Omówienie handlu kryptowalutami: Czym jest handel kryptowalutami?

Kryptowaluty są stosunkowo nowym dodatkiem do świata tradingu. Termin ten oznacza waluty cyfrowe wspierane przez zdecentralizowane systemy cyfrowe, a nie przez bank centralny.

W związku z tym handel kryptowalutami oznacza zajęcie pozycji finansowej dotyczącej kierunku cen poszczególnych kryptowalut w stosunku do dolara (w parach kryptowaluta/dolar) lub w stosunku do innej kryptowaluty, za pośrednictwem par krypto do krypto. Kontrakty CFD są szczególnie popularnym sposobem handlu kryptowalutami, ponieważ pozwalają na większą elastyczność, wykorzystanie dźwigni oraz możliwość zajmowania krótkich i długich pozycji.

TL;DR

• Kryptowaluty to waluty cyfrowe wspierane przez zdecentralizowane systemy, takie jak blockchain, gdzie transakcje rejestrowane są w księgach publicznych.
• Można nimi handlować bezpośrednio na giełdach lub za pośrednictwem instrumentów pochodnych, takich jak kontrakty na różnice kursowe (CFD), które umożliwiają handel lewarowany bez wymogu posiadania aktywów bazowych. Należy tu jednak również wziąć pod uwagę wyższe ryzyko.
• Handel kryptowalutami znacznie rozpowszechnił się od czasu debiutu bitcoina w 2009 roku. Powodem jest ich zmienność oraz potencjał generowania zysku, jak również ryzyka.

Jak działają kryptowaluty i ich rosnąca popularność

Kryptowaluty to cyfrowe lub wirtualne formy waluty zabezpieczone za pomocą kryptografii. Zapewnia ona bezpieczne transakcje oraz kontrolę nad tworzeniem nowych jednostek. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut emitowanych przez władze centralne, kryptowaluty działają w systemie zdecentralizowanym, rejestrując wszystkie transakcje w publicznej księdze zwanej blockchainem. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut fiducjarnych, kryptowaluty są w pełni cyfrowe i nie emitują papierowych banknotów, ponieważ nie są regulowane przez bank centralny.

Waluty te funkcjonują za pośrednictwem sieci typu peer-to-peer, umożliwiając użytkownikom na całym świecie bezpośrednie wysyłanie i otrzymywanie płatności. Zamiast używania fizycznych pieniędzy, transakcje kryptowalutowe odbywają się w formie cyfrowych wpisów w publicznej bazie danych, a środki są przechowywane w portfelach cyfrowych. Kryptowaluty wywodzą swoją nazwę od szyfrowania, które zabezpiecza zapisy transakcji oraz dane portfela.

W ciągu ostatnich lat, od czasu internetowego debiutu bitcoina w 2009 roku, handel kryptowalutami stał się bardziej popularny. Gwałtownie rosnącą popularność cyfrowych monet podkreśla fakt, że od 2013 r. liczba kryptowalut, którymi można handlować, wzrosła z dwucyfrowej do ponad 10 000. Nowe jednostki kryptowalut są tworzone poprzez wydobywanie - proces obejmujący złożone rozwiązywanie problemów matematycznych przy użyciu mocy obliczeniowej. Chociaż technologia blockchain jest wykorzystywana głównie do handlu i inwestycji, oczekuje się, że rozprzestrzeni się ona na inne obszary, takie jak np. ułatwianie handlu aktywami finansowymi, do których możemy zaliczyć akcje i obligacje.

Mimo że kryptowaluty nie są uznawane za prawny środek płatniczy w globalnej gospodarce, mają one potencjał zmiany krajobrazu finansowego. Z tego też powodu nie należy ich ignorować. Technologia blockchain, która stanowi podstawę tworzenia kryptowalut, otworzyła przed inwestorami nowe możliwości inwestycyjne.

