Co je to Forex?

Forex je pojem, který jste možná už někdy slyšeli, a ať už jste si toho vědomi, nebo ne, obchodování s forexem jste se nejspíš zúčastnili, pokud jste někdy cestovali do zahraničí a kupovali například cizí měnu. Zamysleli jste se ale někdy nad tím, co to vlastně znamená?

V tomto článku se ponoříme do podrobností obchodování na Forexu, od základních pojmů, se kterými by se obchodníci měli seznámit, až po typy forexových párů a další.

Chcete-li se tedy o největším finančním trhu na světě dozvědět více, čtěte dál.

Forex v základních pojmech:

Jednoduše řečeno se pod pojmem devizový obchod neboli Forex rozumí nákup jedné měny za druhou, ale jeho hodnota a význam jsou mnohem hlubší. Forexový trh je největším finančním trhem na světě. Je také nejlikvidnějším trhem s průměrným denním objemem obchodů 6,6 bilionu USD, což z něj činí jeden z nejaktivněji obchodovaných trhů na světě.

Kde lze obchodovat s CFD na forex?

Existuje mnoho forexových obchodních platforem, například na Plus500 můžete obchodovat CFD na Forex na více než 70* různých měnových párů a více než 2 800 finančních nástrojů. Více informací si můžete přečíst na webových stránkách Plus500 zde a podívat se na videa Průvodce obchodníka Plus500, kde se dozvíte více o obchodování CFD s Plus500.

Kdy mohu obchodovat na Forexu?

Plus500 nabízí 24hodinové obchodování s CFD na měnoví páry, které se otevírá v pondělí ráno v 8:00 sydneyského času a běží až do pátku odpoledne do 16:00 newyorského času.

Jaké typy forexových trhů jsou k dispozici?

Ve světě forexu existuje 6 základních trhů:

• Spotový forexový trh - Fyzická výměna měnového páru, která probíhá ke dni spotového obchodu (obecně se tím rozumí den obchodu plus 2 dny - "T+2"). Na spotovém trhu dochází k okamžité výměně měny mezi kupujícími a makléři. Hlavními účastníky spotového forexového trhu jsou banky, a to jak centrální, tak komerční, a dealeři.
• Forwardový forexový trh - mimoburzovní kontrakt na nákup nebo prodej stanoveného množství měny za určitou cenu k budoucímu datu. Tento typ trhu může být velmi efektivní pro obchodníky, kteří se chtějí zajistit prodejem svých aktiv za pevnou cenu, aby odvrátili případné budoucí ztráty.
• Trh s futures na forex - Hlavní rozdíl mezi spotovým trhem a trhem s termínovanými obchody spočívá v tom, že termínovaný obchod (futures) je právně závazný. Forexový futures kontrakt je burzovně obchodovaný kontrakt na nákup nebo prodej určitého množství dané měny za předem stanovenou cenu ke stanovenému datu v budoucnosti. Tento typ trhu je navíc známý svou vysokou likviditou.
• Swapový forexový trh - Jedná se v podstatě o transakci (současný nákup a prodej) forexových párů, při které si strany navzájem poskytují ekvivalentní množství peněz s použitím různých měn.
• Trh opcemi na forex - Opce jsou smlouvy, kterými prodávající uděluje kupujícímu právo, ale ne povinnost, koupit nebo prodat forexový pár za předem stanovenou cenu. Použití kupní nebo prodejní opce vám umožňuje buď odpovídajícím způsobem nakoupit, nebo prodat daný pár.
• Trh s CFD - CFD neboli smlouva o rozdílu je dohoda mezi kupujícím a prodávajícím nebo klientem a poskytovatelem, jako je Plus500. Smlouva stanoví, že kupující je povinen zaplatit prodávajícímu rozdíl v ceně aktuálního podkladového aktiva ve srovnání s jeho hodnotou v okamžiku zahájení smlouvy.

Ilustrativní ceny.

