تداول الفضة: الفرص والمخاطر وأفضل الممارسات

إذا كنت مهتمًا بتداول المعادن الثمينة، فإن الفضة هي أفضل معدن تبدأ به تداولاتك. حيث أن سعرها معقول أكثر من الذهب (XAU)، ويتمتع سوقها أيضًا بالسيولة العالية، مما يزيد من فرص التداول المحتملة.

تعتبر تداولات الفضة استراتيجية قابلة للتطبيق لتنويع محفظتك الاستثمارية وتقليل المخاطر بشكل عام. إلا أنه وبطبيعة الحال، تصاحب جميع عمليات التداول المخاطر.

سيغطي دليل Plus500 هذا ما تحتاج إلى معرفته لتبدأ تداول الفضة، بدايةً من الأساسيات وأهم المؤثرات على سعر هذه السلعة. ثم دعنا نتعمق في كيفية تداول الفضة، مع التركيز على عقود الفروقات وكيفية تداول الفضة عبر الإنترنت، بالإضافة أيضًا إلى استراتيجيات الحد من المخاطر.

أسس تداول الفضة

من بين المعادن الثمينة المختلفة التي تتداول كسلع، تعد الفضة واحدة من أكثر المعادن تداولًا، إلى جانب الذهب. رمز سهم الفضة هو XAG، حيث يشير X إلى "مؤشر" ويشير AG إلى الكلمة اللاتينية "argentum" وهي المرادفة لكلمة الفضة.

تعتبر الفضة سلعة عالية الطلب من المتداولين لعدة أسباب. فعلى الرغم من أنها أقل ندرة من الذهب، إلا أنها لا تزال نادرة. بالإضافة أيضًا إلى اعتقاد الناس بأنها ذات قيمة جوهرية، حيث يشير التركيب الكيميائي للفضة أن لها العديد من التطبيقات الصناعية التي تفوق صناعة المجوهرات والميداليات. فهي تستخدم أيضًا في رقائق أشباه الموصلات، والكابلات، والمعدات الطبية، وأكثر من ذلك بكثير، نظرًا لأنها تعد أفضل المعادن الموصلة على وجه الأرض.

بالإضافة إلى ذلك، تعتبر الفضة ملاذًا آمنًا يمكن استخدامها للتحوط من التضخم وتحركات سوق الأسهم الأخرى. حيث تميل إلى الاحتفاظ بقيمتها عندما تنخفض العملات الورقية، كالدولار الأمريكي أو اليورو أو الين الياباني، بسبب التضخم وغالبًا ما تحتفظ بقيمتها الملموسة أثناء فترات هبوط سوق الأسهم.

العوامل الرئيسية المؤثرة على سعر الفضة هي العرض والطلب. وبما أن الفضة مورد طبيعي، فغالبًا ما يكون العرض متقلبًا وغير متوافق مع الطلب، مما يؤدي إلى تقلبات الأسعار.

يؤدي النمو الاقتصادي والطلب على التكنولوجيا التي تتطلب الفضة أيضًا إلى زيادة الطلب. وقد يؤدي ما يحدث في سائر أنحاء السوق إلى زيادة الطلب على الفضة كملاذ آمن.

كيفية تداول الفضة

سنتحدث هنا عن طريقتين لتداول الفضة. فيمكنك شراء وبيع سبائك الفضة الحقيقة أو إجراء صفقات على أساس قيمة الفضة من خلال عقود فروقات الفضة (عقود تداول الفارق).

تداول السبائك

يمنحك تداول السبائك الملكية المباشرة للفضة التي تشتريها. وعلى الرغم من أن الأسواق المتاحة لتداول السبائك الفعلية أكثر محدودية، إلا أن هناك ميزة ألا وهي امتلاكك الأصل فعليًا. ويمكن شراؤها بأي كمية ونقلها بسهولة.

بصرف النظر عن مسألة تخزين سبائك الفضة إذا كنت تمتلك كميات كبيرة، فإن شراء السبائك يعني حاجتك إلى تمويل عملية الشراء بالكامل. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تختلف التبعات الضريبية عند بيع السبائك، مثل ضريبة القيمة المضافة وضريبة الأرباح الرأسمالية، وفقًا لدولتك ومدة احتفاظك بها.

لاحظ أن التبعات الضريبية يمكن أن تختلف وفقًا للوضع الضريبي للفرد والاختصاص.

