¿Qué es el trading de CFD?

Para los traders que buscan ganar exposición a una amplia variedad de activos financieros sin poseerlos, los Contratos por diferencia o CFD pueden ser una buena opción. Pero, ¿qué son exactamente los CFD, qué significan y qué más debe saber antes de hacer trading con ellos?

En este vídeo se muestran las características del trading de CFD con Plus500, incluido el trading con apalancamiento (es decir, la apertura de una posición con una fracción de su valor total) y los depósitos mínimos bajos, así como la forma de abrir una posición de venta (corta), algo tan sencillo como abrir una posición de compra (larga).

Significado de CFD: ¿qué es un CFD?

Los "Contratos por diferencia", o simplemente CFD, son productos derivados negociables que siguen los precios de los mercados financieros mundiales. Un CFD le permite obtener una exposición directa a un activo subyacente, por ejemplo, Oro, UK 100 o EUR/USD, sin la necesidad de poseer el activo subyacente. Usted obtendrá ganancias o incurrirá en pérdidas como resultado de los movimientos de precios en el activo subyacente.

Breve historia y desarrollo del trading de CFD

Los CFD parecen remontarse a la década de 1990 y su invención se atribuye a Brian Keeland y Jon Wood, dos trabajadores de UBS Warburg. En aquella época, los CFD solían ser utilizados por los fondos de cobertura.

Al cabo de un tiempo, a finales de la década de 1990, los CFD pasaron a estar disponibles para clientes minoristas a través de sistemas de trading en línea que permitían el trading de CFD en la Bolsa de Londres. La primera empresa en hacerlo se llamaba GNI (Gerrard & National Intercommodities). Más tarde, los CFD estuvieron disponibles en varios mercados como índices, acciones y divisas en el Reino Unido y, a continuación, se expandieron a otros países como Australia y la Zona Euro.

En la actualidad, empresas como Plus500, ofrecen servicios de trading de CFD en una gran variedad de mercados financieros a través de plataformas de trading intuitivas en línea.

¿Cómo funciona el trading de CFD?

Los CFD son acuerdos entre dos entidades, normalmente un trader y un corredor de CFD, para negociar la diferencia en el precio de un instrumento financiero subyacente desde la apertura del contrato hasta su cierre.

En términos de ganancias y pérdidas, al hacer trading de CFD, si los mercados siguen las predicciones de los traders, su posición será rentable. Por el contrario, si el mercado se mueve en contra de su predicción, los traders experimentan una pérdida.

Al final, los traders obtienen estos beneficios o se dan cuenta de las pérdidas cuando se cierra su posición después de vender los contratos que compraron inicialmente.

Por ejemplo, si usted cree que el valor de una acción, como Apple, va a aumentar, puede abrir una posición de compra de CFD (también conocida como "ir en largo") con la intención de cerrar la posición del CFD a un valor más alto. La diferencia entre el precio al que usted abrió y el que cerró la posición del CFD equivale a su ganancia o pérdida potencial, menos los costos relevantes. Si usted cree que el valor de una acción, como Meta, va a disminuir, puede abrir una posición de venta de CFD (también conocida como "ir en corto") a un precio específico, con la intención de cerrarla a un precio más bajo. Su ganancia o pérdida se calcula en función de la diferencia entre estos precios de apertura y cierre.

¿Cuáles son las posibles ventajas de hacer trading de CFD?

• En los escenarios de compra y venta, en realidad no posee realmente el activo subyacente, lo que significa que puede diversificar su cartera sin tener la propiedad real del activo. En otras palabras, los traders se pueden beneficiar potencialmente de las oscilaciones de precios al alza o a la baja sin ser propietarios directos de los activos.
• Venta en corto: la venta en corto también está disponible. La apertura de posiciones de venta es tan sencilla como la apertura de posiciones de compra.
• Bajos requisitos de depósito mínimo: se requiere una cantidad de dinero relativamente pequeña para empezar a hacer trading de CFD en acciones, divisas, materias primas y muchos más instrumentos financieros.
• Sin costes de almacenamiento: algunos CFD, como los CFD de materias primas, no requieren que pague costes de almacenamiento, a diferencia de otros tipos de contratos de materias primas, ya que al hacer trading de CFD usted no posee los activos subyacentes, como el oro o el petróleo (tenga en cuenta que se pueden aplicar otras comisiones, como las comisiones por tarifa nocturna, etc., dependiendo del corredor de CFD).

