ما هو الفوركس؟
الفوركس هو مصطلح ربما سمعته من قبل، وسواء كنت على علم به أم لا، فمن المحتمل أنك شاركت فيه إذا كنت قد سافرت إلى الخارج واشتريت عملة أجنبية، على سبيل المثال. لكن هل فكرت يومًا فيما يعنيه ذلك بالفعل ؟
في هذه المقالة، نتعمق في تفاصيل تداول الفوركس، من مصطلحات فوركس الأساسية التي يجب على المتداولين معرفتها وحتى أنواع أزواج فوركس والمزيد.
لذا، إذا كنت تريد معرفة المزيد عن أكبر سوق مالي في العالم، واصل القراءة.
شرح معنى الفوركس
في المُصطلحات الأساسية، يشير مصطلح الصرف الأجنبي أو الفوركس إلى شراء عملة مقابل عُملة أخرى، لكن قيمته أعمق بكثير من ذلك. فسوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم. كما أنه السوق الأكثر سيولة حيث يبلغ متوسط حجم تداول يومي يتجاوز تريليونات الدولارات (اعتبارًا من نوفمبر 2023)، مما يجعله أحد أكثر الأسواق تداولًا في العالم.
من يشارك في سوق الفوركس؟
إلى جانب المستثمرين والمتداولين الأفراد، قد يهتم سوق الفوركس بالفئات التالية:
البنوك المركزية
البنوك المركزية مثل الاحتياطي الفيدرالي (FOMC)، وبنك إنجلترا (BoE)، وبنك الشعب الصيني (PBOC)، هي مؤسسات مالية مسؤولة عن الإشراف وتحديد السياسة النقدية للبلد، وبالتالي تلعب دورًا محوريًا في أسواق الفوركس.
على سبيل المثال، تؤثر البنوك المركزية بشكل مباشر على أسعار العملات من خلال سياستها النقدية، وتحدد أسعار الصرف، وتستخدم التدخلات لتحقيق الاستقرار أو تحسين القوة الاقتصادية لبلادهم والقدرة التنافسية للعملة الوطنية.
الشركات متعددة الجنسيات
عادة ما تشارك الشركات المتعددة الجنسيات في سوق الفوركس عن طريق تداول العملات خلال المعاملات الدولية (الصفقات الدولية). وينطوي ذلك على مبادلة العملات أو إجراء عمليات شراء في السوق الفورية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار صرف العملات الأجنبية، وضمان استقرار الاستثمارات الخارجية.
البنوك التجارية والاستثمارية
تعمل البنوك كمركز لتداول العملات حيث أنها تشارك في العديد من الأنشطة، بما في ذلك تنفيذ معاملات العملاء، والاستفادة من فروق أسعار العرض والطلب لتحقيق الربحية، وإجراء عمليات المضاربة، وتوفير الفرص لتنويع المحفظة.
ما هو تداول الفوركس؟
يمكن استخدام تداول العملات الأجنبية لأسباب متعددة، بعض الأسباب الرئيسية تشمل تحقيق ربح محتمل، والمضاربة، والتحوط:
- للمضاربة: في حين أن ارتفاع أسعار الفائدة، وتقلبات السوق، والتوترات الجيوسياسية يمكن أن تكون ضارة للعديد من المتداولين، في بعض الحالات يمكن أن تكون مفيدة لمتداولي الفوركس الذين يهدفون إلى الاستفادة من تقلبات السوق من خلال المضاربة.
- للتحوط: بعبارات بسيطة، يشير التحوط إلى ممارسة الاستثمار أو التداول في الأوراق المالية لتقليل تأثير تقلبات الأسعار المحتملة، وبالتالي بمثابة أداة لإدارة المخاطر. وبناء على ذلك، يمكن أن تكون الشركات التي تشارك في المعاملات الدولية عرضة لتقلبات العملة وقد تستخدم التحوط عبر الفوركس لتثبيت سعر العملة وتقليل مخاطر التغيرات السلبية في قيمة العملة.