عقود فروقات الفضة "CFDs"

يرمز CFD إلى عقد الفارق وهو طريقة تداول شائعة للعديد من السلع. كما هو الحال مع عقود فروقات الأصول الأخرى، مثل العملات، تتيح لك عقود الفروقات التعرض لحركة أسعار الأصل الأساسي دون امتلاك الأصل الأساسي.

إذا كنت ترغب في الشراء، فإنك تفتح صفقة لشراء عقود فروقات الفضة بسعر اليوم، معتقدًا أن قيمتها ستزداد بحلول الوقت الذي تغلق فيه الصفقة. وبذلك، سيكون ما تملكه أكثر قيمة مما دفعته في الأصل حتى تتمكن من بيعه مقابل ربح.

إذا كنت ترغب في البيع، فإنك تفتح صفقة لبيع عقود فروقات الفضة حيث أنك تتوقع انخفاض قيمتها.

تتداول الفضة وفقًا لأونصة تروي، حيث تساوي أونصة تروي الواحدة 31.1 جرامًا. تبادل البورصات عقود الفضة في حزم. فمثلًا في بورصة شيكاغو التجارية (CME)، اعتبارًا من يناير 2024، يبلغ العقد الكامل 5000 أونصة تروي، ولكن يمكنك أيضًا تداول عقد ميني بقيمة 2500 أونصة أو عقد مايكرو بقيمة 1000 أونصة.

معظم مزودي خدمات عقود الفروقات (CFD)، مثل Plus500، سيقدمون لك أيضًا الرافعة المالية عند فتح العقد. هذا يعني أنه بدلاً من المطالبة بتغطية رأس المال لقيمة العقد كاملًا، ستحتاج فقط إلى الحصول على نسبة مئوية من إجمالي رأس المال. ويسمى هذا بالهامش.

مع ذلك، من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى ويمكن أن تزيد من خسائرك وكذلك مكاسبك.

مثال لتداول عقود فروقات الفضة

مثال توضيحي: لنفترض أنك قررت شراء عقد فضة بالدولار الأمريكي ويمكنك حاليًا شراء الفضة بسعر 23 دولارًا للأونصة. وتريد الشراء لأنك تعتقد أن الفضة ستزيد قيمتها، لذلك ستفتح صفقة شراء بقيمة 5,000 أونصة. هذا يعني أن قيمة العقد الخاص بك 115,000 دولار. أنت بحاجة إلى هامش 10٪، أي 11500 دولار.

في هذا المثال، عند إغلاق الصفقة، زادت قيمة الفضة إلى 23.05 دولارًا للأونصة. وبذلك فإنك تمتلك الآن عقدًا بقيمة 115.250 دولارًا وحققت ربحًا قدره 250 دولارًا. وعلى النقيض من ذلك، إذا كان انخفض سعر الفضة بما يعادل نقطة، لكنت قد خسرت 250 دولارًا.

كيف تتداول الفضة على الإنترنت؟

الطريقة الشائعة لتداول الفضة هي مع وسيط عبر الإنترنت مثل Plus500، مزود لخدمات عقود الفروقات (CFD). ولكن بغض النظر عن منصة تداول الفضة التي ستختارها، تأكد من أنها ذات سمعة طيبة ومرخصة في دولتك. ثم ستحتاج بعد ذلك إلى فتح حساب تداول إذا لم يكن لديك حساب بالفعل.

ساعات تداول الفضة

الأسواق مفتوحة 23 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، من الساعة 22:00 بتوقيت غرينيتش يوم الأحد إلى الساعة 21:00 بتوقيت غرينيتش يوم الجمعة، مع إغلاق كل ليلة من الساعة 21:00 إلى 22:00 بتوقيت غرينيتش.

بالنسبة للمقيمين في الولايات المتحدة، يعني هذا أن السوق يفتح في الساعة 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة يوم الأحد ويغلق في الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة يوم الجمعة، مع إغلاق يومي من الساعة 5 إلى الساعة 6 مساءً.

استراتيجيات تداول الفضة

تعتبر الفضة سوقًا عالي السيولة، مما يعني أنه يمكنك الشراء والبيع عند الطلب. ويؤدي ذلك إلى تقليل مخاطر عدم القدرة على تداول الأصول غير المرغوب فيها، وهذا يعني أنه يمكنك الاستفادة من التحولات الصغيرة في القيمة على مدار اليوم. هذه السيولة تجعل الفضة رائجة في التداول اليومي، والمعروف أيضًا باسم تداول المناقلة، خاصة وأن الفضة تميل إلى مراقبة التحركات اليومية أكثر من الذهب.