Typy měnových párů na Forexu

Jak bylo uvedeno výše, forex je obchodování s měnovými páry a lze jej definovat jako současný nákup jedné měny za druhou. Forex se odehrává především na mimoburzovním trhu; obchoduje se však také na burzách s futures.

Měnové páry se obecně dělí do 3 hlavních kategorií: Majors, Minors a Exotics.

• Majors - Hlavní měnové páry jsou považovány za nejobchodovanější měny na světě, odtud označení "hlavní" (Major). Tento typ měnových párů má navíc nejvyšší likviditu a vždy zahrnuje americký dolar (USD), který se obchoduje proti ostatním hlavním měnám, konkrétně euru (EUR), britské libře (GBP) švýcarskému franku (CHF), japonskému jenu (JPY), kanadskému dolaru (CAD), australskému dolaru (AUD) a novozélandskému dolaru (NZD). Mezi nejobchodovanější hlavní měnové páry patří EUR/USD, AUD/USD a USD/CAD.
• Minors - Minors jsou měnové páry bez zahrnutí USD a obvykle mají nižší likviditu než Majors. Příklady minoritních párů jsou EUR/JPY, AUD/JPY, GBP/EUR.
• Exotics - Páry v kategorii Exotics jsou obvykle považovány za nejméně obchodované, protože se skládají z měn, které se hůře obchodují. Příkladem exotického měnového páru je GBP/SEK.

Pohyby měnových kurzů mohou odrážet řadu různých fundamentů včetně hospodářského růstu, mezinárodních obchodních toků a změn úrokových sazeb.

Čtení měnových párů na Forexu 101:

Jakkoli je forexový trh populární, jeho popularita a likvidita by vás neměly odradit od toho, abyste se naučili jak číst měnový pár a pochopili, jak forexový trh funguje, abyste mohli činit informovaná obchodní rozhodnutí.

Obchodování forexových párů je v podstatě nákup jedné měny a prodej druhé měny, přičemž první měna je známá jako "základna" a druhá měna jako "kotace". Pokud byste například nakoupili měnový pár EUR/USD, znamená to, že nakupujete eura a zároveň prodáváte dolary. Pokud by euro vůči dolaru posílilo, dosáhli byste zisku. Naopak, pokud by euro vůči dolaru kleslo, pak byste prodělali.

Směnný kurz se odráží v kotované měně. Pokud se tedy měnový pár EUR/USD obchoduje v kurzu 1,1322, znamená to, že 1 000 eur lze vyměnit za 1 132,20 dolaru.

Zjednodušeně řečeno, při obchodování například s měnovým párem EUR/USD si v podstatě kladete otázku: "Kolik amerických dolarů je potřeba k nákupu 1 eura?". Stejně tak při obchodování EUR/JPY nakupujete euro, a přitom si kladete otázku "kolik japonských jenů je potřeba k nákupu 1 eura?".

Jaké faktory hýbou forexovým trhem?

Existuje mnoho různých faktorů, které mohou ovlivnit forexový trh. Níže najdete několik z nich:

• Centrální banky - Světovou nabídku peněz určují centrální banky. Pokud centrální banka zvýší nabídku peněz, měna pravděpodobně klesne. Obecně platí, že centrální banky také kontrolují výši úrokových sazeb, což je pro sílu nebo slabost měny rozhodující.
• Ekonomické údaje - Zprávy o stavu ekonomiky slouží jako důležitý ukazatel síly měny. Mezi hlavní ekonomické údaje patří míra nezaměstnanosti, míra inflace a obchodní bilance. Obchodníci mohou využít bezplatný ekonomický kalendář Plus500, který jim pomůže sledovat důležité ekonomické události.
• Úrokové sazby - K pohybům měn vyvolaným volatilitou obvykle dochází, když centrální banka dané země provede neočekávanou úpravu úrokových sazeb. Pokud se například centrální banka rozhodne nečekaně snížit úrokové sazby dané měny, obvykle to vede k výraznému poklesu hodnoty (protože trh reaguje na náhlou změnu měnové politiky).

