Leitfaden zum USD/PLN-Trading: Trading mit dem Devisenpaar USD/PLN

Während viele Trader auf die gängigsten Devisenpaare wie EUR/USD, GBP/USD oder USD/JPY setzen, ziehen es andere womöglich vor, mit weniger bekannten Währungspaarenwie Minors und Exoten zu handeln.

So können beispielsweise Währungspaare wie USD/PLN (USDPLN), obwohl sie weniger verbreitet sind, für Trader, die sich mit den bestimmenden Faktoren ihres Wechselkurses und der zugrunde liegenden Dynamik vertraut machen, durchaus attraktiv sein.

Werfen wir einen genaueren Blick auf die Mechanismen, die das Verhältnis zwischen dem US-Dollar ( USD) und dem polnischen Zloty (PLN) formen und wie Sie sich am CFD-Trading mit diesem Währungspaar beteiligen können.

TL;DR

• Das Währungspaar USD/PLN bezieht sich auf die Menge an polnischen Zloty (PLN), die zum Kauf eines US-Dollars (USD) erforderlich ist.
• Seit 2022 ist der USD die weltweit am häufigsten gehandelte Währung und stellt 88 % aller Devisenpositionen dar, während der PLN lediglich 0,72 % der täglich auf dem Devisenmarkt gehandelten 7.505 Milliarden US-Dollar ausmacht.
• Einfluss auf den USD/PLN haben Faktoren wie Zinssätze, die Wirtschaftslage der Vereinigten Staaten und Polens, globale Handelsbeziehungen, politische Ereignisse, geopolitische Spannungen, unvorhergesehene Ereignisse sowie die Stimmung unter den Tradern.
• Zum Trading des Währungspaares USD/PLN stehen verschiedene Finanzprodukte* zur Auswahl, darunter börsengehandelte Fonds (ETF), Futures-Kontrakte, Optionskontrakte sowie Differenzkontrakte (CFDs).
• Privatanleger nutzen CFDs auf den USD/PLN häufig als Möglichkeit, auf steigende und fallende Kursschwankungen zu spekulieren, ohne dass sie die Währungen selbst besitzen müssen.

*Verfügbarkeit vorbehaltlich der Regulierung

Wofür steht das Devisenpaar USD/PLN?

Das Devisenpaar USD/PLN zeigt den Wechselkurs zwischen dem US-Dollar (USD), der offiziellen Währung von 5 US-Territorien und 11 ausländischen Staaten wie Ecuador, El Salvador und Simbabwe, sowie des polnischen Zloty (PLN), der offiziellen Währung Polens.

Ablesen des USD/PLN-Devisenpaares

Der USD ist die Basiswährung und der PLN ist die Kurswährung. Der Wert des USD/PLN gibt also an, wie viele polnische Zloty für einen US-Dollar benötigt werden. Steht der USD/PLN bei 4,09, dann bedeutet dies, dass Sie für den Kauf von 1 US-Dollar 4,09 PLN benötigen.

Geschichte des USD/PLN-Paares

Die Entwicklung des Währungspaares USD/PLN seit den 1990er Jahren kann im Wesentlichen in drei Phasen eingeteilt werden:

1. 1993–1999: Der USD/PLN legte zu und stieg um mehr als 141 % von etwa 1,7133 auf rund 4,1300.
2. 2000–2008: Das Währungspaar schwächelte und verlor mehr als 40 % von etwa 4,1325 auf rund 2,4628.
3. 2009 bis Juni 2024: Das Währungspaar gewinnt an Wert und steigt um mehr als 42 % von etwa 2,8621 auf rund 4,0884.

Was kann den Wechselkurs des Währungspaares USD/PLN beeinflussen?

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht einiger Elemente, die sich auf den gesamten Devisenmarkt und auch auf das Währungspaar USD/PLN niederschlagen können.

