تداول العقود مقابل الفروقات مقابل تداول الأسهم: الاختلافات الرئيسية

مع تطور الأسواق المالية، يواجه المتداولون قرارًا مهمًا: هل ينبغي عليهم تداول عقود الفروقات (CFDs) أم الاستثمار مباشرةً في الأسهم؟ مع توفير Plus500 كلاً من تداول عقود الفروقات ومنصة الاستثمار، يُعد فهم هذه الاختلافات أمرًا بالغ الأهمية لتداولك.

يستكشف هذا الدليل الشامل الاختلافات الرئيسية بين عقود الفروقات وتداول الأسهم، مما يُمكّنك من اتخاذ قرارات مدروسة بناءً على أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.

ملخص سريع

• يستخدم تداول العقود مقابل الفروقات الرافعة المالية والهامش، مما يسمح بالتعرض لأكثر من 2500 أصل دون ملكية.

• يتضمن تداول الأسهم شراء أسهم فعلية برأس مال كامل، وامتلاك أكثر من 1200 سهم وصندوق استثمار متداول.

• الاختلافات الرئيسية: الرافعة المالية، وتنوع الأصول، والبيع على المكشوف، والملكية، ورسوم التداول اليومي، وأهداف التداول.

• تُناسب العقود مقابل الفروقات المضاربة قصيرة الأجل؛ بينما تُعدّ الأسهم أفضل لبناء محفظة استثمارية طويلة الأجل.

ما هو الفرق بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الأسهم؟

شرح تداول عقود الفروقات

يتيح لك تداول عقود الفروقات المضاربة على تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي. ووفقًا لجمعية الاستثمار (2024)، فقد نما تداول عقود الفروقات بنسبة 23% على أساس سنوي بين متداولي التجزئة في المملكة المتحدة.

أساسيات تداول الأسهم

يتضمن تداول الأسهم شراء أسهم فعلية، ومنح حقوق الملكية، واحتمالية الحصول على أرباح. وتشير بورصة لندن إلى أن الملكية المباشرة للأسهم لا تزال الطريقة المفضلة لبناء الثروة على المدى الطويل (التقرير السنوي لبورصة لندن، 2024).

5 اختلافات رئيسية بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الأسهم

١. متطلبات الرافعة المالية والهامش

تداول العقود مقابل الفروقات:

• يستخدم الرافعة المالية لزيادة التعرض للسوق

• يتطلب نسبة مئوية فقط من قيمة المركز كهامش

• عوائد أو خسائر محتملة أعلى بسبب الرافعة المالية

تداول الأسهم:

• يتطلب رأس مال كامل للشراء

• لا يتم تطبيق رافعة مالية على النقد المتاح

• مخاطر أقل ولكنه يتطلب رأس مال أكبر

• ارتباط مباشر بين الاستثمار والعوائد المحتملة

٢. تنوع الأصول والوصول إلى السوق

عروض منصة العقود مقابل الفروقات:

• أكثر من ٢٥٠٠ أداة عبر فئات أصول متعددة

• أزواج العملات الأجنبية (اليورو/الدولار الأمريكي، الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي)

• السلع (الذهب، النفط، المنتجات الزراعية)

• المؤشرات (فوتسي ١٠٠، ستاندرد آند بورز ٥٠٠)

• العملات المشفرة (بيتكوين، إيثريوم)

• صناديق الاستثمار المتداولة ETFs والخيارات

عروض منصة الاستثمار:

• أكثر من ١٢٠٠ سهم فردي من البورصات العالمية

• أكثر من ٩٠ صندوق استثمار متداول لتنوع التعرض

• إمكانية الوصول إلى الاكتتابات العامة الأولية الجديدة عند طرح الشركات للاكتتاب العام

• التركيز على أسهم الشركات الرائدة وأسهم النمو

3. إمكانيات البيع على المكشوف

تداول العقود مقابل الفروقات:

• بيع المراكز دون ملكية مسبقة

• الاستفادة من هبوط الأسواق

• ضروري لاستراتيجيات التحوط

• لا توجد تكاليف اقتراض للمراكز القصيرة

تداول الأسهم:

