Przewodnik po cenach akcji UBS: jak handlować kontraktami CFD na akcje UBS

UBS Group (UBSG) to globalny szwajcarski bank inwestycyjny, który może stanowić ciekawy element strategii handlowej. W niniejszym przewodniku przyglądamy się aktualnemu kursowi akcji UBSG, omawiamy kontrakty na różnice kursowe (CFD) pod kątem potencjalnej strategii handlowej i poddajemy analizie kluczowe czynniki wpływające na notowania akcji. Po zapoznaniu się z tym tekstem decyzja o tym, czy handel akcjami UBS Group za pomocą kontraktów CFD jest zbieżny z Twoimi celami tradingowymi, może okazać się łatwiejsza.

TL;DR

• UBS Group to firma należąca do sektora bankowego z siedzibą w Szwajcarii i Stanach Zjednoczonych.
• Bank UBS Group, choć powstał w 1998 roku w wyniku fuzji Union Bank of Switzerland i Swiss Bank Corporation, może pochwalić się bogatą historią sięgającą aż drugiej połowy XIX wieku.
• Na notowania akcji UBS Group (UBSG) może wpływać szereg czynników, m.in. wyniki finansowe spółki, sytuacja na rynku, obowiązujące przepisy, wydarzenia o charakterze politycznym, czynniki geopolityczne oraz nieoczekiwane zdarzenia.
• Jednym ze sposobów obrotu akcjami UBS Group w perspektywie krótkoterminowej jest handel kontraktami na różnice kursowe (CFD) w oparciu o różne popularne strategie handlowe, takie jak handel dzienny, handel wahadłowy czy handel pozycyjny.

Czym jest UBS Group?

UBS to czołowy podmiot w branży usług finansowych, oferujący szeroką gamę rozwiązań z zakresu bankowości detalicznej i komercyjnej, bankowości inwestycyjnej, zarządzania majątkiem oraz zarządzania aktywami.

Główne siedziby tej instytucji finansowej, działającej w ponad 50 krajach na całym świecie, znajdują w Zurychu i Bazylei w Szwajcarii. UBS Group cieszy się również znaczącą pozycją w Stanach Zjednoczonych, gdzie funkcjonuje pod nazwą UBS Bank USA. Jej amerykańska siedziba mieści się w Nowym Jorku.

Krótka historia UBS Group

• 1998 r.: Fuzja Swiss Bank Corporation i Union Bank of Switzerland daje początek spółce UBS AG.
• 1999 r.: UBS angażuje się w zrównoważony rozwój poprzez wdrażanie najwyższej klasy systemu zarządzania środowiskowego. Co ważne, jest to pierwsza instytucja finansowa, której działalność bankowa uzyskała certyfikat ISO 14001.
• 2000 r.: Szwajcarski bank UBS zwiększa swoją obecność w Stanach Zjednoczonych poprzez przejęcie firmy brokerskiej PaineWebber, stając się pierwszym bankiem spoza USA notowanym na Wall Street.
• 2003 r.: Po otrzymaniu licencji QFII UBS uzyskuje dostęp do chińskiego rynku papierów wartościowych.
• 2009 r.: Po okresie kryzysu finansowego z 2007 r. i późniejszym załamaniu rynku, UBS odzyskuje rentowność w czwartym kwartale.
• 2020 r.: Pandemia COVID-19 pełni rolę katalizatora, doprowadzając do gwałtownego przyspieszenia procesu cyfrowej transformacji przedsiębiorstw i zasadniczej zmiany sposobu ich interakcji z klientami w przestrzeni cyfrowej.
• 2023 r.: W ramach konsolidacji szwajcarskiego sektora bankowego, UBS Group przejmuje Credit Suisse Group, drugi co do wielkości bank uniwersalny w kraju.

