Czym jest handel CFD?

Dla tych przedsiębiorców, którzy chcą zyskać dostęp do szerokiej gamy aktywów finansowych bez posiadania ich, kontrakty na różnice czyli CFD mogą być dobrym wyborem. Czym więc są CFD, jakie jest znaczenie CFD i co jeszcze powinieneś wiedzieć zanim zaczniesz handlować CFD?

Ten film przedstawia cechy handlu CFD z Plus500, włącznie z handlem z dźwignią (tj. otwarcie pozycji z ułamkiem jej całkowitej wartości) i niskimi wpłatami minimalnymi, a także jak otworzyć pozycję sprzedaży (krótką), co jest tak proste jak otwarcie pozycji kupna (długiej).

Znaczenie CFD: Czym jest kontrakty CFD?

"Kontrakty na różnicę" lub po prostu CFD to produkty pochodne dostępne do handlu, które odzwierciedlają ceny na światowych rynkach finansowych. CFD umożliwia Ci uzyskanie bezpośredniego dostępu do aktywów bazowych, na przykład złota, UK 100 lub EUR/USD, bez potrzeby posiadania tych aktywów bazowych. Odniesiesz zyski lub poniesiesz straty w wyniku ruchów cenowych aktywów bazowych.

Krótka historia i rozwój handlu CFD

CFD zdają się sięgać lat 90-tych, w których za ich twórców uznaje się Briana Keelanda i Jona Wooda, dwóch pracowników UBS Warburg. W tym czasie CFD były zazwyczaj wykorzystywane przez fundusze hedgingowe.

Po jakimś czasie, w późnych latach 90-tych, CFD stały się dostępne dla klientów detalicznych za pomocą systemów handlu online, które umożliwiały handel CFD na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Pierwsza firma, która to wprowadziła, nazywała się GNI (Gerrard & National Intercommodities). CFD następnie stały się dostępne na różnych rynkach, takich jak indeksy, akcje i Forex w Wielkiej Brytanii, a potem ich zasięg rozszerzył się na inne kraje, takie jak Australia i Strefa Euro.

Obecnie takie firmy jak Plus500 oferują usługi związane z handlem CFD na różnorodnych rynkach finansowych za pomocą intuicyjnych platform do handlu online.

Jak działa handel kontrakty CFD?

CFD to umowy pomiędzy dwoma podmiotami, zazwyczaj pomiędzy przedsiębiorcą a pośrednikiem CFD o handlu różnicą ceny bazowego instrumentu finansowego, od momentu otwarcia kontraktu do czasu jego zamknięcia.

Co do zysków i strat w czasie handlu CFD, to jeśli rynki zachowają się zgodnie z przewidywaniami przedsiębiorców, ich pozycja przyniesie zysk. I odwrotnie, jeśli rynek zmieni się niezgodnie z ich przewidywaniami, przedsiębiorcy poniosą stratę.

Przedsiębiorcy otrzymują te zyski lub ponoszą straty, kiedy ich pozycja zostaje zamknięta po tym, jak sprzedadzą kontrakt, który początkowo kupili.

Jeśli na przykład wierzysz, że wartość akcji, takich jak akcje Apple, wzrośnie, możesz otworzyć pozycję Kupna CFD (znaną też jako pozycja długa) z zamiarem zamknięcia pozycji CFD w wyższej wartości. Różnica pomiędzy ceną, po której otworzyłeś i po której zamknąłeś pozycję CFD jest równoważna z Twoim potencjalnym zyskiem lub stratą, po odjęciu wszystkich powiązanych kosztów. Jeśli myślisz, że wartość akcji, takich jak akcje Meta, spadnie, możesz otworzyć pozycję Sprzedaży CFD (znaną też jako pozycja krótka) w określonej cenie z zamiarem zamknięcia pozycji CFD w niższej cenie. Twój zysk lub strata obliczane są w oparciu o różnicę pomiędzy cenami otwarcia i zamknięcia.

Jakie są możliwe zalety handlu CFD?

