CFD-Handel vs. Aktienhandel: Die wichtigsten Unterschiede

Angesichts der Entwicklung der Finanzmärkte stehen Trader vor einer wichtigen Entscheidung: Sollten Sie mit Differenzkontrakten (CFDs) handeln oder direkt in Aktien investieren? Da Plus500 sowohl den CFD-Handel als auch die Invest-Plattform anbietet, ist es für Ihren Handel entscheidend, diese Unterschiede zu verstehen.

Dieser umfassende Leitfaden erläutert die wichtigsten Unterschiede zwischen CFDs und dem Aktienhandel, damit Sie fundierte Entscheidungen auf der Grundlage Ihrer finanziellen Ziele und Ihrer Risikobereitschaft treffen können.

TL;DR

• Der CFD-Handel nutzt Hebel und Margen und ermöglicht den Zugang zu über 2.500 Vermögenswerten ohne Eigentumsrechte.

• Der Aktienhandel umfasst den Kauf tatsächlicher Aktien mit vollem Kapital und den Besitz von über 1.200 Aktien und ETFs.

• Wesentliche Unterschiede: Hebelwirkung, Vielfalt der Vermögenswerte, Leerverkäufe, Eigentumsrechte, Übernachtgebühren und Handelsziele.

• CFDs eignen sich für kurzfristige Spekulationen, Aktien sind besser für den langfristigen Aufbau eines Portfolios geeignet.

Was ist CFD-Handel im Vergleich zum Aktienhandel?

CFD-Handel erklärt

Mit CFD-Handel können Sie auf Kursbewegungen spekulieren, ohne den Basiswert zu besitzen. Laut der Investment Association (2024) ist der CFD-Handel unter britischen Privatanlegern im Vergleich zum Vorjahr um 23 % gestiegen.

Grundlagen des Aktienhandels

Der Aktienhandel umfasst den Kauf von tatsächlichen Aktien, die Gewährung von Eigentumsrechten und möglicherweise den Erhalt von Dividendenzahlungen. Die Londoner Börse berichtet, dass der direkte Aktienbesitz nach wie vor die bevorzugte Methode für den langfristigen Vermögensaufbau ist (LSE-Jahresbericht, 2024).

5 wesentliche Unterschiede zwischen CFD- und Aktienhandel

1. Hebel und Margenanforderungen

CFD-Handel:

• Nutzt Hebel, um das Marktrisiko zu verstärken

• Erfordert nur einen Prozentsatz des Positionswerts als Margin

• Höhere potenzielle Renditen oder Verluste aufgrund des Hebels

Aktienhandel:

• Erfordert das gesamte Kapital für den Kauf.

• Keine Hebelwirkung auf das verfügbare Bargeld.

• Geringeres Risiko, erfordert jedoch mehr Kapital.

• Direkter Zusammenhang zwischen Investition und potenziellen Erträgen.

2. Vermögensvielfalt und Marktzugang

CFD-Plattform-Angebote:

• Über 2.500 Instrumente aus verschiedenen Anlageklassen

• Devisenpaare (EUR/USD, GBP/USD)

• Rohstoffe (Gold, Öl, Agrarprodukte)

• Indizes (FTSE 100, S&P 500)

• Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum)

• ETFs und Optionen

Invest-Plattform-Angebote:

• Über 1.200 Einzelaktien von weltweiten Börsen

• Über 90 ETFs für ein diversifiziertes Engagement

• Zugang zu neuen Börsengängen, wenn Unternehmen an die Börse gehen

• Fokus auf Blue-Chip- und Wachstumsaktien

3. Leerverkaufsmöglichkeiten

CFD-Handel:

• Verkaufen Sie Positionen ohne vorherigen Besitz.

• Profitieren Sie von fallenden Märkten.

• Unverzichtbar für Absicherungsstrategien.

• Keine Kreditkosten für Short-Positionen.

