什么是外汇交易？

您可能经常会听到“外汇”这一术语，无论您是否意识到，当您出国旅行或购买外汇时，您已经在参与外汇交易。然而，您是否曾经思考过“外汇”的真正含义？

在本文中，我们将与您深入探讨外汇交易，从交易者应当熟知的基本外汇术语到外汇对的类型等等。

如果您想深入了解有关全球最大金融市场的详细信息，欢迎继续阅读本文。

外汇含义解释

简单来说，外汇（FX）是指以一种货币买入另一种货币，但是其价值远不止于此。外汇市场是全球最大的金融市场。它也是流动性最强的市场，日均交易量超过数万亿美元（截至2023年11月），已成为全球交易最活跃的市场之一。

外汇市场的参与者有哪些？

除了个人投资者和交易员，以下几类机构可能会对外汇市场感兴趣：

中央银行

美联储 (FOMC)、英格兰银行 (BoE) 和中国人民银行 (PBOC) 等央行是负责监督和决定一个国家货币政策的金融机构，因此在外汇市场中发挥着关键作用。

例如，央行可通过其货币政策直接影响汇率，设定汇率，并采取干预措施来稳定或提高国家的经济实力和国家货币竞争力。

跨国公司

跨国公司通常在国际交易（国际贸易）中通过交易货币参与外汇市场，其中包括交换货币或进行现货市场购买，以减轻与外汇波动相关的风险，确保离岸投资的稳定性。

商业和投资银行

银行是货币交易的中心，参与多种活动，包括执行客户交易、利用买卖价差实现盈利、进行投机交易以及提供投资组合多样化的机会。

外汇交易有什么用处？

外汇交易可以出于多种原因进行，其中一些主要原因包括赚取潜在利润、投机和对冲：

投机：虽然更高的利率、市场波动性和地缘政治紧张局势可能会对许多交易员不利，但在某些情况下，这些因素也有助于外汇交易员通过投机利用这些市场波动。
对冲：简单来说，对冲是指投资或交易证券以最大限度地减少潜在价格波动的影响，因此可以作为风险管理工具。因此，从事国际交易的企业容易受到货币波动的影响，可能会通过外汇进行对冲来固定汇率，并将不利的货币价值变化风险降至最低。

有哪些类型的外汇市场？

外汇行业有6个主要市场：

现货外汇市场 – 货币对在即期日期进行的实物交换（通常指交易日加2天——“T+2”）。现货市场涉及购买者和经纪人之间的货币即时兑换。中央银行和商业银行以及交易员是现货外汇市场的主要参与者。
远期外汇市场 – 这是一种约定在未来某一天以特定价格购买或出售一定数量的货币的场外交易（OTC）合约。这类市场对于那些希望通过以固定价格出售资产进行对冲以避免未来可能出现损失的交易员来说是非常有效的。
外汇期货市场 – 现货市场和期货市场的主要区别在于期货具有法律约束力。外汇期货合约是一种约定在未来某一特定日期以预定价格购买或出售特定数量特定货币的交易所交易合约。此外，这类市场以其高流动性而闻名。
掉期外汇市场 – 从本质上讲，这是一种双方使用不同的货币相互给予同等数额的资金进行外汇货币对交易（同时购买和出售）。
期权外汇市场 – 期权是指卖方赋予买方以预定价格买卖外汇货币对的权利而非义务的合约。使用看涨或看跌期权可以让您相应地购买或出售这对股票。
CFD市场 – 差价合约（CFD）是买方和卖方，或客户和Plus500等供应商之间的协议。合约规定，买方有义务向卖方支付标的资产当前价值与合同启动时价值之间的差价。

在哪里可以交易外汇CFD？

对于有兴趣通过杠杆交易进入外汇市场的交易员来说*，Plus500的差价合约（CFD）可能会合适。

外汇交易平台有很多，例如在 Plus500，您可以通过超过60*种不同的外汇货币对和多种金融工具进行外汇CFD交易。您可以在Plus500网站阅读更多详细信息，以及观看Plus500的交易者指南视频了解有关Plus500平台CFD交易的信息。