• Zarówno w scenariuszu kupna, jak i sprzedaży, nie jesteś w rzeczywistości posiadaczem aktywa bazowego. Oznacza to, że możesz różnicować swój portfel bez rzeczywistego posiadania aktywa. Innymi słowy, przedsiębiorcy mogą czerpać potencjalne korzyści z rosnących lub spadających cen bez bezpośredniego posiadania aktywów.
• Krótka sprzedaż (shorting): Krótka sprzedaż również jest dostępna – otwieranie pozycji sprzedaży jest tak proste, jak otwieranie pozycji kupna.
• Niskie wymagania minimalnej wpłaty – względnie niska kwota jest wymagana do rozpoczęcia handlu CFD na akcje, Forex, towary i wiele innych instrumentów finansowych.
• Brak kosztów przechowywania: Niektóre CFD, jak CFD na towary, nie wymagają wniesienia opłaty za przechowywanie, w przeciwieństwie do innych kontraktów na towary, ponieważ w handlu CFD nie jesteś właścicielem aktywów bazowych, takich jak złoty czy ropa (pamiętaj, że inne opłaty, takie jak opłata za nocne finansowanie itp., mogą mieć zastosowanie w zależności od pośrednika CFD).

Wady handlu CFD?

Przed rozpoczęciem handlu CFD, przedsiębiorcy powinni wziąć pod uwagę kilka innych czynników:

• Duże ryzyko: CFD są uznawane za ryzykowne, ze względu na zmienność rynku. W związku z tym przedsiębiorcy powinni rozważyć poszerzenie swojej wiedzy i/lub zasięgnięcie profesjonalnej porady dotyczącej tego, jak działają CFD, zanim zdecydują się na handel CFD. Plus500 oferuje darmowe materiały handlowego, od filmów instruktażowych do artykułów, by pomóc przedsiębiorcom w podjęciu świadomych decyzji i lepsze nawigowanie na rynkach. Zapoznaj się z Akademią Handlową Plus500, by dowiedzieć się więcej.
• Dźwignia: chociaż handel z dźwignią może przynieść zyski, jeśli ceny na rynkach są zgodne z przewidywaniami przedsiębiorców, może też być obosiecznym mieczem. To dlatego, że dźwignia może zwiększyć zyski, ale także, tak samo, może zwiększyć straty.

Co to jest handel z dźwignią?

Dźwignia to założenie, które umożliwia Ci pomnożenie swojego dostępu do instrumentu finansowego bez potrzeby zaangażowania całego kapitału niezbędnego do posiadania fizycznego instrumentu.

Podczas handlu CFD prowadzisz handel z dźwignią, co oznacza, że nie musisz angażować pełnej wartości kapitału odpowiadającej wartości handlu. Na przykład z dźwignią w wysokości 1:10, Twój wymagany depozyt początkowy dla konkretnego CFD wynosi 10%. Oznacza to, że potrzebujesz wpłacić jedynie 100 $, by osiągnąć dostęp nominalny w wysokości 1000 $. Odpowiednio, jakiekolwiek potencjalne zyski lub straty zostaną pomnożone. Podobnie, dźwignia aż do 1:30 oznacza, że z 100 $ możesz zyskać efekt kapitału o wartości 3000 $.

Czym jest depozyt w handlu CFD?

Depozyt to wysokość kapitału, który musisz posiadać na swoim koncie handlowym, by otworzyć i utrzymać swoją/e pozycję/e CFD. Te fundusze wymagane są jako zabezpieczenie, by pokryć jakiekolwiek potencjalne straty, które możesz ponieść.

Istnieją dwa rodzaje depozytu:

1. Depozyt początkowy - aby otworzyć nową pozycję, kapitał dostępny na koncie musi być wyższy niż wymagany depozyt początkowy.
2. Depozyt obowiązkowy - aby utrzymać otwarta pozycję, Twój dostępny kapitał musi być przez cały czas wyższy niż depozyt obowiązkowy. Jeśli wymagany poziom depozytu nie zostanie utrzymany, Twoja/e pozycja/e zostanie/ą zamknięta/e przez wezwanie do uzupełnienia depozytu niezależnie od jej Zysków i Strat (Z&S).

Wymagania dotyczące depozytu mogą się różnić pomiędzy instrumentami i są określone w szczegółowych informacjach każdego instrumentu. Możesz dowiedzieć się więcej o depozytach w naszym filmie z cyklu Przewodnik przedsiębiorcy - "Wymagania dotyczące depozytu".

Jaka jest długość kontraktu CFD?

Choć długość kontraktu może różnić się z zależności od pośrednika i platformy CFD, uogólniając, CFD nie posiada ustalonej z góry daty ważności tak jak kontrakty futures czy opcje. Zamiast tego, CFD są zazwyczaj uważane za otwarte, co oznacza, że przedsiębiorcy mogą zamknąć swoje pozycje w każdym momencie, jeśli kontrakt jest zbywalny i dostępny do handlu. Niemniej jednak przedsiębiorcy powinni pamiętać, że chociaż większość CFD jest otwartych, niektóre, jak CFD na opcje, mają termin ważności.