Jasným příkladem toho, jak mohou ekonomické změny ovlivnit měny, je pětidenní růst indexu U.S. Dollar Indexi v důsledku možnosti vyšší inflace a ukončení programu nákupu dluhopisů ze strany FEDu v listopadu 2021. Důvodem je skutečnost, že americký dolar je velmi citlivý na inflaci. Tato zranitelnost standardně ovlivňuje jakýkoli forexový pár, který zahrnuje americký dolar.

V praxi to samozřejmě není tak jednoduché. Je třeba vzít v úvahu různé indikátory a zohlednit také měnu kotace. Navíc je nesmírně důležité načasování. Přesto si tento proces můžete usnadnit pomocí nástrojů pro tvorbu grafů a ekonomického kalendáře, které vám napoví, kdy otevřít nebo uzavřít obchod a které jsou k dispozici na platforměPlus500.

Chcete-li si přečíst více o událostech a faktorech, které ovlivňují forexové páry, klikněte zde.

Klíčové pomy v oblasti forexu

Jak již bylo zmíněno, pro obchodníky je zásadní znát základy obchodování na forexu. Vzhledem k tomu, že forexový trh je známý svou rozsáhlostí, není možné v jednom článku obsáhnout všechny pojmy, které s ním souvisejí. Nicméně následující pojmy patří k nejdůležitějším definicím souvisejícím s forexem, se kterými byste se měli při obchodování online seznámit:

• Pip - Nejnižší přírůstek, ve kterém je měnový pár oceněn.
• Spread - Rozdíl mezi nákupní/prodejní (Bid/Ask) cenou měnového páru.
• Páka - Umožňuje obchodovat vyšší částky s menším kapitálem, což znamená, že se případné zisky nebo ztráty znásobí. Pákový efekt 1:50 tedy znamená, že k uzavření obchodu v hodnotě 10 000 USD budete potřebovat 200 USD.
• Směnný kurz - Hodnota základní měny vůči kótované měně.
• Bid - Cena, za kterou je tvůrce trhu/broker ochoten nakoupit daný měnový pár.
• Ask - "Nabídková" cena, kterou používají a nabízejí obchodníci, když hodlají nakoupit dané aktivum. Obvykle by tedy tato cena měla být vyšší než tržní cena.

Přezdívky měnových párů

Kromě výše uvedených definic může být užitečné seznámit se také s přezdívkami populárních měnových párů.

• GBP/USD se běžně nazývá "Cable (Kabel)", což je termín, který vznikl v polovině 19. století. Důvodem je skutečnost, že USD a GBP byly vyměňovány prostřednictvím podmořského komunikačního kabelu.
• EUR/USD, nejobchodovanější forexový pár na světě, se nazývá "Fibre (Vlákno)", což je pojem, který vznikl se zavedením eura.
• USD/JPY je v obchodování známý jako "Ninja", což je dáno tím, že Ninja pochází z Japonska, domova JPY.
• USD/CHF se nazývá "Swissy" a USD/CAD se označuje jako "Loonie". Je to proto, že kanadský dolar v hodnotě 1 USD má na rubu obrázek potáplice (loon).
• USD/RUB se nazývá Barnie a EUR/RUB se nazývá "Betty". Tyto názvy odkazují na kreslený seriál "The Flinstones", ve kterém se sousedé hlavních postav jmenovali Betty a Barnie Rubble, což je slovní hříčka na ruský rubl.

Oblíbené FX obchodní páry

Převážná část forexových obchodů se oceňuje vůči americkému dolaru, který byl dlouho považován za oficiální světovou základní měnu. Jak bylo uvedeno výše, všechny hlavní měnové páry (neboli Majors) se obchodují vůči USD a obecně jsou považovány za nejoblíbenější měnové páry k obchodování. Mnoho křížových měnových párů (neboli crossů) také zažívá velké obchodní toky, včetně EUR/CHF, EUR/GBP a AUD/JPY - abychom zmínili alespoň některé.