Kamienie milowe dla notowań akcji UBS Group

• Lata 1995 – 2006: Okres ekspansji szwajcarskiego banku, który – wraz z przejęciem amerykańskiego banku inwestycyjnego i domu maklerskiego PaineWebber – zwiększa swoje wpływy demograficzne i kulturowe na terenie USA. W tym okresie kurs akcji UBS Group wzrasta o 268%, z 20,12 CHF za akcję do 74,06 za akcję.
• Lata 2007 – 2011: Globalny kryzys finansowy, który wybucha w 2007 r. i późniejszy kryzys zadłużenia w Europie, który swój początek ma w 2011 r., mocno uderzają w kurs akcji UBS Group. W tym burzliwym okresie notowania akcji spółki spadają o 85%, z 75,10 CHF do 11,18 CHF.
• Lata 2011 – 2015: Notowania akcji UBS Group wzrastają o 75,60%, z 11,18 CHF do 19,52 CHF, na co wpływ ma prawdopodobnie poprawa sytuacji finansowej i gospodarczej w Europie.
• Lata 2016 – 2020: Wobec wysokiej zmienności spowodowanej wybuchem pandemii COVID-19 w 2020 roku wartość akcji UBS spada o 36,12% – z 19,20 CHF do 12,65 CHF.
• 2020 r. – czerwiec 2024 r.: UBS Group wchodzi w okres rozkwitu, notując kilkuletni trend wzrostowy. Wartość akcji spółki wzrasta o 119,82%, z 12,26 CHF do 26,96 CHF. Czynnikami stymulującymi ten trend są prawdopodobnie rosnące stopy procentowe, jak również strategiczne przejęcie Credit Suisse.

Jakie czynniki mogą kształtować wycenę akcji UBS Group?

Istnieje wiele sił, jakie mogą determinować cenę akcji. Poniżej omawiamy najważniejsze czynniki kształtujące cenę akcji USB Group:

• Publikacje sprawozdań finansowych: Dobre wyniki finansowe, przewyższające szacunki analityków, mogą przekładać się na wzrost zaufania inwestorów w okresie publikacji sprawozdań finansowych, co z kolei może prowadzić do wzrostu kursu akcji UBS Group. Z drugiej strony rozczarowujące wyniki mogą skutkować wyprzedażą i spadkiem notowań spółki.
• Przepisy finansowe: Zmiany regulacyjne w sektorze bankowym, w szczególności te odnoszące się do wymogów kapitałowych oraz bankowości inwestycyjnej i działalności tradingowej, mogą potencjalnie przełożyć się na wzrost kosztów i przychodów operacyjnych UBS Group, co z kolei może odbić się na jej rentowności oraz wartości akcji.
• Polityka monetarna: Zmiany w polityce monetarnej banków centralnych, w szczególności w odniesieniu do stóp procentowych, mogą wpływać na zachowanie inwestorów i ogólne uwarunkowania rynkowe, zależnie od tego, czy decyzje te będzie można scharakteryzować jako „jastrzębie”, czy raczej „gołębie”. Zazwyczaj wzrost stóp procentowych przekłada się na wzrost rentowności UBS Group, co w konsekwencji może prowadzić do wzrostu cen akcji (i odwrotnie).
• Czynniki geopolityczne i polityczne: Destabilizacja polityczna, spory handlowe, sankcje gospodarcze i inne podobne wydarzenia mogą skutkować wzrostem nieprzewidywalności i tendencją do unikania ryzyka przez traderów, a w rezultacie – spadkiem cen akcji UBS Group.
• Nastroje rynkowe: Ogólne nastawienie rynku, kształtowane przez liczne doniesienia i wydarzenia, może mieć wpływ na postrzeganie UBS Group przez inwestorów. Pozytywne nastroje mogą przekładać się na zwiększony popyt na akcje i wzrost ich cen, zaś nastroje negatywne mogą przynieść skutek odwrotny.
• Działalność konkurencji i przejęcia: Wzrost konkurencji w branży usług finansowych może odbić się negatywnie na rentowności UBS Group. W niektórych przypadkach taka sytuacja może jednak sprzyjać innowacyjności, przyciąganiu większej liczby klientów i zwiększaniu przychodów. Z kolei przejęcia, które przyczyniają się do zwiększenia zasięgu rynkowego spółki lub jej oferty produktowej, mogą mieć korzystny wpływ na cenę akcji.
• Opinie analityków: Raporty i rekomendacje analityków mogą potencjalnie wpływać na nastroje inwestorów. Pozytywne oceny analityków mogą przyciągnąć większą liczbę nabywców i potencjalnie przyczynić się do wzrostu ceny akcji. Z kolei negatywne oceny i prognozy mogą przynieść skutek odwrotny.

