Przewodnik po transakcjach USDCHF: jak realizować transakcje w ramach pary USD/CHF

Niezliczone ilość walut oraz ceny na rynku walutowym ulegające ciągłym wahaniom mogą początkowo zniechęcać nowicjuszy w dziedzinie transakcji wymiany walutowej. Jednak znana ze swej stabilności i umiarkowanych wahań para walutowa USD/CHF , może być odpowiednią opcją dla traderów na wszystkich poziomach.

Główne aspekty:

• Na parę walutową USDCHF, znaną również jako Swissie, składa się dolar amerykański jako waluta bazowa oraz frank szwajcarski jako waluta kwotowana.


• W porównaniu z innymi głównymi walutami parę walutową USD/CHF wyróżnia polityka ujemnych stóp procentowych.


• Do istotnych czynników kształtujących kurs walutowy zalicza się politykę banków centralnych, stopy procentowe i inne ważne aspekty ekonomiczne.


• Realizacja transakcji USD/CHF za pomocą kontraktów na różnice kursowe (CFD) może dawać większą elastyczność i dostęp do rynku forex, choć z wiąże się z nieodłącznym ryzykiem, o którym należy pamiętać.

Wiedza na temat pary walutowej dolar amerykański - frank szwajcarski

Waluty tradycyjnie wymienia się lub dokonuje na nich transakcji w parach w trybie wymiany „jednej na drugą”, a ich notowania podaje się w parach oznaczonych według ich kodów alfabetycznych (kodów walut) po to, by w prosty sposób pokazywać stale zmieniające się kursy walut. W związku z tym kurs wymiany pomiędzy dolarem amerykańskim a frankiem szwajcarskim (USD/CHF) wyznaczają ich kody ISO; USD jako waluta bazowa i CHF jako waluta kwotowana.

Co to jest USD?

Dolar amerykański (symbol: $) jest oficjalną walutą Stanów Zjednoczonych. Tę walutę uznaje się za najbardziej stabilną na świecie. Wykorzystuje się ją jako odniesienie na potrzeby globalnych transakcji, przez co staje się ona najczęściej używaną walutą na świecie. USD jest innym określeniem dolara amerykańskiego, ale posiada również nazwy potoczne takie jak „zielony" (greenback) lub „baks" (buck).

Co to jest CHF?

Frank szwajcarski, posiadający symbol ₣, jest oficjalną walutą wykorzystywaną do codziennych transakcji krajowych zarówno w Szwajcarii, jak i w Liechtensteinie. Gdy inne kraje europejskie przyjęły euro, frank szwajcarski utrzymał się jako samodzielna waluta Szwajcaria pozostaje jedynym krajem, w którym emituje się franki.

CHF jest jego uznanym kodem waluty, jego znormalizowanym oznaczeniem, służącym do odróżnienia tej waluty of innych funkcjonujących na rynkach finansowych. Skrót „CHF” nawiązuje do łacińskich korzeni Szwajcarii. CH oznacza oficjalną nazwę kraju - Confoederatio Helvetica, natomiast F oznacza franka. Poza tym traderzy forex często nazywają go Swissie.

Historia USDCHF (pary dolar amerykański i frank szwajcarski)

Rok 1792 był punktem zwrotnym dla Stanów Zjednoczonych — na mocy ustawy pieniężnej dolar amerykański został wprowadzony jako oficjalna waluta kraju. Przenieśmy się do czasów współczesnych - waluta ta stała się najczęściej używaną walutą na świecie, zarówno w codziennych transakcjach, jak i w zagranicznych rezerwach.

Dolar amerykański ma długą historię, natomiast frank szwajcarski został wprowadzony znacznie później, w 1850 roku. Pod koniec XIX i na początku XX wieku Szwajcaria była częścią Łacińskiej Unii Walutowej, koalicji z Francją, Włochami i Belgią, gdzie zabezpieczeniem walut tych wszystkich krajów było srebro. SNB przyjął później system Bretton Woods, łącząc franka szwajcarskiego ze złotem. System ten rozpadł się w 1974 roku, natomiast SNB utrzymywał złoto jako wartość bazową aż do roku 2000, kiedy w drodze referendum powiązanie ze złotem zamieniono na powiązanie z euro.

W roku 2011 Szwajcarski Bank Narodowy (SNB) obrał nieoczekiwany kierunek przyjmując aktywną politykę wpływania na rynki walutowe. Pomimo wprowadzenia ujemnych stóp procentowych w 2014 r. frank nieustannie się umacniał. Później, w roku 2015 r., SNB podjął zaskakującą decyzję rezygnacji z powiązania z euro, co spowodowało znaczny spadek wartości szwajcarskich akcji, skutkując likwidacją kilku inwestorów.