Desventajas del trading de CFD

Antes de hacer trading de CFD, existen otros factores a tener en cuenta y que podrían interesarles a los traders:

• Alto riesgo: los CFD se consideran arriesgados debido a la volatilidad del mercado. Por ello, antes de hacer trading de CFD, los inversores deben considerar la posibilidad de formarse y buscar asesoramiento profesional sobre su funcionamiento. Plus500 ofrece material de inversión gratuito: desde vídeos explicativos hasta artículos, con el fin de ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y a moverse mejor por los mercados. Visite la Academia de Trading de Plus500 para más información.
• Apalancamiento: aunque las operaciones con apalancamiento pueden resultar rentables si los precios del mercado se ajustan a las previsiones de los traders, también pueden actuar como un arma de doble filo. Esto se debe a que el apalancamiento puede magnificar las ganancias pero, del mismo modo, también puede magnificar las pérdidas.

¿Qué es la negociación apalancada?

El apalancamiento es un concepto que le permite multiplicar su exposición a un instrumento financiero sin comprometer todo el capital necesario para poseer el instrumento físico.

Al negociar en CFD, usted está participando en la negociación apalancada, lo que significa que no necesita comprometer la cantidad total de capital para su valor de negociación. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:10, su margen inicial requerido para este CFD particular es del 10%. Esto significa que usted solo necesita depositar $100 para obtener una exposición nocional de $1000. Asimismo, un apalancamiento de hasta 1:30 significa que con 100 $ puede obtener el efecto de un capital de 3000 $.

¿Qué es el margen en la negociación de CFD?

El margen es la cantidad de capital que usted necesita tener en su cuenta de negociación para abrir y mantener su(s) posición(es) de CFD. Estos fondos se exigen como garantía para cubrir posibles pérdidas en las que usted pueda incurrir.

Hay dos tipos principales de margen:

1. Margen inicial - para abrir una nueva posición, el capital disponible de la cuenta debe superar el requisito de nivel de margen inicial.
2. Margen de mantenimiento - para mantener una posición abierta, su capital disponible debe superar el nivel de margen de mantenimiento en todo momento. Si no se mantiene el nivel de margen requerido, su(s) posición(es) se cerrarán mediante una llamada de margen, independientemente de sus ganancias y pérdidas (G/P).

Los requisitos de margen varían de un instrumento financiero a otro y se especifican en la información de cada instrumento. Puede obtener más información sobre los "requisitos de margen" en la Guía del Trader.

¿Qué duración tienen los contratos de los CFD?

Aunque la duración de un contrato puede variar en función del corredor y la plataforma de CFD, en términos generales, un CFD no tiene una fecha de vencimiento preestablecida como los futuros o las opciones. En cambio, los CFD se suelen considerar de duración indefinida, lo que significa que los traders pueden cerrar su posición mientras el contrato sea negociable y esté disponible para trading. No obstante, los traders deben tener en cuenta que, aunque la mayoría de los CFD son de duración indefinida, algunos, como los CFD de opciones, tienen una fecha de vencimiento.

¿Con qué activos se puede hacer trading de CFD?

Los CFD le permiten acceder a una amplia variedad de mercados, incluidos índices como el Nasdaq (US-TECH 100) y el S&P500, pares de Forex como el EUR/USD y GBP/USD, acciones como Microsoft (MSFT) y NVIDIA (NVDA), y materias primas como el gas natural(NG) y el petróleo crudo (CL). Además, con los CFD, los traders pueden hacer trading de ETF, futuros y opciones de futuros en diferentes instrumentos del mercado.

*La disponibilidad está sujeta al regulador.

¿Están disponibles los CFD en EE. UU.?

No es posible hacer trading de CFD en EE. UU. debido a que son productos extrabursátiles (OTC) prohibidos por las regulaciones de EE. UU.

Sin embargo, los inversores estadounidenses que deseen hacer trading con Plus500 pueden hacerlo negociando contratos de futuros en la plataforma estadounidense de Plus500.

Gestión de riesgos al hacer trading de CFD

Algunas de las formas a través de las cuales los traders pueden mitigar el riesgo mientras hacen trading de CFD son el uso de herramientas de gestión de riesgos como Cierre en ganancias, Tope de pérdidas, Tope garantizado y Tope dinámico.