يعتمد تحديد وقت الشراء والبيع على تحليل السوق. وهناك العديد من الاستراتيجيات للقيام بذلك، وكلها ستأتي مع منحنى التعلم.

استراتيجية التحليل الأساسي
تعتمد استراتيجية التحليل الأساسي على فهمك للعوامل الاقتصادية المؤثرة على سوق الفضة. حيث ستحتاج إلى متابعة مستويات العرض الناشئة من المناجم وتحليل منحنيات الطلب بناءً على القوى الفاعلة في السوق، مثل زيادة الطلب على أشباه الموصلات.

استراتيجية التحليل الفني
استراتيجية التحليل الفني هي نهج يعتمد على البيانات بشكل أكبر حيث يمكنك رسم اتجاهات تغيرات أسعار الفضة للتنبؤ بموعد تكرارها على الأرجح. ستحتاج أيضًا إلى متابعة حركة السلع المرتبطة بالفضة. حيث ترتبط الفضة بشكل كبير بالذهب والدولار الأمريكي ولكن لها ارتباط منخفض تاريخيًا بأصول مثل الأسهم والسندات.

استراتيجية تحليل المشاعر
تعتمد استراتيجية تحليل المشاعر على التنبؤ بما قد يتأثر به السوق تجاه الفضة بناءً على التقارير الإخبارية وما يحدث في بقية السوق. فمثلًا: غالبًا ما تؤدي فترات تراجع العملات الورقية إلى زيادة السلع التي يُنظر إليها على أنها ذات قيمة جوهرية، مثل الفضة.

يجب عليك إجراء أبحاثك قبل أي استثمار أو طلب المشورة المهنية.

أساليب إدارة المخاطر

يعتبر البعض تداول الفضة أداة لإدارة المخاطر. كما ناقشنا سابقًا، يمكن أن يؤدي تنويع محفظتك باستخدام المعادن إلى التحوط ضد الانكماش الاقتصادي. عندما تنخفض قيمة العملات والأسهم، تميل المعادن الثمينة إلى الاحتفاظ بقيمتها أو حتى الزيادة لأنها تعتبر ملاذًا آمنًا مقارنة بالسلع الأكثر تقلبًا. الأداء السابق للأسهم لا يضمن النتائج المستقبلية.

ومع ذلك، يمكنك أيضًا الحد من المخاطر عند تداول الفضة باستخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة. حيث تضع هذه الأوامر الحد الأقصى لمبلغ المال المحتمل خسارته في التداول فتغلق الصفقة تلقائيًا عندما تنخفض قيمة السلعة إلى مستوى محدد.

فمثلًا: إذا اشتريت الفضة بسعر 23.13 دولارًا، فيمكنك تفعيل أمر وقف الخسارة إذا انخفضت الفضة إلى 22.97 دولارًا. وبذلك ستعرف الحد الأقصى المحتمل خسارته قبل الدخول في صفقة.

الأسئلة الشائعة حول تداول الفضة

هل تداول الفضة مناسب للمبتدئين؟

قد يكون تداول الفضة مناسبًا لأي شخص يفهم الأسواق، ولكن يجب التعامل معه بحذر. إنه أحد الأصول التي تعد في المتناول نظرًا لسعره المنخفض مقارنة بالذهب، ولكن هناك منحنى تعليمي لفهم السوق.

لماذا تشتري الفضة بدلاً من الذهب؟

يفضل العديد من المتداولين تداول الفضة بدلاً من الذهب لأن الفضة ترتبط ارتباطًا وثيقًا بالاقتصاد. وهذا يعني المزيد من الحركة والمزيد من الأدوات اللازمة للتنبؤ بما يمكن أن تحققه الفضة.

في حين أن الذهب يستخدم بشكل أساسي في المجوهرات والتداول، إلا أن الفضة لها العديد من التطبيقات الصناعية.

كيف تبدأ تداول الفضة

إذا كنت تكون محفظة تداول، فقد تكون الفضة سلعة جديرة بالاهتمام لتضمينها جنبًا إلى جنب مع الأصول الأخرى مثل العملات والأسهم. يساعد تنويع محفظتك على تخفيف المخاطر، والفضة سوق سهل الوصول إليه.

على الرغم من حاجتك الدائمة إلى توخي الحذر، إلا أن السعر والحركات المرتفعة لأسعار الفضة تجعلها أيضًا سوقًا تعليميًا رائعًا. ولكن احمِ نفسك بعدم المخاطرة أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.