*如果出现不利的价格波动，杠杆交易会带来风险。

什么时候可以交易外汇？

外汇市场每周5天，每天24小时开放交易。在Plus500的交易平台上，交易员可以进行24小时外汇货币对CFD交易，开盘时间为悉尼时间周一上午08:00，一直持续到纽约时间周五下午16:00。

外汇货币对的类型

如上文所述，外汇是围绕货币对的交易，指的是买入一种货币的同时卖出另外一种货币。外汇交易主要发生在场外交易市场。但是，有时也会通过期货交易所交易。

货币对通常被分为三大类：主要货币对（Major）、次要货币对（Minor）和奇异货币对（Exotic）。

主要货币对（Major） - 主要货币对被视为全球交易量最大的货币对，因此得名“主要货币对”。此外，主要货币对具有最高的流动性，且都是美元（USD）兑其他主要货币，包括欧元（EUR）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、日元（JPY）、加元（CAD ）、澳元（AUD）和新西兰元（NZD）等。交易量最高的主要货币对包括 EUR/USD、AUD/USD 和 USD/CAD。
次要货币对（Minor） - 次要货币对是指不包括美元的货币对，通常流动性低于主要货币对。次要货币对包括 EUR/JPY、AUD/JPY 和 GBP/EUR 等。
奇异货币对（Exotic） - 奇异货币对通常由交易不活跃的货币组成，因此被视为交易量最少的货币对。例如 GBP/SEK 等。

外汇走势可以反映许多不同的基本面，包括经济增长、国际贸易流动和利率变化等。

如何看懂货币对

虽然外汇市场非常热门且流动性高，但这不应该成为您学习如何看懂货币对和了解外汇市场运行原理的障碍，它们都将帮助您做出明智的交易决策。

基本而言，交易外汇对就是买入一种货币的同时卖出另一种货币。第一种货币被称为“基础货币”，第二种货币则是“报价货币”。例如，如果您打算买入 EUR/USD 货币对，这意味着您在买入欧元的同时卖出美元。如果欧元兑美元的汇率上升，您将获利。相反，如果欧元兑美元下跌，则亏损。

汇率以报价货币表示。例如，如果 EUR/USD 的汇率为 1.1322，则代表 1,000 欧元可兑换成 1,132.20 美元。

简单来说，在交易 EUR/USD 时，您实际上是在问自己“购买 1 欧元需要花费多少美元？”。同理，在交易 EUR/JPY 时，您买入的是欧元，同样的问题：“购买 1 欧元需要花费多少日元？”。

外汇市场的影响因素有哪些？

影响外汇市场的因素有很多，其中包括：

央行 – 世界上的货币供应量由各国央行决定。如果央行增加货币供应量，则货币可能会贬值。央行通常还控制利率水平，这对货币的强弱表现至关重要。
经济数据 – 经济状况报告是货币强弱的重要指标。主要经济数据包括失业率、通货膨胀率和贸易差额等。交易者可以免费使用 Plus500 的财经日历随时关注重要经济事件。
利率 – 当一个国家的央行突然调整利率时，往往会发生汇率波动。例如，如果央行突然决定下调货币利率，这通常会导致货币价值大幅下降（市场对货币政策突然变化的反应）。

经济变化影响货币变动的一个典型例子是 2021 年 11 月受到更高通胀的预期和美联储债券购买计划的影响，美元指数连涨五日。主要原因是美元对通胀高度敏感。一般来说，这将影响到所有包含美元的外汇对。

但是，在现实实践中并总是那么简单。您需要综合考虑多项指标以及报价货币情况。另外，时机也非常重要。您可以借助 Plus500 平台提供的图表工具和财经日历来判断建仓和平仓的时机。