ما هي أنواع أسواق الفوركس المتوفرة؟
في عالم الفوركس، هناك 6 أسواق رئيسية:
- سوق الفوركس الفوري – التبادل الفعلي لزوج العملات، والذي يتم في التاريخ الفوري (بشكل عام، يشير هذا إلى يوم التداول زائد يومين - "T+2"). ينطوي السوق الفوري على تبادل فوري للعملة بين المشترين والوسطاء. تعتبر البنوك، المركزية والتجارية، والمتداولون هم المشاركون الرئيسيون في سوق الفوركس الفوري.
- سوق الفوركس الآجل – عقد خارج البورصة (OTC) لشراء أو بيع مبلغ محدد من العملة بسعر معين في تاريخ مستقبلي. يمكن أن يكون هذا النوع من الأسواق فعالاً للغاية بالنسبة للمتداولين الذين يتطلعون إلى التحوط عن طريق بيع أصولهم بسعر ثابت لتجنب الخسائر المستقبلية المحتملة.
- سوق العقود الآجلة للفوركس – الفرق الرئيسي بين السوق الفورية وسوق العقود الآجلة هو أن العقود الآجلة ملزمة قانونًا. عقد الفوركس الآجل هو عقد تداول في البورصة لشراء أو بيع مبلغ محدد من عملة معينة بسعر محدد مسبقًا في تاريخ محدد في المستقبل. علاوة على ذلك، فإن هذا النوع من الأسواق معروف بسيولته العالية.
- سوق مبادلة الفوركس – إنها في الأساس معاملة (عملية شراء وبيع متزامنة) لأزواج العملات الأجنبية حيث يمنح الطرفان بعضهما البعض مبلغًا معادلاً من المال باستخدام عملات مختلفة.
- سوق خيارات الصرف الأجنبي – الخيارات هي عقود يمنح البائع بموجبها الحق، ولكن ليس الالتزام، للمشتري في شراء أو بيع زوج فوركس بسعر محدد مسبقًا. يتيح لك استخدام خيار الشراء أو الشراء إما شراء أو بيع الزوج وفقًا لذلك.
- CFDs سوق عقود الفروقات – CFD، عقد الفروقات، أو عقد الاختلاف، هو اتفاق بين المشتري والبائع، أو العميل ومقدم الخدمة مثل Plus500. وينص العقد على أن المشتري ملزم بأن يدفع للبائع فرق سعر القيمة الحالية للأصل الأساسي مقارنة بقيمته عند بدء العقد.
- الرئيسية - تعتبر أزواج العملات الرئيسية هي العملات الأكثر تداولًا في جميع أنحاء العالم، ومن هنا جاء اسم"الرئيسية". وبالإضافة إلى ذلك، يتسم هذا النوع من أزواج العملات بالسيولة العالية، ودائمًا ما يتضمن تداول الدولار الأمريكي (USD) مقابل العملات الرئيسية الأخرى، وهي اليورو (EUR) والجنيه الإسترليني (GBP) الفرنك السويسري (CHF) والين الياباني (JPY) والدولار الكندي (CAD) والدولار الأسترالي (AUD) والدولار النيوزيلندي (NZD). ومن أزواج العملات الرئيسية الأكثر تداولًا ما يلي: EUR/USD،AUD/USD، وUSD/CAD.
- الثانوية - العملات الثانوية هي أزواج العملات التي تستثني الدولار الأمريكي وعادة ما تكون أقل سيولة من العملات الرئيسية. ومن أمثلة أزواج العملات الثانوية ما يلي: EUR/JPY وAUD/JPY و GBP/EUR.
- النادرة - عادة ما تعتبر العملات النادرة هي الأقل تداولًا؛ وذلك لأنها تتكون من عملات يصعب تداولها. ومن أمثلتها: GBP / SEK.
- البنوك المركزية - تُحدد البنوك المركزية المعروض النقدي العالمي. فإذا زاد البنك المركزي من المعروض النقدي، تنخفض العملة. وبشكل عام، تتحكم البنوك المركزية أيضًا في مستويات أسعار الفائدة، وهو أمر بالغ الأهمية لقوة أو ضعف العملة.