Publiczne oburzenie, zwłaszcza ze strony inwestorów i ekonomistów, ostatecznie zmusiło SNB do powrotu do tradycyjnego, „nieinterwencyjnego” podejścia.

Na czym polegają transakcje na USD/CHF?

Transakcje na USD/CHF oznaczają spekulację na wahaniach kursu dolara amerykańskiego względem franka szwajcarskiego.

Kurs USD/CHF w dowolnym momencie wskazuje kwotę CHF potrzebną do zakupu jednego USD. Na przykład, jeśli w dowolnym momencie para USD/CHF jest notowana po kursie wymiany 0,50, oznacza to, że do zakupu 1,00 USD będzie potrzebne 0,50 CHF. Jeśli więc kurs USDCHF wzrośnie do 0,90, oznacza to, że USD wzmocnił się w stosunku do CHF, zatem 1 USD można będzie kupić za 0,90 CHF. I odwrotnie, jeśli kurs USDCHF spadnie do 0,50, wyraźnie wskazuje to na osłabienie USD w stosunku do CHF i 1 USD będzie można nabyć za 0,50 CHF.

Ponadto, jeśli kurs USDCHF spadnie poniżej parytetu (poniżej wartości 1,0), oznacza to, że dolar amerykański jest zasadniczo słabszy niż frank szwajcarski. I odwrotnie, jeśli kurs wymiany USDCHF wzrośnie powyżej parytetu (1,0), oznacza to, że dolar amerykański jest zasadniczo silniejszy niż frank szwajcarski.

Jakie czynniki kształtują kursy wymiany USD/CHF?

Kurs wymiany USDCHF stale zmienia się w zależności od niepowtarzalnych czynników rynkowych, które wpływają zarówno na dolara amerykańskiego, jak i franka szwajcarskiego Obejmują one:

Strategie banku centralnego

Szwajcarski Bank Narodowy (SNB) odgrywa kluczową rolę na rynku USDCHF. Pełniąc rolę banku centralnego Szwajcarii ma on największy wpływ na tę parę walutową. Co trzy miesiące SNB ogłasza swoje decyzje dotyczące stóp procentowych wraz z deklaracjami dotyczącymi planu zarządzania podażą pieniądza w perspektywie zarówno krótko-, jak i długoterminowej.
Z drugiej strony Stany Zjednoczone mają swój bank centralny — Rezerwę Federalną, często nazywaną w skrócie „Fed”. Osiem razy w roku Fed ogłasza zmiany stóp procentowych wraz z oświadczeniami dotyczącymi polityki pieniężnej. Ze względu na dominującą rolę dolara amerykańskiego (USD) na rynku forex niecierpliwie oczekuje się ich podania do wiadomości publicznej.

Dysparytet stóp procentowych

Odchylenia w zakresie dysparytetu stóp procentowych między Rezerwą Federalną a Szwajcarskim Bankiem Narodowym mogą również wpływać na trajektorię kursu USD/CHF. Na przykład, podniesienie przez Fed stóp do poziomu wyższego od poziomu Szwajcarskiego Banku Narodowego może przyciągnąć inwestorów do dolara amerykańskiego, potencjalnie zwiększając jego wartość w stosunku do franka. Może to prowadzić do wzrostu kursu USD/CHF.

Wskaźniki ekonomiczne

Podobnie jak większość głównych par walutowych na rynku forex, para USDCHF jest również wrażliwa na dane ekonomiczne i raporty, takie jak inflacja, produkt krajowy brutto (PKB), bilans handlowy itp.

Dane dotyczące zatrudnienia podawane przez amerykański Urząd Statystyki Pracy [ang.US Bureau of Labor Statistics], w szczególności dane dotyczące wynagrodzeń w sektorach innych niż rolnicwo [ang. Non-Farm Payroll (NFP)] są jednym z największych katalizatorów zmienności pary forex USDCHF.

W Szwajcarii Federalny Urząd Statystyczny (FSO) jest odpowiedzialny za nadzorowanie oficjalnych obserwacji statystycznych na szczeblu krajowym. Publikuje kluczowe dane ekonomiczne, takie jak spis przedsiębiorstw, wskaźnik cen towarów i usług konsumpcyjnych, strukturę zarobków szwajcarskich oraz dane na temat szwajcarskiej siły roboczej. Raporty te odgrywają ważną rolę wpływając na trajektorię pary walutowej USDCHF.