Handel akcjami UBS Group za pomocą kontraktów CFD: zagrożenia i korzyści

Handel akcjami za pomocą kontraktów na różnice kursowe (CFD) – produktów finansowych umożliwiających traderom handel z brokerem w oparciu o różnicę w cenie aktywów. Kontrakty CFD to instrumenty podlegające obrotowi z depozytem zabezpieczającym, które – dzięki zastosowaniu dźwigni finansowej – mogą oferować potencjalnie większe zyski, ale wiążą się również z ryzykiem poniesienia większych strat. Przyjrzyjmy się, czym są kontrakty CFD, jak również potencjalnym zaletom i nieodłącznym czynnikom ryzyka związanym z handlem kontraktami CFD. Dzięki temu będziesz mógł zdecydować, czy handel akcjami Grupy UBS za pomocą kontraktów CFD jest rozwiązaniem dla Ciebie:

Czym są kontrakty CFD na akcje?

Obrót giełdowy często wiąże się z kupnem i sprzedażą akcji reprezentujących własność w spółkach publicznych, które są notowane na różnych giełdach papierów wartościowych, np. na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych (NYSE) lub giełdzie Nasdaq, lub – jak w przypadku akcji UBS Group – na giełdzie w Szwajcarii.

Handel kontraktami na różnice kursowe (CFD) na akcjach nie wiąże się z koniecznością nabycia akcji bazowych. Oznacza to, że trader CFD nie zyskuje prawa głosu ani innych praw przysługujących akcjonariuszom. W przypadku kontraktów CFD na akcje trader spekuluje na wzrostach i spadkach cen, a przedmiotem transakcji jest różnica między ceną otwarcia pozycji CFD a ceną jej zamknięcia.

Kluczowym wyróżnikiem handlu kontraktami CFD jest możliwość skorzystania z dźwigni finansowej oraz depozytu zabezpieczającego. Dzięki temu traderzy mogą zajmować większe pozycje przy mniejszej kwocie kapitału początkowego. Zamiast płacić pełną kwotę za akcje z góry, traderzy muszą jedynie pokryć część wartości kontraktu zwaną depozytem zabezpieczającym. Dźwignia ta może zarówno zwiększyć potencjalne zyski, jak i możliwe straty. To sprawia, że kontrakty CFD są instrumentem o wysokim ryzyku, ale i wysokiej stopie zwrotu.

Jakie są zalety handlu kontraktami CFD na akcje UBS Group?

Oto wybrane korzyści płynące z handlu kontraktami CFD na akcje UBS Group:

• Brak konieczności nabywania akcji bazowych: W przeciwieństwie do tradycyjnych udziałów, kontrakty CFD na akcje UBS Group pozwalają spekulować na wahaniach cen bez konieczności bezpośredniego nabywania akcji. Eliminuje to konieczność uiszczania opłat związanych z utrzymaniem akcji. Jednak obrót kontraktami CFD również wiąże się z pewnymi opłatami.
• Możliwość shortowania: Ponieważ nie nabywasz akcji bazowych UBS Group, możesz spekulować zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen, korzystając z różnych rodzajów zleceń, jak chociażby zlecenia stop.
• Wysoka płynność: Kontrakty CFD charakteryzują się wysoką płynnością, co daje traderom możliwość szybkiej realizacji transakcji, potencjalnie po pożądanej przez nich cenie. To sprawia, że handel krótkoterminowy na akcjach UBS Group jest prosty i szybki.
• Elastyczne strategie tradingowe: Handel kontraktami CFD pozwala skorzystać z szerokiej gamy strategii tradingowych. W przeciwieństwie do tradycyjnie nabywanych akcji, kontrakty CFD oferują większą elastyczność. Niezależnie od indywidualnej tolerancji ryzyka i celów handlowych, każdy trader może więc znaleźć strategię w sam raz dla siebie.
• Stosunkowo niska kwota depozytu minimalnego: Aby handlować kontraktami CFD u dostawców CFD, trzeba zwykle uiścić stosunkowo niewielką kwotę.

Jakie czynniki ryzyka wiążą się z handlem kontraktami CFD na akcje UBS Group?

Przyjrzyjmy się teraz niektórym ograniczeniom i czynnikom ryzyka związanym z handlem kontraktami CFD:

• Wysokie ryzyko ze względu na zastosowanie dźwigni finansowej: Choć zastosowanie dźwigni finansowej może zwiększyć potencjalne zyski, może również znacząco zwielokrotnić potencjalne straty, co czyni kontrakty CFD produktem o dużym ryzyku, na które narażeni są szczególnie początkujący traderzy oraz ci, którzy nie do końca rozumieją mechanizm dźwigni finansowej i nie potrafią z niej korzystać.
• Opłaty overnight: Niektóre strategie handlu na akcjach wymagają utrzymywania pozycji na akcjach UBS Group między jednym a drugim dniem sesji. Ze względu na zastosowanie dźwigni finansowej i depozytu zabezpieczającego, konieczne będzie uiszczenie opłat za przewijanie. Kontrakty CFD nie są więc odpowiednie do tradingu długoterminowego.

