Trading vs. Investieren: Was ist der Unterschied?

Während viele Marktteilnehmer, ob mehr oder weniger gut informiert, die Begriffe Trading und Investieren synonym verwenden, gibt es neben einigen entscheidenden Gemeinsamkeiten auch wesentliche Unterschiede zwischen den beiden Begriffen. In diesem Artikel werden wir uns eingehend mit diesen beiden Begriffen befassen und untersuchen, wie und wann sie verwendet werden können.

Trading vs. Investieren: Einführung

Trading und Investieren unterscheiden sich hauptsächlich in ihrem Zeitrahmen, Fokus und ihren Methoden. Trader verfolgen in der Regel kurzfristige Anlagen, darunter verschiedene Stile wie Day-Trading, während sich Anleger für langfristige Anlagen entscheiden. Trader priorisieren technische Faktoren, um kurzfristige Bewegungen vorherzusagen und daraus Kapital zu schlagen, wohingegen Anleger das langfristige Wachstumspotenzial oder den langfristigen Wert bewerten und häufig eine Buy-and-Hold-Strategie verfolgen. Trader nutzen Marktineffizienzen aus und wenden Strategien an, die vom Scalp-Trading bis zum Swing-Trading reichen und unterschiedliche Anlageziele sowie Zeithorizonte widerspiegeln. Darüber hinaus beteiligen sich Trader und Anleger unterschiedlich an den Märkten und wenden unterschiedliche Forschungsmethoden und Risikomanagement-Tools an, die auf ihre jeweiligen Ansätze zugeschnitten sind.

Was ist Investieren?

Investitionen dienen dazu, über längere Zeiträume schrittweise Vermögen anzuhäufen, indem ein diversifiziertes Portfolio erstellt und beibehalten wird, das verschiedene Anlagekategorien wie Aktien, Investmentfonds, Anleihen, ETFsund andere Finanzinstrumente umfasst. In der Regel werden diese Investitionen über mehrere Jahre oder sogar Jahrzehnte aufrechterhalten, wobei Vorteile wie Zinsen, Dividenden und Aktiensplits genutzt werden, während gleichzeitig die unvermeidlichen Höhen und Tiefen des Marktes in Erwartung einer späteren Erholung bewältigt werden. Anleger konzentrieren sich in erster Linie auf fundamentale Marktindikatoren wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) und Managementprognosen, um Entscheidungen zu treffen.

Selbst Personen mit Rentenkonten wie 401(k)s oder IRAs sind im Wesentlichen Anleger, auch wenn sie die tägliche Entwicklung ihrer Bestände nicht aktiv überwachen. Dies liegt daran, dass das übergeordnete Ziel der Altersvorsorge darin besteht, langfristig ein konstantes Wachstum zu erzielen, sodass die täglichen Schwankungen bei Investmentfonds im Verhältnis weniger ins Gewicht fallen.

Im Allgemeinen nehmen Anleger in Bezug auf ihre Marktaktivitäten entweder eine passive oder aktive Haltung ein. Bei einer aktiven Strategie werden die Anlageergebnisse kontinuierlich beobachtet und die Investitionen entsprechend angepasst, während bei passiven Anlegern in der Regel beobachtet werden kann, dass sie investieren und sich dann zurücklehnen und beobachten, um die Renditen eines Referenzindex ohne häufige Eingriffe zu verfolgen.

Das Wesen langfristiger Investitionen wird durch Anlagehorizonte unterstrichen, die über ein Jahr hinausgehen. Die Dauer, die erforderlich ist, um Investitionen zu amortisieren, hängt weitgehend von den individuellen Strategien und Zielen ab. Zum Beispiel haben Personen, die für den Ruhestand sparen, in der Regel einen längeren Anlagehorizont als Personen, die für kurzfristige Ziele wie eine Anzahlung für ein Haus sparen. Daher dreht sich die Anlagephilosophie um Geduld, strategische Planung und ein unerschütterliches Engagement, finanzielle Ziele über einen längeren Zeitraum zu erreichen.

Was ist Trading?

Die Kerndefinition von Trading bezeichnet den Verkauf und Kauf von Finanzinstrumenten, darunter Aktien, Rohstoffe und Währungspaare, mit dem Ziel, höhere Renditen zu erzielen als bei konventionellen Anlagestilen. Während Anleger in vielen Fällen mit jährlichen Renditen zwischen 10 und 15 % zufrieden sind, streben Trader häufig monatliche Renditen von 10 % oder mehr an.

Tradinggewinne werden erzielt, indem man innerhalb eines relativ kurzen Zeitraums zu einem niedrigen Preis kauft und zu einem hohen Preis verkauft oder zu einem hohen Preis verkauft und zu einem niedrigeren Preis zurückkauft (als Leerverkauf bekannt), um von Kursrückgängen zu profitieren. Im Gegensatz zu Anlegern, die weniger profitable Positionen einnehmen, versuchen Trader, innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens aus Marktbewegungen Kapital zu schlagen, indem sie schützende Stop-Loss-Orders verwenden, um Verlustpositionen bei vordefinierten Kursniveaus automatisch zu schließen. Technische Analysetools wie gleitende Durchschnitte und Stochastik-Oszillatoren werden häufig von Tradern verwendet, um günstige Tradingchancen zu erkennen.