Eine Analyse dieser Elemente kann Ihr Verständnis der möglichen Einflussfaktoren auf den USD/PLN-Wechselkurs verbessern und Ihnen helfen, fundiertere Handelsentscheidungen zu treffen:

• Geldpolitik: Die Geldpolitik, wie z. B. die Zinsentscheidungen der Federal Reserve (Fed) der Vereinigten Staaten und der Narodowy Bank Polski (NBP) in Polen, kann sich auf Angebot und Nachfrage der einzelnen Währungen innerhalb des Devisenpaares auswirken. Dies kann wiederum den Wert des USD/PLN-Paares beeinflussen.
• Vorgaben der Zentralbanker: Die Zentralbanken sind für die Formulierung der Geldpolitik verantwortlich und geben ihre Pläne für zukünftige Zinssätze und wirtschaftliche Bedingungen durch diverse Medien wie Pressekonferenzen, Reden und offizielle Ankündigungen bekannt. Diese Art der Kommunikation wird als „Leitlinien“ bezeichnet. Wie sich die Leitlinien der Zentralbanken auf den USD/PLN auswirken, hängt davon ab, ob sie eher restriktiv oder zurückhaltend sind, da sie die Markterwartungen in Bezug auf den geldpolitischen Kurs des jeweiligen Landes beeinflussen.
• Globale Wirtschaftsstufe: Der Zustand der Weltwirtschaft, ob sie nun floriert oder sich in einer Rezession befindet, kann sich auf Währungswerte wie den USD/PLN-Wechselkurs auswirken, da er das Ausmaß der Wirtschaftsaktivität in jeder Region prägen kann.
• Wirtschaftsmeldungen: Bedeutende Wirtschaftsstatistiken wie der Verbraucherpreisindex (VPI), die persönlichen Konsumausgaben (PCE), der Verbrauchervertrauensindex (CCI), das Bruttoinlandsprodukt (BIP)und der Einkaufsmanagerindex (PMI)können das lokale und globale Wirtschaftsklima bestimmen und den USD/PLN-Wechselkurs beeinflussen.
• Politische Ereignisse: Der Wechselkurs des USD/PLN kann durch lokale und internationale Wahlen über zwei Hauptmechanismen beeinflusst werden – Änderungen in der Wirtschaftspolitik und Störungen im globalen Handel, da sie zu Unsicherheit führen und die Markterwartungen verzerren. Wahlen führen zu Veränderungen in der Regierung, was zur Umsetzung einer neuen Wirtschaftspolitik beitragen kann. Politische Änderungen, wie z. B. Anpassungen der Ausgabenprioritäten oder der Handelsregeln, können die wirtschaftlichen Perspektiven und das Risikoniveau eines Landes verändern.
• Geopolitische Ereignisse: Spannungen bzw. Kriege auf internationaler Ebene bergen das Potenzial, den grenzüberschreitenden Waren- und Dienstleistungsverkehr zu beeinträchtigen, wodurch sich Wirtschaft und Währungen maßgeblich verlagern können.
• Spekulation: Spekulanten bemühen sich, bevorstehende Schwankungen des Währungspaares innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens (meist kurzfristig) vorherzusagen, was sich mitunter auf den USD bzw. den PLN bemerkbar macht. Dies kann sich über das Käufer- und Verkäuferverhalten auf den USD/PLN-Wechselkurs übertragen. Dieser Kauf- oder Verkaufsdruck kann durch die Erwartung einer Auf- oder Abwärtsbewegung des Währungspaares sowie durch die sich selbsterfüllende Prophezeiung und die Tendenz, der Masse zu folgen (Herdenmentalität), entstehen.

Entscheidung zum Kauf bzw. Verkauf des USD/PLN

Um die Entwicklung des USD/PLN vorherzusagen, stehen Ihnen die folgenden zwei Hauptanalyseverfahren zur Auswahl:

• Technische Analyse: Bei diesem Ansatz werden vergangene Kursdaten, Trends, Muster im Marktverhalten, Handelsvolumen und Diagrammmuster zur Identifizierung möglicher zukünftiger Veränderungen des USD/PLN analysiert. Technische Analysten greifen auf verschiedene Indikatoren und Instrumente zurück, um die Intensität der Kauf- und Verkaufsaktivitäten zu beurteilen, wahrscheinliche Unterstützungs- und Widerstandslevels zu identifizieren und die allgemeine Stimmung am Markt einzuschätzen.
• Fundamentalanalyse: Mit dieser Analysemethode werden die politischen, sozialen und wirtschaftlichen Faktoren, die sich auf die Wertentwicklung des PLN im Verhältnis zum USD auswirken könnten, eingehender betrachtet. Bei der Fundamentalanalyse berücksichtigen Trader eine Vielzahl von Aspekten wie Zinssätze, Inflation, weltweite Handelsbeziehungen und die allgemeine Wirtschaftslage der einzelnen Länder.

