”.

Como escolher o Melhor Par de Moedas para Negociar?

O mundo do Forex apresenta uma infinidade de pares de Forex para negociar. Embora a liberdade de escolha e as infinitas possibilidades possam ajudar a diversificar o seu perfil, isso também pode levar a uma experiência de negociação positiva . Portanto, antes de escolher negociar Forex, deve estar atento às suas estratégias de negociação, movimentos do mercado e outros fatores que podem afetar a sua posição.

Embora existam muitas maneiras de escolher os melhores pares de moedas para negociar, aqui estão alguns exemplos que você pode seguir ao escolher um par de moedas para negociar:

• Analise o passado. Volte aos movimentos dos pares de moedas no passado para tentar perceber a tendência ou obter uma visão mais geral dos possíveis movimentos que esse par tem feito. No entanto, lembre-se de que, embora a revisão de tendências passadas possa ser útil para a sua estratégia de negociação, não é necessariamente um indicador de desempenho futuro..
• Você pode testar a sua estratégia com um par de FX popular ou com a sua moeda local em relação ao USD, na nossa gratuita e ilimitada Conta de Demonstração,e tenha em mente as tendências e movimentos do par que deseja negociar.
• Sempre seja cauteloso e diligente nas suas negociações e abra pequenas negociações inicialmente para observar cuidadosamente como o mercado se está a comportar ao longo do tempo.

A Plus500 oferece negociação de CFDs nos principais pares de moedas do mundo. A nossa plataforma de CFDs on-line avançada e fácil de usar, inclui uma conta demo gratuita, uma ampla variedade de recursos educacionais e ferramentas de negociação que são disponibilizadas para traders novos e experientes. Os nossos spreads estão entre os mais baixos do setor e a plataforma intuitiva foi projetada para facilitar o uso, sem comprometer os insights analíticos aprofundados e as opções de negociação sofisticadas.

Perguntas Frequentes de Forex

Como funciona a negociação de Forex?

A negociação de Forex é, essencialmente, o ato de especular sobre as taxas de câmbio, na expectativa de obter lucro.

Qual é a diferença entre a negociação de Forex e a negociação de ações?

A diferença principal, e a mais óbvia, entre os dois tipos de negociação é que a anterior envolve a negociação com moedas estrangeiras, enquanto que a última se refere às ações de uma empresa. Adicionalmente, enquanto que os mercados de Forex estão virtualmente abertos 24 horas por dia, 5 dias por semana, as horas de operação da bolsa de valores não são tão flexíveis e dependem das horas de operação da bolsa de valores em questão. Outras discrepâncias possíveis incluem as estratégias de negociação utilizadas em cada mercado e a volatilidade e o fato de que os mercados de Forex são considerados mais líquidos que a bolsa de valores.

Como posso gerir riscos na negociação de Forex?

Para navegar efetivamente os riscos associados à negociação de Forex, é essencial que melhore a sua compreensão do mercado de Forex através do estudo das suas complexidades. Como tal, poderá querer expandir o seu conhecimento acerca das suas subtilezas, o que o ajudará a adotar uma estratégia de negociação mais informada. Além disso, poderá querer pensar em construir um plano de negociação que se alinhe com os seus objetivos financeiros e a sua tolerância ao risco. Finalmente, poderá querer utilizar as ferramentas de gestão de risco gratuitas para seu benefício, utilizando-as para mitigar riscos e proteger-se contra mais perdas de capital.

Como posso começar a negociar Forex?

Para negociar CFD de Forex com a Plus500, precisa de abrir uma conta de negociação. Para fazer isso, verifique a nossa secção “Abrir uma Conta”. Em seguida, inicie sessão na sua conta Plus500 → selecione a categoria de Forex da plataforma Plus500, ou escreva o nome do seu par de Forex preferido na barra de pesquisa → abra uma posição de compra ou de venda, dependendo das suas previsões e objetivos.

O que é a alavancagem no Forex?

A alavancagem pode ser uma espada de dois gumes. Por um lado, pode ajudá-lo a multiplicar os seus ganhos se o preço do ativo subjacente corresponder às suas previsões. Por outro, pode multiplicar as suas perdas se os preços se deslocarem contra as suas previsões. Pode ler mais sobre a negociação com alavancagem na nossa secção de perguntas frequentes “O Que Significa Alavancagem?”.

* A disponibilidade do instrumento varia de acordo com o operador.

** Observe que, embora este artigo tenha como objetivo fornecer informações gerais, ele não leva em consideração as suas circunstâncias pessoais.