Tradingstile werden auf der Grundlage der Haltedauer der Positionen kategorisiert. Positionstrader halten Positionen für Monate bis Jahre, Swingtrader tage- bis wochenlang, Daytrader den ganzen Tag über ohne Overnight-Positionen und Scalptrader für Sekunden bis Minuten ohne Overnight-Positionen. Trader wählen ihren Stil unter Berücksichtigung von Faktoren wie Kontogröße, Zeitaufwand, Erfahrungsniveau, Persönlichkeit und Risikotoleranz aus.

Im Gegensatz zu Anlegern arbeiten Trader mit einem kurzfristigen Zeithorizont und beobachten Marktschwankungen genau, um Chancen zur Gewinnmaximierung und Verlustminderung zu nutzen. Dies beinhaltet das häufige Beobachten der Assetpreise, wobei die Tradingzeitrahmen zwischen Minuten und mehreren Tagen liegen.

Trading vs. Investieren: Ähnlichkeiten und Unterschiede

Investieren und Trading verfolgen trotz ihrer Unterschiede gemeinsame Ziele. Beide Bestrebungen zielen darauf ab, durch den Kauf und Verkauf verschiedener Assets, darunter Aktien, Anleihen und Investmentfonds, Gewinne zu erzielen. Anleger und Trader eröffnen gleichermaßen Konten, um diese Transaktionen zu erleichtern, mit dem übergeordneten Ziel des Kapitalzuwachses.

Der Unterschied zwischen den beiden liegt jedoch in ihrem Zeitrahmen und ihrer Risikoexposition. Anleger verfolgen in der Regel einen längeren Zeithorizont, der sich oft über Jahre erstreckt, wohingegen Trader innerhalb kürzerer Zeiträume, manchmal nur wenige Minuten lang, operieren. Diese Varianz bei der Haltedauer setzt Trader im Vergleich zu Anlegern höheren Risiken aus, insbesondere aufgrund des häufigen Umschlags von Assets und der Aufnahme verschiedener Instrumente wie Futures und Swaps in die Portfolios der Trader.

Darüber hinaus erfordert das Trading ein erhebliches Maß an Zeit, Mühe und Fachwissen. Trader beobachten ständig den Markt und wenden komplexe Forschungsmethoden an, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Sie verfügen oft über ein tiefes Verständnis der Marktdynamik und sind versiert im Risikomanagement. Im Gegensatz dazu verlassen sich Anleger möglicherweise stärker auf Finanzberater, insbesondere wenn es ihnen an umfassendem Marktwissen mangelt.

Trading und Investieren werden zwar oft synonym verwendet, stellen jedoch unterschiedliche Herangehensweisen dar. Das Trading beinhaltet den häufigen Kauf und Verkauf von Assets für kurzfristige Gewinne, wobei der Schwerpunkt auf Aktienkursen liegt. Im Gegensatz dazu liegt der Fokus beim Investieren auf langfristigem Wachstum, wobei der Kauf und die Beibehaltung von Anlageinstrumenten über längere Zeiträume im Vordergrund stehen.

Die Bestimmung der Rentabilität des Tradings im Vergleich zum Investieren hängt von den individuellen Umständen und der Risikotoleranz ab. Das Trading kann denjenigen mit Marktexpertise und einer höheren Risikotoleranz höhere Renditen bieten. Im Gegensatz dazu könnten Investitionen eher für risikoscheue Personen geeignet sein, die die Erhaltung ihres Kapitals anstreben.

Insgesamt wird Trading in der Regel als komplexer eingestuft als das Investieren. Trader müssen sich in volatilen Märkten zurechtfinden, mit Emotionen umgehen und potenzielle erhebliche Verluste verkraften, was dies zu einem herausfordernden Unterfangen macht, das Disziplin und Geschick erfordert.

So beginnen Sie mit dem Investieren

1. Machen Sie sich mit den allgemeinen Markttrends vertraut und konzentrieren Sie sich auf bestimmte interessante Aktien.
2. Legen Sie klare Anlageziele fest und entwickeln Sie eine auf deren Erreichung zugeschnittene Strategie.
3. Bleiben Sie über Wirtschaftsindikatoren, Unternehmensnachrichten und die Marktstimmung informiert, welche die Entwicklung ausgewählter Aktien beeinflussen könnten.
4. Nutzen Sie die von Ihrer Broker-Plattform bereitgestellten Risikomanagement-Tools, um Ihre Investitionen zu schützen.
5. Führen Sie Trades über die Plattform von Plus500 Invest aus, um interessante Aktien zu kaufen oder zu verkaufen.*
6. Behalten Sie den Überblick über die Wertentwicklung Ihrer Anlagen und seien Sie bereit, Ihre Strategie an die Marktbedingungen und -ergebnisse anzupassen.

*Plus500 Invest ist nicht in allen Gerichtsbarkeiten verfügbar und unterliegt Regulierungen.