CFD-Trading auf USD/PLN

Im Gegensatz zum traditionellen Devisenhandel, bei dem Währungen physisch gekauft und verkauft werden, kommen beim Einzelhandel mit dem USD/PLN meist Differenzkontrakte (CFDs) zum Einsatz. Im Folgenden befassen wir uns eingehender mit der Bedeutung des CFD-Tradings, dessen Vorteilen und den damit verbundenen Einschränkungen:

Was sind Forex-CFDs?

Beim Devisenhandel werden Währungen über Währungspaare zu einem bestimmten Kurs getauscht. Nehmen wir beispielsweise an, Sie kaufen den USD/PLN (US-Dollar vs. polnischer Zloty). Für Sie wäre ein Anstieg des US-Dollar gegenüber dem PLN vorteilhaft (USD/PLN steigt). Bei einem Rückgang des Wechselkurses (USD/PLN sinkt) würden Sie hingegen einen Verlust erleiden.

Zum traditionellen Devisenhandel, bei dem Sie die Währungen tatsächlich besitzen, stellen Forex-Differenzkontrakte (CFDs) eine Alternative dar. Hier können Sie auf die Kursentwicklung von Währungspaaren wie USD/PLN spekulieren, ohne dass Sie die betreffenden Währungen besitzen müssen. Das bedeutet, Sie handeln auf die Kursdifferenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs des Kontrakts.

Was ist Leverage beim CFD-Trading?

Leverage ist ein ausschlaggebender Aspekt von CFDs. Diese Art des Tradings bietet den Vorteil, mit mehr Guthaben, als Sie auf Ihrem Handelskonto verfügbar haben, zu handeln, wobei Sie nur einen Bruchteil des Anfangskapitals (Margin) einsetzen müssen.

Durch den Leverage-Effekt können Sie Ihre Gewinne steigern, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten entwickelt. Allerdings kann der Leverage-Effekt auch potenzielle Verluste vervielfachen.

Welche Vorteile bietet das Trading mit CFDs auf das USD/PLN-Paar?

Devisenhändler können aus verschiedenen Gründen CFDs in ihre Strategie einbeziehen:

• Zugänglichkeit: Der Devisenmarkt ist rund um die Uhr geöffnet, sodass CFD-Forex-Trader den USD/PLN sowie andere Devisenpaare handeln können, wann immer diese tagsüber entsprechend den Handelszeiten der CFD-Anbieter verfügbar sind.
• Hohe Liquidität: Der Devisenmarkt ist mit einem täglichen Handelsvolumen von rund 7,5 Billionen US-Dollar (Stand: April 2022) äußerst liquide.
• Leerverkauf: Mit CFDs können Trader sowohl mit steigenden als auch mit fallenden Kursen handeln. Um von fallenden Kursen zu profitieren, können Devisenhändler mit CFDs Leerverkäufe vornehmen.

Welche Risiken birgt das CFD-Trading auf den USD/PLN?

Zwar bietet das Trading mit CFDs auf den USD/PLN gewisse Vorteile, hat aber auch einige Einschränkungen:

• Hohe Volatilität: Sowohl der Devisenhandel als auch das CFD-Trading sind mit inhärenten Risiken in Zusammenhang mit der Volatilität behaftet, die sich auf die häufigen und oft unvorhersehbaren Schwankungen der Devisenkurse bezieht.
• Leverage: Da der Leverage-Effekt sämtliche Währungsbewegungen verstärkt, kann er schnell zu erheblichen Verlusten führen, wenn sich der Markt nicht in Ihre Richtung bewegt.