Aktienhandel:

• Traditioneller Ansatz „Erst kaufen, dann verkaufen“

• Begrenzte Leerverkaufsoptionen

• Erfordert Vereinbarungen zur Aktienleihe

• Höhere Kosten für Short-Positionen

4. Eigentum und Rechte an Vermögenswerten

CFD-Handel:

• Kein physischer Besitz von Vermögenswerten

• Keine Stimmrechte oder Aktionärsvorteile

• Keine Dividendenzahlungen (Dividendenanpassungen können vorgenommen werden)

• Reiner Fokus auf Preisspekulation

Aktienhandel:

• Vollständiges rechtliches Eigentum an Aktien

• Stimmrechte bei Unternehmensentscheidungen

• Dividendenzahlungen, sofern zutreffend

• Langfristiges Kapitalwachstumspotenzial

5. Kosten- und Gebührenstruktur

CFD-Handelskosten:

• Übernachtfinanzierungsgebühren für Positionen, die nach Marktschluss gehalten werden

• Spread-basierte Preisgestaltung

• Keine Provision für die meisten Instrumente

• Es können weitere Gebühren anfallen.

Aktienhandelskosten:

• Keine Übernachtgebühren für Long-Positionen

• Mögliche Verwahrungsgebühren

• Geringere laufende Kosten für Buy-and-Hold-Strategien

Welche Handelsmethode passt zu Ihrer Strategie?

Wählen Sie den CFD-Handel, wenn:

• Sie bevorzugen kurzfristige Handelsmöglichkeiten.

• Sie möchten in mehrere Anlageklassen investieren.

• Sie möchten sowohl von steigenden als auch von fallenden Märkten profitieren.

• Sie verfügen über ein Kapital in Höhe von x, möchten aber ein größeres Marktengagement.

• Interessiert an Spekulationen zur Gewinnsaison

Wählen Sie den Aktienhandel, wenn:

• Aufbau langfristiger Anlageportfolios

• Streben nach Dividendenerträgen

• Wunsch nach tatsächlichem Besitz von Unternehmensanteilen

• Bevorzugung risikoärmerer Anlageansätze

• Planung für den Ruhestand oder langfristige finanzielle Ziele

Überlegungen zum Risikomanagement

Beide Handelsmethoden bergen inhärente Risiken. Die Finanzaufsichtsbehörde betont, dass 76 % der Privatanlegerkonten beim Handel mit CFDs Geld verlieren (FCA, 2024). Zu den wichtigsten Risikofaktoren zählen:

• Marktvolatilität, die sowohl CFDs als auch Aktien betrifft

• Hebelrisiko, das sich speziell auf CFD-Positionen auswirkt

• Liquiditätsrisiko in Zeiten von Marktstress

• Währungsrisiko bei internationalen Engagements

Erste Schritte: Plattformvergleich

Funktionen der Plus500 CFD-Plattform

• Echtzeit-Marktdaten für über 2.500 Instrumente

• Fortschrittliche Charting- und technische Analyse-Tools

• Risikomanagement-Funktionen, einschließlich Stop-Loss-Orders

• Mobile und webbasierte Handelsplattformen

Funktionen der Plus500 Invest-Plattform

• Dividendenverfolgung und Reinvestitionsoptionen

• Risikomanagement-Tools

• Recherche- und Analyse-Ressourcen

Schlussfolgerung

Die Wahl zwischen CFD- und Aktienhandel hängt letztendlich von Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Handelszeitrahmen ab. Der CFD-Handel bietet Flexibilität, Hebelwirkung und vielfältigen Marktzugang und eignet sich daher für aktive Händler, die nach kurzfristigen Chancen und Spekulationsmöglichkeiten suchen. Der Aktienhandel bietet Eigentumsvorteile, Dividendenpotenzial und geringere Risikoprofile und ist somit ideal für langfristige Anleger, die Vermögen aufbauen möchten.

Wenn Sie diese Unterschiede verstehen, können Sie eine fundierte Entscheidung darüber treffen, welche Plus500-Plattform zu Ihrer Handelsstrategie passt. Erwägen Sie, mit einem Demokonto zu beginnen, um beide Plattformen auszuprobieren, bevor Sie Kapital investieren.

*Die Verfügbarkeit der Produkte hängt vom Betreiber ab.