So beginnen Sie mit dem Handel

1. Verschaffen Sie sich ein umfassendes Verständnis der allgemeinen Marktdynamik und konzentrieren Sie sich auf bestimmte Aktien, die für das Trading von Interesse sind.
2. Definieren Sie klare Handelsziele und entwickeln Sie eine darauf zugeschnittene Strategie, die Faktoren wie Ein- und Ausstiegspunkte, Positionsgrößen und Risikomanagement berücksichtigt.
3. Bleiben Sie über relevante wirtschaftliche und geopolitische Entwicklungen auf dem Laufenden, die sich auf den Aktienmarkt auswirken könnten, insbesondere über solche, die sich auf die von Ihnen gehandelten Aktien auswirken.
4. Nutzen Sie die von Plus500 bereitgestellten Risikomanagement-Tools wie Stop-Loss-Orders und Techniken zur Positionsgrößenbestimmung, um potenzielle Verluste zu minimieren und Ihr Kapital zu schützen.
5. Führen Sie Trades über die Plus500-CFD-Handelsplattform aus, um Aktien zu kaufen oder zu verkaufen. Konzentrieren Sie sich dabei auf zeitnahe Ein- und Ausstiege, um von kurzfristigen Kursbewegungen zu profitieren.
6. Bewerten Sie regelmäßig die Entwicklung Ihrer gehandelten Aktien und passen Sie Ihre Handelsstrategie je nach Bedarf an die Marktbedingungen und Handelsergebnisse an.

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Begriffe Trading und Investieren zwar oft synonym verwendet werden, es jedoch wichtig ist, die grundlegenden Unterschiede zwischen den beiden sowie ihre gemeinsamen Ziele zu erkennen. Sowohl Trading als auch Investieren zielen darauf ab, durch den Kauf und Verkauf von Assets Gewinne zu erzielen, unterscheiden sich jedoch in Bezug auf Zeitrahmen, Risikoexposition und Methoden.

Investieren beinhaltet einen langfristigen Ansatz, bei dem der schrittweise Vermögensaufbau durch das Erstellen und Beibehalten eines diversifizierten Vermögensportfolios im Mittelpunkt steht. Anleger priorisieren fundamentale Marktindikatoren und verfolgen eine Buy-and-Hold-Strategie, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren.

Im Gegensatz dazu beinhaltet Trading häufige Transaktionen und kürzere Zeitrahmen, um kurzfristige Kursbewegungen für sofortige Gewinne zu nutzen. Trader nutzen technische Analysetools sowie verschiedene Handelsstile, um Marktschwankungen zu umgehen und Gewinne innerhalb bestimmter Zeitrahmen zu maximieren.

Letztlich hängt es von den persönlichen Vorlieben, der Risikotoleranz und den finanziellen Zielen ab, ob man investiert oder tradet. Trading kann zwar das Potenzial für höhere Renditen bieten, erfordert jedoch auch ein höheres Maß an Fachwissen, Disziplin und aktivem Management. Investitionen könnten hingegen eher für diejenigen geeignet sein, die einen langfristigen Vermögensaufbau mit weniger aktiver Beteiligung anstreben.

Unabhängig vom gewählten Ansatz erfordern sowohl das Trading als auch das Investieren gründliche Recherchen, eine sorgfältige Planung und eine fortlaufende Beobachtung, um in der dynamischen Welt der Finanzmärkte erfolgreich zu sein.

FAQs (Häufig gestellte Fragen)

Sind Trading und Investieren dasselbe?

Obwohl sie oft synonym verwendet werden, konzentriert sich das Trading eher auf kurzfristige Maßnahmen, während Anleger in der Regel längere Positionen einnehmen.

Welche Faktoren sollten Sie bei der Entscheidung zwischen Trading und Investieren berücksichtigen?

Bei der Entscheidung zwischen Investieren und Trading sollten Sie Ihre finanziellen Ziele, Ihr persönliches Wissen und Ihre Risikotoleranz berücksichtigen.

Was sind die größten Fehler, die es beim Trading oder Investieren zu vermeiden gilt?

Unabhängig davon, ob Sie investieren oder traden, ist es wichtig, Ihre Handelsergebnisse zu verfolgen und entsprechend Ihrer persönlichen Ziele zu recherchieren.

Was sind die Vorteile von Trading gegenüber dem Investieren?

Trader können potenziell besser abschneiden als der Markt, indem sie günstig kaufen und teuer verkaufen, wodurch sie höhere monatliche Renditen erzielen als Anleger. Darüber hinaus sind sie potenziell in der Lage, durch Leerverkäufe von Kursrückgängen zu profitieren und wiederkehrende Gewinne aus dem regulären Handel zu erzielen.

Was sind die Vorteile des Investierens gegenüber dem Trading?

Investitionen können manchmal zu längerfristigen finanziellen Gewinnen führen als Trading, da Investitionen zusammengesetzte Renditen zur Folge haben können. Investitionen können auch eine passive Einkommensquelle sein, da das in Anlagen investierte Kapital größer ist und im Allgemeinen über einen längeren Zeitraum hinweg erhalten bleibt.