• نهج الشراء أولاً التقليدي

• خيارات بيع على المكشوف محدودة

• يتطلب ترتيبات اقتراض أسهم

• تكاليف أعلى للمراكز القصيرة

4. ملكية الأصول وحقوقها

تداول العقود مقابل الفروقات:

• لا توجد ملكية للأصول المادية

• لا توجد حقوق تصويت أو مزايا للمساهمين

• لا توجد مدفوعات أرباح (قد تُطبق تعديلات على الأرباح)

• التركيز على المضاربة على الأسعار فقط

تداول الأسهم:

• الملكية القانونية الكاملة للأسهم

• حقوق التصويت في قرارات الشركة

• مدفوعات الأرباح عند الاقتضاء

• إمكانية زيادة رأس المال على المدى الطويل

5. هيكل التكاليف والرسوم

تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات:

• رسوم تمويل لليلة واحدة للمراكز المحتفظ بها بعد إغلاق السوق

• التسعير القائم على فروق الأسعار

• لا توجد عمولة على معظم الأدوات

• قد تُطبق رسوم أخرى

تكاليف تداول الأسهم:

• لا توجد رسوم لليلة واحدة للمراكز الطويلة

• رسوم الحفظ المحتملة

• تكاليف مستمرة أقل لـ استراتيجيات الشراء والاحتفاظ

ما هي طريقة التداول التي تناسب استراتيجيتك؟

اختر تداول العقود مقابل الفروقات إذا كنت:

• تفضل فرص التداول قصيرة الأجل

• ترغب في الاستثمار في فئات أصول متعددة

• تسعى للاستفادة من ارتفاع وانخفاض الأسواق

• تمتلك رأس مال كبير ولكنك ترغب في استثمار أكبر في السوق

• مهتم بمضاربات موسم الأرباح

اختر تداول الأسهم إذا كنت:

• تبني محافظ استثمارية طويلة الأجل

• تسعى للحصول على دخل من الأرباح

• ترغب في تملك أسهم الشركة

• تفضل أساليب الاستثمار منخفضة المخاطر

• تخطط للتقاعد أو لأهداف مالية طويلة الأجل

اعتبارات إدارة المخاطر

تحمل كلتا طريقتي التداول مخاطر جوهرية. تؤكد هيئة السلوك المالي أن 76% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر أموالها عند تداول عقود الفروقات (FCA، 2024). تشمل عوامل الخطر الرئيسية ما يلي:

• تقلبات السوق التي تؤثر على كلٍّ من عقود الفروقات والأسهم

• مخاطر الرافعة المالية التي تؤثر تحديدًا على مراكز عقود الفروقات

• مخاطر السيولة خلال فترات ضغوط السوق

• مخاطر العملات للتعرضات الدولية

البدء: مقارنة المنصات

ميزات منصة Plus500 لعقود الفروقات

• بيانات السوق الفورية لأكثر من 2500 أداة

• أدوات متقدمة للرسم البياني والتحليل الفني

• ميزات إدارة المخاطر، بما في ذلك أوامر إيقاف الخسارة

• منصات التداول عبر الهاتف المحمول والويب

ميزات منصة Plus500 للاستثمار

• خيارات تتبع الأرباح وإعادة الاستثمار

• أدوات إدارة المخاطر

• موارد البحث والتحليل

الخلاصة 

يعتمد الاختيار بين تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) وتداول الأسهم في نهاية المطاف على أهدافك المالية، وقدرتك على تحمل المخاطر، والإطار الزمني للتداول. يوفر تداول العقود مقابل الفروقات مرونةً ورافعةً ماليةً ووصولاً متنوعًا إلى السوق، مما يجعله مناسبًا للمتداولين النشطين الذين يبحثون عن فرص قصيرة الأجل والمضاربة. يوفر تداول الأسهم مزايا الملكية، وإمكانية توزيع الأرباح، ومستويات مخاطرة منخفضة، وهو مثالي للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبنون ثرواتهم.

إن فهم هذه الاختلافات يُمكّنك من اتخاذ قرارات مدروسة بشأن منصة Plus500 التي تتوافق مع استراتيجية التداول الخاصة بك. ننصحك بالبدء بحساب تجريبي لتجربة كلتا المنصتين قبل استثمار رأس مالك.

*يخضع توفر المنتج لمشغل المنصة.