- البيانات الاقتصادية - إن التقارير حول الحالة الاقتصادية هي بمثابة مؤشر مهم لقوة العملة. فهي تنطوي على البيانات الاقتصادية الرئيسية، ومعدلات البطالة، ومعدلات التضخم،والموازين التجارية. ويستطيع المُتداولون الاستفادة من تقارير Plus500 مجانًا. المُفكِرة الاقتصادية هي من العوامل المُساعدة في تتبع الأحداث الاقتصادية الهامة.
- أسعار الفائدة - يُرجح تذبذب حركة أسعار العملات حينما يُقرر البنك المركزي للدولة عمل تغيير غير متوقع في أسعار الفائدة. فمثلًا، إذا قرر البنك المركزي خفض أسعار الفائدة بشكل غير متوقع على العملة، سيؤدي ذلك عادةً إلى انخفاض كبير في قيمة العُملة (حيث يستجيب السوق للتغيير المفاجئ في السياسة النقدية).
- النقطة - هي أدنى زيادة يتم تسعير بها زوج من العملات.
- فرق السِعر - هو الفرق بين سعر الشراء / البيع (العرض / الطلب) لزوج من العملات.
- الرافعة المالية - وهي تُتيح لك التداول بمبالغ كبيرة باستخدام رأس مال أقل، مما يعني أنه سيتم مضاعفة أي من الأرباح أو الخسائر المحتملة. وبالتالي، فإن الرافعة المالية بنسبة 1:50 تعني أنك ستحتاج إلى 200 دولار لكي تتمكن من تنفيذ صفقة بقيمة 10,000 دولار.
- سعر الصرف - هو قيمة العملة الأساسية مقابل عُملة التسعير.
- العرض - هو السعر الذي يكون صُنَّاع السوق / الوسطاء على استعداد لشراء زوج العملات عنده.
- الطلب - سعر "العرض" الذي يستخدمه ويعرضه المتداولون عندما ينوون شراء أصل. وبالتالي، عادة يجب أن يكون هذا السعر أعلى من سعر السوق.
- EUR/USD - هذا هو الزوج الأكثر تداولا والأعلى حجمًا والأعمق سيولة. يطلق على زوج EUR/USD اسم ‘Fibre’، وهو المصطلح الذي ظهر مع إطلاق اليورو.
- GBP/USD - زوج العملات هذا من الأزواج الشائعة، حيث يتذبذب أكثر من EUR / USD. حيث ازدادت التذبذبات في زوج GBP/USD بدرجة كبيرة في الآونة الأخيرة بسبب تأثيرات "خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، والغموض الاقتصادي الذي أحدثه ذلك. علاوة على ذلك، يُطلق على هذا الزوج عادةً اسم "الكابل"، وهو مصطلح نشأ في منتصف القرن التاسع عشر. وذلك لأنه تم تبادل الدولار الأمريكي والجنيه الاسترليني من خلال كابل اتصالات بحري.
- USD/JPY - هذا الزوج هو ثاني أكثر أزواج العملات تداولا من حيث الحجم بعد EUR/USD. فهو يشهد حجمًا كبيرًا نظرًا لضخامة الاقتصاد الياباني ودوره في التجارة العالمية. كما يعكس تداول الين الياباني أيضًا الظروف الاقتصادية والجيوسياسية في المنطقة الآسيوية الأوسع نظرًا لموقع اليابان الجغرافي. علاوة على ذلك، يُعرف زوج العملات هذا بتداول "النينجا"، نظرًا لحقيقة أن النينجا نشأ في اليابان، موطن الين الياباني.
- راقب الماضي، وارجع إلى حركات أزواج العملات في الماضي مُحاولة للتنبؤ بالاتجاه، أو للحصول على رؤية شاملة للحركات المحتملة لهذا الزوج. ولكن تذكر أنه مع أن مراجعة الاتجاهات السابقة قد تكون مفيدة لاستراتيجية التداول الخاصة بك، لكنها ليست بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.