Jakimi aktywami możesz handlować z CFD?

CFD umożliwiają Ci uzyskanie dostępu do szerokiej gamy rynków, włącznie z takimi indeksami jak Nasdaq (US-TECH 100) i S&P500, parami Forex jak na przykład EUR/USD i GBP/USD, takimi akcjami jak Microsoft (MSFT) i NVIDIA (NVDA) oraz towarami, jak na przykład gaz ziemny (NG) i ropa naftowa (CL). Dodatkowo, z CFD przedsiębiorcy mogą handlować ETF-ami, kontraktami futures i opcjami na różnorodne instrumenty rynkowe.

*Dostępność zależy od regulatora.

Czy CFD są dostępne w Stanach Zjednoczonych?

CFD nie można handlować w USA ze względu na to, że są one ogólnodostępnymi produktami (Over-The-Counter - OTC), które są zakazane przez amerykańskie prawo.

Jednakże amerykańscy przedsiębiorcy, którzy chcą handlować z Plus500 mogą to zrobić poprzez handel kontraktami futures na amerykańskiej platformie Plus500.

Zarządzanie ryzykiem podczas handlu CFD

Niektóre ze sposobów, na które przedsiębiorcy mogą ograniczyć ryzyko podczas handlu CFD obejmują korzystanie z narzędzi do zarządzania ryzykiem, takich jak Zamknij z zyskiem, Stop strata, Zatrzymanie gwarantowane i Zlecenie stop kroczące.

• Zamknij z zyskiem/Stop strata:
  To narzędzie do zarządzania ryzykiem umożliwia Ci zdecydowanie, kiedy chcesz zamknąć pozycję (kiedy osiągnie ona określoną cenę), by albo chronić swoje zyski albo minimalizować straty.
• Zatrzymanie gwarantowane:
  Wykorzystując je, umieszczasz absolutną granicę na swoim ryzyku związanym ze znaczącymi stratami. To, z kolei, chroni Cię przed gwałtownymi zmianami ceny, nawet jeśli cena instrumentu znacząco się zmieni w kierunku przeciwnym do Twojej pozycji.
• Zlecenie stop kroczące:
  To zlecenie zabezpiecza zyski poprzez zamknięcie Twojej pozycji automatycznie, jeśli cena zmieni kierunek.

Aby lepiej zrozumieć, jak działają narzędzia do zarządzania ryzykiem, przejdź do naszego artykułu w Akademii Handlowej o Zarządzaniu ryzykiem.

Poza narzędziami do zarządzania ryzykiem, przedsiębiorcy mogą też skorzystać z wykresów handlowych, by lepiej zrozumieć przeszłe ceny. Aby dowiedzieć się więcej o wykresach handlowych, obejrzyj film z cyklu Przewodnik przedsiębiorcy Plus500 o "Rodzajach wykresów handlowych". Jednakże ważne jest pamiętanie, że zachowania cen w przeszłości nie są wskaźnikiem przyszłych wyników.

Dlaczego warto handlować CFD z Plus500?

Jeśli interesuje Cię handel CFD, możesz chcieć rozważyć handel CFD z Plus500. Z Plus500 otrzymujesz dostęp do:

• Zerowych prowizji i atrakcyjnych spreadów (zwróć uwagę, że mogą mieć zastosowanie inne opłaty).
• Darmowego i nieograniczonego konta demo, które umożliwia Ci ćwiczenie handlu CFD w prawdziwych warunkach rynkowych za darmo.
• Prostego wykonywania zleceń i wypłat.
• Darmowego dostępu do narzędzi do zarządzania ryzykiem i wykresów handlowych.
• Darmowych materiałów edukacyjnych, takich jak artykuły informacyjne i wiadomości, filmy instruktażowe oraz Pytania i odpowiedzi handlowe.

Regulacje i licencje na działalność

Kiedy wybierasz platformę CFD, ważne jest pamiętanie o regulacjach i licencjach na działalność dostawców usług CFD.

Firma Plus500 jest autoryzowana przez FCA, CYSEC, ASIC, ISA, MAS, FSA, EFSA i DFSA. Możesz także zapoznać się z dalszymi informacjami o licencjach na działalność i spółkach zależnych Plus500 tutaj.

Końcowe przemyślenia dotyczące przyszłości handlu CFD?

Od ich początku w latach 90-tych, CFD z pewnością wpłynęły na rynki jako całość, jak i na przedsiębiorców. Biorąc pod uwagę fakt, że obecnie pojawia się coraz więcej platform CFD, wydaje się, że obecnie CFD pozostaną z nami.