Rodzaje kryptowalut

Obecnie dostępnych jest kilkaset kryptowalut, zainteresowanie traderów koncentruje się jednak na około sześciu z nich. Na liście najpopularniejszych kryptowalut znajduje się bitcoin, który jest uważany za oryginalną kryptowalutę. Ze względu na „hard fork” w oryginalnym blockchainie bitcoina, kryptowaluta ta rozgałęziła się na dwie nowe wirtualne monety, z których jedna to bitcoin cash, a druga bitcoin cash ABC. Do innych popularnych kryptowalut będących przedmiotem szerokiego obrotu na giełdach kryptowalutowych oraz internetowych platformach transakcyjnych CFD, zaliczamy ethereum, litecoin, cardano, solanę, axie infinity, filecoin, uniswap i inne.

Popularne kryptowaluty można podzielić na kilka głównych „rodzajów”. Jeden oferuje alternatywę dla walut fiducjarnych. Możemy tu znaleźć bitcoina, bitcoin cash ABC oraz litecoina. Z kolei ethereum jest przeznaczone wyłącznie do „wydawania” w celu korzystania z platformy inteligentnych kontraktów ethereum, mogącej służyć do budowy zdecentralizowanych aplikacji (Dapps). Ethereum jest zatem uważane bardziej za „token użytkowy” niż walutę. I odwrotnie, stellar jest wykorzystywany jako platforma płatnicza oparta na blockchainie. Istnieje również indeks 10 Krypto który można porównać do indeksu giełdowego lub walutowego, ale składa się on z 10 największych, najbardziej płynnych aktywów kryptowalutowych.

Bitcoin (BTC)

W 2008 roku bitcoin, zwany również BTC, był pierwszą kryptowalutą, która została zaprezentowana światu. Ta kryptowaluta jako pierwsza przyjęła technologię blockchain. W obecnych czasach bitcoin należy do z najbardziej wartościowych kryptowalut w branży, a jego wartość przewyższa nawet wartość złota.

Bitcoin cash (BCH)

Bitcoin cash jest wynikiem hard forka, który miał miejsce w oryginalnym blockchainie bitcoina w sierpniu 2017 roku. Zmiana ta miała na celu umożliwienie stosowania większych bloków w oryginalnym blockchainie, co pozwoliłoby na szybsze przetwarzanie transakcji.

Bitcoin cash ABC (BAB)

Wynik kolejnego „hard forka”, tym razem w blockchainie bitcoin cash, miał miejsce 15 listopada 2018 roku. Wówczesny hard fork był wynikiem aktualizacji oprogramowania blockchain bitcoin cash, którą bitcoin cash Adjustable Blocksize Cap (stąd nazwa „ABC”) chciał wprowadzić. W tym czasie bitcoin cash Adjustable Blocksize Cap był największym klientem oprogramowania dla blockchainu. Celem aktualizacji było wprowadzenie możliwości transakcji bezgotówkowych, takich jak inteligentne kontrakty oraz usług predykcyjnych Oracle. Użytkownicy stojący za forkiem chcieli również zastąpić kanoniczny porządek transakcji topologicznym porządkiem transakcji.

Jednak nie wszyscy członkowie, czyli węzły, w sieci bitcoin cash wyraziły zgodę na aktualizację. Kiedy więc wprowadzono aktualizacje, miał miejsce kolejny hard fork, w wyniku którego powstał bitcoin cash ABC.

Axie Infinity (AXSUSD)

Wprowadzony w marcu 2018 roku Axie Infinity to oparta na ethereum gra online typu „play-to-earn” (P2E), obejmująca wirtualny wszechświat zawierający awatary zwierząt domowych zwane Axies, które gracze zbierają w celu walki, hodowania oraz budowania królestw. AXS to nazwa tokena przyznawanego graczom za udział w grze, w ramach której można grać, aby zarabiać (P2E). Ta gra kryptowalutowa należy również do rozwijającego się obszaru niewymienialnych tokenów (NFT), ponieważ awatary Axies są unikatowe i można je kupować lub sprzedawać jako NFT. W marcu 2022 r. ta gra kryptowalutowa osiągnęła niewiarygodną kapitalizację rynkową wynoszącą około 33 miliardy dolarów.