- فعليك باختبار استراتيجيتك، إما باستخدام أزواج الفوركس الشهير أو بعملتك المحلية مقابل الدولار الأمريكي من خلال حسابنا التجريبي المجاني، وضع في اعتبارك دائمًا اتجاهات وحركات الزوج الذي تريد تداوله.
- وكن دائمًا حذرًا وجادًا في تداولاتك، وافتح صفقات صغيرة في البداية لتراقب بعناية أداء السوق بمرور الوقت.
أين يمكنني تداول عقود الفروقات CFD على الفوركس؟
بالنسبة للمتداولين المهتمين بالوصول إلى أسواق الفوركس من خلال التداول بالرافعة المالية*، قد تكون عقود الفروقات CFD الخاصة بـ Plus500 مناسبة.
على الرغم من وجود العديد من منصات تداول العملات الأجنبية، إلا أنه على Plus500، على سبيل المثال، يمكنك تداول عقود الفروقات CFD على الفوركس على أكثر من 60* زوجًا مختلفًا من عملات الفوركس، وعدد من الأدوات المالية. يمكنك قراءة المزيد على موقع Plus500، ومشاهدة Plus500’s مقاطع فيديو دليل المتداول الخاصة بـ للتعرف على تداول عقود الفروقات CFD من خلال Plus500.
*ينطوي التداول بالرافعة المالية على مخاطر وذلك في حال حدوث تقلبات سلبية في الأسعار.
متى يمكنني تداول الفوركس؟
أسواق الفوركس مفتوحة 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، وعلى منصة التداول الخاصة بـ Plus500، يمكن للمتداولين الوصول إلى تداول عقود الفروقات CFD على أزواج العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة، ويفتح في الساعة 08:00 بتوقيت سيدني صباح يوم الاثنين، ويستمر طوال أيام الأسبوع. حتى الساعة 16:00 بتوقيت نيويورك بعد ظهر يوم الجمعة.
أنواع أزواج عملات الفوركس
كما ذكرنا سابقًا، الفوركس هو تداول أزواج العملات، ويمكن تعريفه على أنه الشراء المتزامن لعملة مقابل أخرى. ويتم الفوركس بشكل رئيسي في الأسواق خارج البورصة (OTC)؛ ومع ذلك، يتم تداولها أيضًا في بورصات العقود الآجلة.
تنقسم أزواج العملات بشكل عام إلى 3 فئات رئيسية: الأزواج الرئيسية والثانوية والنادرة.
من المُمكن أن تعكس حركات الفوركس عددًا من الأساسيات المختلفة بما في ذلك النمو الاقتصادي وتدفقات التجارة الدولية والتغيرات في أسعار الفائدة.
كيفية قراءة زوج العملات
نظرًا لشعبية سوق الفوركس، لا ينبغي أن تمنعك شعبيته وسيولته من التعلم كيفية قِراءة زوج العملات وفهم آلية عمل سوق الفوركس من أجل اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
تداول أزواج فوركس هو في الأساس شراء عملة وبيع أخرى، تُعرف العملة الأولى باسم "الأساس" أما العُملة الثانية العملة فهي"التسعير". فمثلًا، إذا كنت ستشتري زوج عملات EUR / USD، فهذا يعني أنك تشتري اليورو وتبيع الدولار. في حالة ارتفاع اليورو مقابل الدولار، فإنك ستحقق ربحًا. وبالمقابل، إذا انخفض اليورو مقابل الدولار، فإنك ستخسر المال.
وعملة التسعير هي التي تعكس سِعر التبادل لذلك، إذا تم تداول زوج EUR/USD بسعر 1.1322، فهذا يعني أنه يمكن استبدال 1000 يورو مقابل 1132.20 دولار.
وبصيغة أبسط، عند تداول EUR / USD، على سبيل المثال، أنت تسأل نفسك بشكل أساسي "كم دولارًا أمريكيًا مطلوب لشراء يورو واحد ؟". وبالمثل، عند تداولEUR/JPY، فأنت تشتري اليورو، وبذلك، تسأل نفسك هذا السؤال "كم ين ياباني مطلوب لشراء 1 يورو ؟".