Jak handlować kontraktami CFD na akcje UBS Group: popularne strategie handlowe (krok po kroku)

Błędy i straty są nieodłączną częścią tradingu, ale traderzy podchodzący do handlu w sposób bardziej zdyscyplinowany mają potencjalnie większe szanse na osiągnięcie zysku niż ci, którzy działają bez żadnego planu. Oto kilka kluczowych kroków, o których należy pamiętać przed przystąpieniem do handlu kontraktami CFD na akcje UBS Group:

• Dowiedz się, jak działają kontrakty CFD na akcje, czym jest UBS Group i jakie czynniki kształtują cenę akcji tej spółki: Zanim zanurzysz się w świecie tradingu, przeznacz czas na dokładny research, który pozwoli Ci działać na solidnych fundamentach. Research powinien obejmować analizę kondycji finansowej UBS Group, planów rozwoju spółki, aktualnych trendów i wyzwań stojących przed branżą, a także specyfiki kontraktów CFD. Dzięki świadomości specyficznych zagrożeń i potencjalnych korzyści płynących z handlu na akcjach tej spółki za pośrednictwem kontraktów CFD, możesz mieć pewność, że obrana strategia będzie zgodna z Twoją tolerancją ryzyka i głównymi celami tradingowymi.
• Wybierz sposób analizy kondycji spółki UBS Group: Aby podejmować świadome decyzje tradingowe dotyczące akcji UBS Group, możesz skorzystać z dwóch podstawowych metod analizy rynku: analizy technicznej oraz analizy fundamentalnej. Analiza techniczna koncentruje się na historycznych danych cen i wolumenu akcji UBS Group z wykorzystaniem wykresów i czynników technicznych celem zidentyfikowania potencjalnych trendów i okazji handlowych. Z kolei analiza fundamentalna jest bardziej dogłębna – jej przedmiotem są bowiem czynniki ekonomiczne i kondycja UBS Group. Taka analiza pozwala ocenić wewnętrzną wartość spółki i zidentyfikować potencjalną rozbieżność między wartością wewnętrzną a obecną wyceną rynkową.
• Stwórz plan handlowy zgodny z obraną strategią handlową: Twój plan tradingowy będzie pełnić rolę spersonalizowanej mapy drogowej, która ułatwi Ci handel kontraktami CFD na akcje UBS Group. Taki plan powinien w sposób wyczerpujący nakreślać punkty wejścia i wyjścia, strategie zarządzania ryzykiem i metody kontrolowania emocji podczas handlu. Wybór wszystkich tych elementów będzie zależał od obranego stylu handlu. Strategie handlu na akcjach UBS Group mogą być różne, a kwestie takie jak analiza danych ekonomicznych, identyfikacja zakresu handlu, śledzenie trendów, określanie poziomów wsparcia i oporu, wskazywanie potencjalnych wybić czy wreszcie zręczne nawigowanie po niestabilnych rynkach, mogą pomóc w ich dalszym dopracowaniu.
• Handluj inteligentniej dzięki właściwemu nastawieniu: Świadomość psychologicznych aspektów tradingu jest kluczowym elementem skutecznego handlu kontraktami CFD na akcje UBS Group. Jeśli będziesz świadomy tego, w jaki sposób emocje i błędy behawioralne – opisywane przez dziedzinę nauki zwaną finansami behawioralnymi – mogą wypaczać proces analizy i podejmowania decyzji, będziesz mógł wypracować odpowiednie nastawienie do handlu i handlować w sposób zdyscyplinowany.

Więcej sugestii na temat tego, co każdy trader powinien wziąć pod uwagę przed przystąpieniem do handlu na akcjach zamieściliśmy w naszym przewodniku pt. „Giełdowe wskazówki handlowe”.

Teraz, gdy jesteś już zaznajomiony z różnymi czynnikami, które mogą kształtować cenę akcji UBS Group i wiesz, jak handlować akcjami UBS Group za pomocą kontraktów CFD, możesz pomyśleć nad przystąpieniem do handlu kontraktami CFD na akcje UBS Group na platformie Plus500.