Operaciones con CFD frente a operaciones con acciones: diferencias clave

A medida que evolucionan los mercados financieros, los operadores se enfrentan a una decisión importante: ¿deberían operar con contratos por diferencia (CFD) o invertir directamente en acciones? Dado que Plus500 ofrece tanto la operación con CFD como la plataforma Invest, comprender estas diferencias es fundamental para sus operaciones.

Esta guía completa explora las diferencias clave entre los CFD y la operación con acciones, lo que le permitirá tomar decisiones informadas basadas en sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.

TL;DR

• El trading con CFDs utiliza apalancamiento y margen, lo que permite la exposición a más de 2500 activos sin necesidad de ser propietario de ellos.

• El trading con acciones implica la compra de acciones reales con capital completo, lo que permite poseer más de 1200 acciones y ETFs.

• Diferencias clave: apalancamiento, variedad de activos, venta en corto, propiedad, comisiones nocturnas y objetivos de trading.

• Los CFD son adecuados para la especulación a corto plazo, mientras que las acciones son mejores para la creación de carteras a largo plazo.

¿En qué se diferencia el trading con CFD del trading con acciones?

Explicación del trading con CFD

El trading con CFD le permite especular sobre los movimientos de precios sin poseer el activo subyacente. Según la Asociación de Inversiones (2024), el trading con CFD ha crecido un 23 % interanual entre los traders minoristas del Reino Unido.

Fundamentos del trading con acciones

El trading con acciones implica la compra de acciones reales, la concesión de derechos de propiedad y la posibilidad de recibir pagos de dividendos. La Bolsa de Londres informa de que la propiedad directa de acciones sigue siendo el método preferido para la creación de riqueza a largo plazo (Informe anual de la LSE, 2024).

5 diferencias clave entre el trading con CFD y el trading con acciones

1. Requisitos de apalancamiento y margen

Operaciones con CFDs:

• Utiliza el apalancamiento para ampliar la exposición al mercado

• Solo requiere un porcentaje del valor de la posición como margen

• Mayores rendimientos o pérdidas potenciales debido al apalancamiento.

Comercio de acciones:

• Requiere capital completo para la compra

• No se aplica apalancamiento al efectivo disponible

• Menor riesgo, pero requiere más capital

• Correlación directa entre la inversión y los rendimientos potenciales

2. Variedad de activos y acceso al mercado

Ofertas de plataformas CFDs:

• Más de 2500 instrumentos en múltiples clases de activos.

• Paridades de divisas (EUR/USD, GBP/USD)

• Materias primas (oro, petróleo, productos agrícolas)

• Índices (FTSE 100, S&P 500)

• Criptomonedas (bitcoin, ethereum)

• ETFs y opciones

Ofertas de la plataforma de inversión:

• Más de 1200 acciones individuales de bolsas de todo el mundo

• Más de 90 ETF para una exposición diversificada

• Acceso a nuevas OPI cuando las empresas salen a bolsa

• Enfoque en acciones de primera categoría y de crecimiento

3.  Capacidades de venta en corto

Operaciones con CFDs:

• Venda posiciones sin necesidad de ser propietario previo

• Aproveche las caídas del mercado

• Esencial para estrategias de cobertura

• Sin costes de financiación para posiciones cortas

Comercio de acciones:

• Enfoque tradicional de compra primero

• Opciones limitadas de venta en corto

• Requiere acuerdos de préstamo de acciones

• Costes más elevados para las posiciones cortas

4. Propiedad y derechos sobre los activos

Operaciones con CFDs:

• Sin propiedad de activos físicos

• Sin derechos de voto ni beneficios para los accionistas

• Sin pagos de dividendos (pueden aplicarse ajustes de dividendos)

• Enfoque puramente especulativo sobre los precios

Comercio de acciones:

• Propiedad legal plena de las acciones

• Derechos de voto en las decisiones de la empresa

• Pago de dividendos, cuando corresponda

• Potencial de revalorización del capital a largo plazo

5.  Estructura de costes y comisiones

Costes de negociación de CFD:

• Comisiones por financiación nocturna para posiciones mantenidas tras el cierre del mercado

• Precios basados en el diferencial

• Sin comisiones en la mayoría de los instrumentos

• Pueden aplicarse otras comisiones

Costes de negociación de acciones:

• Sin comisiones nocturnas por posiciones largas

• Posibles comisiones de custodia

• Menores costes continuos para estrategias de compra y mantenimiento

¿Qué método de negociación se adapta mejor a su estrategia?

Elija el trading con CFD si:

• Usted prefiere oportunidades de negociación a corto plazo

• Desea exponerse a múltiples clases de activos

• Busca aprovechar tanto los mercados alcistas como los bajistas

• Tiene una cantidad x de capital, pero desea una mayor exposición al mercado

• Le interesa la especulación en la temporada de resultados

Elija el comercio de acciones si:

• Crear carteras de inversión a largo plazo

• Buscar ingresos por dividendos

• Querer ser propietario real de acciones de empresas

• Preferir enfoques de inversión de menor riesgo

• Planificar la jubilación u objetivos financieros a largo plazo

Consideraciones sobre la gestión de riesgos

Ambos métodos de negociación conllevan riesgos inherentes. La Autoridad de Conducta Financiera destaca que el 76 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar con CFD (FCA, 2024). Los principales factores de riesgo incluyen:

• Volatilidad del mercado que afecta tanto a los CFD como a las acciones

• Riesgo de apalancamiento que afecta específicamente a las posiciones de CFD

• Riesgo de liquidez durante períodos de tensión en el mercado

• Riesgo cambiario para las exposiciones internacionales

Introducción: Comparación de plataformas

Características de la plataforma CFD de Plus500

• Datos de mercado en tiempo real para más de 2500 instrumentos

• Herramientas avanzadas de gráficos y análisis técnico

• Funciones de gestión de riesgos, incluidas órdenes stop-loss

• Plataformas de negociación móviles y basadas en web

Características de la plataforma de inversión Plus500

• Opciones de seguimiento y reinversión de dividendos

• Herramientas de gestión de riesgos

• Recursos de investigación y análisis

Conclusión

La elección entre el trading con CFD y el trading con acciones depende, en última instancia, de sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal de trading. El trading con CFD ofrece flexibilidad, apalancamiento y acceso a diversos mercados, lo que lo hace adecuado para traders activos que buscan oportunidades a corto plazo y especulación. El trading con acciones ofrece ventajas de propiedad, potencial de dividendos y perfiles de riesgo más bajos, lo que lo hace ideal para inversores a largo plazo que desean generar riqueza.

Comprender estas diferencias le permite tomar una decisión informada sobre qué plataforma de Plus500 se ajusta mejor a su estrategia de trading. Considere la posibilidad de empezar con una cuenta demo para probar ambas plataformas antes de comprometer su capital.

*La disponibilidad del producto está sujeta al operador.