ما الذي يحرك سوق الفوركس ؟
هناك العديد من العوامل المختلفة التي يمكن أن تؤثر على سوق الفوركس. ستجد القليل منها أدناه:
من الأمثلة البارزة لكيفية تأثير التغيرات الاقتصادية على العملات هو مؤشر الدولار الأمريكي اتجاه صاعد خمسة أيام بسبب احتمال ارتفاع التضخم و برنامج شراء سندات الاحتياطي الفيدرالي في نوفمبر من عام 2021. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الدولار الأمريكي حساس للغاية للتضخم. بشكل افتراضي، يؤثر هذا على أي زوج عملات يكون الدولار أحد عملاته.
بالطبع، هذا لا يتضح تمامًا عند الممارسة. لذا، فأنت بحاجة إلى دمج مجموعة متنوعة من المؤشِرات وأخذ عملة التسعير في الاعتبار أيضًا. بالإضافة إلى أن التوقيت مهم للغاية. ولكن يمكنك تسهيل هذه العملية باستخدام أدوات الرسوم البيانية والمُفكِرة الاقتصادية لمعرفة الوقت الأنسب لفتح صفقة أو إغلاقها، وهذه جميعها متوفِرة على مِنصة Plus500.
لمعرفة المزيد حول الأحداث والعوامل التي تحرك أسعار أزواج الفوركس، انقر هنا.
التعريفات الرئيسية للفوركس
من الضروري - كما ذكرنا سابقًا - أن يعرف المتداولون أساسيات تداول الفوركس. ونظرًا لأن سوق الفوركس يشتهر بضخامة حجمه، فمن المستحيل تغطية جميع المصطلحات المتعلقة به في مقال واحد. ومع ذلك، فإن المصطلحات التالية هي بعض من أهم التعريفات المتعلقة بالفوركس، والتي يجب أن تتعرف عليها عند التداول عبر الإنترنت:
يمكنك قراءة المزيد حول مصطلحات الفوركس المهمة في مقالنا “مصطلحات الفوركس الشائعة التي يجب أن تعرفها”.
أمثلة على أزواج تداول أزواج العملات الشائعة
تُسعر غالبية تداولات الفوركس مقابل الدولار الأمريكي، والذي يُنظر إليه منذ فترة طويلة على أنه العملة الأساسية الرسمية في العالم. كما ذُكر أعلاه، فجميع أزواج العملات الرئيسية يتم تداولها مقابل الدولار الأمريكي، وتعتبر بشكل عام أزواج العملات الأكثر شيوعًا في التداول. تشهد العديد من أزواج العملات المتقاطعة (أو التقاطعات) أيضًا كثافة في التداولات ومنها EUR / CHF و EUR / GBP و AUD / JPY - على سبيل المثال لا الحصر.
وبشكل عام، أزواج العملات الأكثر تداولًا هي:
وباختصار، الأزواج العملات المُتقاطعة هي أزواج العملات التي لا تتضمن الدولار الأمريكي، مثل EUR / GBP و AUD / NZD و EUR / CHF. أما العملات النادرة فهي العملات الرئيسية التي يتم إقرانها مقابل اقتصادات أصغر وأقل سيولة، مثل EUR / TRY * (اليورو مقابل الليرة التركية) أو USD / MXN * (الدولار الأمريكي مقابل البيزو المكسيكي).
يمكنك استكشاف المزيد من أزواج العملات الأجنبية الرئيسية في مقالتنا “أزواج العملات الأكثر شيوعًا .
كيف تختار أفضل زوج عملات للتداول ؟
ينطوي عالم الفوركس مع عدد لا حصر له من أزواج الفوركس التي يُمكن تداولها. في حين أن حرية الاختيار والإمكانيات اللانهائية يمكن أن تساعد في تنويع ملفك الشخصي، إلا أن هذا يمكن أن يؤدي أيضًا إلى تجربة تداول غامِرة. لذلك، يجب أن يكون لديك إلمام كامل باستراتيجيات التداول التي ستتبعها، وحركات السوق، والعوامل الأخرى التي قد تؤثر على صفقتك قبل اختيار تداول الفوركس.