Podsumowując, CFD są ryzykownymi aktywami, ale mogą też dostarczyć przedsiębiorcom mnóstwo możliwych zalet, włącznie z dostępem do szerokiej gamy instrumentów rynkowych po niższych kosztach. Jeśli czujesz, że handel CFD może być dla Ciebie odpowiedni i rozumiesz związane z nim ryzyko, to zaawansowana platforma finansowo-technologiczna Plus500 może być dla Ciebie dobrym wyborem.

Pytania i odpowiedzi związane z handlem CFD:

Co oznaczają CFD?

CFD, czy też Kontrakty na różnicę, to pochodne finansowe, które umożliwiają przedsiębiorcom spekulowanie na ruchach cen różnorodnych aktywów bazowych bez aktualnego posiadania tych aktywów.

Czy kontrakty CFD mają dźwignię?

Tak. CFD mają dźwignię, co oznacza, że przedsiębiorcy mogą handlować większą pozycją ze względnie niskim kapitałem. Chociaż dźwignia może powiększyć zyski, może też powiększyć straty, w zależności od ruchów cenowych aktywa bazowego. Możesz przeczytać więcej o dźwigni w naszej sekcji pytania i odpowiedzi przy pytaniu "Czym jest 'dźwignia'?".



Jak mogę handlować CFD?

Możesz handlować CFD z licencjonowanym dostawcą, takim jak Plus500. Aby handlować CFD z Plus500, musisz otworzyć konto handlowe, kliknąć na zakładkę "Handel" i otworzyć pozycję kupna lub sprzedaży, w zależności od Twoich celów. Możesz również otworzyć konto demo i ćwiczyć handel w warunkach prawdziwego rynku za darmo do momentu, w którym poczujesz się gotowy do prawdziwego handlu. Aby dowiedzieć się więcej o tym, jak możesz handlować CFD z Plus500, obejrzyj nasz darmowy film z cyklu Przewodnik przedsiębiorcy: "Jak handlować z Plus500".

Czy CFD mają datę ważności?

Większość CFD nie ma daty ważności. Jednakże, niektóre rynki, takie jak kontrakty futures i opcje, mogą mieć daty ważności.

Czy CFD są ryzykowne, czy bezpieczne?

Jak wszystkie pochodne z dźwignią, CFD są z pewnością ryzykowne ze względu na nieprzewidywalną naturę rynków, a także swoją dźwignię. W związku z tym, by ograniczyć ryzyko, przedsiębiorcy powinni zyskać wiedzę o tym, jak działają CFD i korzystać z narzędzi do zarządzania ryzykiem, by ograniczyć potencjalne straty. Dodatkowo, przedsiębiorcy powinni uważnie obserwować warunki rynkowe, wydarzenia na rynku i wiadomości.

Czy CFD są legalne?

CFD (Kontrakty na różnicę) są legalnymi instrumentami finansowymi, regulowanymi przez różne ramy prawne dla CFD, które są nadzorowane przez różnorodne organy regulacyjne. Na przykład CFD są regulowane przez Dyrektywę MiFID II, która dostarcza ramy prawne dla rynków finansowych w UE. Plus500 oferuje CFD na całym świecie poprzez swoje licencjonowane spółki zależne w Australii (ASIC), Wielkiej Brytanii (FCA), Cyprze (CySEC), Singapurze (MAS), Izraelu (ISA), Seszelach (FSA), Estonii (EFSA) i Dubaju (DFSA).

Czym różnią się kontrakty futures i CFD?

Jedną z głównych różnic pomiędzy kontraktami futures i CFD jest to, że kontrakty futures mają z góry określoną datę i cenę, a przedsiębiorcy mogą stać się właścicielami aktywa bazowego, podczas gdy CFD nie dają własności aktywa bazowego. Dodatkowo podczas handlu CFD możesz je kupować lub sprzedawać w każdym czasie i po każdej cenie.

Czy CFD można handlować w ciągu nocy?

Tak, CFD można handlować w ciągu nocy. Jednakże handlowanie w ciągu nocy wiąże się zazwyczaj z opłatą. Możesz przeczytać o różnych rodzajach opłat związanych z CFD w naszej sekcji Opłaty i prowizje.

Jak obliczyć depozyt w handlu CFD?

Depozyt początkowy CFD jest obliczany jako procent całkowitej wartości pozycji CFD. Możesz dowiedzieć się więcej o obliczaniu depozytu w naszych Pytaniach i odpowiedziach, pod tytułem "Jak obliczyć mój wymagany depozyt?"