• Cierre en ganancias/Tope de pérdidas:
  Esta herramienta de gestión de riesgos le permite decidir cuándo cerrar su posición (al alcanzar un precio determinado) para proteger sus ganancias o minimizar sus pérdidas.
• Tope garantizado
  Al utilizarlo, está poniendo un límite absoluto a su riesgo de sufrir pérdidas significativas. Esto, a su vez, le protege de las oscilaciones de los precios, incluso si los precios del instrumento se mueven significativamente en contra de su posición.
• Tope dinámico:
  Esta orden asegura los beneficios cerrando su posición automáticamente si el precio cambia de dirección.

Para comprender mejor cómo funcionan las herramientas de gestión de los riesgos, consulte nuestro artículo de la Academia de Trading sobre Gestión de los riesgos.

Además de las herramientas de gestión de riesgos, los traders también pueden recurrir a los gráficos de trading para comprender mejor los precios del pasado. Para más información sobre los gráficos de trading, vea el vídeo "Tipos de gráficos de trading" en la Guía del Trader de Plus500. En cualquiera de los casos, es importante que tenga en cuenta que los patrones de precios pasados no indican resultados futuros.

¿Por qué hacer trading de CFD con Plus500?

Si le interesa hacer trading de CFD, puede que quiera hacerlo con Plus500. Con Plus500 tendrá acceso a lo siguiente:

• Cero comisiones y diferenciales atractivos (tenga en cuenta que es posible que se apliquen otras comisiones)
• Cuenta de demostración gratuita e ilimitada que le permite practicar haciendo trading de CFD en condiciones de mercado reales de forma gratuita.
• Ejecuciones y retiradas de órdenes sin complicaciones.
• Acceso gratuito a herramientas de gestión de riesgos y a gráficos de trading.
• Materiales educativos gratuitos, como artículos informativos y de noticias, vídeos sobre cómo hacer trading y preguntas frecuentes sobre trading.

Regulaciones y licencias de funcionamiento

A la hora de elegir una plataforma de CFD, es importante que tenga en cuenta las regulaciones y las licencias de funcionamiento de los proveedores de servicios de CFD.

Plus500 está autorizada y regulada por la FCA, CYSEC, ASIC, ISA, MAS, FSA, EFSA y la DFSA. También puede leer más información sobre las licencias de funcionamiento y las filiales de Plus500 aquí.

Reflexiones finales sobre el futuro del trading de CFD

Desde su creación en la década de 1990, los CFD han tenido un impacto indudable en los mercados en su conjunto y en los traders. Debido a que hoy en día están surgiendo cada vez más plataformas de CFD, parece que los CFD han llegado para quedarse.

En definitiva, los CFD son activos de riesgo, pero también pueden proporcionar a los traders un sinfín de posibles ventajas, como el acceso a una amplia gama de instrumentos de mercado a un coste menor. Si cree que la inversión en CFD puede ser para usted y comprende los riesgos que conlleva, la avanzada plataforma fintech de Plus500 puede ser una buena opción para usted.

Preguntas frecuente sobre el trading de CFD:

¿Qué son los CFD?

Los CFD o Contratos por diferencia son derivados financieros que permiten a los traders especular con los movimientos de los precios de varios activos subyacentes sin poseer los propios activos.

¿Están apalancados los CFD?

Sí. Los CFD están apalancados, lo que significa que los traders pueden hacer trading con una posición mayor con una cantidad relativamente pequeña de capital. Aunque el apalancamiento puede magnificar las ganancias, también puede amplificar las pérdidas dependiendo de los movimientos del precio del activo subyacente. Puede encontrar más información sobre el apalancamiento en nuestra sección de preguntas frecuentes, en la pregunta “¿Qué es el “apalancamiento”?”.



¿Cómo puedo hacer trading con CFD?

Puede hacer trading de CFD con un proveedor regulado como Plus500. Para hacer trading de CFD con Plus500, debe abrir una cuenta de trading, hacer clic en la pestaña “Negocie” y abrir una posición de compra o venta según sus objetivos. Como alternativa, puede abrir una cuenta de prueba y practicar en condiciones reales de mercado de forma gratuita hasta que se sienta preparado para hacer trading de verdad. Para más información sobre cómo hacer trading con CFD con Plus500, vea nuestro vídeo gratuito de la Guía del Trader en “Cómo hacer trading con Plus500”.

¿Tienen fecha de vencimiento los CFD?