Všeobecně lze říci, že nejobchodovanějšími měnovými páry jsou:

• EUR/USD - Jedná se o nejobchodovanější měnový pár s největším objemem a nejhlubší likviditou. Chcete-li se o měnovém páru EUR/USD dozvědět více, klikněte sem.
• GBP/USD - Jedná se o oblíbený měnový pár, který bývá volatilnější než EUR/USD. Volatilita GBP/USD byla v poslední době vyšší kvůli dopadům "brexitu" (vystoupení Velké Británie z EU) a ekonomické nejistotě, kterou tento fakt vyvolal. Chcete-li se o měnovém páru GBP/USD dozvědět více, klikněte sem.
• USD/JPY - Jedná se o druhý nejobchodovanější měnový pár podle objemu obchodů za měnovým párem EUR/USD. Vysoký objem zaznamenává díky velikosti japonské ekonomiky a její roli v globálním hospodářském obchodu. Vzhledem ke své geografické poloze může obchodování s JPY odrážet také ekonomické a geopolitické podmínky v širším asijském regionu. Chcete-li se o měnovém páru USD/JPY dozvědět více, klikněte sem.

Sedm hlavních měnových párů navíc tvoří více než 80 % celkového obchodování na devizovém trhu.

Stručně řečeno, křížové měnové páry jsou měnové páry, které nezahrnují USD, jako například EUR/GBP, AUD/NZD a EUR/CHF. Exotika jsou hlavní měny spárovány s menší, méně likvidní ekonomikou, jako například EUR/TRY* (euro vůči turecké liře) nebo USD/MXN* (americký dolar vůči mexickému pesu).

Ilustrativní ceny.

Jak vybrat nejlepší měnový pár pro obchodování?

Ve světě forexu je k dispozici obchodování s nepřeberným množstvím měnových párů. Svoboda volby a nekonečné možnosti sice mohou pomoci diverzifikovat váš profil, ale zároveň mohou vést k zahlcení obchodováním. Proto než se rozhodnete obchodovat na forexu, musíte mít na paměti své obchodní strategie, pohyby na trhu a další faktory, které by mohly ovlivnit vaši pozici.

Přestože existuje mnoho způsobů, jak vybrat nejlepší měnové páry k obchodování, níže uvádíme několik krátkých příkladů, kterými se můžete při výběru měnového páru k obchodování řídit:

• Sledujte minulost. Analyzujte pohyb měnových párů v minulosti, abyste se pokusili naskočit na trend nebo získali celkovou představu o možných pohybech, které tento pár čeká. Nezapomeňte však, že i když může být přehled minulých trendů pro vaši obchodní strategii užitečný, nemusí být nutně ukazatelem budoucí výkonnosti.
• Na našem bezplatném, neomezeném Demo účtu můžete svou strategii otestovat buď s populárním FX párem, nebo s místní měnou vůči USD, a mít na paměti trendy a pohyby páru, který chcete obchodovat.
• Vždy buďte při obchodování opatrní a pečliví a zpočátku otevírejte malé obchody, abyste mohli pečlivě sledovat, jak se trh vyvíjí v čase.

Plus500 nabízí obchodování s CFD na předních světových měnových párech. Naše uživatelsky přívětivá a zároveň pokročilá online platforma CFD zahrnuje bezplatný demo účet, širokou škálu vzdělávacích zdrojů a obchodních nástrojů, které jsou k dispozici jak novým, tak zkušeným obchodníkům. Naše spready patří k nejnižším v oboru a intuitivní platforma je navržena tak, aby se snadno používala, aniž by to bylo na úkor hlubokých analytických poznatků a sofistikovaných obchodních možností.

* Dostupnost nástrojů se liší podle provozovatele.

** Vezměte prosím na vědomí, že vzhledem k tomu, že je cílem tohoto článku poskytnout obecné informace, nebere v úvahu vaše osobní okolnosti.