Handel srebrem: możliwości, ryzyko i najlepsze praktyki

Jeśli interesuje Cię handel metalami szlachetnymi, srebro to doskonały punkt wyjścia. Jest bardziej przystępne cenowo niż złoto (XAU). Rynek srebra jest również bardzo płynny, co zwiększa potencjalne możliwości handlowe.

Handel srebrem to opłacalna strategia mająca na celu dywersyfikację portfela i zmniejszenie ogólnego ryzyka. Jednak, jak każdy handel, wiąże się z ryzykiem.

W tym przewodniku Plus500 znajdziesz wszystkie informacje potrzebne do rozpoczęcia handlu srebrem. Zaczniemy od podstaw i czynników mających największy wpływ na cenę tegotowaru. Następnie przyjrzyjmy się handlowi srebrem, skupiając się na kontraktach CFD i handlu srebrem online, a także na strategiach ograniczania ryzyka.

Podstawy handlu srebrem

Srebro, obok złota, jest jednym z najczęściej handlowanych towarów z grupy metali szlachetnych. Symbol giełdowy srebra to XAG, gdzie X oznacza „indeks”, a AG odnosi się do łacińskiego słowa oznaczającego srebro „argentum”.

Srebro jest towarem cieszącym się dużym popytem wśród inwestorów z kilku powodów. Srebro, choć mniej rzadkie niż złoto, nadal jest fizycznie rzadkie. Ponadto, oprócz powszechnego przekonania, że srebro ma samoistną wartość, skład chemiczny srebra oznacza, że ma ono wiele zastosowań przemysłowych poza produkcją biżuterii i medali. Jako najlepiej przewodzący metal na ziemi, jest ono również stosowane w chipach półprzewodnikowych, okablowaniu, sprzęcie medycznym i w innych przypadkach.

Ponadto srebro jest uważane za bezpieczny składnik aktywów, który może być wykorzystany do zabezpieczenia przed inflacją i innymi ruchami na giełdzie. Ma tendencję do zachowywania swojej wartości, gdy waluty fiducjarne, takie jak dolar amerykański, euro czy jen japoński, spadają z powodu inflacji i często utrzymuje swoją postrzeganą wartość podczas spadków na giełdzie.

Głównymi czynnikami wpływającymi na cenę srebra są jego podaż i popyt. Ponieważ srebro jest zasobem naturalnym, podaż może być nieprzewidywalna i często jest niezgodna z popytem, co prowadzi do wahań cen.

Wzrost gospodarczy i popyt na technologię wymagającą srebra również zwiększają popyt. Wydarzenia mające miejsce w innych sektorach rynku mogą zwiększyć popyt na srebro jako na bezpieczny towar.

Jak handlować srebrem

W niniejszym artykule omówimy dwa sposoby handlu srebrem. Srebro można kupować i sprzedawać w sztabkach. Można też dokonywać transakcji w oparciu o wartość srebra za pośrednictwem kontraktów CFD na srebro (kontrakty na różnice kursowe).

Handel kruszcem

Handel kruszcem daje bezpośrednią własność kupionego srebra. Chociaż rynki dostępne do fizycznego handlu kruszcem są bardziej ograniczone, zaletą jest to, że fizycznie posiada się aktywa. Można go kupić w dowolnej ilości i łatwo przenieść.

Pomijając kwestię przechowywania srebra w sztabkach, jeśli posiadasz jego duże ilości, kupno sztabek oznacza konieczność pełnego sfinansowania zakupu. Ponadto konsekwencje podatkowe sprzedaży złota, takie jak podatek od wartości dodanej i podatek od zysków kapitałowych, mogą się różnić w zależności od kraju i czasu przechowywania złota.

Należy pamiętać, że skutki podatkowe mogą się różnić w zależności od sytuacji podatkowej i jurysdykcji danej osoby.

Kontrakty CFD na srebro

CFD oznacza kontrakt na różnicę kursową i jest powszechną metodą obrotu wieloma towarami. Podobnie jak kontrakty CFD na inne aktywa, np. waluty, kontrakty CFD pozwalają uzyskać ekspozycję na ruch cen aktywów bazowych bez posiadania aktywów bazowych.

Jeśli zajmujesz pozycję długą, otwierasz pozycję na zakup kontraktów CFD na srebro po dzisiejszej cenie, wierząc, że jego wartość wzrośnie do czasu zamknięcia pozycji. Dlatego wartość trzymana będzie wyższa od pierwotnie zapłaconej, aby można było dokonać sprzedaży z zyskiem.

Jeśli zajmiesz pozycję krótką, otwierasz pozycję sprzedaży kontraktów CFD na aktywa na srebrze, spodziewając się, że ich wartość spadnie.

Srebro jest sprzedawane w uncjach trojańskich, przy czym jedna uncja trojańska równa się 31,1 grama. Giełdy wymieniają kontrakty na srebro w pakietach. Na przykład na giełdzie Chicago Mercantile Exchange (CME) od stycznia 2024 r. pełny kontrakt wynosi 5000 uncji trojańskich, ale można również handlować minikontraktem na 2500 uncji lub mikrokontraktem na 1000 uncji.

Większość brokerów CFD, takich jak Plus500, oferuje przy otwieraniu kontraktu również dźwignię finansową. Oznacza to, że zamiast wymagać kapitału na pokrycie pełnej wartości kontraktu, wystarczy dysponować jedynie procentem całkowitego kapitału. Zwane jest to marginesem.