Handelsstrategien zum Trading mit dem USD/PLN-Währungspaar

Für den Einstieg in das Trading mit dem USD/PLN-Paar bieten sich verschiedene Forex-Handelsstrategien wie Daytrading, Swingtrading und Positionstrading an. Schauen wir uns diese 3 Ansätze etwas genauer an:

Daytrading mit USD/PLN

Daytrading Beim Daytrading des USD/PLN-Paares eröffnen und schließen Sie Positionen innerhalb eines Handelstages und nutzen dabei kurzfristige Kursschwankungen des USD/PLN-Währungspaares aus.

Durch häufiges Trading können Sie während des gesamten Handelstages mehrere Kursbewegungen nutzen und somit potenziell Gewinne erzielen, wenn der Markt Ihren Prognosen entspricht. Vermeiden Sie es, Positionen über Nacht zu halten, um das Risiko von Kursschwankungen, die über Nacht auftreten können, in Grenzen zu halten.

Das Daytrading erfordert jedoch eine ständige Überwachung der Handelsdiagramme und des Wirtschaftskalenders, weshalb Sie während des gesamten Handelstages viel Zeit und höchste Konzentration benötigen. Die Tätigkeit in einem rasanten Handelsumfeld und das Potenzial für schnelle Verluste können für manche Trader eine Herausforderung darstellen, wenn es darum geht, ihre Emotionen zu kontrollieren.

Swingtrading mit USD/PLN

Beim Swingtrading mit dem USD/PLN-Paar halten Sie Ihre Handelspositionen über Tage oder sogar Wochen offen, um Kursschwankungen durch die Analyse technischer Indikatoren oder die Beobachtung breiterer Markttrends zu erfassen.

Das Swingtrading bietet im Vergleich zum Daytrading eine größere Handelsflexibilität, da Positionen über längere Zeiträume gehalten werden. Zudem versuchen Swing-Trader, längerfristige Trends aufzugreifen, was bei größeren Kursbewegungen, die zu Ihren Gunsten ausfallen, zu höheren Renditen führen kann als die kleineren Kursausschläge, die beim Daytrading verzeichnet werden können.

In der Regel werden Gewinne über einen längeren Zeitraum erzielt. Daher ist ein gewisses Maß an Geduld erforderlich, um die Entwicklung Ihres Swings abzuwarten. Positionen über Nacht zu halten, birgt das Risiko potenzieller Kursbewegungen, die Ihre Gewinne aufzehren oder sogar zu Verlusten führen können. Außerdem fallen Übernachtgebühren an.

Positionstrading mit USD/PLN

Beim Positionshandel verfolgen Sie eine langfristige Perspektive für den USD/PLN und halten Ihre Positionen über mehrere Monate, um auf die Fundamentalanalyse und bedeutende wirtschaftliche oder politische Veränderungen zu reagieren.

Bei dieser Art des Tradings werden Marktanalysen und Positionsanpassungen in regelmäßigen Abständen vorgenommen. Auf diese Weise müssen Sie Ihre USD/PLN-Position nicht ständig überwachen, wie es beim Day- oder Swingtrading der Fall wäre.

Indem Sie von wichtigen Trends profitieren, hat das Positionstrading das Potenzial, größere Kursbewegungen und Trends über längere Zeiträume hinweg zu erfassen. Ferner ist es möglich, die kurzfristigen Marktschwankungen auszublenden und die längerfristigen Ziele zu verfolgen.

Allerdings kann das Erzielen von Erträgen ein langwieriger Prozess sein, der Ihnen viel Geduld und Disziplin abverlangt, um Ihre längerfristigen Ziele nicht zu vernachlässigen. Des Weiteren können unvorhergesehene Gegebenheiten die Marktbewegungen in eine für Ihre Position ungünstige Richtung beeinflussen. Dies verlangt eine beträchtliche Risikotoleranz, wenn Sie eine Verlustposition über einen bestimmten Zeitraum halten wollen.

Sollte USD/PLN Ihr Interesse geweckt haben, können Sie bei Plus500 mit USD/PLN-CFDs handeln.