Filecoin (FIL)

Filecoin został wprowadzony w 2014 roku. Jest to zdecentralizowana sieć pamięci masowej oparta na kryptowalucie „peer-to-peer” (P2P), która zapewnia usługi przechowywania każdemu użytkownikowi pragnącemu przechowywać swoje pliki lub pomagać innym w przechowywaniu plików. Użytkownicy wynajmujący przestrzeń dyskową otrzymują zapłatę w tokenach FIL. W marcu 2022 r. kapitalizacja rynkowa filecoina była wyceniana na 4,8 miliarda dolarów

Uniswap (UNIUSD)

Oparta na blockchainie ethereum Uniswap to w pełni zdecentralizowana giełda kryptowalut, która powstała w 2018 roku jako część blockchaina ethereum. Działa ona w oparciu o inteligentne kontrakty, których zadaniem jest dodawanie i ułatwianie wymiany lub „handlu” tokenami uni. W marcu 2022 r. Uniswap posiadała kapitalizację rynkową o wartości 3 mld USD i była uważana za czwartą co do wielkości zdecentralizowaną platformę finansową (DeFi).

Indeks 10 Krypto

Indeks 10 Krypto jest indeksem zaprojektowanym w celu zapewnienia zbywalnego benchmarku dla klasy aktywów kryptowalutowych. Obejmuje on 10 największych, najbardziej płynnych kryptowalut oraz tokenów, których ceny są średnią cen z wielu głównych giełd. Indeks został ujednolicony na poziomie 1000 punktów w dniu 23 grudnia 2016 r., a od 9 stycznia 2018 r. jest na bieżąco przeliczany na podstawie 10 spółek wchodzących w jego skład.

Ethereum (ETH)

Ethereum to sieć blockchain zaprojektowana z myślą o szybkim przetwarzaniu transakcji. Powstała w oparciu o oryginalną technologię blockchain bitcoina. Ta kryptowaluta została po raz pierwszy zaproponowana przez Vitalika Buterina w listopadzie 2013 roku.

Litecoin (LTC)

Litecoin został wprowadzony do świata kryptowalut w październiku 2011 r. jako próba wspomagania płatności transgranicznych. Został zaprojektowany, aby oferować szybszą weryfikację transakcji niż bitcoin.

Co decyduje o cenach kryptowalut?

• Podaż kryptowalut jest ograniczona i w przeciwieństwie do zwykłych walut fiducjarnych, uważa się je za rzadsze. W związku z tym, im niższa podaż i im wyższy popyt na kryptowalutę, tym wyższe są jej ceny.
• Nowe kryptowaluty są produkowane w procesie kopania, który polega na obsłudze komputerów w celu weryfikacji bloków w blockchainie kryptowaluty. Proces ten jest kosztowny i zużywa dużo energii elektrycznej. Im wyższy koszt wydobycia, tym bardziej wzrasta wartość kryptowaluty.
• Kryptowaluty, które mają większą konkurencję, są zwykle mniej wartościowe niż te, które mają większą popularność, ale mniejszą liczbę konkurentów.
• Oprócz tego, że technologia blockchain stanowi podstawę do tworzenia kryptowalut, posiada ona szersze przeznaczenie dla globalnej gospodarki, w tym potencjalne zastosowanie w inteligentnych kontraktach i w dziedzinie Internetu rzeczy (IoT). Ponieważ kryptowaluty zostały wprowadzone dopiero w poprzedniej dekadzie i nie są uważane za prawny środek płatniczy, nie podlegają tym samym siłom rynkowym co tradycyjne rynki. Oznacza to, że handel kryptowalutami nie przypomina handlu na tradycyjnych rynkach finansowych.
• Ze względu na scentralizowany charakter kryptowalut, na ich ceny w mniejszym stopniu wpływają czynniki takie jak publikacje danych, niepewność polityczna oraz zmiany stóp procentowych. Krypowaluty stanowią nowy rodzaj instrumentu finansowego. Posiadają więc stosunkowo niewiele powiązanych ze sobą aktywów, które mogłyby wpływać na zmiany ich cen.
• Niemniej jednak, na ceny kryptowalut może wywierać wpływ kilka czynników, takie jak zmiany w technologiach blockchain oraz próby regulacyjne mające na celu kontrolowanie ich akceptowalności oraz „możliwości handlowych” na rynkach finansowych. Doniesienia prasowe, takie jak rozbieżności co do sposobu aktualizacji lub przetwarzania konkretnej kryptowaluty mogą również wpływać na ich cenę. Wszelkie luki w zabezpieczeniach ujawnione przez hakerów prawdopodobnie również negatywnie wpływają na ceny kryptowalut. Kolejnymi czynnikami są polityka rządowa oraz regulacje mające na celu zakazanie lub ograniczenie sprzedaży kryptowalut.