Czym różnią się CFD i tradycyjne inwestowanie?

Tradycyjne inwestowanie, takie jak kupowanie akcji lub inwestowanie w fundusz, daje przedsiębiorcy bezpośrednią własność aktywa bazowego i jest lepiej dostosowane do długoterminowego handlu, podczas gdy CFD nie wiążą się z własnością aktywa bazowego. Zamiast tego, podczas handlu CFD przedsiębiorcy właściwie spekulują na rosnących lub spadających cenach aktywa bazowego (w zależności od obranej przez nich pozycji) bez posiadania go. To sprawia, że CFD są bardziej odpowiednie do krótkoterminowego handlu w takich celach jak hedging i spekulacja.

Czym różnią się kontrakty futures i CFD?

Jedną z głównych różnic pomiędzy kontraktami futures i CFD jest to, że kontrakty futures mają z góry określoną datę i cenę, a przedsiębiorcy mogą stać się właścicielami aktywa bazowego, podczas gdy CFD nie dają własności aktywa bazowego. Dodatkowo podczas handlu CFD możesz je kupować lub sprzedawać w każdym czasie i po każdej cenie.

Czy CFD można handlować w ciągu nocy?

Tak, CFD można handlować w ciągu nocy. Jednakże handlowanie w ciągu nocy wiąże się zazwyczaj z opłatą. Możesz przeczytać o różnych rodzajach opłat związanych z CFD w naszej sekcji Opłaty i prowizje.

Jak obliczyć depozyt w handlu CFD?

Depozyt początkowy CFD jest obliczany jako procent całkowitej wartości pozycji CFD. Możesz dowiedzieć się więcej o obliczaniu depozytu w naszych Pytaniach i odpowiedziach, pod tytułem "Jak obliczyć mój wymagany depozyt?"

Czym różnią się CFD i tradycyjne inwestowanie?

Tradycyjne inwestowanie, takie jak kupowanie akcji lub inwestowanie w fundusz, daje przedsiębiorcy bezpośrednią własność aktywa bazowego i jest lepiej dostosowane do długoterminowego handlu, podczas gdy CFD nie wiążą się z własnością aktywa bazowego. Zamiast tego, podczas handlu CFD przedsiębiorcy właściwie spekulują na rosnących lub spadających cenach aktywa bazowego (w zależności od obranej przez nich pozycji) bez posiadania go. To sprawia, że CFD są bardziej odpowiednie do krótkoterminowego handlu w takich celach jak hedging i spekulacja.



Czym jest emitent CFD?

Emitent CFD to podmiot, który dostarcza platformy niezbędnej do handlu CFD. Plus500, na przykład, uważany jest za emitenta CFD.

Jakie są godziny handlowe CFD?

Godziny handlowe CFD są różne w zależności od instrumentu bazowego. Na przykład CFD na indeksy, towary i Forex handluje się przez 24 godziny na dobę, przez 5 dni w tygodniu, podczas gdy CFD na akcje handluje się w oparciu o godziny otwarcia danej giełdy papierów wartościowych. Pamiętaj, że godziny handlowe są wyświetlane pod właściwościami instrumentu.

Dla kogo CFD są odpowiednie?

CFD mogą być odpowiednie dla niektórych przedsiębiorców posiadających wiedzę o nich i mających wysoką tolerancję na ryzyko, którzy mogą pozwolić sobie na utratę swoich pieniędzy, takich jak przedsiębiorcy dzienni (day traders), przedsiębiorcy chcący handlować z dźwignią i te osoby, które chcą zyskać dostęp do różnorodnych rynków z mniejszym kapitałem i bez potrzeby posiadania aktyw bazowych.

Co oznacza pozycja krótka i długa w handlu CFD?

Jeśli zdecydujesz się na "pozycję długą", oznacza to, że otwierasz pozycję kupna danego aktywa z oczekiwaniem, że jego cena wzrośnie w przyszłości. Z drugiej strony, jeśli zdecydujesz się na "pozycję krótką", otwierasz pozycję sprzedaży aktywa oczekując, że jego cena spadnie wraz z upływem czasu.



Co może wpłynąć na ceny CFD?

Cena CFD wynika z ceny aktywa bazowego, na którą mogą wpłynąć polityki pieniężne ustanawiane przez banki centralne, raporty o przychodach firmy i branży, wiadomości i bieżące wydarzenia, popyt i podaż oraz inne czynniki zewnętrzne.