Trading de plata: oportunidades, riesgos y mejores prácticas

Si está interesado en operar con metales preciosos, la plata es un buen punto de partida. Si bien es más asequible que el oro (XAU), el mercado también es muy líquido, lo que aumenta las posibles oportunidades de trading.

Operar con plata es una estrategia viable para diversificar su cartera y reducir el riesgo general. Aunque, por supuesto, todas las operaciones conllevan riesgos.

Esta guía de Plus500 explica lo que necesita saber para empezar a operar con plata, comenzando por los aspectos básicos y las principales influencias en el precio de esta materia prima. Luego, ahondemos en cómo operar con plata, centrándonos en los CFD y en cómo operar con plata en línea, así como en las estrategias de mitigación de riesgos.

Conceptos básicos sobre el trading de plata

Entre los diversos metales preciosos negociados como materias primas, la plata es uno de los que más se negocian, junto con el oro. El símbolo bursátil de la plata es XAG, donde la X significa «índice» y AG se refiere a la palabra latina para plata, «argentum».

La plata es una materia prima de alta demanda para los operadores por varias razones. Aunque es menos rara que el oro, la plata sigue siendo físicamente escasa. Además de la creencia popular de que tiene un valor intrínseco, la composición química de la plata implica que tiene muchas aplicaciones industriales más allá de la fabricación de joyas y medallas. Como el metal más conductor del mundo, también se usa en chips semiconductores, cableado, equipos médicos y mucho más.

Además, la plata se considera un activo refugio que puede usarse para protegerse contra la inflación y otros movimientos del mercado de valores. Tiende a conservar su valor cuando las monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense, el euro o el yen japonés, caen debido a la inflación y, a menudo, mantienen su valor percibido durante las caídas del mercado de valores.

Los principales factores que afectan el precio de la plata son la oferta y la demanda. Dado que la plata es un recurso natural, la oferta puede ser impredecible y, a menudo, es incoherente con la demanda, lo que provoca fluctuaciones en los precios.

El crecimiento económico y la demanda de tecnología consumidora de plata también aumentan la demanda. Lo que está ocurriendo en otras partes del mercado puede hacer subir la demanda de plata como materia prima segura.

Cómo operar con el GBP/USD

Aquí hablaremos de dos formas de operar con plata. Puede comprar y vender lingotes de plata reales o realizar operaciones basadas en el valor de la plata a través de CFD de plata (trading con contratos por diferencia).

Trading de lingotes

El trading de lingotes le otorga la propiedad directa de la plata que compra. Si bien los mercados disponibles para el comercio físico de lingotes son más limitados, existe la ventaja de que usted es el propietario físico del activo. Se puede comprar en cualquier cantidad y se puede transferir fácilmente.

Además del problema de almacenar lingotes de plata si posee grandes cantidades, comprar lingotes significa que debe financiar la compra en su totalidad. Además, las implicaciones fiscales cuando vende lingotes, como el impuesto sobre el valor añadido y el impuesto sobre las plusvalías, pueden variar según el país y el tiempo que los conserve.

Tenga en cuenta que las implicaciones fiscales pueden variar según la situación fiscal y la jurisdicción de la persona.

CFD de plata

Un CFD significa contrato por diferencia y es un método de negociación común para muchas materias primas. Al igual que los CFD de otros activos, como divisas, los CFD le permiten exponerse al movimiento del precio del activo subyacente sin ser propietario del mismo.

Si opta por una posición en largo, estará abriendo una posición para comprar CFD de plata al precio actual, creyendo que su valor habrá aumentado cuando cierre la operación. Por lo tanto, lo que tenga será más valioso que lo que pagó originalmente para poder venderlo con fines de lucro.

Si opta por vender en corto, estará abriendo una posición para vender los CFD de activos de plata con la previsión de que el valor disminuya.

La plata se cotiza en onzas troy (una onza troy equivale a 31,1 gramos). Las bolsas intercambian los contratos de plata en paquetes. En la Bolsa Mercantil de Chicago (CME), por ejemplo, a partir de enero de 2024, un contrato completo es de 5000 onzas troy, pero también puede negociar un minicontrato de 2500 onzas o un microcontrato de 1000 onzas.

La mayoría de los corredores de CFD, como Plus500, también le ofrecen apalancamiento al abrir un contrato. Esto significa que, en lugar de requerir el capital para cubrir el valor total del contrato, solo necesita tener un porcentaje del capital total. Esto se denomina margen.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que el apalancamiento también implica mayores riesgos y puede aumentar tanto sus pérdidas como sus ganancias.

Ejemplo de operación con CFD de plata

Como ilustración básica, supongamos que decide comprar un contrato de plata en dólares estadounidenses y que actualmente podría comprar plata a 23 dólares la onza. Quiere comprar porque cree que la plata aumentará de valor, por lo que abre una posición de compra de 5000 onzas. Eso significa que el valor de su contrato es de 115 000 dólares. Necesita un margen del 10 %, es decir, 11 500 $.