في ظل وجود العديد من الطرق لاختيار أفضل أزواج العملات للتداول، ها هي بعض الأمثلة القصيرة التي يمكنك اتباعها عند اختيار زوج عملات للتداول:
تُتيح لك Plus500 تداول عقود الفروقات(CFD) على أزواج العملات العالمية الرائدة. تتضمن منصتنا سهلة الاستخدام والمتقدمة لتداول عقود الفروقات(CFD) عبر الإنترنت حسابًا تجريبيًا مجانيًا، ومجموعة متنوعة من الموارد التعليمية، وأدوات التداول المتاحة للمتداولين حديثي العهد وذوي الخبرة على حدٍ سواء. كما أن فروق الأسعار التي لدينا هي من بين الفروق الأقل في المجال، وقد صُمِمت المنصة البديهية لسهولة الاستخدام، دون التأثير على الرؤى التحليلية المتعمقة وخيارات التداول المُتقدمة.
الأسئلة الشائعة حول الفوركس
كيف يعمل تداول الفوركس؟
تداول العملات الأجنبية هو في الأساس عملية المضاربة على أسعار العملات الأجنبية على أمل تحقيق الربح.
تداول العملات الأجنبية هو في الأساس عملية المضاربة على أسعار العملات الأجنبية على أمل تحقيق الربح.
والفرق الرئيسي والواضح بين نوعي التداول هو أن الأول يتضمن التعامل بالعملات الأجنبية بينما يشير الأخير إلى تداول أسهم الشركة. بالإضافة إلى ذلك، في حين أن أسواق الفوركس مفتوحة فعليًا 24 ساعة يوميًا، 5 أيام في الأسبوع، فإن ساعات التداول في سوق الأوراق المالية ليست مرنة وتعتمد على ساعات التداول في البورصة. قد تشمل الاختلافات الأخرى استراتيجيات التداول المستخدمة في كل سوق والتقلبات وحقيقة أن أسواق الفوركس تعتبر أكثر سيولة من سوق الأوراق المالية.
كيف يمكنني إدارة المخاطر في تداول الفوركس؟
للتنقل بفعالية بين المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية، من الضروري تعزيز فهمك لسوق الفوركس من خلال التعمق في تعقيداته. على هذا النحو، قد ترغب في توسيع نطاق معرفتك بالفروق الدقيقة التي ستساعدك على تبني نهج تداول أكثر استنارة. علاوة على ذلك، قد ترغب في التفكير في بناء خطة تداول تتوافق مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر. أخيرًا، قد ترغب في استخدام أدوات إدارة المخاطر المجانية الخاصة بـ Plus500 لصالحك من أجل تخفيف المخاطر وحماية المزيد من خسائر رأس المال.
كيف يمكنني البدء بتداول الفوركس؟
لتداول عقود الفروقات CFD على الفوركس من خلال Plus500، تحتاج إلى فتح حساب تداول. للقيام بذلك، راجع قسم “فتح حساب” بعد ذلك، قم بتسجيل الدخول إلى حساب Plus500 الخاص بك ← حدد فئة الفوركس من منصة Plus500، أو اكتب اسم زوج الفوركس المفضل لديك في شريط البحث ← افتح صفقة شراء أو بيع وفقًا لتوقعاتك وأهدافك.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة المالية يمكن أن تكون سلاح ذو حدين. من ناحية، يمكن أن يساعدك ذلك على مضاعفة مكاسبك إذا كان سعر الأصل الأساسي متوافقًا مع توقعاتك. ومن ناحية أخرى، يمكن أن يضاعف خسائرك إذا كانت الأسعار تتعارض مع توقعاتك. يمكنك قراءة المزيد عن التداول بالرافعة المالية في الأسئلة الشائعة “ماذا تعني الرافعة المالية؟”.
* يختلف مدى التوفر باختلاف المشغل.
** يرجى ملاحظة أنه بينما تهدف هذه المقالة إلى تقديم معلومات عامة، فإنها لا تأخذ في الاعتبار ظروفك الشخصية.