点击此处进一步了解更多影响外汇对的事件和因素。

关键外汇定义

如上文所述，交易者了解外汇交易的基础知识至关重要。外汇市场以其规模宏大而著称，因此我们不可能在一篇文章中概括与其相关的所有术语。然而，以下术语是您在网上交易时应该熟悉的一些最重要的外汇定义：

点（Pip） – 通常是指货币对价格的最小变动单位。
价差（Spread） – 货币对的买/卖价格之差。
杠杆（Leverage） – 允许您以更少的资金参与更高金额的交易，这意味着任何潜在的收益或损失都会成倍放大。例如，1:50 的杠杆率代表您投入 200 美元即可进行 10,000 美元的交易。
汇率（Exchange Rate） – 基础货币相对于报价货币的价值。
买入价（Bid） – 做市商/经纪商愿意买入货币对的价格。
卖出价（Ask） – 交易者在打算买入资产时使用和给出的“报价”。该价格通常高于市场价格。

您可以查看我们的文章《您需要了解的流行外汇术语》中阅读更多有关重要外汇术语的更多信息。

如何在交易中选择最佳的货币对？

外汇世界涵盖各种各样的外汇对可供交易。虽然选择自由和无限组合有助于投资的多样化，但这也会加大交易决策的难度。因此，在选择交易外汇之前，您必须关注自己的交易策略、市场走势以及其他可能影响您仓位的因素。

筛选货币对的方法有很多，以下几个建议可供您在选择货币对的过程中参考和遵循：

密切关注过去。查看货币对的过往价格变动，从而甄别货币对的价格走势或全面了解其变动趋势。然而，请记住，虽然了解历史走势对您的交易策略很有帮助，但它不一定是未来表现的指标。
您可以通过我们免费、无限制的模拟账户来测试您的交易策略，同时密切关注您要交易货币对的走势和变动。
您在交易时应当始终保持谨慎的态度，并在初期通过小额交易仔细观察市场在一段时间内的表现。

Plus500提供全球领先的货币对差价合约交易服务。我们对用户友好且先进的线上 CFD 平台包括免费的模拟交易账户、丰富的教育资源以及新手和有经验的交易者均适合的交易工具。我们拥有业内最低的点差，直观的交易平台不仅易于用户使用，而且还将提供深入的分析洞见和高级交易选项。

外汇问与答

外汇交易如何运作？

外汇交易本质上是对外汇价格的投机行为，目的是盈利。

外汇交易和股票交易有什么区别？

这两种交易之间的主要明显区别是前者涉及外汇交易，而后者涉及公司股票交易。此外，外汇市场几乎每周5天，每天24小时开放交易而股票市场的交易时间没有那么灵活，要看证券交易所的交易时间。其他不同之处可能包括各市场使用的交易策略和波动性，以及外汇市场被认为比股票市场更具流动性的事实。

如何管理外汇交易中的风险？

想要有效应对与外汇交易相关的风险，您需要通过深入研究外汇市场的复杂性来增强对外汇市场的理解，这一点至关重要。因此，您可以深入了解其中的细微差别，帮助您采用更明智的交易方法。此外，您可以考虑制定一个与您的财务目标和风险承受能力相匹配的交易计划。最后，您可以使用Plus500的免费风险管理工具来降低风险并保护进一步的资本损失。

如何开始外汇交易？

想要通过Plus500交易外汇CFD，您需要开设一个交易账户。要开设账户，请查看我们的“开设账户”部分。然后登录您的Plus500账户→ 从Plus500平台选择外汇种类，或在搜索栏中输入您喜欢的外汇货币对的名称 → 根据您的预测和目标开设买入或卖出头寸。

什么是外汇杠杆？

杠杆是一把双刃剑。一方面，如果基础资产的价格走向与您的预测一致，它可以帮助您倍增收益。另一方面，如果价格走向与您的预测不一致，则会使您的损失成倍增加。您可以在我们的常见问题解答“杠杆的含义是什么？”中阅读更多关于杠杆交易的信息。

* 工具的可用性因运营商而异。

** 请注意，本文旨在提供一般常规信息，并未考虑您的个人情况。

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