Należy jednak pamiętać, że dźwignia finansowa wiąże się również z wyższym ryzykiem i może zwiększać zyski i straty.

Przykład handlu kontraktami CFD na srebro

Załóżmy, że decydujesz się na zakup kontraktu na srebro w dolarach amerykańskich i obecnie możesz kupić srebro po 23 dolarów za uncję. Chcesz kupić, ponieważ uważasz, że wartość srebra wzrośnie. Otwierasz więc pozycję Kup o wartości 5000 uncji. Oznacza to, że wartość kontraktu wynosi 115 000 USD. Potrzebujesz 10% marży, czyli 11 500 USD.

W powyższym przykładzie, po zamknięciu transakcji, wartość srebra wzrosła do 23,05 dolarów za uncję. Posiadasz więc kontrakt o wartości 115 250 USD a transakcja przyniosła 250 USD zysku. I odwrotnie, gdyby cena srebra spadła o równoważną liczbę pipsów, strata wyniosłaby 250 USD.

Jak handlować srebrem online

Powszechnym sposobem handlu srebrem jest handel srebrem z brokerem internetowym, takim jak Plus500 - dostawca kontraktów CFD. Niezależnie jednak od tego, którą platformę handlu srebrem wybierzesz, upewnij się, że cieszy się ona dobrą reputacją i podlega regulacjom w Twoim kraju. Następnie musisz otworzyć konto handlowe (jeśli jeszcze go nie masz).

Godziny handlu srebrem

Giełdy są otwarte 23 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu: od godz. 22:00 czasu GMT w niedzielę do 21:00 czasu GMT w piątek. Są zamknięte każdej nocy w godzinach od 21:00 do 22:00 czasu GMT.

Dla mieszkańców USA oznacza to, że giełda otwiera się o 18:00 czasu wschodniego w niedzielę i zamyka o 17:00 czasu wschodniego w piątek, a codzienne zamknięcia trwają w godzinach 17:00–18:00.

Strategie handlu srebrem

Srebro jest rynkiem bardzo płynnym, co oznacza, że można je kupować i sprzedawać na żądanie. Minimalizuje to ryzyko braku możliwości handlu niechcianymi aktywami i oznacza, że możesz wykorzystać niewielkie zmiany wartości w ciągu dnia. Ta płynność sprawia, że srebro jest popularne w handlu dziennym, znanym również jako carry trading, zwłaszcza że wykazuje ono tendencję do większego dziennego ruchu niż złoto.

Decyzja o tym, kiedy kupić, a kiedy sprzedać, opiera się na analizie rynku. Można to zrobić na różne sposoby, a każdego należy się nauczyć.

Strategia analizy fundamentalnej
Strategia analizy fundamentalnej opiera się na zrozumieniu czynników ekonomicznych wpływających na rynek srebra. Należy śledzić poziomy podaży pochodzące z kopalń i analizować krzywe popytu w oparciu o siły rynkowe, takie jak zwiększony popyt na półprzewodniki.

Strategia analizy technicznej
Strategia analizy technicznej to podejście oparte w większym stopniu na danych. Polega ono na sporządzaniu wykresów trendów zmian cen srebra w celu przewidzenia, kiedy najprawdopodobniej się powtórzą. Należy też śledzić ruch towarów skorelowanych ze srebrem. Srebro posiada silną korelację ze złotem i dolarem amerykańskim. Posiada z kolei historycznie niską korelację z aktywami takimi jak akcje i obligacje.

Strategia analizy nastrojów
Strategia analizy nastrojów opiera się na przewidywaniu, jak rynek prawdopodobnie będzie postrzegał srebro w oparciu o doniesienia prasowe i to, co dzieje się na pozostałej części rynku. Na przykład w przypadku dekoniunktury fiducjarnej często rośnie wartość towarów postrzeganych jako posiadające wartość wewnętrzną, takich jak srebro.

Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji należy przeprowadzić własne badania lub zasięgnąć profesjonalnej porady.

Techniki zarządzania ryzykiem

Niektóre osoby uważają handel srebrem za narzędzie zarządzania ryzykiem. Jak wspomniano wcześniej, dywersyfikacja portfela za pomocą metali może potencjalnie zabezpieczyć przed skutkami pogorszenia koniunktury gospodarczej. Kiedy waluty i akcje tracą na wartości, metale szlachetne zwykle utrzymują swoją wartość, a nawet ją zwiększają, ponieważ są postrzegane jako bezpieczna przystań w porównaniu z bardziej zmiennymi towarami. Wyniki uzyskane w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników.

Ryzyko podczas handlu srebrem można ograniczyć za pomocą narzędzi takich jak np. zlecenia stop-loss. Określają one maksymalną kwotę pieniędzy, jaką możesz stracić na transakcji. Transakcja zostanie automatycznie zamknięta, gdy wartość towaru spadnie do określonego poziomu.

Na przykład, jeśli kupisz srebro po cenie 23,13 USD, możesz ustawić zlecenie stop-loss, które zostanie uruchomione, jeśli cena srebra spadnie do 22,97 USD. Dlatego będziesz wiedzieć, ile maksymalnie możesz stracić przed zawarciem transakcji.