Jak handlować kryptowalutami?

Kryptowalutami można obracać na kilka sposobów. Pierwszym z nich jest dokonywanie transakcji samą cyfrową monetą poprzez kupowanie i sprzedawanie jej na giełdzie kryptowalut. Innym sposobem handlu kryptowalutami są pochodne instrumenty finansowe, takie jak kontrakty różnicowe (CFD) na kryptowaluty, którymi można handlować na platformie Plus500. Ten ostatni wiąże się z mniejszymi nakładami kapitałowymi, a jednocześnie umożliwia inwestorom spekulowanie na ruchach cen kryptowalut bez konieczności ich posiadania. Co więcej, kontrakty CFD są lewarowane. Oznacza to, że inwestorzy mogą potencjalnie zwiększyć wartość swoich pozycji przy mniejszym początkowym depozycie zabezpieczającym, ponieważ ich zyski mogą zostać powiększone. Ponadto handel kontraktami CFD na kryptowaluty oznacza, że nie trzeba martwić się o przechowywanie ich w portfelu kryptowalutowym, tak jak miałoby to miejsce w przypadku handlu nimi za pośrednictwem giełdy. Niemniej jednak, inwestorzy powinni pamiętać, że handel kontraktami CFD wiąże się z ryzykiem i że dźwignia finansowa może zarówno zwiększyć ich zyski, jak i straty.

Jak widać na poniższej ilustracji, na platformie Plus500 dostępne są różne kontrakty CFD na kryptowaluty.

Przykładowe ceny.

Po wybraniu kryptowaluty, którą chcesz handlować, należy wybrać otwarcie pozycji SPRZEDAŻY lub KUPNA. Każda z tych akcji otworzy poniższe okno transakcyjne. Można z niego wybrać ilość kontraktów i zdecydować, czy wdrożyć zlecenie zarządzania ryzykiem, takie jak np. Stop Loss lub Take Profit, które zostanie aktywowane po osiągnięciu określonej ceny. Poniższy zrzut ekranu stanowi przykład przeznaczony wyłącznie do celów ilustracyjnych - w tym przypadku, aby zawrzeć transakcję SPRZEDAŻY, inwestor kliknie na przycisk SPRZEDAŻY.

Przykładowe ceny.

Gdy zechcesz zamknąć pozycję, kliknij przycisk Zamknij.

Przykładowe ceny.

Czy handel kryptowalutami jest dla mnie odpowiedni?

Handel kryptowalutami, podobnie jak wszystkie formy transakcji finansowych, wymaga odpowiedniej wiedzy, umiejętności oraz dostępnego kapitału. Jeśli chcesz handlować na rynku kryptowalut, musisz najpierw upewnić się, że posiadasz wszelkie odpowiednie umiejętności analizy rynku. Należy zauważyć, że kryptowaluty są bardziej zmienne niż tradycyjne instrumenty, a zatem są bardziej ryzykowne, niż większość ludzi jest do tego przyzwyczajona. Taka zmienność może zapewnić więcej możliwości, ale należy pamiętać, że może również skutkować stratami większymi, niż trader jest w stanie ponieść.

Jak rozpocząć handel kryptowalutami

Jeśli uznasz, że handel kontraktami CFD na kryptowaluty jest dla Ciebie odpowiedni, możesz zacząć od otwarcia konta transakcyjnego w Plus500. Następnie z bogatej oferty wybierz kontrakty CFD na kryptowaluty, którymi chcesz handlować. Otwórz pozycję, gdy Twoja analiza wykaże, że nadszedł odpowiedni moment.

Chcesz zacząć handlować?