La mayoría de los CFD no tienen fecha de vencimiento. Sin embargo, algunos mercados, como los futuros y las opciones, puede que sí venzan.

¿Los CFD son arriesgados o seguros?

Al igual que otros derivados apalancados, los CFD tienen sus riesgos debido a la naturaleza inesperada de los mercados y a su apalancamiento. Por lo tanto, para mitigar estos riesgos, los traders se pueden informar sobre el funcionamiento de los CFD y utilizar herramientas de gestión de riesgos para limitar las posibles pérdidas. Además, los traders pueden querer seguir de cerca las condiciones del mercado, eventos y noticias.

¿Son legales los CFD?

Los CFD (Contratos por diferencia) son instrumentos financieros legales regulados por varios marcos para CFD supervisados por diferentes organismos reguladores. Por ejemplo, los CFD están regulados por la Directiva MiFID II, que establece un marco normativo para los mercados financieros de la UE. Plus500 ofrece CFD en todo el mundo a través de sus filiales autorizadas en Australia (ASIC), Reino Unido (FCA), Chipre (CySEC), Singapur (MAS), Israel (ISA), Seychelles (FSA), Estonia (EFSA) y Dubái (DFSA).

¿En qué se diferencian los futuros de los CFD?

Una de las principales diferencias entre los contratos de futuros y los CFD es que los futuros tienen una fecha y un precio predeterminados y los traders obtienen la propiedad del activo subyacente, mientras que los CFD no otorgan la propiedad del instrumento subyacente. Además, al hacer trading con CFD puede comprarlos o venderlos en cualquier momento y a cualquier precio.

¿Se puede hacer trading con CFD por la noche?

Sí, se puede hacer trading con CFD por la noche. Sin embargo, el trading por la noche suele ir acompañado de una comisión. Puede encontrar más información sobre los diferentes tipos de comisiones de los CFD en nuestra sección Tasas y Cargos.

¿Cómo calculo el margen en el trading de CFD?

El margen inicial en los CFD se calcula como un porcentaje del valor total de la posición en los CFD. Puede encontrar más información sobre el cálculo del margen en nuestra sección de preguntas frecuentes “¿Cómo calculo mis requisitos de margen?”

¿En qué se diferencian los CFD de las inversiones tradicionales?

Las inversiones tradicionales, como comprar acciones o invertir en fondos, otorgan al trader la propiedad directa del activo subyacente y son más adecuadas para el trading a largo plazo, mientras que los CFD no otorgan la propiedad del activo subyacente. En cambio, al hacer trading con CFD, los traders están básicamente especulando con la subida o bajada de los precios del activo subyacente (dependiendo de su posición) sin poseerlo. Esto hace que los CFD sean más apropiados para el trading a corto plazo con fines como la cobertura y la especulación.



¿Qué es un emisor de CFD?

Un emisor de CFD es la entidad que proporciona la plataforma necesaria para hacer trading con CFD. Plus500, por ejemplo, se considera un emisor de CFD.

¿Cuál es el horario para hacer trading con CFD?

Los horarios para hacer trading con CFD varían en función del instrumento subyacente. Por ejemplo, con los CFD sobre índices, materias primas y forex se puede hacer trading 24 horas al día, 5 días a la semana, mientras que con los CFD sobre acciones se puede hacer trading según el horario de trading de la bolsa correspondiente. Tenga en cuenta que el horario de trading se muestra en las propiedades del instrumento.

¿Para quién son adecuados los CFD?

Los CFD pueden ser adecuados para ciertos traders expertos con una alta tolerancia al riesgo y que se pueden permitir perder su dinero, como los day traders, los traders que buscan hacer trading con apalancamiento y aquellos que quieren acceder a una amplia variedad de mercados por menos capital y no tener que poseer los activos subyacentes.

¿Qué significa "corto" y "largo" en el trading de CFD?

Si decide "ir en largo", significa que está abriendo una posición para comprar un activo concreto con la expectativa de que su valor aumente en el futuro. Por otro lado, si decide "ir en corto", está abriendo una posición para vender un activo con la previsión de que su valor disminuya con el tiempo.



¿Qué puede afectar a los precios de los CFD?

El precio de un CFD se deriva del precio del activo subyacente, que se puede ver afectado por las políticas monetarias establecidas por los bancos centrales, estados financieros de empresas y sectores, noticias y acontecimientos actuales, oferta y demanda, y otros factores externos.