En este ejemplo, al cerrar la operación, el valor de la plata ha aumentado a 23,05 USD por onza. Así que ahora tiene un contrato por valor de 115 250 dólares y ha obtenido 250 dólares en ganancias. Por el contrario, si el precio de la plata hubiera caído una cantidad equivalente a pips, habría perdido 250 $.

¿Cómo operar con ETF de plata en línea?

Una forma común de operar con plata es con un bróker en línea como Plus500, un proveedor de CFD. Pero independientemente de la plataforma de trading de plata que elija, asegúrese de que tenga buena reputación y que esté reguladas en su país. A continuación, deberá abrir una cuenta de trading si aún no tiene una.

Horario de trading de plata

Los mercados están abiertos 23 horas al día, cinco días a la semana, desde las 22:00 GMT del domingo hasta las 21 GMT del viernes, y cierran todas las noches entre las 21:00 y las 22:00 GMT.

Para los residentes de EE. UU., esto significa que el mercado abre a las 6 p. m. EST del domingo y cierra a las 5 p. m. EST del viernes, con cierres diarios entre las 5 y las 6 p. m.

Estrategias de trading de plata

La plata es un mercado altamente líquido, lo que significa que puede comprar y vender bajo demanda. Esto minimiza el riesgo de no poder operar con un activo no deseado y significa que puede aprovechar los pequeños cambios de valor a lo largo del día. Esta liquidez hace que la plata sea popular para las operaciones intradía, también conocidas como carry trading, especialmente porque la plata tiende a moverse más a diario que el oro.

Decidir cuándo comprar y vender depende del análisis del mercado. Existen varias estrategias para hacer esto, todas las cuales vendrán acompañadas de una curva de aprendizaje.

Estrategia de análisis fundamental
Una estrategia de análisis fundamental se basa en su comprensión de los factores económicos que influyen en el mercado de la plata. Querrá hacer un seguimiento de los niveles de suministro que surgen de las minas y analizar las curvas de demanda en función de las fuerzas del mercado, como el aumento de la demanda de semiconductores.

Estrategia de análisis técnico
La estrategia del análisis técnico se basa más en datos: se representan gráficamente las tendencias de los cambios en el precio de la plata para predecir cuándo es probable que se repitan. También querrá hacer un seguimiento del movimiento de las materias primas correlacionadas con la plata. La plata tiene una alta correlación con el oro y el dólar estadounidense, pero tiene esta es históricamente baja con activos como acciones y bonos.

Estrategia de análisis de sentimientos
Una estrategia de análisis de la confianza se basa en predecir la opinión del mercado con respecto a la plata en función de las noticias y de lo que está sucediendo en el resto del mercado. Por ejemplo, las caídas de la moneda fiduciaria a menudo hacen que las materias primas que se considera que tienen un valor intrínseco, como la plata, aumenten.

Debe hacer su propia investigación antes de cualquier inversión o buscar asesoramiento profesional.

Técnicas de gestión de riesgos

Algunas personas consideran el trading de plata una herramienta de gestión del riesgo. Como se mencionó anteriormente, la diversificación de su cartera con metales puede potencialmente protegerle contra las recesiones económicas. Cuando las divisas y las acciones disminuyen de valor, los metales preciosos tienden a mantener su valor o incluso a aumentar porque se consideran un refugio seguro en comparación con las materias primas más volátiles. El rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros.

Sin embargo, también puede mitigar los riesgos al operar con plata utilizando herramientas como órdenes de stop-loss. Esto establece un máximo en la cantidad de dinero que puede perder en una operación, ya que la operación se cerrará automáticamente cuando el valor de la materia prima caiga a un nivel específico.

Por ejemplo, si compra plata a 23,13 $, podría cursar una orden de stop-loss que se active si la plata cae a 22,97 $. Por lo tanto, usted sabe lo máximo que puede perder antes de iniciar una operación.

Preguntas frecuentes sobre el trading de plata

¿El trading de plata es adecuado para principiantes?

El trading de plata puede ser adecuado para cualquier persona que comprenda los mercados, pero debe abordarse con cautela. Es un activo accesible debido a su bajo precio en comparación con el oro, pero hay una curva de aprendizaje para entender el mercado.

¿Por qué comprar plata en vez de oro?

Muchos operadores prefieren trabajar con plata en lugar de con oro porque la plata está más estrechamente vinculada a la economía. Esto significa que se necesitan más movimiento y más herramientas para predecir lo que podría hacer la plata.

Si bien el oro se utiliza principalmente para la joyería y el comercio, la plata tiene muchas aplicaciones industriales.

Cómo empezar a operar con plata

Si está creando una cartera de trading, la plata podría ser una materia prima que valga la pena incluir junto con activos como divisas y acciones. La diversificación de su cartera ayuda a mitigar los riesgos, y la plata es un mercado muy accesible.

Si bien siempre hay que tener cuidado, el precio y el alto movimiento de los precios de la plata también lo convierten en un excelente mercado de aprendizaje. Pero protéjase no arriesgando nunca más de lo que pueda permitirse perder.