Unia Europejska (UE)

Gospodarka Szwajcarii jest ściśle powiązana z Unią Europejską (UE). Ze względu na ten ścisły związek wszelkie zdarzenia, które mają wpływ na perspektywy gospodarcze UE, nieuchronnie wpłyną na wartość franka szwajcarskiego.

Dlaczego USDCHF jest ważną parą transakcyjną na rynku Forex?

Najważniejsze rankingi

USDCHF jest jedną z czterech tradycyjnie najważniejszych par walutowych na rynku forex (FX), wraz z EUR/USD, USD/JPYi GBP/USD. Według danych z kwietnia 2024 r. zajmuje również szóste miejsce wśród par walutowych, na których najczęściej prowadzi się transakcje, jak również plasuje się na ósmym miejscu w kategorii najbardziej popularnych walut rezerw.

Stabilność waluty

Stabilność franka szwajcarskiego wynika z kilku czynników, w tym historii bezpiecznej polityki finansów publicznych w Szwajcarii, dodatnich sald handlowych, braku represji finansowych i silnych rządów prawa. Szwajcaria słynie z dwóch kluczowych aspektów: trzymania się z dala od międzynarodowych sporów (neutralnej polityki zagranicznej) oraz stosowania praktyk biznesowych zgodnych z zachodnimi standardami.

Najniższa stopa procentowa

Przez lata Szwajcarski Bank Narodowy dążył do zerowej inflacji i słynie z wyjątkowo niskich stóp procentowych wśród walut G20. W związku z tym jest to główna waluta wykorzystywana do celów refinansowania, obok jena japońskiego, stosowana do realizacji transakcji. W marcu 2024 r. Szwajcarski Bank Narodowy dokonał cięcia o 25 punktów bazowych, obniżając stopę procentową do 1,5%, co stanowiło zaskakujący ruch, ponieważ był on pierwszym dużym bankiem centralnym, który poluzował politykę pieniężną w czasie presji globalnej inflacji.

Status bezpiecznej przystani

Niezawodna kondycja polityczna i finansowa Szwajcarii powoduje, że frank szwajcarski, obok jena japońskiego i dolara amerykańskiego, stanowi bezpieczną walutę, Waluty te wykazują tendencję wzrostową w okresach gospodarczej niepewności oraz spadku tolerancji inwestorów wobec ryzyka. Jednak w przeciwieństwie do tych walut franka szwajcarskiego nie wykorzystuje się w szerokim zakresie jako waluty rezerwowej. Wynika to z faktu, że transakcje międzynarodowe realizowane w Szwajcarii rozlicza się zasadniczo w euro (EUR) lub dolarach amerykańskich (USD), a nie we frankach.

Jak realizować transakcje w ramach pary USDCHF?

Inaczej niż w przypadku działań na kasowym rynku walutowym [ang. spot FX market] fizyczne lub cyfrowe posiadanie dolarów amerykańskich lub franków szwajcarskich nie jest potrzebne do realizacji transakcji na obu walutach. Kontrakty na różnice kursowe (CFD) umożliwiają alternatywne podejście do transakcji w ramach pary USD/CHF. Te elastyczne kontrakty pozwalają spekulować na ruchach cen kursu walutowego USD/CHF poprzez zajmowanie długiej lub krótkiej pozycji w celu osiągania zysków lub poniesienia strat z różnicy w cenie otwarcia i zamknięcia transakcji.

W jakich godzinach realizowane są transakcje na kontraktach CFD pary USDCHF?

Wahania cen można śledzić w czasie rzeczywistym i realizować transakcje na kontraktach CFD w ramach pary USDCHF bezpośrednio z platformy Plus500 WebTrader. Realizacja transakcji w ramach pary USDCHF jest dostępna w trybie ciągłym począwszy od 22:00 CET w niedzielę, aż do 22:00 CET w piątek.

*Należy pamiętać, że godziny funkcjonowania platformy transakcyjnej zależą od indywidualnego operatora.

Kluczowe koncepcje dotyczące transakcji kontraktami CFD w ramach pary USDCHF

1. Obliczanie wielkości kontraktu: Wielkość kontraktu to kwota waluty bazowej, którą kontroluje się w ramach transakcji USD/CHF.
• W kontekście pary USDCHF standardowa wielkość kontraktu wynosi 100 000 jednostek waluty bazowej (USD). Przykładowo realizując kontrakt standardowej wielkości dla pary walutowej USD/CHF dokonujesz zakupu o wartości 100 000 USD.
• Wielkość mini kontraktu wynosi zazwyczaj 10 000 jednostek waluty bazowej. Przykładowo realizując mini kontrakt dla pary walutowej USD/CHF dokonujesz zakupu o wartości przynajmniej 10 000 dolarów amerykańskich.
• Wielkość mikrokontraktu wynosi zazwyczaj 1000 jednostek waluty bazowej. Przykładowo realizując mikrokontrakt dla pary walutowej USD/CHF dokonujesz zakupu o wartości 1000 dolarów amerykańskich.


2. Dźwignia: Dźwignia zwiększa zakres wielkości kontraktu, który kontrolujesz, ponad wartość, na którą pozwala zwykle początkowa wpłata. Na przykład saldo 1000 USD z dźwignią 10:1 daje możliwość kontrolowania minikontraktu o wartości 10 000 USD. Realizacja transakcji w ramach większych kontraktów zwiększa skalę niewielkich wahań kursów walut, powiększając zarówno potencjalne zyski, jak i straty.


3. Spread: Spread pary USDCHF oznacza różnicę między jej aktualnym kursem kupna (ceną oferty) a bieżącą kursem sprzedaży (ceną sprzedaży). Ta różnica jest jednym z kosztów wykonania dowolnej transakcji.


4. Pips: W kontekście USD/CHF pips jest najmniejszym ruchem cenowym jego kursu wymiany, który zwykle wynosi 0,0001. Dlatego jeśli para USD/CHF przesunie się z 0,9000 do 0,9010, oznacza to ruch cenowy o dziesięć pipsów.

Cechy transakcji kontraktami CFD w ramach pary USDCHF

Do wad i zalet transakcji na kontraktach CFD na USDCHF zalicza się, co następuje.

• Dźwignię: Dźwignia umożliwia inwestorom realizację transakcji w ramach większych kontraktów, co zwiększa zarówno potencjalne zyski, jak i straty.


• Koszty transakcyjne: Plus500 oferuje konkurencyjne spready, ale mogą obowiązywać inne opłaty, takie jak opłata za finansowanie z dnia na dzień (nocne finansowanie) i opłata za przewalutowanie. Plus500 nie pobiera natomiast prowizji transakcyjnych.


• Elastyczność: Kontrakty CFD mogą być przedmiotem obrotu w różnych strefach czasowych, w ciągu dnia lub w nocy. Oferują również elastyczność w zarządzaniu pozycjami transakcyjnymi w ramach różnych typów zleceń.


• Zmienność: Parę USDCHF cechuje mniejsza zmienność w porównaniu do innych najważniejszych par walutowych, wiadomo jednak, że na ruch cen mogą wpływać wiadomości i wydarzenia gospodarcze, które przekładają się na potencjalne możliwości transakcyjne.

Czynności, które należy wykonać, aby kupić lub sprzedać kontrakty CFD na USDCHF przy pomocy platformy Plus500

Plus500 sprawia, że realizacja transakcji kontraktami CFD na USDCHF jest prosta. W celu realizacji transakcji na kontraktach CFD na USDCHF:

1. Otwórz konto transakcyjne CFD.
2. Zaloguj się do platformy Plus500 WebTrader.
3. Wybierz USDCHF CFD z listy instrumentów.
4. Przeanalizuj cenę i zdecyduj się na zakup (pozycja długa) lub sprzedaż (pozycja krótka) USDCHF.
5. Wybierz liczbę kontraktów, które zdecydujesz się kontrolować.
6. Wprowadź swoje parametry zarządzania ryzykiem.
7. Na koniec kliknij „Kup” lub „Sprzedaj”, aby potwierdzić zlecenie i monitorować transakcję.

Podsumowanie

USDCHF, ze swoją dobrze udokumentowaną historią, charakterystyką i różnymi innymi aspektami, wnosi cenne informacje zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów forex. W tym obszernym przewodniku znaleźć można przydatne podstawy do odkrywania rynku USDCHF. Rozeznanie w zakresie charakterystyki tej pary walutowej i sił kształtujących jej kursy wymiany umożliwiają podejmowanie świadomych decyzji i odpowiedzialnego poruszania się po rynku USDCHF. Pamiętaj jednak, że sukces w zakresie realizowanych transakcji wymaga ciągłej nauki, praktyki i zdyscyplinowanego podejścia.